Совкомбанк или МКБ?

АТБ отправился на санацию в Фонд консолидации банковского сектора ЦБ в апреле 2018 г. В декабре регулятор объявил, что готов продать АТБ: заявки будут приниматься с 18 февраля по 4 марта, вскрытие заявок – 11 марта. Сам аукцион состоится 14 марта на площадке Сбербанк-АСТ. Аукцион начнется с 9,85 млрд руб. – это капитал банка на 1 декабря. Он будет проводиться на понижение с шагом в 1,285 млрд руб. Разворот возможен, если цену подтвердили два участника. Шаг на повышение – 100 млн руб. ЦБ рассчитывает выручить за АТБ не менее 6 млрд руб., сообщал регулятор. Это меньше, чем ЦБ потратил на оздоровление банка, и соответствует 0,6 его капитала.

https://m.vedomosti.ru/finance/articles/2019/02/06/793446-moskovskii-kreditnii-bank

Читатели проголосовали за Совкомбанк.
https://t.me/riskovik/2677
Я - не удивлюсь, если будет МКБ.

Для россиян с зарплатами выше 85 тысяч рублей придумали новый налог

Третья за последние 20 лет реформа пенсионной системы предполагает автоматическое подключение к ней россиян с высокими заработками.

Накопительную пенсию правительство «заморозило» в 2014 году, направив все собранные с населения деньги на выплаты действующим пенсионерам. Эта мера декларировалась как временная, но затем ежегодно продлевалась - последний раз до 2021 года.

Вероятности, что накопительную пенсию когда-либо разморозят, нет.

Ее, по задумке, заменит система ИПК - новые отчисления сверх 22%. В первый год они будут нулевыми, во второй - составят 1% от зарплаты.
Затем ставка будет расти на 1 п. п. каждый год, пока не достигнет 6%, и останется на этом уровне по умолчанию.

Минфин и ЦБ готовят концепцию ИПК с 2016 года. Как ожидается, она должна заработать в 2020 году.

https://www.finanz.ru/novosti/lichnyye-finansy/dlya-rossiyan-s-zarplatami-vyshe-85-tysyach-rubley-pridumali-novy-nalog-1027932327

Росстат: В январе индекс потребительских цен составил 101,0% (в январе 2018г. – 100,3%).
Существенное удорожание отмечалось на большинство наблюдаемых видов плодоовощной продукции. Так, помидоры стали дороже на 17,2%, капуста белокочанная – на 14,1%, огурцы – на 13,4%, виноград – на 12,1%, картофель, лук репчатый и морковь – на 6,4-7,5%. В то же время апельсины подешевели на 2,5%, лимоны – на 0,4%.

Среди наблюдаемых непродовольственных товаров наиболее заметный рост цен отмечался на отдельные виды медикаментов и медицинских товаров. Так, валидол стал дороже на 10,5%, корвалол – на 1,8%.

Среди остальных наблюдаемых видов услуг на 9,4% возросла стоимость удостоверения завещания, на 4,8% – оформления доверенности в нотариальной конторе, на 2,1-3,8% – плата за услуги междугородной телефонной связи.

http://www.gks.ru/bgd/free/B04_03/IssWWW.exe/Stg/d04/22.htm

ОКБ - уже научился идентифицировать через ЕСИА, но продолжает издеваться (даже тихой и поздней ночью, когда все банки спят и не делают запросов) - не дает получить дистанционно и бесплатно кредитную историю.  Кому написать, чтобы их штрафанули?

Что - опять санация Открытия «завершена»?

По данным ЦБ доля ссуд с просроченными платежами физ. лиц свыше 90 дней снизилась с 7,5% на 01.01.2018 до 5,4% на 01.01.2019 (с 890 725 млн. руб. до 787 105 млн. руб.)

https://www.cbr.ru/statistics/print.aspx?file=bank_system/risk_18.htm&pid=pdko_sub&sid=ITM_60627

ВТБ увеличил свою долю в банке «Возрождение» до 96,3% с 85%, говорится в сообщении ВТБ.

Основание, в силу которого ВТБ получил право распоряжаться еще 11,3% акций, - приобретение доли участия в «Возрождении», отмечается в сообщении банка.
ВТБ в начале октября 2018 г. стал владельцем 85% акций «Возрождения», закрыв сделку с фондом Bonum Capital, который вел переговоры от лица бывшего контролирующего акционера «Возрождения» Дмитрия Ананьева. Сделка является денежной, ее условия и цена не раскрываются. Предварительно ВТБ оценивал сделку по покупке «Возрождения» в 9,7 млрд руб.

Сообщалось, что ВТБ планирует приобрести еще 14,9% обыкновенных акций «Возрождения» в рамках обязательной оферты акционерам и 9,6% привилегированных акций.

