❗️
ЦБ опубликовал 100 признаков сомнительных операций, за которые банки должны блокировать счета и карты.
Центробанк уточнил признаки сомнительных операций, из-за которых банки будут останавливать проведение транзакции, отказывать в ней или даже расторгать договор с клиентом. Выполнять требования ЦБ должны все банки (включая "виртуальные"), работающие на территории России.
На сайте ЦБ выложены новые поправки в
положение 375-П.
Среди них:
- операции, связанные с оборотом цифровой валюты (покупка, продажа);
- операции по исполнительным листам, если покажутся банкам сомнительными;
- расчеты, транзакции с лицом, находящимся "под колпаком" (в отношении которого есть запрос силовиков, ФНС, подозрения в нелегальном бизнесе или уходе от налогообложения);
- нехарактерное увеличение денежных средств на счете с их переводом в другой банк или другому клиенту;
- регулярные зачисления средств от третьих лиц (в том числе различных агрегаторов, платежных систем) и их последующее обналичивание;
Из списка подозрительных исключены:
- нестандартные инструкции по проведению расчетов, даже очень сложные;
- пренебрежение клиентом более выгодными условиями;
- предложение необычно высокой комиссии при оказании услуг.
- операция через представителя, который не вступает в личный контакт с банком.
Ранее СМИ сообщили, что налоговики
начали следить за балансом доходов и расходов обычных граждан - автоматически вычисляя несоответствие стоимости покупки и "белого" налогооблагаемого дохода (включая счета, активы, и т.д).
Также эксперты рассказали о скором вводе так называемой тотальной
системы мониторинга и анализа социального поведения граждан - она будет протестирована в столицах и после опытной эксплуатации масштабирована на другие города России.
