#ПрилетелКоммент 🍒
#блокировка115

Касаемо отзыва юриста из банка.
Выиграл не одно дело у банков, всем в пример тинькофф банк - 99% это выигрыши истцов, о каких выигрышах банков может идти речь??
1% выигранных банкирами дел это не грамотное составление претензий и досудебная подготовка!
Если все почитают 115 фз для начала, то сами увидите что банк сам нарушает закон уж раза три точно.
Совет всем бизнесменам! Не бойтесь, правда всегда на стороне клиента! Помните - вы должны предоставить в банк документы в оригинальном виде что бы у этих доходяг не осталось сомнения в реальности ваших сделок!!
И самое главное!!
У банка нет контрольных функций давать правовую оценку вашим документам !!
Их сомнения не лежат в основе решений суда!!
Всем удачи 👍

#ПрилетелКоммент 🍒
#блокировка115

Моя практика по 115 ФЗ. Самым подлым банком, который меня обслуживал оказался ВТБ. Их подлость заключается в том, что они блокируют счёт только после поступления денег. Неоднократно сталкивался и со знакомыми общался. Пока болтается на счету маленькая сумма, счёт не блокирнут, а как упадет крупная сумма, сразу летит блок. Мой пример, когда я покупал на организацию автомобиль у физического лица. Автомобиль был грузовой, и миллион по договору купли продажи я перечислил физлицу на карту. Банк платеж пропустил. Потом на счету болталось две тысячи рублей, все было норм, а когда недели через две пришло 300 тысяч за транспортные услуги, следом тут же прилетел блок. Создают максимальное неудобство организации. Вторая подлость, это то что отключается банк клиент. Выписку можно взять только бумажную у операционистки и за деньги. Платежи, хотя и говорят что проводят, на самом деле не проводят. Отказывают даже в безупречных операциях. Мне отказывали в платежах на Лукойл за топливо, так как у меня организация занимается грузоперевозками, и ежемесячно большие суммы тратятся на топливо. Причем один раз клиент перевел мне деньги по ошибке. Мы подготовили письмо в банк, приложили документы, выписки, показали что сделки не было, и нефига. Банк не дал сделать возврат. Предложил закрыть счет, с чем я согласиться не мог, так как дело в суде. Мои рекомендации. Не рашаркивайтесь перед банком. За 2018 год, по северо- западу, со слов безопасника, ни одного счета не было банком добровольно разблокировано. Примите как должное, и делайте выводы. Документы, строго по списку. Все равно читать их никто не будет. Мы например при предоставлении документов, делали помарки, по которым любой нормальный проверяющий должен задать вопросы. Например прикладываем 23 упд, а транспортные накладные прикладываем к 20 документам, а в описи указываем 23 накладные. Расхождения по авансовым отчётам, которые должны сразу резать глаз и вызывать вопросы. Но нет, вопросов никогда не возникало, а это значит что документы берут для галочки. Их никто не читает. Скорее всего, ваша деятельность негативно сказывается на отчётность перед ЦБ, но прямо вам сказать не могут, и спихивают как нежелательного клиента. Операционистки подавляют волю. Не бойтесь и не идите на поводу. Они вам врут. Будут говорить, что самое лучшее закройте счёт, и деньги вам переведут на другой счет в течение 7 дней. Иначе банк может отказать в проведении платежа, и поместить вас в списки, а если второй раз откажут то закрыть счет в одностороннем порядке. Ни в коем случае на это не ведитесь. Если вы закрываете счёт, который был заблочен по 115 фз, то вас в эти списки поместят по любому. Так же не испытываете их финмониторинг, и не носите коммерческие платёжки. Лучше сразу несите платёжку в налоги. Мы например отправляли на прибыль. И тут же несёте а налоговую документы на возврат. Работает 100%. К тому же платёжка на налоги бесплатна, как и возврат налогов. И не в какие списки вам не поместят. На возврат уходит примерно месяц. Неделя уходит на камералку, потом отдел выплат, потом казначейство. Узнайте телефон отдела выплат, и очень ласково, так как там одни женщины, наведите справки. При хорошем подходе можно вернуть налоги за две недели. Не надо бояться. Ни какая проверка к вам не придет. Возврат излишних налогов проходит по другому сценарию, от их возмещения, или возврата из бюджета. Сейчас кстати сроки возврата сильно выросли. По знакомству в налоговой узнал, что отдел возврата, просто завалили возвратами, и они физически не успевают. Что прямо говорит, о беспределе банков. Раньше возвратов были единицы, а сейчас тысячи. Есть другие, более экзотические способы вывода. Например через госпошлину в арбитраж, нотариуса, и т.д. Не советую, по времени будет дольше, и процент потерь будет больше. Не советую оплачивать налоги за третьих лиц. Много будет головняков с документами, и сделка будет довольно такая кривоватая. К тому же налоги перестанет видеть банк, того третьего лица, и его счёт могут в результате заблочить. Окажете медвежью услугу на ровном месте.

