В Сети опубликована переписка главы «СМУ-13 «Метрострой» Сергея Сепитого с банком «Санкт-Петербург», который осуществляет выплаты по зарплатам части рабочих. 74 млн рублей на погашение декабрьских долгов полежали на счете предприятия пару часов, после чего их вернули на арестованный счет самого «Метростроя». Объяснений в банке предложили ждать месяц.

Питерский Метрострой через своего акционера Колю Александрова аффилирован с банком Невастройинвест  (старое название банк Горы Дагестана). Все бы ничего, но Метрострой в аховой ситуации, срывает местные стройки, не платит налоги на миллиарды и зарплаты сотрудникам.
Налоговая заявила, что компании- однодневки, который получали деньги от госконтрактов держали деньги в Невастройинвесте. @banksta

Банкстеры Сбербанка проиграли суд за комиссию за снятие наличных с кредиток. Банкстеры
берут комиссию за снятие наличных в банкоматах -  3% за снятие нала с кредитки в "родных" банкоматах и 4% — в чужих. При этом комиссия не может быть меньше 390 рублей. В другой стране, за снятие клиент платит минимум шести тысячам рублей.
Суд рассматривал дело когда клиентка сняла с кредитной карты Сбербанка 100 рублей и заплатила комиссию в четыре раза больше снятой суммы. Возмутившись таким соотношением цифр, женщина написала заявление в Роспотребнадзор. Инспектор посчитал, что положения договора ущемляют права потребителя.

Исходя из логики судебного акта, любой клиент Сбера, у кого за последние три года была списана комиссия при снятии с кредитки наличных в банкомате, может обратится в суд с требованием признать комиссию незаконной и потребовать возврат денежных средств, проценты, компенсацию морального вреда и потребительский штраф 50% от присуждённой суммы.

На такой комиссии Сбербанк может зарабатывать до пяти миллиардов ежегодно. Если Роспотребнадзор выступит с коллективным иском и по всей стране разом запретит комиссию, Сбербанк рискует потерять эти миллиарды. @banksta

На фоне заявлений страховщиков о снижении цен на ОСАГО производители онлайн-касс фиксируют увеличение средней стоимости полиса. По данным компании АТОЛ, если в апреле 2018 года бумажный полис стоил 4466 руб., то в декабре — 6040 руб. Электронный полис подорожал с 3871 руб. в январе 2018 года до 4818 руб. в январе 2019-го. Из этого исследователи делают вывод о росте цен на бумажные и электронные ОСАГО на 35% и 25% соответственно. @banksta

Киберпреступники провели серию масштабных атак на российские банки в конце прошлого года.
Была обнаружена новая группа хакеров, которая маскировалась под подразделение Центробанка ФинЦЕРТ и «Альфа-Капитал». По оценкам IT-организации, ущерб для кредиторов от атак злоумышленников в 2018 году составил минимум $20 млн, или примерно 1,3 млрд рублей. @banksta

Сегодня стало известно о проведении следственных мероприятий в отношении вице–президента компании «Башнефть» Якова Полункина.
Бывший руководитель обвиняется в нецелесообразной трате средств. По предварительной версии, экс-вице-президент заказал у компании McKinsey «новый эффективный план управления» и заплатил за это 13 млн рублей. После слияния «Башнефти» с «Роснефтью» новое руководство компании уличило сотрудника в бесполезном разбазаривании денег. @banksta

Сотрудников Baring Vostok поместили в "фабрику звезд" - спецблок СИЗО-1, или так называемое учреждение 99/1 «Матросской тишины». Это небольшая тюрьма на 120 человек, но персонала там в три раза больше, чем арестантов.
Спецблок находится в федеральном подчинении и, как и «Лефортово», неофициально контролируется ФСБ. Перевод в спецблок «Матросской тишины» это признак особого интереса спецслужбы.

Это полная изоляцию при хороших условиях содержания.  В разное время там сидели экс-министр Алексей Улюкаев, экс-губернатор Сахалинской области Александр Хорошавин, глава ЮКОСа Михаил Ходорковский, соучредитель банка Менатеп Платон Лебедев, криминальный авторитет Владимир Барсуков (Кумарин) и другие фигуранты резонансных дел.

