Если ты планируешь что - то покупать в ближайшее время, то:

не покупай сразу целиком

Лучше разбить покупки на несколько мелких частей.
Набирая позицию постепенно.

Даже если горизонт инвестиций - охулиард лет.

Даже при текущих сладких ценах - времени на вход в рынок будет предостаточно)

В Ухани закрыли все 16 госпиталей.

Почему?
Потому что потоки больных коронавирусом снижаются.

Рынки, разумеется насрали на все это.
Почему?)

Потому что кому - то очень нужно немного паники перед выборами, например.

Тут уже можно догадаться кому)

А вот для Российского рынка беда не в коронавирусе.
А в цене на нефть.

И это куда серьезнее

В 2014 году казалось что России пришла пизда, мы больше никогда не вырастем, все будет плохо и просвета нет.

Мы 18 июля с женой должны были вылетать из Греции.
А 17 Июля сбили тот самый Боинг.

Ситуация была безумно напряженной.
Все ожидали что будет 3-я мировая или подобное.

Ну а апофеоз задницы был в декабре.
При поднятии ставки ЦБ.

16 декабря.
Я тогда ехал с партнером выбирать офис.
А как добрались до рынка -  думали что  ошибка в терминале.
Это вообще отдельного поста заслуживает.

В итоге народ понесся скупать машины, телевизоры,телефоны, даже сраную гречку.
Все что попадалось под руку.

Большинство из вас даже не вспомнят сейчас последовательность происходящего пиздеца тогда рынках.

Это кажется чем - то далеким и не таким болезненным, как было тогда.
Но оно было.

Такая же паника, как и сейчас.

А я помню.
И помню что было дальше.

Поэтому отвечая на вопрос "Когда вся эта паника закончится"

Нужно чтобы улеглась пыль.
Чтобы на рынок пришло немного позитива.

Понижение ставки ФРС в 0 -  это не позитив.

Для РФ рынка позитивом будет:

▪️Сохранение ставки ЦБ 20 марта.

▪️Подвижки к возобновлению сделки ОПЕК

▪️ Сохранение дивидендных выплат (опять же, если ставку не поднимут)

А в целом по миру это два момента.

▪️ Замедление темпов распродаж рынка (падение на все меньшие и меньшие значения)

▪️ Позитив с вирусом в СМИ (в первую очередь)


P.S Кстати Том Хэнкс уже выздоровел.
Смекаете, да?)

Но учитывая, что вокруг пошли всякие мастер классы на тему от разных "финансистов":

"500 способов снизить риски при инвестициях"
"228 методов подготовиться к кризису "

Мы где - то близко к дну 😂

Я знаю, многих из вас беспокоит то, что происходит с портфелями

Американские горки, стрессуха.
Желание все распродать и больше не возвращаться на рынок.

У меня есть иммунитет в этом плане, потому что в свое время я потерял просто дохренища денег.
Далеко не 2 - 3 млн рублей.

Не уверен, что каждому частному инвестору нужно повторять ошибки в таком масштабе, как были у меня, поэтому есть другой способ.

Нужно поселить у себя в голове одну мысль (помимо грамотного риск менеджмента и навыков отбора активов).
Рынок дает оценку вашим активам.

Но вот насколько она справедлива и достоверна - рынок не сообщает.
Это уже ваша задача, как инвестора.

Почему говорят, что когда страшно на рынках, надо начинать покупать?

Потому что искривляется оценка ваших активов.
Не вами (если вы конечно умеете это делать), а рынком.

Когда все летит в ебеня все видят только уменьшающиеся цифры у себя на экране.
Никто уже не вспоминает про бизнес, который стоит за этими цифрами.
Про дивиденды, про расчет показателей.

Вместо логики приходит тупое стадное чувство.
То же самое вы видели на днях в магазинах, когда люди сметали туалетную, сука, бумагу без раздумий.

Яркий пример -  сегодняшний торговый день.

Вчера, позавчера те же самые акции никому не были нужны.
Сегодня другой день, память инвесторов обнулилась и понеслись тарить, все что можно.

Опять же, когда все валится, как валилось предыдущие дни -  тяжело понять, что валится из - за фактов, а что просто "за компанию"

Из последних примеров.
Почему падала ТГК - 1 -  вполне понятно.
Говенный отчет -  меньше дивиденды -  акция падает.

Почему сегодня валится Мечел?
Та же самая причина.
3,47 рубля дивидендов на преф.
Это смех сквозь слезы.

Но почему, например, падал Сургутнефтегаз АП?
Компания - кусок валюты, по сути.
Которая от текущей ситуации только выигрывает.

