В АСГМ поступил иск обанкротившегося Объединённого кредитного банка (О.К.Банк) к Первой логистической компании (ПЛК), следует из картотеки арбитражных дел (№ А40-271284/2019). Сумма требований банка составляет 392,4 млн руб.

Первая логистическая компания – российская транспортно-экспедиторская фирма. Компания занимается грузоперевозками по железной дороге, морским и сухопутным путям в Евразии. 

Дочерняя компания Сбербанка «Актив Бизнес Консалт» (АБК), созданная в 2013 году как коллекторское агентство, в середине сентября разработала и запустила проект Elementary, позволяющий должникам зарабатывать деньги и погашать долг.

Сейчас платформа работает для клиентов из цессионного портфеля АБК. Средняя сумма долга составляет 25 тыс. рублей (минимум — 1,5 тыс., максимум — 150 тыс. рублей). Доход должников, согласившихся участвовать в проекте, зависит от количества и сложности отработанных кейсов. За один час можно заработать от 50 до 300 рублей.

Из каждых заработанных 100 рублей 50 идет в счет погашения долга, а 50 мы выплачиваем пользователю.

😏Хорошо хоть, что не в «долговое рабство» берут...

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) планирует изменить сотрудничество с компаниями для возврата долгов обанкротившихся банков. Сейчас АСВ активно работает лишь с одной организацией, в ближайшее время число вырастет до 12, и уже до конца 2020 года они получат портфели на сумму около 30 млрд руб.

В 2017 году агентство отобрало для аналогичной работы пять компаний, однако активно сотрудничает лишь с одной из них.

Кредиты компаниям будут передаваться в работу по агентской схеме или продаваться через торги.

https://www.kommersant.ru/doc/4125080

25,61% акций кипрской Migcredit Holdings – единственного владельца крупнейшей небанковской микрофинансовой компании «Мигкредит» – продаются в ходе банкротства их владельца, ООО «Инвестпро».

Электронные торги в июне и августе не состоялись из-за отсутствия заявок. Следующий шаг – публичные торги (начальная цена – 3,4 млрд руб., шаг снижения – 1,5 млн руб.)

Основной владелец «Мигкредита» – сын Александра Мамута Николай. Ему принадлежит 90% Lemoza Limited, которая владеет 56,33% Migcredit Holdings и 69% Moyers Holdings, у которой 18,06% Migcredit Holdings.

«Инвестпро» контролирует Александр Бухарин, в 2006–2007 гг. возглавлявший «Открытие  брокера». 31% Moyers Holdings – у Николая Левикова, бывшего члена совета директоров «Балтийского лизинга», сейчас принадлежащего «ФК Открытие».

https://m.vedomosti.ru/finance/articles/2019/10/06/812957-26-krupneishei-mfo

В уголовном деле о хищении денежных средств из Судостроительного банка (СБ-банк) появился новый эпизод, ущерб по которому составляет почти 6 млрд руб.

Его фигурантом может стать бывший акционер этого кредитного учреждения Андрей Вовченко, который сейчас проживает в Канаде.

По данным следствия, именно по его указанию накануне отзыва у банка лицензии осуществлялись фиктивные сделки по отчуждению активов СБ-банка.

В общей сложности долг кредитного учреждения перед клиентами составляет более 35 млрд руб.

Как установили оперативники, буквально перед самым отзывом лицензии (16 февраля 2015 года) руководство СБ-банка провело серию фиктивных сделок по отчуждению активов кредитного учреждения. В частности, основное здание банка (Садовническая ул., 5) сначала перевели в закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «Март Риэлти», а затем продали ООО «Аквенга», зарегистрированному, по данным полицейских, на подставное лицо.

Аналогичным образом, по материалам расследования, был выведен столичный торгово-развлекательный центр «Азовский», аффилированный с хозяевами кредитного учреждения. Кроме того, обеспеченная залогами задолженность СБ-банка была переуступлена все тому же ООО «Аквенга», а также ООО «ФакторСтудио» и ООО «Сайгон». Две последние компании, по данным сыщиков, также оказались зарегистрированы на подставных лиц и обладали лишь низколиквидными активами. В ходе проверки оперативники установили, что организации рассчитывались с СБ-банком в том числе и векселями Военно-промышленного банка (ВПБ), лишенного лицензии 26 сентября 2016 года. Впрочем, как оказалось, ВПБ этим трем ООО свои векселя не выдавал.

https://www.kommersant.ru/doc/4125062

Про средний класс.

https://www.dp.ru/a/2019/10/13/Bremja_srednego_klassa

Банк России рассматривает возможность отмены и упрощения отдельных нормативных требований.

