"КоммерсантЪ" подготовил рейтинг самых эффектных банков по итогам первого полугодия. Лидером рейтинга оказался "Тинькофф банк", причем с большим отрывом. 😂 https://goo.gl/opKRsz

Наконец долларовый ETF на Россию стал показывать положительные результаты. @ CharlieBilello

@MarketOverview

🅿️Промсвязьбанк выкупил часть субордов

Промсвязьбанк выкупил часть субординированных еврооблигаций с погашением в 2019 г. Сумма не указана, но после сделки в собственности ПСБ находится 37% субордов этого выпуска ($105,4 млн из  $283,7 млн)

А ещё у ПСБ есть perpetual bonds на $500 млн, тоже может служить хорошим индикативом

@MarketOverview

Ситибанк может уйти из России

Ситибанк (Россия), дочерний банк Citigroup (США), изменил стратегию ведения бизнеса в России. За два года Ситибанк сократил кол-во клиентов на 40% и закрыл половину отделений. И хотя все изменения в Сити объясняют развитием удаленных каналов доступа, стратегия банка изменилась в сторону привлечения mass affluent и affluent клиентов. Эксперты полагают, что такая стратегия позволит быстро и безболезненно свернуть бизнес в России в случае ужесточения санкций или других негативных внешних причин.

@MarketOverview

📢Banking news
#банки

🔻ФАС всё-таки оштрафовал на 3 млн руб Межтопэнергобанк, у которого ЦБ отобрал лицензию, признав вину банка в координации деятельности по манипулированию ценой акций ОАО Хлебозавод №9. В банке сейчас находится ВА от АСВ, значит, платить будет АСВ из имущества банка.
Лишившихся лицензии банки "дербанят" все, кто может
🔹Народный Земельно-Промышленный банк присоединяется к ФорБанку
🔹Fitch подтвердила рейтинги 23 финансовых организаций и повысила прогноз со стабильного до позитивного:
Бэнк оф Чайна, Чайна Констракшн Банк, Ситибанк, Креди Агриколь КИБ, Данске банк, Газпромбанк, Газпромбанк (Швейцария), HSBC (Россия), Инг Банк, Нордеа банк, Банк Национальный клиринговый центр, Россельхозбанк, Сбербанк, Сбербанк (Австрия), Сбербанк (Швейцария), Сберанг-лизинг, Сбербанк (Казахстан), СЭБ Банк, Дельта Кредит банк, Росбанк, Русфинансбанк, ВЭБ-лизинг, Внешэкономбанк

@MarketOverview

ФинЦЕРТ показал разрез наиболее часто разделегируемых доменов.Ожидаемо p2pлидируют, но лжебанки тоже оказывается далеко не единичны. https://goo.gl/m6RZxc

@MarketOverview

Вопрос поднятый автором актуален, но мы не рассуждаем почему одним можно, другим нельзя, а знаем и констатируем: Роману Авдееву можно.

Чтобы история была завершенной - несколько фактов в цифрах и не только.

В августе 2016 года МКБ купил у Игоря Кима банк "Сберегательно-кредитного сервиса" (далее СКС) - в хвосте 600-й сотни по размеру активов (380 млн руб на момент покупки)/ по сути приобретен капитал и лицензия - хорошая стартовая площадка для развития инвестиционного банкинга.

Уже в октябре 2016 года СКС получил от Банка России более 50 млрд руб и выдал на эти деньги кредиты финансовым компаниям. В декабре 2016 года объем полученных от ЦБ средств превысил 150 млрд руб - также направлены на кредиты финансовым компаниям.

Максимальный объем привлечения был в апреле-мае 2017 года, более 200 млрд руб - все на те же цели.

Покупая СКС (сейчас на 100% он принадлежит МКБ), Роман Авдеев говорил, что банк сосредоточится на развитии брокерского бизнеса, но не сказал, что будет выступать брокером для Банка России. (напоминаем, брокер - это компания, которая за счет средств клиента совершает сделки купли-продажи, выступая посредником между покупателем и продавцом).

СКС не привлекал иных средств, кроме средств ЦБ (читай: единственного клиента).

Далее интересный факт.
Уже после прихода Временной Администрации в Открытие, МКБ приобрел у санируемого Открытия компанию Otkritie Capital International Ltd (Великобритания), для развития инвестбанковского бизнеса.

