У меня нет претензий к моно, хороший банк. Просто моделирую ситуацию и не понимаю как например человек докажет что ему друг вернул долг например или наоборот дал в долг?
У вас не правильное понимание когда может включиться и производиться фин мониторинг.
Если вам деньги вернул друг со своей карты, они НЕ МОГУТ быть застопорены, если это обычная карта и через нее не идет "грязь". Если это ЗП карта или личная...друг кинул вам свои деньги за которыми есть "чистый" след и банки знают происхождение этих денег. Их просто НЕ МОГУТ приостановить.