Окончательную интеграцию банков планируется завершить в 2020 г. Стратегия развития «Возрождения» будет предполагать дальнейшее усиление его позиций на рынке Московской области по работе с розничными и корпоративными клиентами. Нынешняя команда банка «Возрождение» будет сохранена.

https://www.finanz.ru/novosti/aktsii/vtb-uvelichil-dolyu-v-banke-vozrozhdenie-do-96-3percent-1027936084

ЦБ опубликовал сообщение о ликвидации ООО КБ «ГРиС-Банк» (рег. N 1928).

Пока Банк «Восточный» двигает людей по составу  Совета Директоров - предлагаю посмотреть на  отчетность по итогам декабря и в целом 2018 года.
🔹В декабре банк «распустил» резервы на 4 млрд. руб. (мы же помнимым о предписании ЦБ о создании резервов на 13 млрд?). Судя по всему банк продал проблемный портфель кредитов физическим лицам в сумме порядка 5 млрд. руб. (просрочка физиков сократилась на 🔻-5,053 млрд.руб.).
🔹Получил в декабре убыток 🔻-0,333 млрд. руб., за год 🔻-2,307 млрд. руб.
🔹за месяц ушло 🔻-6,994 млрд. руб. привлеченных МБЗ
🔹Сократил на 🔻-3,012 млрд. руб. портфель ценных бумаг
🔹Привлек +6,958 млрд. руб. средств юр. лиц (бесстрашные) и +0,421 млрд. руб. депозитов физ.лиц.

За год банк слил 16,870 млрд. руб. просроченных розничных кредитов (у коллекторов - будет работа)  и восстановил резервы на 15,992 млрд. руб.

Капитал по 123 форме за год сократился на 🔻-2,563 млрд.руб.

По данным аналитического агентства «АВТОСТАТ», объем рынка легковых автомобилей с пробегом в России по итогам 2018 года составил более 5,4 млн единиц, что на 2,4% превосходит результат 2017 года.

По итогам прошлого года первое место в региональном рейтинге занимает Московская область, вторичный рынок которой составил 320,9 тыс. экземпляров (+1,8%). Столица страны занимает вторую строчку с результатом 286,8 тыс. машин, демонстрируя при этом рыночное падение (-3,4%).

Краснодарский край находится на третьей позиции с долей рынка около 5%. За прошлый год здесь было перепродано 266,8 тыс. автомобилей (+0,1%). Четвертый по объему в стране – вторичный рынок Санкт-Петербурга – вырос в 2018 году на 0,7% до 192,6 тыс. единиц, что эквивалентно доле 3,6%. Пятерку лидеров с долей 3,1% замыкает Свердловская область, в которой было перепродано 166,9 тыс. машин (+5,5%).

В ТОП-10 субъектов РФ по объему рынка легковых автомобилей с пробегом в 2018 году также вошли: Ростовская область (165,2 тыс. шт.; +0,9%), Башкортостан (154,5 тыс. шт.; +3,4%), Челябинская область (139,7 тыс. шт.; +2,5%), Татарстан (135,4 тыс. шт.; +1,9%) и Новосибирская область (131,6 тыс. шт.; +0,9%). На перечисленные 10 регионов приходится более 36% от всего объема российского вторичного рынка.

https://m.autostat.ru/news/37778/

ВТБ (ПАО) стал лидером на рынке кредитования подержанных автомобилей по итогам 2018 года: в прошлом году банк оформил более 30,4 тыс. кредитов на сумму, превышающую 16,3 млрд рублей.

Самыми популярными марками у клиентов в 2018 году стали KIA, Toyota, Hyundai, Nissan и Volkswagen.

Средняя стоимость автомобиля, приобретаемого в кредит, составила 800 тыс. рублей, средняя сумма кредита — 535 тысяч.

Началась «движуха» по МИнБу:

«Банк России утвердил изменения в план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства Публичного акционерного общества «Московский Индустриальный банк» (рег. № 912) (далее — Банк), которыми предусмотрена докапитализация Банка за счет средств Фонда консолидации банковского сектора. В соответствии с требованиями Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» это является основанием для прекращения (мены, конвертации) обязательств Банка по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам).»

https://www.cbr.ru/press/PR/?file=08022019_124736ik2019-02-08T12_45_04.htm

Суборды «под снос» и докапитализация.

ЦБ согласовал реорганизацию в форме присоединения негосударственного пенсионного фонда "Доверие" к НПФ "Сафмар".

Все процедуры по реорганизации НПФ "Доверие" в форме присоединения к НПФ "Сафмар" завершатся в первом квартале 2019 года.

Нашел интересный ресурс с вебинарами на экономические темы. Есть интересные темы, в том числе – бесплатно!

Вот, например, скоро ожидается: «Риск-менеджмент на срочном рынке. Что такое лимиты колебания цены, зачем они нужны, и как их считать.»

