⚡️Давление нехватки капитала вынудило банк ВТБ выпустить субординированные бессрочные облигации для его пополнения - иначе возникает риск нарушения нормативов по Базелю-III @MarketOverview

🏦ЦБ изменит требования к микрофинансовым организациям
02.08.2018 ЦБ опубликовал доклад "Совершенствование регулирования деятельности субъектов микрофинансового рынка" для общественных консультаций. По итогу в отчет попали следующие тезисы:
1️⃣Предложено разделить субъекты микрофинансового рынка, учитывая размер активов кооператива и территориальную распространенность его деятельности. В итоге выделить отдельную группу кооперативов с пониженными регулярными требованиями (и соотвественно упрощеным порядком отчетности).
2️⃣Предложение ввести обязательное предоставление бизнес-плана и продуктовой стратегии положительной реакции не получило. Подчеркнуто создание формальных, ни к чему не обязывающих документов, а при ужесточении требований к стратегии организации могут остаться без возможности быстрой реакции на изменения.
3️⃣Касательно отчетности, логичным предложением стало соответствие частоты и объема предоставления отчетности (учитывая затраты на эту процедуру) с размером участника рынка.
4️⃣Распределение контрольно-надзорных функций между Банком России и СРО.

@MarketOverview

МЭА(Международное энергетическое агентство) уверено,что рынок готов принять любой рост добычи(даже возврат Ирана и Венесуэлы на полную мощность)нефти без потери стоимости @Ъ

@MarketOverview

📢Banking news: ВТБ и непрофильные активы арестованных заёмщиков


🔸Банк ВТБ планирует получить второй актив арестованного Зиявудина Магомедова - 25,07% оператора ж/д-перевозок ПАО Трансконтейнер - в счёт списания задолженности по кредиту. В августе ВТБ уже получил в счет урегулирования задолженности 10,93% ПАО Новороссийский комбинат хлебопродуктов (НКХП).
Банк планируют использовать как "прокладку" для очистки репутации собственников компании с целью дальнейшей перепродажи, так как покупка активов у арестованного по уголовным статьям бизнесмена рискована. Основными претендентами на Трансконтейнер и НКХП называют "Енисей Капитал" (Роман Абрамович и Александр Абрамов) и UCL (Владимир Лисин).
🔸По иску банка ВТБ кипрский арбитраж арестовал ранее принадлежавшие основателю Юлмарта Дмитрию Костыгину акции компаний, контролирующие российские бренды Дикая Орхидея (торговля бельем) и Рив Гош (косметика).  Костыгин должен ВТБ более 650 млн руб по решению суда от июля 2017 г., юристы банка нашли подозрительные сделки, связанные с супругой бизнес-партнера Костыгина Августа Мейера - Инной Мейер.
В апреле 2018 г. Август Мейер вышел из капитала Энергомашбанка, на сегодняшний день является держателем 12,91% КранБанка.
- в ноябре 2017 г. Koshigi Limited (BVI) передала Инне Мейер 79% Kohuhu Enterprises Limited (Кипр) - контролирует сеть Дикая Орхидея.
- в апреле 2018 г. Elshtere Ltd (BVI) передала Инне Мейер 51% Polnamon Trading & Investments Limited - контролирует Рив Гош.
Операции с холдинговой компанией Рив Гош прошла за день до отклонения судом жалобы Костыгина на взыскание долга.
Кстати, компания Elshtere Ltd переехала в Вайоминг США.
ВТБ видит в этих сделках вывод активов с целью обмана кредиторов, Костыгин находится под домашним арестом.

@MarketOverview

🤷‍♀️Вы знали, что только 12% россиян ведут письменный учёт всех доходов и расходов?
Если вы не входите в эти 12%, то самое время приступить. Для чего? Тщательный учёт расходов - это первый и самый важный шаг для того, чтобы взять контроль и управление своими финансами в свои руки, а не позволять вашим финансам управлять вами.