Но по сути он приобрел команду людей, тех что ранее на базе банка Открытие скупали еврооблигации Россия-30, о завышении стоимости которых сокрушался позже ЦБ.

Надеемся нашему читателю , так же как и для нас, теперь очевидно: Банк России дирижирует не только в регулятивно- законодательной плоскости, но и за кулисами в плоскости реального бизнеса: осуществляя финансирование интересов узкого круга лиц (читай: интересов конкретных людей, принимающих решения в ЦБ), а новым плацдармом для интересов узкого круга лиц вместо (некогда бывшим таковым) Открытия теперь будет МКБ.

https://t.me/mislinemisli/1674

Россия заняла по итогам 2016 года первое место по темпу прироста долларовых миллионеров в мире (+20%). А еще говорят роста зарплат не чувствуется😏 https://goo.gl/meDr8d

@MarketOverview

👨‍🏫По работе мне часто приходится проводить обучение, и мы иногда очень долго сидим и разбираем базовые финансовые термины, и всё в итоге заканчивается тем, что просят порекомендовать что-нибудь почитать про финансы, экономику. Я могу порекомендовать почитать книги и учебники, но понимаю, что до них у слушателей не дойдут руки, или они бросят читать на первых десяти страницах - это правда сложно. Да и я, признаюсь, грешен - уже год читаю книгу Нассима Талеба «Черный лебедь. Под знаком непредсказуемости»: сложные термины, графики чуть ли не на каждой странице, уффф…

👨‍💻И как хорошо, что существует Тинькофф-журнал. Не знаю, на какие деньги живет этот проект банка Тинькофф, потому что рекламируют они себя там нечасто. Вот их канал в телеграме @TinkoffJournal

Статьи про банки, экономику, финансы, финансовую грамотность, полезные таблички, лайфхаки, инвестиции - весь этот материал подаётся просто и понятно. Я стал часть скидывать коллегам, одолевающим меня вопросами по облигациям, эти ссылки:
Дать денег Минфину: Как зарабатывать на Московской бирже
или
Корпоративные облигации на Московской бирже: Для тех, кто много читает и хорошо считает

Вот там очень понятно расписано, что такое облигация, НКД, какие риски, купоны, номинальная стоимость, доходность к погашению - я готов выразить большой респект автору и вообще всему каналу.

📲В общем, на вопрос, что порекомендуешь почитать, я буду скидывать этот пост в будущем!

@TinkoffJournal

📢Banking news

🔸Совкомбанк в августе открыл 14 новых офисов, в сентябре агрессивный захват рынка продолжился - 17 новых офисов по всей России
🔸ЦБ планирует вывести на IPO Бинбанк и ФК Открытие и продать акции банков широкому кругу инвесторов, безусловно всё это возможно после санации
🔸Плюс Банк (Москва) предлагает депозиты для юр. лиц от 100 тыс. руб. на срок 181-365 дней по ставке 14,3%, при этом ставка по депозитам для физ. лиц не превышает 7%.
ЦБ не устанавливает ограничения на ставку по депозитам юр.лиц, Плюс Банк поднял ставки на фоне колоссальных оттоков со счетов юр. лиц: с начала года -880 млн руб (или 35,6%), в августе -285 млн руб (или 15,2%)
🔹Ситибанк опроверг слухи о том, что готовится продать розничный портфель.

@MarketOverview

❗️Breaking news
#банки

ЦБ отозвал лицензию у Темпбанка (Москва).
- вклады физ. лиц 472 млн руб
- средства юр. лиц 979 млн руб
Банк находился под санкциями США (с 2014 г.). Ранее в банк была введена Временная администрация, полномочия которой заканчивались 5 октября, и введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов. Так что все вкладчики до 1,4 млн руб уже давно получили свои выплаты.
причина: кредитование бизнеса собственников, фирм-пустышек, дисбаланс активов и обязательств, снижение достаточности капитала ниже 2%, снижение уровня капитала ниже минимального

🚫Уже при Временной администрации банк не смог разместить допэмиссию, никто не купил 400 млн шт. акций по цене 3 руб, а в августе на протяжении 23 дней нарушал норматив достаточности основного капитала (Н1.2), норматив достаточности собственных средств (Н1.0), норматив мгновенной ликвидности (Н2), норматив текущей ликвидности (Н3) и норматив долгосрочной ликвидности (Н4). Также в августе банком не выполнялся норматив достаточности базового капитала (Н1.1) — 15 дней

