Банки-участники "молдавской" схемы @ РБК, Интерфакс-ЦЭА
@MarketOverview

"Молдавская" схема обнала

Про "молдавскую" схему обнала писали еще 2013-2014 г.г. Объемы вывода денег колоссальные - с помощью 19 банков было выведено около 700 млрд руб! По старому курсу ~$20 млрд. Представить сложно, какие комиссионные получили агенты за такую операцию с премией за объёмы и кол-во действующих лиц и банков.

Суть схемы:
1) оффшорная компания (кредитор) со счетами в молдавском BC Moldindconbank S. A. даёт в долг крупную сумму (от $100 млн до $875 млн) другой оффшорной компании (должник)
Поручителями выступает гражданин Молдавии (это будет нужно, для обращения в суд по месту прописки), который привлекает в качестве дополнительных поручителей 4 российских компании, чтобы разделить ответственность.
Между делом у 4 компаний открыты РКО в российских банках, у которых есть коррсчета в молдавском BC Moldindconbank S. A.
2) должник не платит по кредиту
3) кредитор обращается в Молдавский суд, чтобы взыскать задолженность с поручителей
4) Молдавский суд выносит решение взыскать с поручителей всю сумму
5) Российские банки исполняли решение Молдавского суда и списывали со счетов российских компаний-поручителей денежные средства
Молдавский BC Moldindconbank S. A. видимо использовался для быстроты переводов и отсутствия вопросов к транзиту огромных сумм.

Забавно, в этой схеме есть даже судебные приставы-рекордсмены, перечислившие больше всех денег: Светлана Мокан взыскала 530,4 млрд руб.,
Николай Змеу - 50 млрд,
Георге Боцан - 39,8 млрд,
Николай Кылчик - 76,3 млрд

Почитайте полный материал в Ведомостях

"Молдавская" схема обнала: версия 2.0

Через новую схему было выведено в 2016 г. около 16 млрд руб. (по данным ЦБ, это более 10% от всего объема выявленных сомнительных операций за год) Главное отличие от старой схемы - появление нового звена в цепочке российской Федеральной службы судебных приставов (ФССП). Суммы исков варьируются от 0,4 млрд до 6 млрд руб.
Суть схемы:
1) компания-нерезидент даёт в долг компании-резиденту
2) компания-резидент не платит
3) компания-нерезидент и компания-резидент договариваются о рассмотрении дела в третейском суде (более упрощённая форма арбитражного судопроизводства) или заключают мировое соглашение
4) компания-резидент (должник) соглашается с задолженностью
5) суд принимает решение о взыскание суммы со счетов должника и передает исполнительный лист ФССП
6) ФССП списывает денежные средства со счетов компании-резидента на свой счет
7) ФССП отправляет денежные средства на счет компании-нерезидента (кредитор) в иностранном банке

Эта схема идеальна с юридической стороны, в том числе не придраться даже по ФЗ-115, на практике никто не имеет права отказать в проведении операции.
Суды принимают решение о взыскании задолженности на основании мирового соглашения. ФССП не рассматривает дела, а просто исполняет решение суда. Банки не могут отказать ФССП в исполнении судебного решения. ФССП выводит деньги зарубеж.
Ъ

В связи с развитием "молдавских" схем ЦБ выпустил "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов", в частности, ЦБ просит банки обращать внимание на банковские счета должников:
- расходные операции, как правило, не осуществляются либо носят нерегулярный характер;
- уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему РФ с банковских счетов не осуществляется или осуществляется в размерах, не
превышающих 0,5 % от дебетового оборота
http://j.mp/2kp3JZr

❗️Breaking news
#банки

Татагропромбанк не проводит операции по счетам физлиц и юрлиц

Походу не выдержал декабрьского ралли в Татарстане

https://www.banki.ru/news/lenta/?id=9531614

Хотите много зарабатывать-идите в Сбербанк, ВТБ, АльфаБанк, Райф, Тинькофф. Именно в крупных банках есть все возможности зарабатывать по заветному миллиону в месяц @ http://finparty.ru/market/83568/

