E
115-ФЗ ст.6
Size: a a a
2019 October 10
NB
Ничего же страшного, что я снимаю нал с тинькофф и альфы (там зп) и затем этот нал кладу себе на Сбер? (обход комиссии при прямом переводе)
K
безотносительно: а поясните, в чём прикол хранить все зарплатные деньги в Сбере?
AK
Обязательному контролю со стороны органов финмониторинга подлежат операции на сумму, равную или превышающую 600 тысяч рублей (либо та же сумма в иностранной валюте).
Не любые операции, насколько я понимаю. Например, положить на собственный счёт (физлица) можно больше
RB
Ничего же страшного, что я снимаю нал с тинькофф и альфы (там зп) и затем этот нал кладу себе на Сбер? (обход комиссии при прямом переводе)
Так что не по реквизитам? Там тоже 0% в большинстве случаев, просто перевод день может идти.
AK
безотносительно: а поясните, в чём прикол хранить все зарплатные деньги в Сбере?
Ну конкретно у меня в Сбере ипотека, поэтому я клал наличные на свой счёт в нем, чтобы частично досрочно погасить
NB
Так что не по реквизитам? Там тоже 0% в большинстве случаев, просто перевод день может идти.
Вообще не знал) Мне, например, проще посетить три банкомата за полчаса, чем день ждать перевода
E
Не любые операции, насколько я понимаю. Например, положить на собственный счёт (физлица) можно больше
Об этом не сказано, но я думаю банки это могут вертеть как хочется
RB
Вообще не знал) Мне, например, проще посетить три банкомата за полчаса, чем день ждать перевода
Какая-то ручная деятельность, а так перевод сохраняется и в пару кликов делается
NB
Какая-то ручная деятельность, а так перевод сохраняется и в пару кликов делается
окей, я просто видел у альфы перевод на сбер только card2card, где какая-то бешеная комиссия
RB
Ничего же страшного, что я снимаю нал с тинькофф и альфы (там зп) и затем этот нал кладу себе на Сбер? (обход комиссии при прямом переводе)
Ну и как сказали, если это не большие суммы (600к-2млн), то ничего страшного
В
@russianfella молчит и покидает чат.
AK
Об этом не сказано, но я думаю банки это могут вертеть как хочется
По твоей же ссылке сказано:
> Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
> Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
E
Нет, я понимаю
E
Но учитывая текущую тенденцию, банки злоупотребляют 115-ФЗ
E
Но по закону, да, вы правы, по идее на физ лицо можно больше
AK
Но учитывая текущую тенденцию, банки злоупотребляют 115-ФЗ
А, тут ты полностью прав
AK
Для банка есть наказание за недостаточно подобные проверки, но нет никакого наказания за проверки, которых не требуется
AK
Они не проверяют всех и всегда лишь потому, что клиенты разбегутся
MS
всем привет, если здесь телеграм бот разработчики