@MarketOverview

Кстати, если забыли, ЦБ с 1 октября не включает в ломбардный список новые выпуски облигаций. Схема выпуска и взаимного обмена с целью получения кредита ЦБ больше не получится.
👉Обратите внимание на исключение - это облигации с ипотечным покрытием. Ипотечный портфель до конца года должен резко увеличиться, надеюсь, что Ипотека станет доступнее

@MarketOverview

На фоне вчерашнего референдума в Каталонии. ВВП Каталонии составляют 19% от общего в Испании + наличие большого портфеля облигаций крупнейших банков. https://goo.gl/ig1Ye6

@MarketOverview

​Так ли все "чисто" с ростом нефти🛢?

С начала прошлой недели наблюдали за хорошим ростом нефти и причин для этого - уйма. Стихия в США🌪, "хорошее поведение🤝" участников ОПЕК и "нехорошее🤞🏾" Нигерии, обещания Турции заблокировать поставки из,теперь уже независимого, Курдистана🙅🏽‍♂️ и прочее. Все это очень весомо, но есть еще одно приближающееся событие, которое должно вытолкнуть нефть еще выше.
Не забыли про "самое громкое" IPO Saudi Aramco? В марте королевство уже сделало первый крупный шаг по повышению инвестиционной привлекательности компании - снизило
налог на прибыль с 85% до 50%. Проведение IPO запланировано на 2-3 квартал 2018 года и, на мой взгляд, сейчас самое время начинать активные действия по "вытаскиванию" цены на нефть к максимумам (рентабельность IPO требует уровня 60 )📈.
Как Вам кажется есть такая вероятность?

@MarketOverview

🤦‍♀️Получил кредит 2,5 млрд руб и сдался в полицию

Сотрудник Междуродного Фондового банка (МФБанк, Москва) незаконно получил кредит 2,5 млрд руб (два миллиарда пятьсот миллионов рублей), после он обратился в полицию с просьбой возбудить в отношении себя уголовное дело по факту злоупотребления им служебными полномочиями. Полный разрыв шаблонов!

Размер активов МФБанка чуть больше 4 млрд руб, приходит аффилированное лицо, сотрудник банка, скорее всего один из собственников, и выписывает себе кредит на 2,5 млрд руб (более 50% активов). МВД не раскрывает имя сотрудника, однако используя сайт банка и информацию на сайте ЦБ о собственниках, можно предположить, что это могли быть:
- Александр Усольцев, Председатель Правления - владеет 30,29%;
- Леонид Березен, Зампредправления - владеет 16,09%
сообщений о существенной сделке на сервере раскрытия корпоративной информации нет

Судя по отзывам на банки.ру с 29 сентября не работают отделения банка, рабочие телефоны, висит вывеска "Извините, банк временно не работает по техническим причинам"

История плохо похожа на правду, потому что такие суммы не выдаются так просто и незаметно и точно не кэшем, так что если эта транзакция была произведена, то ничего не стоит откатить обратно.

@MarketOverview

📢Banking news
#банки

🔸Банк ФК Открытие передал в качестве безвозмездного вклада Росгосстраху сумму менее 10 млрд руб на увеличение чистых активов.
ранее в начале 2017 г. Открытие уже вкладывало в Росгосстрах 40 млрд руб - всё это необходимо для поддержания компании в условиях убыточности ОСАГО
▫️ЦБ аннулировал лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами СКБ-Банка (Екатеринбург)
причина: по заявлению банка, это одна из многих лицензий, банк продолжает работать в прежнем режиме
🔹Зампред ЦБ Дмитрий Тулин заявил, что санируемый через ФКБС Бинбанк с большой степень вероятности будет присоединен к ФК Открытию, а возглавлять объединенный банк будет Михаил Задорнов - объединенный банк с активами 3,77 трлн руб планируют продать через два года.
если бы объединение происходило сейчас, то новый банк был бы четвертым по величене активов
🔹АСВ аккредитовало банк ВТБ (Санкт-Петербург) и Райффайзенбанк (Москва) на конкурсы по отбору банков-агентов на выплаты вкладчикам.
Сейчас в списке банков, которые имеют право осуществлять страховые выплаты АСВ, 62 кредитные организации

