Схем множество. Коммерсам иногда не понятно какая им нужна схема. Некоторые из них:
- Оптимизация при помощи «топлинга в интересах покупателя»;
- Схема с помощью гарантийного взноса по договору намерения;
- Схема с помощью аванса с покупкой векселя, залога;
- Схема по переносу вычета по НДС при помощи «ошибки» в книге продаж;
- Схема: как получать арендную плату без НДС;
- Схема: обложение уплаты НДС с помощью договора комиссии;
- Схема ГСМ: принять НДС к вычету на основании кассовых чеков;
- Схема: как не облагать НДС первичную переуступку прав требования. И тд.@BlackAudit

Система распознавания лиц, разработанная Сбербанком, за месяц помогла задержать в московском метро более 40 преступников. Что будет, если на обналов такую систему применить?!@BlackAudit

ФТС совместно с ФНС к концу 2018 года создадут систему прослеживания движения товаров от пропуска через таможенные посты до продажи в торговых точках. @proimport

Госдуму законопроект, обязывающий банки РФ в течение трех дней предоставлять оперативникам на основании судебного решения справки по операциям, счетам и вкладам граждан и организаций, следует из базы данных нижней палаты парламента.

Документ внесли депутаты Данил Шилков, Виталий Пашин и Андрей Андрейченко. Законопроект обязывает кредитные организации выдавать должностным лицам оперативно-розыскных органов соответствующие справки в течение трех дней со дня получения судебного решения. Сейчас срок исполнения банками таких судебных решений законодательством не определен.

Такие справки предоставляются на основании запросов оперативников при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

Законопроект на повышение эффективности оперативно-розыскной деятельности в части выявления, предупреждения, пресечения и раскрытия преступлений, совершаемых с использованием банковских счетов и электронных денежных средств.

"Увеличение количества преступлений, совершаемых с использованием сети интернет, безналичных форм расчетов, электронных средств платежа, требует четкой законодательной регламентации сроков проведения отдельных оперативно-розыскных мероприятий. Для наиболее эффективного пресечения и расследования таких преступлений закон должен обеспечивать уполномоченным государственным органам возможность получения оперативной информации в кратчайший срок".@BlackAudit

Класс,  НДС на уровне 20-22. Сколько тогда обнал будет стоить 16-19?! Получается снова дают обналам размышления для работы и дальнейших действий.@BlackAudit

От имени официальных дилеров Российской Федерации просим дать разъяснения по обвинению дилеров в принуждении оплаты покупателями автомобилей только за наличный расчет и утверждении в намеренном увеличении стоимости автомобиля при безналичном расчете.

Отмечается, что официальные дилеры принимают от физических лиц оплату как в наличной, так и безналичной форме, в соответствии с законодательством РФ. При этом, при оплате покупки банковской картой процент эквайринга за обслуживание составляет 1,5-2%. Поясняется, что в текущих экономически условиях это увеличивает отрицательную маржу на большинство автомобилей.
Только забыли все, как автосалоны продают кеш, за хорошие проценты.@BlackAudit

Анонимность вне закона
Начиная с 1 июня 2018 года нельзя будет открыть вклад или банковскую карту «на предъявителя». Также под запрет попадают неименные сберегательные сертификаты, сберегательные книжки (по сути, ценная бумага, удостоверяющая факт наличия вклада), переводы на анонимные кошельки, зарегистрированные в России. Мотив такого решения — повышение прозрачности финансовой системы и очередной шаг в борьбе с финансированием терроризма и отмыванием преступных доходов.@BlackAudit

Мошенники маскируются под ФСС

В последнее время появились случаи обращения мошенников в адрес граждан от имени ФСС.

В фонде призывают граждан проявлять бдительность.

Если вы получили письмо с подозрительными файлами (вложениями, ссылками), не стоит их открывать, а также переходить по приложенным ссылкам сайтов и звонить по указанным телефонам.@BlackAudit

Загадка про 550-П.

Всеми известное 550-П, это касаемо проще говоря «переворота».

Наивные коммерсы вот вам загадка, зашло по назначению «стройматериалы», ушло за «коммунальные платежи, лизинг, кирпич, за обслуживание счета того же и тд» и это не «переворот»?!
Да, именно он. Не умеете  работать с банком, начните с себя. Работайте над своей финансовой дисциплиной.

