Если такая операция не свойственна для твоих операций, её и так приостоновят.
Газпромбанк блочит операции с 5 тысяч. Сбер блочил с 70. Открытие с 100.
И каждый раз необходимо звонить в банк или, в случае с банком Открытие, вообще пришлось идти и подтверждать личность.
Не стоит беспокоиться о подозрительных операциях, они все для банков являются подозритеными. Просто для каких-то пользователей переводы по 5 тысяч норма, а для кого-то 100.
Но если банк увидит, что тебе хер пойми откуда прилетела сотка, а отправитель помимо тебя ещё накидал по сотке другим людям, то конечно к тебе будут вопросы. И к отправителю будут вопросы. И если ты не сможешь подтвердить законность этих денег и их происхождение, то как минимум тебе отдадут твои деньги и попросят закрыть счета в их банке.
А вот потом у тебя начнётся самая увлекательная часть - поиск банка, который не будет при каждой операции запрашивать происхождение и куеву тучу доков, которые нахер им не нужны. Просто будут создавать затруднения для твоих постоянных операций по счёту.