Для участия – нужно зарегистрироваться и выбрать интересующий семинар.👇

https://red-circule.com/courses/11466?ref=f4981d

На этой рабочей неделе рассказал вам, о том, как дела у «Восточного»
https://t.me/riskovik/2777
Привел “🔝” банков, у которых больше всего снизился капитал по итогам декабря
https://t.me/riskovik/2758
Покопался в «схематозе» ДОМ.РФ и Социнвестбанка
https://t.me/riskovik/2753
и отчетности УБРиР
https://t.me/riskovik/2762
Показал “🔝” банков по снижению активов
https://t.me/riskovik/2743
И убыткам https://t.me/riskovik/2741 за 2018 год
Рассказал о новых ставках по потребам у Сбера и ВТБ
https://t.me/riskovik/2735
и отметил 7К подписчиков
https://t.me/riskovik/2760
Всем хороших выходных! Подкинуть на развитие канала👇

Как подсказал мне читатель:
«За сегодня «пролили» 2,4 млн. По облигациям МИнБ на бирже. Меньше 1% выпуска. Но для этой бумаги много
https://www.moex.com/ru/issue.aspx?code=RU000A0JVFE2»

В 123 форме - есть только 1 млрд. руб. субордов (бессрочных)
Но в МСФО раскрывается как субординированный (старший) и указанный выше выпуск облигаций с погашением в 2020 году.

Интересно - почему не «блочат» торги? Кто успел «слить» вложения? «Прокол» времянки ФКБС или что-то нам пока не известное?

Государство потеряло в санированном Московском индустриальном банке 6 млрд рублей
Банк спишет субординированные долги на 11,4 млрд рублей, включая обязательства перед АСВ.

Из отчетности МИнБа по МСФО за девять месяцев 2018 г. (отчетность за год еще не опубликована) следует, что у банка около 11,4 млрд руб. субординированных обязательств. Более половины – 6,3 млрд руб. – предоставило Агентство по страхованию вкладов (АСВ) по госпрограмме докапитализации сектора.

Кроме того, банк в 2015 г. разместил субординированные облигации на 3 млрд руб. – уже по новым правилам, предусматривающим списание таких обязательств в случае снижения достаточности капитала до критических значений. По данным Rusbonds, дата погашения этих бумаг – ноябрь 2020 г. Также у МинБа есть субординированные депозиты от клиентов – всего на 2 млрд руб., указано в отчетности банка.

https://m.vedomosti.ru/finance/articles/2019/02/08/793689-gosudarstvo-poteryalo-sanirovannom-moskovskom-6

АСВ: Россельхозбанк и ПАО «Сбербанк» стали победителями конкурса по отбору банков-агентов для выплаты страхового возмещения клиентам нижегородского «Радиотехбанка».

В январе расчетные счета юрлиц (без учета казначейства и бюджетов) выросли в Сбербанке на 148 млрд руб., хотя депозиты сократились почти на 65 млрд руб.
Средства физлиц сократились на 326 млрд руб. «Пассивы для банка привлекать все труднее. Вероятно, ему теперь все чаще приходится прибегать к более дорогим, но легкодоступным инструментам привлечения ликвидности»

В отчетности за январь Сбербанк показал значительные обороты со средствами казначейства — 2 трлн руб.
В остальные месяцы — не более 0,8 трлн руб. Сбербанк привлекал средства в рамках коротких операций репо.
В декабре единственный банк привлекал суммы в 200–400 млрд руб. В первой половине января 2019 года этот заемщик регулярно брал аналогичные суммы (200–400 млрд руб.), но во второй половине месяца они сократились до 50–150 млрд руб.

https://www.kommersant.ru/doc/3875896?from=four_finance

Понятно теперь, почему Сбер ставку по вкладам физ.лиц поднял. 🔻-326 млрд.руб. по вкладам физ. лиц - это очень много....

Reuters: Венесуэльская государственная нефтяная компания PDVSA переводит счета своих СП в Газпромбанк и инструктирует совместные предприятия перечислять на них доходы от продажи нефти.

Администрация США 28 января ввела санкции против PDVSA.

ЦБ: Временная администрация по управлению АО КБ «БТФ», в ходе проведения обследования его финансового состояния установила в действиях должностных лиц Банка признаки проведения операций, направленных на вывод активов Банка путем кредитования связанного с Банком заемщика, не обладающего способностью исполнить свои обязательства.

Кроме того, временной администрацией установлены признаки противоправных деяний должностного лица Банка, направленных на хищение денежных средств вкладчиков.

По оценке временной администрации, стоимость активов Банка не превышает 2419,4 млн рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 2945 млн рублей.

Арбитражный суд г. Москвы 15.01.2019 принял решение о признании Банка банкротом. Конкурсным управляющим утверждена ГК «АСВ».

Информация о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных должностными лицами Банка, направлена Банком России в Генеральную прокуратуру Российской Федерации, Следственный департамент Министерства внутренних дел и Следственный комитет.