После того как вас добавили в список 550-П, начинаете прыгать от банка к банку, меняя заведения, потом в итоге 115-ФЗ. Банковская система, ввиду вашей неграмотности и нехватки времени, только и ждёт этого.

Нужно работать с 1 - м или 2 - мя банками, причём плотно работать и ставить финансовое учреждение на место.@BlackAudit

Meridian Trade Bank оштрафован

Латвийский банк Meridian Trade Bank (MTB) оштрафован на 455 822 евро. Причина: отсутствие эффективной системы внутреннего контроля, которая позволила бы выполнять требования законов, отвечающих за борьбу с легализацией преступных средств и предотвращение финансирования терроризма. Нерезидентов теперь не любят.@BlackAudit

ЦБ впервые выявил инсайдерскую торговлю долларами на бирже

Банк России впервые выявил крупный случай инсайдерской торговли валютой на Московской бирже.

Участник валютного рынка Кирилл Семешкин в интересах кипрского брокера Ronin Europe Ltd семь раз покупал по искусственно заниженной цене большие суммы долларов (несколько сотен миллионов долларов) у "Лукойла", используя инсайдерскую информацию, которой обладал начальник отдела торгово-финансовых операций казначейства "Лукойла" Алексей Бессонов.

Последний определял цену и объем продаж валютной выручки нефтяной компании, а также время появления заявок. Каждый раз при этом происходили краткосрочные отклонения пары рубль/доллар на 0,1-0,5% от рыночной цены. Проверка показала, что Семешкин и Бессонов действовали по предварительному соглашению при подаче соответствующих поручений.

В результате, по оценке Банка России, Ronin Europe Ltd получила излишний доход в сумме не менее 146 миллионов рублей (они были выведены на Кипр), сопоставимый ущерб действиями Бессонова причинен "Лукойлу", из-за краткосрочных колебаний пары рубль/доллар убытки могли быть причинены также другим участникам торгов и их клиентам. Согласно УК РФ, неправомерное использование инсайдерской информации наказывается вплоть до лишения свободы на срок до четырех лет, передача инсайдерской информации для неправомерного использования - лишением свободы на срок до шести лет.@BlackAudit

​​#Источник сообщил#Источник сообщил                                      Самая известная схема про индивидуальных предпринимателей и ужасная. Неудачная попытка уйти от зарплатных налогов. Не делайте так больше!!!@BlackAudit

В Сбере большие провалы по 550-П (перевороты), клиента отправляют в список автоматом, причём вне зависимости от региона. Большие гиганты страдают, обналы покидают сбер пачками, покидывая счета на Альфу, но и у Альфы не все так просто, ситуация такая же.@BlackAudit

Выездная проверка может доначислить старые штрафы

Такой подход не противоречит нормам НК РФ и поддерживается судебной практикой. Налоговая пояснила, что выездная налоговая проверка не дублирует камеральную. Выездная проверка предполагает более углубленное изучение документов налогоплательщика и включает другие мероприятия для выявления налоговых нарушений, например, опрос свидетелей. Поэтому результаты выездной проверки могут отличаться от результатов проведенной ранее камеральной проверки.@BlackAudit

Компаниям предлагают стать операторами данных

Организациям надо
зарегистрироваться в реестре операторов персональных данных и разработать комплект документов по информационной безопасности. Иначе контролеры оштрафуют или приостановят деятельность компании. РКН и тут обналов щемит).@BlackAudit

Кипр выгоняет обнальные контры полностью, на счётах которых даже были свыше 5 мил.€. Блокируют даже физиков, с депозитами суммами свыше 1 мил.€. Каждый банк, запрашивает комплект документов происхождения денежных средств, на десятках страниц.@BlackAudit

ФНС объяснила, как закрыть свое дело и не оказаться в должниках

Федеральная налоговая служба дала рекомендации индивидуальным предпринимателям, решившим закрыть свой бизнес.

