🌶🌶🌶 Законопроект об уголовной ответственности за соблюдение в России западных санкций не коснется Сбербанка и ВТБ🌶🌶🌶

Несмотря на то, что в Крыму нет филиалов Сбера и ВТБ, действие закона на них не будет распространяться - такое заявление сделали в Гос Думе. Напомним, законопроект предусматривает наказание за соблюдение в России западных санкций в виде лишения свободы на срок до четырех лет и штрафы до 600 тысяч рублей.

Спасибо, депутаты, могли и не пояснять. У нас так любой закон действует.
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶 ЦБ докапитализировал "Траст" и Рост банк на 650 млн рублей и стал их собственником🌶🌶🌶

ЦБ РФ докапитализировал банк "Траст" и Рост банк на 650 млн рублей, стал владельцем свыше 99,9% их обыкновенных акций - на докапитализацию "Траста" 300 млн рублей, в капитал Рост банка - 350 млн рублей.

Напомним, ЦБ планирует создать на базе "Траста" банк "плохих" активов, куда будут переданы проблемные активы объемом 1,1 трлн рублей, включая активы Рост банка и Автовазбанка, а также часть активов после разделения Промсвязьбанка.
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶Сбербанк докапитализирует украинскую «дочку» на $317 млн по требованию НБУ🌶🌶🌶

Сбербанк России намерен докапитализировать украинскую «дочку» на $317 млн в рамках регуляторных требований Национального банка Украины (НБУ). Данное решение принял ПАО "Сбербанк" как единственный акционер дочернего банка в Украине.

Это вынужденное решение Сбербанка, который и рад бы избавиться от проблемной дочки (украинским банкам из-за санкций запрещено проводить операции в пользу материнских структур), но уже два года не удается это сделать.
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶Роскосмос стал санатором Фондсервисбанка‍🌶🌶🌶

Вчера появилась информация о том, что ЦБ привлек Роскосмос к санации Фондсервисбанка путем внесения дополнительных денежных средств в уставной капитал банка. Ранее банк обвиняли в незаконном выводе миллиардов из космической промышленности страны.

Интересно, что именно Роскосмос был инициатором проверки банка, по результатам которой в феврале 2015 была введена временная администрация АСВ и началась процедура санации. Причиной послужил отказ банка досрочно вернуть ранее размещенные Роскосмосом 50 млрд рублей. Судя по всему, для этой цели (санация и фактический переход банка в собственность Роскосмоса) они и были размещены в банке. Вот такую незамысловатую многоходовку  провернул Роскосмос совместно с АСВ и ЦБ.
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶Структура владельца МКБ хочет купить госстраховщика «Югория» 🌶🌶🌶

Структуры основного владельца Московского кредитного банка (МКБ) Романа Авдеева - Концерн «Россиум» - интересуются покупкой государственной страховой компании «Югория».

Торги по продаже «Югории» назначены на конец мая. Стартовая цена составляет порядка 2,89 млрд рублей. Основным конкурентом «Россиума» может стать «Альфа Страхование».
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶 Самарский бизнесмен оформлял кредиты на граждан по копиям их паспортов в Альфа-банке🌶🌶🌶

Бизнесмен, имея на руках лишь копии паспортов, оформлял без ведома людей кредиты в Альфа-банке на покупку окон в своей фирме. Интересно, как ему это удалось без сговора с сотрудниками Альфы? И, что самое смешное, Альфа-банк выступил  в этом деле как потерпевшая сторона: "На основании подложных документов на расчетный счет фирмы были зачислены денежные средства. В результате АО «Альфа-Банк» причинен ущерб на сумму 47 927 рублей."