🔹Изменения в первую очередь коснутся пруденциальных требований к кредитным организациям. В частности, планируется отменить норматив, ограничивающий совокупные требования банка к его инсайдерам (Н10.1), уточнить порядок расчета норматива Н6 по отдельным операциям с использованием платежных карт, а также исключить возможное дублирование требований в связи с введением в действие показателя долговой нагрузки. В отношении банковских групп будет отменено на консолидированной основе ограничение на участие в капиталах других юридических лиц (норматив Н23 сохранится на индивидуальной основе).

🔹Для расчетных небанковских кредитных организаций планируется упростить правила ведения хозяйственных операций с юридическими лицами и размещения средств в центральных банках – нерезидентах, что будет в целом способствовать развитию рынка платежей, в том числе в СНГ.

🔹Оптимизация коснется и объема отчетности, представляемой банками в Банк России, а также периметра раскрываемой ими информации. Так, будет сокращен круг банков, составляющих и представляющих отчетность по форме 0409122 «Расчет показателя краткосрочной ликвидности («Базель III»)».

🔹Другой важной новацией для банков должно стать изменение порядка расчета базового уровня доходности вкладов (БУДВ). Рассматривается возможность отмены действующего сейчас требования о раскрытии банками неограниченному кругу лиц сведений о максимальных процентных ставках по вкладам. Расчет БУДВ будет осуществляться на основании данных отчетности по форме 0409119 «Данные о максимальных процентных ставках по вкладам физических лиц».

🔹Будет упрощена методология оценки экономического положения банков путем сокращения количества вопросов по отдельным показателям. Для санируемых банков планируется отменить требование о составлении и представлении в Банк России планов восстановления величины собственных средств (капитала).

Финансовая группа БКС выкупила допэмиссию акций «БКС банка» на 2,3 млрд руб. – в результате его капитал увеличился до 8,2 млрд руб.

Контрольный пакет «Ренессанс страхования» Бориса Йордана больше не находится в залоге у Московского кредитного банка (МКБ): страховщик досрочно погасил кредит на 2,7 млрд руб.

50,1% «Группы Ренессанс страхование», принадлежащие «Холдингу Ренессанс страхование», были заложены в 2017 г. по двум кредитным линиям МКБ, говорилось в отчетности страховщика по МСФО.

На конец июня долг перед МКБ составлял 2,3 млрд руб., говорит представитель компании: погасить остаток долга по первой линии на 1,7 млрд страховщик должен был до января 2020 г., срок погашения остатка по второй линии на 560 млн наступал в октябре.

https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2019/10/14/813735-mkb  

Сбербанк в 2020 году начнет продавать кофе в отделениях – сначала в крупных и средних городах, а в перспективе – во всей сети банка в России, заявил  первый зампред правления Сбербанка Александр Ведяхин.
В сентябре Ведяхин говорил, что Сбербанк начал искать партнеров среди сетей кофеен для продажи кофе в отделениях.
"Сейчас мы находимся на этапе переговоров и экспериментов с различными форматами. Работа по выбору партнеров будет продолжена и в начале следующего года. Мы сейчас обсуждаем с несколькими сетями кофеен формат", — сказал он.
Банк опробовали этот формат в нескольких отделениях в Москве и Санкт-Петербурге, и результат оказался успешным.
"Я думаю, что уже в 2020 году проект может быть переведен в практическую плоскость. Цена чашки кофе у нас будет очень конкурентоспособной. Что касается регионов, посмотрим, сначала надо протестировать крупнейшие и средние города. В перспективе, мы рассматриваем возможность тиражирования проекта по всей сети", — отметил он.
😏Отличная диджитализация! Еще посылки можно выдавать...

Банк России утвердил перечень системно значимых кредитных организаций РФ.

Перечень не изменился по сравнению с 2018 годом и по-прежнему включает 11 банков: Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк, Газпромбанк, банк «ФК Открытие», ЮниКредит Банк, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, Альфа-Банк, Росбанк и Московский Кредитный Банк.

МКБ был включен в перечень последним — в 2017 году.

