Наша публикация о Центробанковских «
Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физлиц», вызвала громадный интерес и собрала около 1к репостов.
Хайпанули, так сказать.
Сегодня пошли СМИ-отзывы. Заметим, что Рекомендации вышли еще 6 сентября, но пять дней медиа «
спали».
Так, «Ъ»
обращает внимание на то, что
Рекомендации ориентированы на борьбу с картами и электронными кошельками, используемыми незаконными онлайн-казино, финансовыми пирамидами, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками. Как будто на картах или переводах написано, что их адресат – казино.
Вопросы, которые ставит «Ъ» со своими «экспертами» – беззубые. Например, «
Как отличить торговца от именинника, которому несколько десятков его друзей скинули по 5 тыс. руб. в качестве подарка?» Или «
30 трансакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию».
Как будто «эксперты» не читали, что подозрительность начинается после совпадениям
как минимум двух признаков. Где только «Ъ» своих «знатоков» находит.
Что имело смысл спросить:🔹 Как будет выглядеть снятие блокировки в случае ее ошибочности?
🔹 Сможет ли проштрафившийся cardholder открыть новую карту, или он попадет в «черный список»?
🔹 Что в перечне признаков делает «
совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами–физлицами для удаленного доступа»? Попадает ли сюда обычный офисный, гостиничный, транспортный wi-fi?
Вопросов много, а реакция банковских топов (Сбера, ВТБ Тинькова, Альфы) пока непредсказуема. Ясно лишь, что сразу блокировать карты и деньги никто не будет.
В субботу мы уже дали рекомендации,
как не попасться в сети Центробанковских дуболомов.
Но, повторимся, пока это цветочки.Ягодки начнутся, когда, к примеру, большинство телеграмеров и прочих получателей зарегиняться как самозанятые, превысят годовой лимит в 2,4 млн рублей доходов, а ФНС по итогам года попросит их сдать декларацию с превышения и заплатить НДФЛ со штрафами.
Но и в этом случае мы вас подстрахуем. Причём абсолютно законно.