Самый популярный сервис по учету расходов - это CoinKeeper. У него более 350 000 пользователей по всему миру. CoinKeeper позволяет узнать, куда уходят деньги, помогает начать экономить, откладывать и копить или просто быть в курсе, сколько есть сейчас денег и сколько можно потратить, чтобы оставаться в рамках запланированных бюджетов.
Основные возможности сервиса бесплатны, их хватает для ведения учета, но есть и дополнительные преимущества, которые доступны по подписке:
- любое количество категорий расходов, доходов и счетов. Вы можете адаптировать приложение полностью под себя;
- синхронизация позволяет вести учёт сразу на нескольких устройствах. Данные будут доступны на всех ваших телефонах и компьютерах. Функция незаменима для семейного учёта;
- расширенная статистистика позволяет сравнивать расходы и доходы по нескольким категориям и следить за тратами по меткам;
- учёт долгов с напоминаниями. Вы не забудете о долгах — мы напомним, когда придёт срок их получить или вернуть;
- периоды бюджетирования. Устанавливайте лимиты расходов. Мы скажем, если вы потратили больше, чем планировали.

С 17 по 19 октября CoinKeeper проводит масшабную распродажу тарифа Premuim навсегда. Выгода составляет 70% и купить все возможности приложения можно всего за 449 рублей вместо 1499 рублей.
Начните разумно распоряжаться своими деньгами уже сегодня. Воспользуйтесь выгодным предложением CoinKeeper и начните контролировать свои финансы уже сегодня!
Купить со скидкой 70%: http://ck.run/MarketOverview

Доля денежных доходов населения, направленная на сбережения в январе - августе 2018 года стала минимальной с 2014 года и составила всего 5,1% https://bit.ly/2OxCOeQ

@MarketOverview

Доля же покупок товаров и оплата услуг выросла до максимальной с 2014 года и достигла 77,9% в денежных доходах https://bit.ly/2OxCOeQ

@MarketOverview

📢Banking news

🔻S&P понизил рейтинг Международного Банка Санкт-Петербурга (МБСП) с В-/В до D/D (дефолтный)
причина: введение моратория на удовлетворение требований кредиторов, введение временной администрации в лице АСВ
По сути S&P вовремя не оценило риски плохого положения банка, это подрывает авторитетность его оценок.
🔸RAEX впервые присвоил рейтинг банку РБА (Москва) на уровне ruB-, прогноз негативный.
риски: слабые рыночные позиции, низкое качество активов (доля ссуд IV-V категории качества 43%, доля пролонгированных ссуд более 30%, просрочка по кредитам юр. лиц и ИП 15%), неопределенность бизнес-модели
В феврале ЦБ проводил в банке внеплановую тематическую проверку. С тех пор кредитный портфель юр. лиц вырос с 1,1 до 1,5 млрд руб при снижении просрочки с 340 до 271 млн руб. Кредитный портфель физ. лиц незначительный: с марта "сдулся" с 2,1 млн руб до 0, при этом просрочка осталась на уровне 0,5 млн руб. Последние 5 месяцев наблюдается отток средств юр. лиц на текущих счетах. Размер средств в кредитах ЦБ с момента проверки сократился в два раза.
🔹RAEX впервые присвоил рейтинг банку Республиканский Кредитный Альянс (Москва) на уровне ruB-, прогноз стабильный.
риски: узкая география деятельности, негативная оценка деловой репутации некоторых топ-менеджеров
В этом году ЦБ дважды накладывал предписание на Черемисина Владимира, который приобретал доли без согласование регулятора, есть подозрение, что Черемисин владеет большей долей, чем значится официально: другой акционер гражданка Германии Medkouri Anna владеет долей банка через ООО ПКФ ДОР БАУ Сервис, зарегистрированной по одному и тому же адресу, что и компания Черемисина ООО Ювенал ЛТД - подробнее можно почитать здесь.
🔹RAEX повысил рейтинг банка Возрождение с ruBBB- до ruA-, прогноз изменен с развивающегося на стабильный, с рейтинга снят статус "под наблюдением".
причина: покупка банком ВТБ пакета 85%
🔹ЦБ отменил предписание бывшему собственнику Промсвязьбанка и банка Возрождение Дмитрию Ананьеву, выданное в марте в связи его схематозом с переоформлением долей на кипрские номинальные компании

@MarketOverview

​​⚡️Breaking news

ЦБ наложил запрет на приём вкладов и открытие счетов физ. лиц на ВостСибтранскомбанк (ВСТКБ, Иркутск), запрет также касается пополнения вкладов, купли-продажи иностранной валюты, переводов без открытия счетов. Официальный релиз размещён на сайте банка.
Банк два последних месяца нарушал нормативы достаточности капитала. Структура акционеров очень размыта, схема - PDF

@MarketOverview

Ставки по вкладам в €

Ставки по вкладам в $

Банки подняли ставки по вкладам в $ и €. Нести?