Самара вообще интересный город, и банкиры соответствующие. В конце апреля такую же схему другой бизнесмен реализовывал через КБ "Ренессанс Кредит".
@trehlitrovayabanka

Нам тут #ПрилетелКоммент🍒

По поводу Альфы могу рассказать историю, аналогичную Самарской. В 2016 году, имея на руках копии паспортов и водительских, подставные лица действуя от имени тур-агенства оформляли на граждан разных регионов тур путёвки стоимостью по 100.000-150.000 рублей, которые приобретались за счёт кредитных денежных средств. Находчивые предприниматели по такой схеме проработали около 6 месяцев. Банк тоже выступил потерпевшей стороной ущерб больше 2.000.000
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶Персональные данные опять оказались в мусорном баке. В этот раз отличился ОТП банк в Екатеринбурге. Ждем показательную порку мелкого менеджера. @trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶Банк «Открытие» взыскивает через суд Югры 128 млн долларов с АО «Открытие Холдинг»🌶🌶🌶

АО "Открытие Холдинг" выступало  поручителем при кредитовании банком обществом "Аэробус" в 2013 году. Поскольку в установленные договорами сроки компания-заемщик принятые на себя обязательства не выполнила, они перешли к поручителю.

Заметим, в настоящее время в производстве суда ХМАО находится ещё 11 подобных заявлений о взыскании крупных задолженностей с АО «Открытие Холдинг» по кредитным договорам, в которых ответчик, как и в настоящем случае, выступал поручителем.
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶Как сотрудники банков воруют деньги у клиентов🌶🌶🌶

Часто клиенты банков незаметно для себя лишаются средств с дебетовой или кредитной карты. Нередко это происходит после похода в банк и общения с приятным консультантом, который помогает одолеть непонятный банкомат. Судя по количеству новостей о мошенничествах и вынесенных приговоров в отношении банковских консультантов, лидирует Сбербанк.

Например, в прошлом году работницу кредитной организации в Свердловской области Татьяну Немцеву приговорили к шести месяцам лишения свободы условно. Девушка работала консультантом - стояла у банкомата, «помогая» клиентам. Она быстро подключала одни услуги, отключала другие, организовывала платеж ЖКХ. Впервые она перевела деньги клиента на свою карту 6 марта 2017 года. Начиналось все с небольших сумм. Люди обычно не досчитывались 400 или 700 рублей. И в итоге на ее счету в короткий срок оказались 60 тысяч рублей.

Буквально месяц назад операционист отделения Сбербанка в Ростове-на-Дону «увел» с карточки клиента 1,2 миллиона рублей. Молодой человек по имени Манук Манукян обслуживал мужчину, который в итоге забыл свою карту. Зная ПИН-код, сотрудник списал с карты и с привязанных к ней вкладов все средства. Камеры видеонаблюдения зафиксировали момент присвоения сотрудником банка чужой карты. суд приговорил Манукяна к 1,5 годам лишения свободы.

В 2016 году кассира-контролёра Сбербанка по фамилии Короткова суд приговорил к 2,5 годам лишения свободы. У неё была сложная схема: под именами других сотрудников она заходила в автоматизированную систему банка, находила там "кандидатов на получение кредитной карты". Потом она оформляла на них кредиты, указывая в контактных данных свой телефон. Кредиты она потом частично погашала — чтобы создалось впечатление, что всё хорошо. Всего она получила таким образом 6,4 млн рублей.

При обращении в банк под угрозой находятся не только ваши деньги, но и персональные данные. В феврале 2018 года Орджоникидзевский суд Екатеринбурга приговорил старшего специалиста Сбербанка к штрафу в 150 тыс. рублей. Как установило следствие, к Тарасову обратился человек с просьбой за плату предоставлять информацию о некоторых клиентах. Всего в период с 11.03.2017 по 04.04.2017 Тарасов А.С. незаконно разгласил сведения о 13 клиентах Сбербанка, систематически получая денежное вознаграждение в общей сумме не менее 140 000 рублей.

Сбербанк, разумеется, не единственный банк, сотрудники которого нечисты на руку. На желании присвоить себе чужое попадались и сотрудники ВТБ24, и более мелких кредитных организаций. Например, в 2012 году на обмане клиентов попалась сотрудница банка ВТБ-24. Менеджер по продажам, пользуясь своим положением, списывала с карт клиентов разные суммы денег. Ещё в одном банке, правда не таком популярном, решили сыграть по-крупному. В 2017 году полиция раскрыла мошенничество сотрудников "Ланта-банка". В 2016 году они изготовили от имени клиентов подложные платёжные документы. Это помогло находчивым оборотням списать с чужих счетов более 19 млн рублей.
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶АСВ направило 113 млрд рублей от ЦБ на докапитализацию Промсвязьбанка🌶🌶🌶

Недавно мы писали, что Минфин внес поправку в федеральный бюджет на 2018 год - увеличил вложения в Промсвязьбанк на 5 млрл. руб. https://t.me/trehlitrovayabanka/54. Как оказалось, сумма мизерная по сравнению с сегодняшней новостью.

