Банковский террор с использованием антиотмывочного 115-ФЗ дошел до такого уровня, что
Центробанк подготовил специальную памятку для предпринимателей на случай, если над вашим юридическим лицом решили надругаться. Из общих рекомендаций:
• Сообщайте банку и ФНС об изменениях в составе учредителей, директоров и других данных организации
• Проверяйте записи о месте регистрации юрлица в ФНС
• Подробно заполняйте платежки
• Вовремя отвечайте на запросы банка (вдвойне смешно, когда банки самостоятельно устанавливают произвольные сроки ответа в диапазоне от 1 часа до 20 минут)
• Не дробите свой бизнес на разные фирмы и ИП (без комментариев)
Ребятки, может лучше сделаете рекомендацию участникам рынка на тему "почему воровство денег предпринимателей под прикрытием 115 ФЗ - это плохо"? Основная-то проблема не в том, что предприниматели не умеют общаться с банками, а с тем, что банки сами себе установили правила действия в рамках этого закона, процент за вывод средств с закрытого счета задрали до потолка, все превратили в какой-то сбор оброка. Вы этих господ сначала осадите, а потом людей учите, как с ростовщиками говорить.