Арестованные в спецблоке «Матросской тишины» содержатся в камерах на 2–6 человек, могут пользоваться спортзалом и получают более тщательное медобслуживание. Доступ общественных контролеров в спецблок «Матросской тишины» часто бывает затруднен. @banksta

ЦБ обешал сделать дешевую систему платежей, но был послан Сбербанком, а теперь Росбанком и Промсвязьбанком.
Сбербанк не торопится подключаться к системе, а другие банкстеры отказались выполнять просьбу Оли Скоробогатовой из ЦБ. Она считает, что пару лет банки должны переводить деньги бесплатно и сделать ради ее успешного проекта «промотариф». Но банкстеры тоже хотят кушать, хотя если Скоробогатова согласится пару лет в ЦБ поработать бесплатно, то возможно и согласятся на ее "промо".  

Военный Промсвязьбанк сразу установил комиссию 1% от суммы перевода, минимум 30 рублей. Росбанк установит тариф как для переводов с карты на карту. Борьба с монополией Сбербанка проваливается, ЦБ потратил много денег на дублирующий другие проект. Рынок намекнул, что регулятору надо заниматься надзором, а не выдуманными проблемами. Люди жалуются на то, что у них деньги в банках воруют, а не на проблемы с переводами. @banksta

Банк России несколько месяцев проверял российский Danske bank, а сегодня банк заявил о завершении бизнеса в России.
В 2013 году крупнейший банк Дании помог россиянам-нерезидентам провести «зеркальные сделки» на сумму от €6 млрд до €8,5 млрд. Банк не имел информации о конечных участниках операций, потому что обращавшиеся в банк люди были посредниками

​В ходе «зеркальных сделок» россияне покупали ценные бумаги в рублях, а затем продавали их в иностранной валюте. Такие операции хоть и не противоречат закону, но являются «красным флагом» для прокуроров, расследующих преступления по отмыванию денег.

Внутренняя записка банка показала, что в 2013 году организация заработала €10 млн на «зеркальных сделках», в которых использовались российские гособлигации. @banksta

Еще один экс-сенатор лишился статуса непорочной девы,  владелец Международного банка Санкт-Петербург Сергей Бажанов выводил активы из своего банка. Дыра в нем свыше 10 млрд рублей. Банк оказался плохим после ушедшей крыши в руководстве Северо-западного ГУ ЦБ. Поданы документы в правоохранительные органы. @banksta

Руководство ЦБ планирует провести встречу с конфликтующими акционерами банка Восточный. Ждём кортеж джипов Эльвиры Набиуллиной в Матросской тишине.

С участием ЦБ, не исключена передача банка Восточный другим банкстерам. Победой миноритария Восточного Артема Аветисяна будет, например, передача Восточного Совкомбанку. Его банкстеры были акционерами Модульбанка  (банка Региональный кредит) Аветисяна. Это выход и для Baring Vostok. Фонд потеряет лицо, но сохранит свободу для его менеджеров.

Источники указывают, что люди из экономического блока Кремля накручивают руководство против основного акционера Восточного Майкла Калви и сравнивает его с Уильямом Браудером из Hermitage, который остается красной тряпкой для силовиков и чиновников. @banksta

ФСБ проводит обыски в НВК банке, который через майонезно-строительную группу Букет принадлежит спикеру Госдумы Славику Володину. Ранее Банк России также начал проверку этого банка.

Сегодня же стало известно, что группа ВТБ подала иск о банкростве еще одной компании Букета - Тролза, которая строит троллейбусы и не заплатила БМ банку миллиард.  

НВКбанк обслуживает группу Букет и ее основное предприятие «Солнечные продукты», в ней 6 дней назад тоже проходили обыски ФСБ. Холдинг входит в тройку лидеров на рынке продуктов. Многие дочерние предприятия холдинга Букет тоже запустили процедуру банкротства. Так поступил краснодарский «Масложиркомбинат Армавирский», «Новосибирский жировой комбинат», саратовский «Жировой комбинат», «Аткарский маслоэкстракционный завод» и «Волжский терминал».

