Каждый случай индивидуальный. Но основные критерии для физ лиц до 600тыр, и обязательные платежи с этого счета/карты. Минимум снятий налички, они это особенно не любят. Но если им однажды взбредет в голову узнать у тебя, откуда у тебя эти деньги ты должен будешь их подтвердить. Сразу говорю, варианты "вернул свои долги/ взял в долг " не подходят. Ты подставляешь автоматом тех лиц, которых указываешь.
Если подтвердить не получится, минимум что светит-неуплата налогов и пени. Там 13 процентов от всей суммы поступлений, которые не подтвердил и пня. Хз как она расчитывается но знаю точно что она не может привышать больше 30% от суммы неуплаты. Можешь для облегчения закладывать сразу все 30.