#ПрилетелКоммент 🍒
#Тинькофф

Доброго времени суток, звонит банк Тинькофф и сразу палится: Вы совершали вход в личный кабинет 5 минут назад.
Отвечаю: Банк не может спрашивать совершал ли я вход в личный кабинет. Сразу повесил трубку.Спасибо паблику. Будьте внимательны( там прямо кал-центр целый голоса на фоне)
Звонили с этого номера +7 (495) 003-81-17

#ПрилетелКоммент 🍒
#Сбербанк

Очередные мошенники «Сбербанка». +74993823074
Представляются службой безопасности, просят номер карты и тому подобные вещи для верификации. Просят сообщить количество денег на счету. Имитируют деятельность колл центра переключая на друг-друга (старший специалист Катерина Белова). При вопросах «а это действительно Сбер?» говорят что быстрее номер карты нужен, всего 10 минут на отмену транзакций )+74993823074
Представляются службой безопасности, просят номер карты и тому подобные вещи для верификации. Просят сообщить количество денег на счету. Имитируют деятельность колл центра переключая на друг-друга (старший специалист Катерина Белова). При вопросах «а это действительно Сбер?» говорят что быстрее номер карты нужен, всего 10 минут на отмену транзакций )

#ПрилетелКоммент 🍒
#Сбербанк

Только что звонили с номера
+7007070070
Представились техподдержкой Сбербанк-Премьер, назвали меня по Имени Отчеству, назвали адрес отделения где я регистрировался в Сбербанк-Премьер и дату регистрации. Вот только они не учли, что я уже 3 месяца не являюсь клиентом этого бессмысленного сервиса. Ответить на этот аргумент девушка ничего не смогла и была послана далеко и надолго.

🌶🌶🌶 Госдума ввела штрафы за «зарплатное рабство»

Госдума на пленарном заседании приняла закон, устанавливающий административную ответственность за воспрепятствование работодателем осуществлению работником права на изменение кредитной организации, в которую должна быть переведена его заработная плата. Согласно закону, за такое правонарушение может быть вынесено предупреждение или наложен штраф на должностных лиц в размере от 10 до 20 тысяч рублей, на индивидуальных предпринимателей - от 1 до 5 тысяч рублей, на юрлиц - от 30 до 50 тысяч рублей.

Также отдельным законом, принятым Госдумой сегодня, увеличивается срок предупреждения работником работодателя о выборе зарплатного банка до 15 календарных дней с 5 рабочих дней.

🌶🌶🌶 ЦБ отозвал лицензию у Национального банка взаимного кредита

ЦБ аннулировал лицензию у Национального банка взаимного кредита (365-е место, г. Москва). Причиной стало заявление акционеров банка, которые ликвидировали кредитную организацию на добровольной основе. Банк не является участником системы страхования вкладов.

🌶🌶🌶 Эксперимент по снятию наличных на кассах магазинов планируют расширить

Заместитель главы Ассоциации банков России (АБР) Алексей Войлуков заявил, что планируется расширить эксперимент, который позволяет снимать наличные с банковских карт на кассах магазинов. По его словам, жители России смогут воспользоваться данной услугой только при совершении покупки в торговых точках. На данный момент пилотный проект тестируют в небольших магазинах, но уже в этом году сервис может заработать в тестовом режиме в торговой сети «Пятерочка».

🌶🌶🌶 ЦБ рекомендовал банкам не навязывать страховки к льготной ипотеке

Банки получили от ЦБ письма, в которых рекомендуется не предлагать к льготной ипотеке страховки и иные платные доп.услуги, прямо не упомянутые в правилах предоставления банкам субсидий на льготные процентные ставки. Поскольку госпрограмма льготной ипотеки для семей с детьми носит социально-ориентированный характер и, прежде всего, направлена на снижение долговой нагрузки заемщиков.

Согласно госпрограмме, на льготную ипотеку со ставкой 6% имеют право граждане, у которых с 1 января 2018 года родились вторые или последующие дети. Правила программы допускают увеличение процентной ставки в случае незаключения заемщиком договоров личного страхования (страхования жизни, страхования от несчастного случая и болезни) и страхования жилого помещения.

🌶🌶🌶 ЦБ РФ отозвал лицензию у банка Жилкредит

По сообщению ЦБ банк Жилкредит (417 место, г.Москва) оказался неспособен своевременно исполнять обязательства перед кредиторами в связи с потерей ликвидности, вызванной взысканием крупной суммы в рамках исполнения судебного решения. Указанные расходы также привели к значительному (более 35%) снижению капитала и, как следствие, к возникновению оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков.

Банк является участником системы страхования вкладов.

