Да, транзакцию можно очень просто отследить.
Если менты заведут дело и отправят запрос в банк.
Есть два нюанса:
1) Транзакция приведёт к дропу, который ничего не знает, просто у него когда-то слили паспорт и оформили на него карту.
2) Дело не заведут.