Ожидали, что в перечень системных российских банков может быть добавлен Совкомбанк.
Но - пока нет... 🤷🏼‍♂️

https://www.cbr.ru/press/PR/?file=14102019_191000ik2019-10-14T19_03_50.htm

Несколько слов о телеграм-канале «Alfa-Wealth».

Канал рассказывает о решениях профессиональных портфельных управляющих:

— какие бумаги они покупают в свои портфели,
— на какие риски идут, а какие обходят стороной,
— на каких новостях принимают инвестрешения,
— в каких странах и секторах рассчитывают получить сверхприбыль.

Если регулярно читать канал, то станет понятно:

— как получить доход выше, чем на депозитах или при торговле через брокера,
— как снизить риски инвестирования,
— как сохранить контроль за вложениями и обеспечить их надежность, не отвлекаясь от работы.

Те, кто уже разместил активы в управление, увидят внутреннюю кухню доверительного управления: логику профессиональных управляющих, отчеты аналитиков, мнения экспертов.

Подписаться на канал — https://t.me/alfawealth

По оценке KPMG, объем инвестиций в глобальный финтех в 2018 году вырос вдвое.

Рекордные $112 млрд были вложены в 2200 финансовых стартапов по всему миру.

Интерес к финтеху растет на фоне предсказаний, что дни традиционного финансового бизнеса сочтены, однако финансовые институты по всему миру пытаются переиграть финтех на его поле.

Одни, как Barclays или Deutsche Bank, создают акселераторы для выращивания стартапов. Другие, как JP Morgan, BNP Paribas или Credit Suisse, покупают перспективные финтех-компании. Третьи, как российские Сбербанк и ВТБ, ищут синергию в стратегических альянсах с интернет-платформами.

Превращение финтех-компаний в крупных финансовых игроков — идет со скрипом. Во всяком случае никакого цунами, сметающего нынешних лидеров рынка финансовых услуг в развитых странах мира, на горизонте не видно.

https://assets.kpmg/content/dam/kpmg/xx/pdf/2019/02/the-pulse-of-fintech-2018.pdf

ЦБ: Результаты мониторинга в августе-октябре 2019 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада августа — 6,82%;
II декада августа — 6,80%;
III декада августа — 6,80%.

I декада сентября — 6,71%.
II декада сентября - 6,75%
III декада сентября - 6,62%

I декада октября - 6,48%

🔹Чистая прибыль Wells Fargo & Co, приходящаяся на акционеров, за первые девять месяцев 2019 года выросла на 2% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года — до 16,676 миллиарда долларов. Выручка банка за отчетный период в годовом выражении снизилась на 0,3% — до 65,203 миллиарда долларов.
🔹Чистая прибыль Citigroup Inc. по итогам января-сентября 2019 года увеличилась на 5% по сравнению с аналогичным периодом 2018 года, до 14,422 миллиарда долларов. Выручка финансового гиганта по итогам отчетного периода увеличилась на 0,3%, составив 55,908 миллиарда долларов.
🔹Чистая прибыль Goldman Sachs Group Inc., приходящаяся на акционеров, по итогам девяти месяцев 2019 года снизилась на 18% по сравнению с аналогичным периодом 2018 года и составила 6,173 миллиарда долларов, следует из отчетности банка. Выручка банка за отчетный период снизилась на 7% – до 26,591 миллиарда долларов.
🔹Чистая прибыль JP Morgan Chase (США) — в январе-сентябре 2019 года увеличилась на 10% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 27,911 миллиарда долларов, говорится в отчете инвестбанка. Выручка американского инвестиционного гиганта в отчетном периоде выросла на 5% — до 87,296 миллиарда долларов.
🔹Чистая прибыль американской инвестиционной компании Blackrock по итогам первых девяти месяцев 2019 года снизилась на 6% по сравнению с показателем за аналогичный период прошлого года и составила 3,175 миллиарда долларов, говорится в отчетности компании. Выручка компании уменьшилась на 1,9%, до 10,562 миллиарда долларов.

По оценкам «Эксперт РА», объем активов под управлением топ-15 УК достиг 6 трлн рублей, прибавив в 3 квартале 2019 года 342 млрд рублей в абсолютном выражении или 5,7% в относительном.

Состав топ-10 УК по объему активов под управлением не изменился, в топ-15 по итогам 3 квартала 2019 года вошла УК Система Капитал, поднявшись за квартал с 16-го на 15-е место.  

https://raexpert.ru/releases/2019/oct15b?pdf

«Похмелье» на рынке недвижимости после введения «эскроу»?

