У меня раз Тинькофф заблочил перевод, позвонили и попросили посмотреть куда я делаю перевод. На бирже и в интернет банке номер карты совпадал, а вот владелец карты на бирже был один, а в приложении банка другой. Отменили перевод и все, дальше просто смотрел тех кто с хорошим рейтингом, галочкой, депо страховочным и объемом сделок.