Откровенно левые операции, в т.ч. через программы, которые здесь не стоит называть, повышенный интерес компетентных сотрудников к владельцу и др
Кстати, мне рассказывали байку, что соцкарту блокировали в автоматическом режиме, кто-то по мамкиной гонял