Банк России
опубликовал новые «Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов - физических лиц».
Среди выявленных Центробанком противоправных целей использования услуг кредитных организаций по переводу денежных средств отмечена и цель «совершения операций в криптовалютных обменниках».
Исходя из рекомендаций, банки теперь должны проверять счета физических лиц, которые одновременно соответствуют двум и более следующим признакам:
- Необычно большое количество контрагентов - физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;
- Необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с котрагентами - физическими лицами, например, более 30 операций в день;
- Значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), совершаемых между физическими лицами, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;
- Короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств (увеличением остатка электронных денежных средств) и списанием (уменьшением остатка электронных денежных средств).
С полным списком признаков операций, которые теперь могут вызвать повышенное внимание банков и привести к блокировке счета, можно ознакомиться по
ссылке.