Предприятия несмотря на богатства Володина, не хочет платить долги. Поэтому они отойдут Вадику Мошковичу из Русагро, который купил долги у Россельхозбанка на 34,7 млрд руб. (более 80% от общей долговой нагрузки). Будущее банка в такой комбинации остаётся под вопросом.  Володин вместо сельского хозяйства интересуется реновацией в Москве. @banksta

​​Альфа-банк начал проверку из-за попавшей в интернет фотографии клиента с паспортом. Такие снимки делают курьеры банка при оформлении кредитной карты.
Пользовательница «Пикабу» под псевдонимом TelkaKotova рассказала, что фотография ее парня, которую сделал курьер, попала к их знакомому, который опубликовал ее в интернете. Оказалось, что у курьеров Альфа-банка есть неформальный чат, где они обмениваются фотографиями вроде «смотрите, какой смешной тип». «Естественно, на оригинале, который они туда скидывают, паспортные данные не замазаны», — отметила девушка. @banksta

Ежемесячная публикация макроэкономической статистики Росстатом снова не обошлась без скандала. Уличенный в махинациях с цифрами по доходам населения в прошлом году, а затем неожиданно обнаруживший 10 млрд долларов дополнительного ВВП и рекордный за 6 лет экономический рост, Росстат во вторник по неизвестной причине изъял из доклада «О социально экономическом развитии» данные о реальных располагаемых доходах граждан.

Спустя полчаса Росстат заменил доклад на своем сайте, все же решившись сообщить итоговую цифру за январь, которая, очевидно, не впишется в логику экономического «прорыва». По оценке Росстата, в январе россияне обеднели еще на 1,3% - настолько снизились доходы с корректировкой на инфляцию и обязательные платежи.

Мать главаря кущевской банды Надежда Цапок намерена взыскать 92 млн руб. с Россельхозбанка за то, что с его счетов по решению суда в 2014 году были списаны 150 млн руб. в качестве компенсации морального вреда пострадавшим от деятельности банды ее сына.  

Кущевская банда, главарем которой был Сергей Цапок, орудовала на Кубани, в станице Кущевской, с 1998 до 2010 года. Как установил Следственный комитет России, участники банды Цапка совершили 19 убийств, покушения на убийства, разбойные нападения и изнасилования. Арестовать членов ОПГ удалось лишь в ноябре 2010 года после убийства 12 человек, в том числе детей, в доме фермера Сервера Аметова в станице Кущевской. Сергей Цапок и его сообщники были осуждены в 2013 году. Лидер банды скончался в СИЗО в июле 2014 года. @banksta

ЦБ мог отзывать лицензию или проводить санацию банка Восточный ещё летом прошлого года. Если бы банк как полагалось доформировал все резервы ЦБ, то Восточный нарушил все нормативы достаточности капитала и шесть обязательных нормативов.

Основная проблема банка Восточный, в том, что Майкл Калви из Baring самоустранился от операционного управления банком и надеялся, что спихнет банк банкстерам Артему Аветисяну и Шерзоду Юсупову - Baring передал им оперативный контроль над Восточным.

Пока Калви ждал денег за банк, Аветисян и Юсупов развернулись на всю катушку - перевели дыру из Юниаструмбанка в банк Восточный с помощью обьедиения. Сама дыра в Юниаструме пришла из Модульбанка, которым владеет Аветисян.

Еще Восточный от Аветисяна получил права на переоцененную на 8 млрд рублей недвижимость, на баланс Восточного упали кредиты и акции неживых и провальных компаний с Юсуповым в числе соакционеров - Полтавские консервы, ТРК Грибная ферма и «Волгабас» (против компании подан иск о банкротстве). На них приходилось 14,9 млрд и 5,6 млрд руб., или 40% и 15% корпоративного портфеля. пишут Ведомости.
Аветисян наращивал кредиты этим плохим заёмщикам (похоже уводил деньги из банка) - задолженность плохих компаний выросла с 3,3 млрд до 20,5 млрд руб. (55% корпоративного портфеля).
В июле 2017 года компании не смогли платить по кредитам и банкстеры сделали ход конем - передвинули срок исполнения обязательств заемщиками на 2027 года и предоставил им отсрочку по выплате процентов. ЦБ решил, что отнесенные к доходам более 1 млрд руб. процентов по этим кредитам проблемные. Скорее всего - невозвратные.

