Если физическое или юридическое лицо совершает транзакции с криптовалютами на общую сумму более 600 000 рулей в год, то оно обязано будет декларировать такие активы. За непредоставление такой информации держателю токенов грозит штраф и даже уголовная ответственность.
А дальше уже каждый банк разрабатывает свои правила и мониторинг, если они неэффективные – у банка могут забрать лицензию, если они слишком жесткие – у банка падает рейтинг среди клиентов.
А дальше уже каждый банк разрабатывает свои правила и мониторинг, если они неэффективные – у банка могут забрать лицензию, если они слишком жесткие – у банка падает рейтинг среди клиентов.
Хотя, с их стороны это правильное решение (для них). Зачем мелочиться, если можно всё скинуть банкам и контролировать только их, а не каждого гражданина.