ЦБ России внес облигации федерального займа, стоимостью 113,4 млрд рублей, в имущество Агентства по страхованию вкладов. АСВ перенаправил их в Промвязьбанк.  Данное решение было принято на заседании совета директоров АСВ под руководством главы ЦБ Э.Набиуллиной.
@trehlitrovayabanka

​🌶🌶🌶Сбербанк потратит 17 млн рублей на повышение лояльности клиентов с помощью эксклюзивного уполномоченного FIFA🌶🌶🌶

Сбербанк выбрал компанию-поставщика, которая будет отвечать за повышение лояльности клиентов кредитной организации. Конкурс с максимальной суммой контракта в 17,5 млн рублей выиграла компания ООО «МАТЧ Хоспиталити».

Выбор поставщика говорит о том, что лояльность клиентов Сбербанка планируют повышать во время чемпионата мира по футболу, поскольку «МАТЧ Хоспиталити» является эксклюзивным уполномоченным FIFA.
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶Интересная история про Россельхозбанк🌶🌶🌶

В Саратове Облпотребсоюз взял кредит в Россельхозбанке под строительство сельхозрынка в 2013 году. С того момента заемщик не нарушал график платежей, но это не помешало Россельхозбанку досрочно подать на расторжение договора кредитования в 2016 (вместо сентября 2018). Естественно, для единовременного погашения у общества нет денежных средств, поэтому РСХБ подает в суд на банкротство Облпотребсоюза.

Но заемщик не хочет банкротиться, и по итогу заключается мировое соглашение, согласно которому он должен погасить долги в соответствии с графиком. Однако, вот здесь и начинается самое интересное. Россельхозбанку интереснее банкротство общества (с целью заиметь в собственность недвижимость), чем получение долга - и он отказывается принимать платежи. Сначала не принимал напрямую, требуя платить через поручителя. Затем, при платеже через поручителя - отказывал без объяснений причин.

РСХБ застрял в 90-х. На днях Облпотребсоюз направил письма с жалобой на деятельность банка в прокуратуру, Банк России и полицию, поэтому наблюдаем и ждем развития событий.
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶Жителя Татарстана за «хищение» при техническом сбое в Сбербанке могут посадить на 10 лет🌶🌶🌶

Нижнекамец открыл валютный счет в Сбербанке в 2014 году. При переводе денег в рубли и выведении их на карту, ему зачислили двойную сумму. За период с 8 апреля по 26 мая 2014 года он совершал операции и получал двойные начисления. В результате сбоя приложения Сбербанка он получил 15,5 млн рублей.

На данный момент житель Татарстана не признает себя виновным, говоря, что переводы денег была не его инициативой, и уже год находится под стражей. Вчерашнее заседание из-за неявки свидетелей перенесли на 30 мая.
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶Банк «Югра» обжалует решение кассации по его иску к ЦБ в Верховном суде🌶🌶🌶

Банк «Югра» намерен обратиться в Верховный суд РФ с целью обжаловать решение арбитражного кассационного суда, отклонившего иск кредитной организации к Центральному банку России.

Представители банка считают, что ЦБ не имел достаточных оснований для ввода временной администрацию в «Югру» и в качестве формального повода использовал вынесение заведомо невыполнимого предписания о доначислении резервов. По факту ЦБ и АСВ совершили рейдерские действия по захвату управления и имущества банка.

Утверждения должностных лиц ЦБ о якобы наличии на момент ввода временной администрации забалансовых вкладов в «Югре» опровергались неоднократно проводимыми самим Банком России проверками. Таким образом, ЦБ в июле 2017 безосновательно ввел временную администрацию в лице АСВ в жизнеспособную, законопослушную финансовую организацию.
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶ЦБ отозвал лицензию у оренбургского банка «Акцент»🌶🌶🌶

В деятельности ПАО АКБ «Акцент» были установлены многочисленные нарушения требований нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем. По приказу ЦБ в банке назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.