@MarketOverview

Октябрьские прогнозы по цене на нефть от инвестбанков.
Оптимизм по цене $60 поубавился, в 2018 г. Brent в среднем будет стоить $53 за барр
https://t.co/lO42AefANt

@MarketOverview

📢Banking news
#банки

🔻В интернет-банке клиента МФБанка исчезли данные о депозите, по телефону горячей линии не удается связаться. Вклад клиента пролонгировался 11.09.2017 г. и исчез - очень похоже на тетрадку или технический сбой
Банк с прошлой недели закрыт, телефоны не работают, а еще этот куръёз с выданным кредитом на 2,5 млрд руб
🔻Альфа-банк считает, что на санацию банков ФК Открытие и Бинбанка потребуется 1-1,2 трлн руб дополнительно, оценка расходится с мнением ЦБ, которые планирует потратить на ФК Открытие 250-400 млрд руб, на Бинбанк 250-350 млрд (общий итог 500-750 млрд руб)
Наталья Орлова, главный экономист Альфабанка, считает, что оценку необходимо скорректировать по двум причинам:
1) ФК Открытие в два раза больше по активам Бинбанка, нелогично оценивать расходы одинаково;
2) ФК Открытие пострадал сильнее из-за оттока клиентских средств.
❓Занимательная активность вокруг акций Polymetal International plc (о. Джерси):
- в сентябре банк ВТБ (Санкт-Петербург) увеличивает свою долю в компании с 14,93% до 17,35% (до этого ВТБ последовательно наращивал долю);
- в октябре санируемый через ФКБС банк ФК Открытие покупает долю 7,56% в Polymetal.
🔸RAEX присвоил рейтинг банку Санкт-Петербург (Санкт-Петербург) на уровне ruA-, прогноз стабильный. Ранее у банка действовал более высокий рейтинг ruA, но в 2016 г. он был отозван по просьбе банка.
🔹RAEX впервые присвоил рейтинг РосЕвроБанку (Москва) на уровне ruA, прогноз стабильный
ходят слухи, что в банке могут смениться акционеры, покупку рассматривают китайские инвесторы и Совкомбанк (увеличение доли)
🔹АКРА повысила рейтинг Совкомбанку (Кострома) А-(RU) до A(RU), прогноз остался на уровне стабильный

@MarketOverview

📈АСВ повышает ставку

👩🏻‍🏫На заседании Совета директоров под председательством Главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной было принято решение повысить базовую ставку отчислений с 0,12% до 0,15%. Соответственно повышаются Дополнительная и Повышенная Дополнительная надбавки.
Каждый банк, входящий в АСВ, должен отчислять взносы в Фонд обязательного страхования вкладов.
Банки, которые привлекают депозиты по ставкам около базового уровня доходности, отчисляют по базовой - сейчас 0,15% в квартал. При превышении базового уровня от 2 до 3 % - отчисление по ставке базовая+дополнительная (БД) 0,225% в квартал. При превышении более 3% - базовая+повышенная дополнительная (БПД) 0,9% в квартал.
➡️Возможные последствия повышения базовой ставки отчислений АСВ:
- падение ставок по депозитам;
- рост ставок по кредитам (для компенсации расходов на обслуживание пассивов)
отличное стимулирование экономики и развитие ипотечного кредитования <sarcasm>
💼В ССВ участвуют 506 банков, из которых только 480 делают взносы. Во втором квартале 2017 г. АСВ получило 31,87 млрд руб от взносов, включая 3,09 млрд руб от 62 банков, которые привлекают депозиты по ставке, превышающей на 2-3 и более п.п. Но количество банков-превышенцов уменьшается, поэтому сумма отчислений падает. Собираемая сумма несущественна для выплат страховых возмещений по крупным банкам, поэтому ЦБ постоянно кредитует фонд ССВ + создал новый фонд - Фонд Консолидации Банковского Сектора (ФКБС)
🔜В планах ЦБ поднять базовую ставку до 0,2%, тогда БД = 0,3%, БПД = 1,2%

Вы успели зафиксировать себе ставку по депозиту 10% и более?
😏 - да; 😔 - нет

@MarketOverview

Все страховые сборы в РФ растут. Особняком-страхование жизни (+85 млрд.)ЦБ говорит о трансформации страхования "к кредитам" в страхование с целью накопления. https://goo.gl/kR56cJ

@MarketOverview