Доходность инвестирования ВЭБ средств пенсионных накоплений по расширенному инвестиционному портфелю по итогам 2016 года составила 10,53% годовых
- в 2015 г. 13,15%
- в 2014 г. 2,68%
- в 2013 г. 6,71%

Не стоит "играть в суд" с ЦБ

31 января банк "Енисей" ввел ограничения на выдачу средств вкладчикам
1 февраля ЦБ отключил от БЭСП банк "Енисей" и ограничил банк в действиях. "Енисей" подал в суд на ЦБ и вчера 8 февраля выиграл, банку разрешили проводить переводы юрлиц в бюджет, дали разрешение на выдачу наличных юрлицам и физлицам по заявлениям, поданным до 1 февраля.
В итоге сегодня с утра ЦБ отозвал лицензию у банка "Енисей".
Вжух и за один день нет лицензии!
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9533677

Структура российского экспорта в Китай. Основным товаром были и остаются энергоресурсы: нефть и газ @ bloomberg

Динамика экспорта российских товаров в Китай в стоимостном выражении, долл. США. Думаю, что тут сказалось падение цен на нефть в два раза @ bloomberg

Эйфория по Китаю

График российского экспорта в Китай. Как видно в стоимостном выражении ($) наши отношения ослабевают. Но Россия не унывает и планирует наращивать поставки с/х продукции. Сейчас мы в основном поставляем замороженную рыбу, подсолнечное масло и сою. Хотим нарастить поставки молока, свинины и птицы, но в Китае действует запрет на российскую свинину из-за вспышек африканской чумы у нас. На границе с Китаем даже строятся специальные свиноводческие фермы, но куда пойдет мясо, если Китай просто отвернётся. Слишком много надежд на Китай..

https://www.bloomberg.com/news/articles/2017-02-08/russia-seeks-food-export-boom-with-china-but-obstacles-abound

Прогноз от АльфаКапитала на 2017 г.
При сегодняшней цене на Brent ~$55, курс USDRUB должен быть 65
Эксперты Альфы продолжают утверждать, что рубль слишком сильно укрепился от фундаментального уровня

Динамика доли денежных доходов населения, направленных на сбережения и покупку валюты, в % от общих денежных доходов @ Минфин, Росстат

Интересный график. Каждый год у россиян в декабре начинается предновогоднее ралли. Доля денежных доходов, направленных на сбережения уходит в отрицательную сторону, видимо не копят, а тратят. Лишь в 2014 г. они вели себя поскромнее. И еще забавно. В декабре 2014 г. все вокруг говорили про панику среди населения по поводу валютных скачков. Оказывается, население и в спокойные времена регулярно закупало валюту, только в 2014 направило не 5%, а 7-8%.

❗️Breaking news
#банки

Банк "Нефтяной Альянс" ограничил пополнение вкладов, выдачу денежных средств со вкладов и переводы.
215-место
https://m.gazeta.ru/business/news/2017/02/10/n_9672041.shtml

❗Breaking news
#банки

Банк "Солидарность" (г. Самара) отключен от БЭСП
127-е место
Вклады населения 9,91 млрд руб

Забавная история, очередной банк отключают от БЭСП на основании новости о хакерской атаке. Складывается ощущение, что или произошел технологический рывок в хакерской сфере, или банки ослабили защиту своих систем.
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9538542

Предсказания о ненадежности исполнения соглашения по сокращению добычи нефти оказались ложными. Самые главные участники Россия (-33%) и Саудовская Аравия (-140%) внесли весомый вклад @ bloomberg

#банки

8 февраля 2017 г. Банк Торгового финансирования (г. Москва, 300-е место) ограничил открытие и пополнение вкладов, открывают вклады только от 1,5 млн руб
https://goo.gl/YOoCFz

Лицам, входящим в черный список ЦБ, запрещено занимать руководящие должности в банке в течение 5 лет. Минфин и ЦБ спорят о строгости наказания. Помимо увеличения срока дисквалификации до пожизненного ЦБ предлагает наказывать даже простых операционистов. (Известия)
В сообществах хоббистов "Маринки, оперки" – операционисты в банке, первое банковское звено, которое непосредственно общается с клиентами банков в отделениях (банк.сленг)