Риски - ириски.
Как и обещал. Помните какая была охуенная серия статей по ИИС?
Вот в таком ключе и начнем работу.
Первое разделение рисков которое есть: торговые и неторговые риски.
Неторговые риски - это риск того, что ваш контрагент(брокер, управляющий, банк) ненадежный еблан. Это пойдет вообще отдельной статьей, там масса пунктов как оценить контрагента финансового.
А пока речь ведем о торговых рисках.
Торговый риск напрямую зависит от вас. Поэтому он и называется торговый. Еще проще - вероятность потери части или всех денег при открытии сделки, покупке облигации или любого другого инструмента.
Фактически есть три категории:
- Рыночный риск.
Условно: купили акцию по 50 рублей, просела до 30, продали. 20 рублей убытка.
В общем это риск того, что рынок пойдет не в нужную вам сторону.
- Риск ликвидности.
Ситуация при которой вы не найдете быстро покупателя на свои говенные активы, потому что они нахер никому не нужны.
Яркий пример - коммерческая недвижка в кризис, малоликвидные акции и облигации, непопулярные машины и прочее. Найти покупателя можно - но путем снижения цены, а значит вы теряете деньги.
- Дефолтный риск.
О, это самое забавное. Риск того, что компания чьи бумаги вы купили, пойдет ко дну быстрее Титаника. А в итоге дойдет до банкротства и распродажи активов. Если в первых двух случаях вы теряете часть денег(причем не всегда большую), то в этом случае потерять можно все, потому что вашими бумагами потом только подтираться можно.
И да. По рискам начинаем совсем с азов, чтобы говорить на одном языке. А то сейчас напишу про сложные стратегии страхования портфеля, а вы такие "че за херня? Для кого ты писал?"
В следующий раз разберем как можно минимизировать каждый из трех типов рисков, описанных выше.
Как и обещал. Помните какая была охуенная серия статей по ИИС?
Вот в таком ключе и начнем работу.
Первое разделение рисков которое есть: торговые и неторговые риски.
Неторговые риски - это риск того, что ваш контрагент(брокер, управляющий, банк) ненадежный еблан. Это пойдет вообще отдельной статьей, там масса пунктов как оценить контрагента финансового.
А пока речь ведем о торговых рисках.
Торговый риск напрямую зависит от вас. Поэтому он и называется торговый. Еще проще - вероятность потери части или всех денег при открытии сделки, покупке облигации или любого другого инструмента.
Фактически есть три категории:
- Рыночный риск.
Условно: купили акцию по 50 рублей, просела до 30, продали. 20 рублей убытка.
В общем это риск того, что рынок пойдет не в нужную вам сторону.
- Риск ликвидности.
Ситуация при которой вы не найдете быстро покупателя на свои говенные активы, потому что они нахер никому не нужны.
Яркий пример - коммерческая недвижка в кризис, малоликвидные акции и облигации, непопулярные машины и прочее. Найти покупателя можно - но путем снижения цены, а значит вы теряете деньги.
- Дефолтный риск.
О, это самое забавное. Риск того, что компания чьи бумаги вы купили, пойдет ко дну быстрее Титаника. А в итоге дойдет до банкротства и распродажи активов. Если в первых двух случаях вы теряете часть денег(причем не всегда большую), то в этом случае потерять можно все, потому что вашими бумагами потом только подтираться можно.
И да. По рискам начинаем совсем с азов, чтобы говорить на одном языке. А то сейчас напишу про сложные стратегии страхования портфеля, а вы такие "че за херня? Для кого ты писал?"
В следующий раз разберем как можно минимизировать каждый из трех типов рисков, описанных выше.
