Обещал рассказать про наиболее популярное мошенничество, которое бывает при обмене крипты. Один из наиболее часто встречающихся видов мошенничества - это Треугольник.
Как действуют мошенники?
Они приходят на популярные обменные площадки типа localbitcoins и входят в сделку на покупку BTC. Продавец дает им реквизиты своей карты, куда нужно отправить рубли.
В то же время мошенник создает на всяких популярных платформах типа Avito лоты на продажу какого-либо товара и ищет покупателя.
Когда паззл складывается и покупатель с Авито готов перевести деньги за предоплату товара, то мошенник дает ему карту продавца с localbitcoins.
Когда продавцу BTC падают деньги на карту он отпускает Биток мошеннику и больше никогда его не увидит. Также мошенника никогда больше не увидит покупашка с Авито.
Итого
Мошенник оказывается с Битком, следы его потеряны.
Продавец BTC оказывается с рублями.
Покупатель с Авито оказывается без рублей и без товара.
Далее может быть два пути
Покупатель с Авито забивает на все это или начинает пытаться вернуть свои деньги. Идет в полицию, банк и пишет заявление о мошенничестве. Далее выходят на продавца BTC, а нередко ему прилетает из суда уведомление о "Необоснованном обогащении" и в большинстве случаев суд встает на сторону терпилы с Авито, отправившего деньги за несуществующий товар и суду насрать на то, что продавца Битка тоже кинули.
Итого при таком раскладе продавец BTC получает двойной убыток, он лишился Битка, отправленного мошеннику, а потом лишился иденег, поступивших ему на карту.
Как обезопасить себя?
Многие продавцы сейчас просят фото карты отправителя на фоне сделки и прочие документы, подтверждающие, что оплата пришла с карты владельца и находится при нем физически. Однако, могут быть различные вариации, мошенники, в том числе, покупают и прокачанные аккаунты с максимальным уровнем доверия и т.д. Особенно неподготовленному продавцу бывает очень трудно распознать потенциальное мошенничество.
Мошенники сейчас заполонили практически все популярные п2п площадки, именно поэтому я давно ушел с них.
Моя рекомендация - если делайте онлайн обмены, то пользуйтесь надежными проверенными обменниками, да, вы можете незначительно потерять в проценте, но надежность сделки значительно улучшится.