Необоснованно, по мнению ЦБ, реструктурировал «Восточный» и кредит Первому коллекторскому бюро, совладельцем которого является Baring: деньги шли на высокорискованные активы – покупку портфелей безнадежных долгов физлиц, неадекватна была и оценка – International Financial Technology Group (IFTG), которую завел в банк Baring.
Тем не менее, ЦБ не заострял на этих сделках основное внимание (оно было уделено дыре от Аветисяна) , конкретных оценок и масштаба проблем от этих компаний в отчёте нет. Юсупов и Аветисян говорят, что это пресловутые 2,5 млрд рублей.

По итогам летней проверки ЦБ, Baring согласился дать 5 млрд рублей на допэмиссию банка Восточный и подал иск в лондонский арбитраж на Аветисяна за вывод активов. На Аветисяне же шапка горит, он отказался проводить докапитализацию, понимает, что это не поможет. Вместо этого Юсупов и Аветисян идут к покровителям чиновникам и в ФСБ. А ЦБ за наш счёт ждёт пока рак на горе свистнет. @banksta

Вчерашняя история с чатами банковских курьеров, который выкладывают самые смешные фотографии клиентов за день характерна не только для Альфа-Банка, но и для других банков. Также эти данные и фото готовы продать за небольшие деньги сами курьеры. Вот и сдавай после такого биометрию. https://t.me/banksta/3898

У государства нет денег на пенсии, зарплаты врачам и учителям. Зато они есть на банкстеров. Промсвязьбанк получил секретный депозит на 200 млрд рублей, Домрф получит 100 млрд рублей. Никаких серьезных обоснований для платежей нет, все на благие цели - финансировать гособоронзаказ, который разворовывают наполовину и стройки, где банкстеры хотят задорого сбросить третьесортные проекты государству.

Минфин как петух сидит на золотом бюджете из нефти, налогов и поборов, но помощь до низов не доходит. Все разворовывается через банкстеров и чиновников. Если хотите помочь, то снижайте, а не повышайте налоги. @banksta

Путин воспользовался эфиром и передал привет микрофинансовым организациям, которые в большинстве являются пирамидами. Он попросил Элю Набиуллину разобраться с ними.  Самый главный микрофинансист Женя Бернштам смеётся и подсчитывает доходы обманутых вкладчиков и инвесторов. @banksta

Акции одного из крупнейших банков Швеции Swedbank обвалились на бирже Стокгольма на фоне сообщений о причастности банка к сомнительным транзакциям эстонского подразделения Danske Bank, уличенного в перекачке в офшоры более 150 млрд долларов от клиентов из России и стран бывшего СССР.

Капитализация банка, услугами которого в Скандинавии пользуются более 7 млн человек, рухнула на 12,3%, или 28,7 млрд крон за несколько часов торгов после того, как телеканал SVT со ссылкой на данные об операциях банка сообщил, что Swedbank мог быть причастен может быть замешан в отмывании более 40 млрд крон (около 4 млрд долларов США) на протяжении восьми лет, а мошеннические действия, вероятно, связаны со скандалом Danske bank.

Деньги были отмыты через филиалы Swedbank и Danske в странах Балтии, в частности, в Эстонии в период 2007-2015 гг и перечислялись на почтовые фирмы с юридическими адресами в Великобритании и компании без контактных данных, не ведущие какой-либо деятельности.

Как выяснили журналисты SVT, эти операции связаны с ранее раскрытыми махинациями в Danske bank на сумму 7 млрд евро: клиенты Swedbank перевели около 300 млн крон (более 32,2 млн долларов) на счета 40 компаний с совпадающими адресами. Также журналисты обнаружили данные о тысячах клиентов банка со счетами в странах Балтии, зарегистрированных в Белизе и на Британский Виргинских островах, которые часто называют «офшорным раем». @banksta

Агентство стратегических инициатив Артема Аветисяна получило одобрение Кремля на создание специальной цифровой платформы имени Майкла Калви. С ее помощью предприниматели смогут сделать публичной информацию о давлении на бизнес. Теперь Аветисян может сказать, что всего лишь хотел испытать ее на фонде Baring Vostok.

Сегодня сотрудникам фонда предъявлены обвинения по инициативе Аветисяна. В изоляторе им устроили хороший прием -  отказывают в свиданиях с родственниками (у одного из них четверо детей и малолетнему нет и года), отнимают книги на французском языке, Калви не может получить еще один матрас - недавно он провел операцию на спине. @banksta