FATF о виртуальных активах и провайдерах
Анализ нового проекта FATF о регулировании "виртуальных активов" провёл Coincenter. Канал уже уделял внимание активности FATF. Что нового в очередном "Руководстве по оценке рисков":
— Обязательства слежки для не-кастодиальных провайдеров. Определение провайдера "виртуальных активов" расширяется, и может включать например оператора узла Лайтнинг. Такой оператор должен будет согласовать свою работу с локальным регулятором.
— Провайдер должен ограничивать работу технологий, улучшающих приватность, т.е. Taproot, Zcash, Monero. Разработчики новых протоколов должны ограничивать возможность p2p платежей.
— Все транзакции подвергаются travel rule — отправитель и получатель должны быть известны, криптобиржи должны выполнять это правило и эта норма имеет много общено со скандально известными правилами FinCEN, брошенными в коммьюнити в конце декабря 2020.
Фактически, FATF готовится объявить войну всей экосистеме. Это будет большой проверкой настоящей децентрализации и читателям канала следует приготовиться к этому, то есть как минимум изучить как работает Bisq (поддержать разработку руководства можно здесь).
ФАТФ регулярно "радует" нас отчётами, связанными с криптовалютами вообще, и, например, стейблкоинами в частности, не избегая алгоритмических стейблкоинов. В последнем отчёте ФАТФ считает, что она нашла определённые признаки незаконных транзакций, среди которых:
— анализ активности транзакций пользователя на соответствие персональному профилю
— пропорциональность депозитов в криптовалютах общему уровню благосостояния
— возраст пользователя (!), т.е. если пользователь старше чем средний возраст пользователя криптовалют
— использование monero и zcash. В эту же категорию может попасть использование CoinJoin
В этой ситуации к потенциальной войне максимально не готово DeFi: в экосистеме активно работают множество стартапов, т.е. зарегистрированных компаний и часто совсем не анонимных разработчиков. Они однако не спешат сопротивляться FATF
________
Источник:
https://t.me/hypecoinnews/3077