И таких примеров масса.
Но это не отследить и не понять, если смотреть только на циферки в вашем мобильном приложении.
Только на цены акций и на то, как просел ваш портфель.

Ставку ЦБ не поднял.

6% как и была.
Вот это реально годнота.

Ух, Володька
Спасибо за новые нологи.

Правда есть и хорошие новости)

Видали уже выступление всевышнего нашего?

Этот дивидендный сезон будет для многих сезоном разочарований.

Тгк-1, Мечел.

Теперь еще и ЛСР.
30 рублей, вместо 78 рублей, к которым все привыкли.

И формально решение не самое плохое, учитывая запущенный байбек.

На выходных вырвусь за город, соберу голову в кучу и напишу постец, на эту тему.

Чего вообще ждать в плане дивов в этом и следующем году

В текущей ситуации (судя по вопросам в личку) у людей потерялась вера в свои портфели.

Не в том плане что все, в жопу этот рынок - а именно в правильность выбранных активов.

Все больше людей пишут и просят собрать портфель.

Но услуга эта дорогая, да и очередь на нее тоже нехилая.

Поэтому я решил запустить на следующей неделе новую услугу.


Диагностика портфеля.
Приходите - ставим диагноз портфелю - выписываем лечение.
Быстро и эффективно)

А учитывая что на след. неделе буду делать праздник, в честь 3-х летия (да, финмонстру уже 3 года) проекта - условия будут приятные)

Ну и пост по дивам завтра тоже будет)

Ща будет несколько постов, на тему дивов.

Они не то, чтобы длинные, но требуют немного пошевелить шариками

Дивы, дивидендики

Всегда на РФ рынке это было драйвером роста.
И отдельных компаний.
И рынка в целом.

Фактически раньше моя работа в плане дивов была примерно такая:

1.
Жду данных за 3 месяца по эмитенту

2.
Прикидываю на коленке результат 4 квартала и года

3.
Считаю варианты выплат исходя из дивидендной политики компании и степени необходимости денег мажоритарию (основному акционеру)

4.
Исходя из этого уже смотрю, кто может заплатить больше, чем в прошлом году.
Или начать платить.

Покупаешь акцию - ждешь данных/заявления от менеджмента относительно дивов.
И корректируешь свое решение.

Сейчас же все поменялось.
Можно все рассчитать и получить хуй с солью от компаний.

Кто - то делает «бумажные» маневры (например ТГК-1, Мечел).
Кто - то просто открыто снижает дивиденды (например ЛСР, правда они запускают выкуп)

Но суть в том что размер дивов будет снижаться в этом году.

Поэтому ориентироваться теперь стоит только уже на определенные дивиденды самим эмитентом.

Та же Мосбиржа с 7,93 рублями на акцию.
Сбер (хотя по 20 году результат будет скромный я думаю)

Врядли мы увидим на рынке очень быструю переоценку акции, по которой будут дивиденды даже чуть выше планируемого.
Не та обстановочка, да - с)

Более того, по итогу этого года (2020) дивиденды тоже будут ниже.

По большинству компаний мы увидим грустные итоги года.

Кто может снизить дивиденды?
Нефтянка безусловно (ну кроме, наверное Сургута )

Дочки госкомпаний тоже могут пойти по пути ТГК - 1 (тут ОГК - 2 может тоже такую же фишку провернуть)

А вот ритейлеры по итогу первого квартала могут и повыше заплатить, не исключено.

Но в любом случае подбирая сейчас акции под дивы, первое о чем нужно думать:

«А смогут ли они заплатить как минимум столько же, по итогу этого года?»

Да, кстати, как я отношусь к снижению дивидендов?

С точки зрения бизнеса сейчас это правильное решение.
Переживет спокойно все это тот, у кого есть запасы денег.

Поэтому вполне логично, что бизнес не раздает сейчас дивиденды налево и направо, аккумулируя деньги у себя, внутри.

Понятно, что частные инвесторы от этого грустят.
Но лучше чтобы компании пережили всю эту дичь, пусть и ценой невыплаты дивидендов.

Так, пока режим самоизоляции продлили до конца месяца (выступление уже видели же?) предлагаю все таки отпраздновать 3-х летие Финансового Монстра

20 марта 2017 года я написал первый пост в созданный телеграм канал.

Это была отправная точка проекта.
С тех пор утекло много воды.

Через меня и мою команду прошло больше 4000 клиентов.
Мы управляем порфелями на сумму за 80 млн. рублей.

Короче говоря пора дарить призы.