Сегодня в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства, который ведет ФНС, зарегистрировано более 2,3 миллиона индивидуальных предпринимателей. При этом более 800 тысяч - вновь зарегистрированные. Чаще всего ИП относятся к малому или микробизнесу с годовым оборотом до 75 миллионов рублей и занимаются торговлей и оказанием бытовых услуг населению. По закону индивидуальный предприниматель в России не может открыть банк, страховую или туристическую контору. По статистике ИП существует не более 3-3,5 года. Далее либо закрывается, либо переходит в статус юрлица.

В ФНС напоминают, что нельзя просто взять и прекратить деятельность. Для этого существует целый комплекс процедур. Прежде всего следует завершить трудовые отношения с сотрудниками, снять с учета контрольно-кассовую технику, произвести расчеты с кредиторами, уничтожить печать (при ее наличии).

"Перед тем как закрыть ИП, рекомендуется узнать о наличии или отсутствии задолженности по налогам и сборам - последние должны быть погашены в любом случае, - подчеркнули в ФНС. - Даже после ликвидации бизнеса физическое лицо не освобождается от уплаты налогов, штрафов, страховых взносов и других долгов, полученных во время его деятельности в качестве ИП. Взыскание долгов может быть осуществлено за счет имущества, принадлежащего физлицу, через службу судебных приставов".

И только после этого подать в налоговый орган, который осуществлял регистрацию ИП, заявление о прекращении деятельности, а также заплатить госпошлину, которая составляет 160 рублей.@BlackAudit

Обнальный рынок денежных переводов под угрозой, большое количество неучтенного нала обнаружено в обменниках и пунктах по переводу кеша Москвы и Питера. При этом регулятор Узбекистана, сильно кошмарят обменники и пункты. С 2012 по настоящее время, самые крупные обнальные площадки это обменники.@BlackAudit

Из России в офшоры вывели $42 млрд за год

Средства российского бизнеса и богатейших граждан продолжают утекать в офшорные зоны через покупку долей в компаниях и выдачу займов, сообщил ЦБ.

В прошлом году из России в офшоры утекло 42 млрд долларов, или 2,5 триллиона рублей. Это на 15% больше, чем федеральный бюджет потратил за год на поддержку национальной экономики и вдвое превышает сумму, выделенную на образование и здравоохранение вместе взятые. "Магнитом", притягивающим российские деньги, остается Кипр, следует из статистики центробанка по прямым инвестициям из РФ за рубеж.

За год юридические и физические лица РФ вложили в кипрские компании 35,9 млрд долларов. Общая сумма российских инвестиций на острове достигла нового исторического рекорда - 177,4 млрд долларов.

По текущему курсу это 11 триллионов рублей - 5 оборонных бюджетов России и 18 бюджетов всей системы высшего образования.

По сравнению с прошлым годом (37,1 млрд долларов) отток капитала на Кипр практически не изменился, а за два года превысил 70 млрд долларов.

Вторым по популярности офшорной зоной остались Британские Виргинские острова. За год туда было ушло 3,7 млрд долларов, а общая сумма выведенных средств достигла 41,6 млрд долларов.

Отток капитала в Швейцарию ускорился на четверть - в 2016-м году туда было проинвестировано 1,8 млрд долларов, а в прошлом - 2,1 млрд долларов.

Около 1 млрд долларов россияне вывели на Бермудские острова, увеличив свои инвестиции до 2,969 млрд долларов.

440 млн долларов утекло на остров Джерси, 610 млн долларов - на остров Мэн, около 200 млн долларов - в Сингапур, еще 700 млн было вложено в компании, зарегистриванные в Латвии.

Заметно сокращение офшорных вложений россиян ЦБ заметил лишь в Нидерландах - оттуда было выведено 5,4 млрд долларов. Впрочем, речь идет лишь о перемещении средств внутри ЕС, следует из статистики регулятора: в 1,5 раза больше, или 9 млрд долларов, одновременно получила в виде прямых инвестиций Австрия.

По данным Национального бюро экономических исследований (NBER) США, в целом по миру в офшорах сосредоточено 8% финансового богатства домохозяйств. Это 10% мирового ВВП, или 5,6 трлн долларов.

Богатейшие россияне, по оценке NBER, держат в офшорах активы на сумму, составляющую 60% российского ВВП. Это почти 60 триллионов рублей или около 1 триллиона долларов по текущему курсу.@BlackAudit