​​#ПрилетелКоммент 🍒
#Альфа

День добрый.
Про кредитки Альфа банка постов не было ещё? Познакомился вот с чудом от них, 100 дней без % называется.
Вся фича в том, что после 100 дней, если не погасить задолженность, Альфа банк по братски накидывает % сразу за все 100 дней, это настолько мило, что не передать.
Так, при кредитном лимите в 70к, мне Альфа выставляет платёжку на 12к из который одни процент 9200! И разумеется, они требуют их единовременным платежом.
Блин, да даже Тиньков не такой дерзкий!

#ПрилетелКоммент 🍒

Есть информация, что топ банки РФ скупили Биткойн на 2 млрд долларов. Есть отделы которые конкретно занимаются только скупкой крипты (BTC, ETH, LTC) на разных биржах. Кажется, что-то назревает.

🌶🌶🌶 Western Union ограничила сумму переводов за границу

Одна из крупнейших работающих в России систем денежных переводов Western Union ограничила размер перевода за границу, кроме Казахстана, Киргизии, Китая и Вьетнама, суммой в 600 тысяч рублей в течение 30 календарных дней.

Это не первое подобное ограничение, вводимое системой. С 16 апреля суммой в 100 тысяч рублей также в течение 30 дней ограничена сумма одного денежного перевода, отправляемого из России в Казахстан, Киргизию, Китай и Вьетнам. Как тогда пояснял сотрудник компании, эти меры направлены на минимизацию рисков использования денежных средств в противоправных целях.

🌶🌶🌶 В Швейцарии банки начали доплачивать заемщикам за кредиты

Некоторые швейцарские банки начали выдавать кредиты по отрицательной ставке. Это связано с процентной ставкой Национального банка — минус 0,75% годовых.

Кредитные организации вынуждены доплачивать регулятору за хранение избыточных средств. Банкам выгоднее разместить свободные средства в кредиты и предоставить их институциональным заемщикам по отрицательной ставке (но более выгодной по сравнению со ставкой Центробанка). Заемщикам это тоже удобно: необходимо вернуть меньше, чем взяли.

Сейчас по такой схеме работают Zurcher Kantonalbank и Grisons cantonal bank. Ставки в банках кантонов Цюрих, Женева и Берн остаются невысокими, но все же выше нуля.

Похожая практика существует в Дании, Швеции и Японии.

#ПрилетелКоммент 🍒
#ВТБ

Вчера оставила онлайн-заявку на оформление дебетовой карты ВТБ. Естественно там надо было подтвердить номер телефона. А сегодня пришло смс с предложением оформить кредит от Газпромбанка...
ВТБ, не надо так... 😑

🌶🌶🌶 ЦБ лишил лицензии РАМ Банк

ЦБ отозвал лицензию на осуществление деятельности у ООО РАМ Банк (296 место, г.Москва). Кредитная организация занижала размер резервов на возможные потери по ссудной задолженности, чтобы скрыть свое реальное финансовое положение. Кроме того, РАМ Банк заключал так называемые схемные сделки, благодаря которым обеспечивалось формальное соблюдение установленных требований к размеру капитала. Также банк нарушал федеральные законы, регулирующие его деятельность, и нормативные акты ЦБ.

#ПрилетелКоммент 🍒
#РусскийСтандарт

Банк Русский Стандарт предлагает одобренный кредит по телефону, ставку не называют. В итоге по приходу в офис оформляют заявку и нужно ждать одобрения. По сути обыкновенный холодный звонок дабы заманить клиента в офис. (г.Москва)

🌶🌶🌶 ЦБ отозвал лицензию у банка Ассоциация

Банк России утром 29 июля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «КБ «Ассоциация» (170 место, г. Нижний Новгород). Банк признал отсутствие отраженных в учете и отчетности денежных средств на счетах, открытых в нем. В ходе же проверки выяснилось, что на счетах самой Ассоциации, открытых в иностранных банках, не хватало свыше 3,8 млрд руб., то есть в два раза больше его собственных средств.

#ПрилетелКоммент 🍒
#Восточный

Банк «Восточный», аналогично банку «Русский Стандарт», проводит «одобрение» по телефону, дабы заманить клиента в офис. Причем, судя по всему, с базой для прозвона туговато, прозванивают одних и тех же клиентов по несколько раз под предлогом «Банк пересмотрел решение».

#ПрилетелКоммент 🍒
#Райффайзен

+74952484903

С этого номера был звонок,представились СБ Райффайзенбанка,типа совершён вход с другого региона,опасность,нужны данные срочно!🤦‍♂️Причём,ни карт,ни счетов этого банка у меня нет, и никогда не было👐Сказал, что ща свяжусь с СБ банка,побудь на линии...след голоса растворился в гудках😁Уроды!!!😤+74952484903

С этого номера был звонок,представились СБ Райффайзенбанка,типа совершён вход с другого региона,опасность,нужны данные срочно!🤦‍♂️Причём,ни карт,ни счетов этого банка у меня нет, и никогда не было👐Сказал, что ща свяжусь с СБ банка,побудь на линии...след голоса растворился в гудках😁Уроды!!!😤