🔹Санкт-Петербург. В сентябре цена предложения на жилую недвижимость в сегменте масс-маркет в Петербурге упала на 1,59%, а реальная стоимость сделок снизилась на 1,37%.

Похожая минусовая динамика последний раз наблюдалась в начале лета перед переходом строительного рынка на эскроу-счета.

По итогам сентября средняя цена предложения составила 98,54 тыс. рублей за м2, а средняя цена продажи — 99,11 тыс. рублей за м2. Еще месяц назад оба показателя превышали 100 тыс. рублей.

https://www.dp.ru/a/2019/10/15/Ceni_vzjali_pauzu__V_nachal
🔹Казань. Продажи новостроек рухнули на 37%, «вторички» – на 42%.
Сентябрь продолжает «медвежьи» тренды лета: валится все, разве что ипотека в Казани выбилась в плюс.

Ситуация на рынке новостроек была лучше даже в 2014 году. По сравнению с сентябрем-2018 «долевка» ушла в минус почти на 37%.

При этом потери статистика фиксирует с июля, когда в полную силу вступили новые правила продажи жилья — через проектное финансирование и эскроу-счета. Глубина провала на вторичном рынке в Казани — почти 42%! Это даже больше, чем в августе, когда рынок «вторички» в столице РТ потерял 17%. Казанский метр слишком разогрет. Недаром, по данным того же Avito, Татарстан оказался лидером роста цен на «вторичку» в масштабах всей России.

https://www.business-gazeta.ru/article/442513

БКИ «Эквифакс» и СРО «НАПКА»: Хотя бы раз допускали незначительную по длительности просроченную задолженность (от 1 до 30 дней) 45% всех клиентов, взявших потребительский кредит.
Около 72% должников возвращаются в график платежей. Причины:
35% случаев – забывчивость;
40% —задержка зарплаты;
25% —невозможность внести средства по причине отсутствия банкомата в месте нахождения, например, в отпуске или командировке.
От 30 до 59 дней доля заемщиков, возобновляющих выплату долга, значительно сокращается и не превышает 22%.
После 60 дней -  9% граждан возвращаются в график платежей. В качестве причины продолжительных неплатежей половина должников называют финансовые трудности, вызванные потерей работы или снижением дохода. Еще 14% признают, что не рассчитали кредитную нагрузку, каждый десятый должник планирует оспорить долг в суде, примерно по 8% граждан не согласны с суммой долга или считают, что его можно вовсе не возвращать.
https://www.kommersant.ru/doc/4126473

Акционеры банка «Заречье» сбросили актив федеральному холдингу «Мираторг» за 280 млн рублей.

На этом фоне многолетняя предправления банка Наталья Девятых покинула свой пост, перейдя на позицию председателя совета директоров.

Бывшие менеджеры и сотрудники «Айс Билдинга» пишут жалобы в прокуратуру, добиваясь выплаты зарплат и пособий.

Продажа выглядит как фиксация убытков. В строительство «Айс Билдинг», по словам Насыбуллина (первый заместитель гендиректора ООО «Айс Билдинг») было вложено не менее 1 млрд рублей кредитных средств, то есть в 3,5 раза больше, чем удалось выручить от продажи.

К текущему моменту задолженность удалось снизить до 579 млн рублей.  Надо заметить, что это весьма существенная сумма для банка «Заречье» с капиталом в 1,1 млрд. рублей и активами в 2,9 млрд рублей.

https://www.business-gazeta.ru/article/442643

Получите конкурентное преимущество от внедрения Data Driven подхода у себя в компании и станьте лидером рынка!

В школе SkillFactory скоро стартует обучение на курсе «Аналитика для руководителей и владельцев бизнеса» с реальными бизнес-кейсами в основе: https://clc.to/YEIaZQ

Курс для вас, если вы чувствуете, что эффективность бизнеса падает, планы не выполняются, конкуренты набирают мощь и при этом нет понимания, в чем проблема и что нужно сделать.

В процессе обучения вы научитесь принимать верные управленческие решения и работать с инструментами аналитики. Вам предстоит разобраться с ключевыми понятиями: от KPI, дашбордов, сбора и анализа данных до поиска точек роста и даже специфики внедрения Big Data и AI.

Узнайте подробности: https://clc.to/YEIaZQ