Закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов заставил банки проверять, что зачисленные деньги имеют какой-то вменяемый трэйс.
Когда аноним закидывает наличными тебе на счёт много денег - то мало того что неясен источник происхождения денег, так ещё и неясно кому предъявлять в случае чего.
Потому теперь банки со своей стороны просят идентификацию личности, чтобы если что быть вооруженными