Банк «Акцент» является участником системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 мая 2018 года «Акцент» занимал 465 место в банковской системе Российской Федерации.
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶Банки смогут приостанавливать перевод средств с платёжных карт🌶🌶🌶

По словам главы Комитета по финрынку Анатолия Аксакова, разрабатываемым законопроектом предусматривается возможность для банков приостанавливать перевод средств, если есть признаки сомнительности операции. В таком случае банк должен обратиться к клиенту организации и предупредить его о том, что операция была приостановлена.

Приостанавливать перевод можно будет не более чем на два дня, и в течение этого времени все вопросы должны быть урегулированы. Клиент должен подтвердить, что операция действительно является реальной. Законопроект разработан Правительством и направлен на борьбу с хищением финансовых средств со счётов владельцев платёжных карт. В 2017 году со счётов физлиц было незаконно списано более 1 миллиарда рублей. Примерно столько же списано со счетов юрлиц.
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶 Свершилось!
Мы бережно собирали и наконец решили поделиться с вами самыми острыми авторскими  каналами. Держитесь крепче, сейчас вас унесет водоворот финансов, инсайдов и компромата🌶🌶🌶

@bablishko2018 – «Баблишко» - автор канала раскрывает тайны теневой экономики (обнал, транзит, конверт), налоговой оптимизации и борьбы с банковским "рэкетом" - заградительными тарифами и блокировками счетов. Подписка для финансистов и предпринимателей бесценна.

@criminalru – «Компромат ГРУПП» - огненный канал, заточенный под журналистские расследования пикантных событий в экономике, финансах, политике. Здесь можно найти даже материалы, которые ранее были удалены другими порталами.

@trubapodneglinnoy - та самая «Труба под Неглинной» -  жесткий и оперативный инсайд по банкам. Источники канала — это люди, которые принимают решения. Подписывайтесь и оставайтесь на Трубе!

@oooavirta -  «Налоги, законы, бизнес» - ценный канал с консультациями практикующих юристов и бухгалтеров.  Доступно о проблемных бизнес-темах, например: как законно снизить налоги, вывести деньги с заблокированного р/с и не попасть на проверку налоговиков.

Редакция @trehlitrovayabanka подписана на эти каналы и с нетерпением ждёт от авторов новых острых постов 🌶

🌶🌶🌶АСВ выявил недостачу имущества в банке «Канский» более 2,27 млрд рублей🌶🌶🌶

На днях госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) сообщила, что в ходе инвентаризации имущества ООО КБ «Канский» (лицензия отозвана 13 декабря 2017 года) обнаружила недостачу размером 2 млрд 274,563 млн рублей. Почти вся сумма недостачи приходится на розничный кредитный портфель. Она объясняется отсутствием возможности идентифицировать счета в электронной базе из-за выхода оборудования из строя. Очень удобная ситуация для тех, кто взял кредит. Кто же такой был заемщиком в банке, что АСВ решил создать ситуацию невозвратности кредита?
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶Госдума готовит законопроект, делающий прием пластиковых карт обязательным для малого бизнеса с меньшим оборотом выручки🌶🌶🌶

Госдума на уровне комитетов готовит законопроект, делающий прием пластиковых карт обязательным для малого бизнеса, с уменьшением в два приема порога выручки, начиная с которого наступает эта обязанность. Соответствующий порог, на сегодняшний день равный 40 млн рублей, с 2019 года будет уменьшен до 20 млн рублей и до 10 млн рублей — с 2020 года. Впрочем, требуются еще согласования с ЦБ и Минфином. Но первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова уже подтвердила, что осенью законопроект может быть рассмотрен.

Учитывая существенное снижение планки по обороту, нововведение в первую очередь коснется предприятий торговли в сельской местности, а это без малого свыше 90 тыс. торговых точек. Они будут вынуждены решать проблемы с нестабильным интернетом для улучшения скорости проведения трансакций, а также закупать новое оборудование, в общей сумме расходы всех участников этого рынка могут превысить 1,8 млрд рублей.  Расходы будут покрываться повышением цен.
@trehlitrovayabanka