После массового выноса валюты из банков (он произошёл из-за ожидания санкций в ноябре и разговоров про принудительный перевод валютных депозитов в рублевые), ставки по вкладам в долларах и евро выросли. По вкладам в долларах можно найти небывалые 3,5% (правда, для сумм от $100 тысяч). С евро все скромнее - максимум 0,96%. Полный список вкладов можно посмотреть на картинках сверху.

Стоит ли открыть вклад?

Если не боитесь санкций, то почему бы и нет. Но лично я так делать не буду. Хорошая доходность по вкладам на крупные суммы, которыми рисковать не хочется. А на небольших - много не заработаешь. Например, если вложить $5 000 на год по 2,89% (максимальная ставка из того, что есть), то доход составит $146 (около 10 тысяч ₽ по текущему курсу). По-моему, не та сумма, которая стоит переживаний и волнений.

Источник данных по вкладам: https://m.vedomosti.ru/finance/articles/2018/10/05/782919-banki-za-valyutoi

❗️Отозвана лицензия у банка АО «ВостСибтранскомбанк» (Иркутск)

❗️Отозвана лицензия у КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (Москва).

📢Banking news

🔻Крымские банки РНКБ и его "дочка" Крайинвестбанк перестали раскрывать финансовую отчетность, представитель банка подтверждает право не раскрывать информацияю в связи с санкциями США, однако закон еще не принят. Похоже санкционные банки из Кипра создают заранее для себя отличные условия, чтобы не рисовать отчетность и брать больше риска. В России еще есть ряд банков, находящихся под санкциями, но пока они публикуют отчетность.
🔸Акционеры банка Восточный - Baring Vostok и Артем Аветисян договорились по составу совета директоров. Они ставят по 4 своих представителя и одного независимого директора. Ранее 5 из 9 директоров были подконтрольны Аветисяну, который смог "сместить" предправления Дмитрия Левина. Baring Vostok контролирует 51% мог бы установить полный контроль над банком, но в конфликте стороны пришли к компромиссу. Всё хорошо, но надо решать вопрос о докапитализации на 6 млрд руб, а также как будет выглядеть структура акционеров после её проведения с учетом того, что у Аветисяна есть опцион на покупку доли в банке.
🔸В структуре акционеров Транскапиталбанка (ТКБ) произошли изменения. Компания ООО Тамлер (принадлежит номиналу гражданину Кипра Giannoula Daliti через кипрскую компанию DIOLON SHIPPING LIMITED) продала 9,99868% DIOLON SHIPPING LIMITED, таким образом компания Тамлер вышла из цепочки, конечный владелец не изменился.
🔸В результате выкупа собственных акций (buy-back) банком Санкт-Петербург доли акционеров незначительно изменились: председатель правления Александр Савельев увеличил долю с 24,95% до 25,56%, другой член Правления руководитель московского филиала Татьяна Богданович продала часть акций своему банку и уменьшила свою долю с 0,0105% до 0,0092%.

@MarketOverview

​​Количество сайтов лжебанков выросло за год в 8 раз
FinCERT, как организация взаимодействующая с объектами кредитно-финанасовой сферы в части кибер-безопасности, опубликовала отчет о мероприятиях по предотвращению и реагированию на различные угрозы.
За отчетный период 09.2017 - 08.2018 было разделегировано 1668 фишинговых доменов, причем количество сайтов лжебанков из них - 326! Для сравнения в отчете взят не совсем релевантный период (01.2017 - 08.2017), но количество разделегированных доменов лжебанков составляло всего 44 единицы.
Так же интересно кратное снижение количество мошеннических доменов представителей финансовых пирамид и р2р переводов. Причем в самом отчете это объясняется эффектом проводимой ФинЦЕРТ работой по повышению киберграмотности населения.  Хотелось бы в это верить🤔

@MarketOverview

​Задолженность банков по репо с Федеральным казначейством в сентябре остается макимальной на сроки более 90 дней
По итогам 3 кварталов 2018 года банки окончательно сформировали тренд на максимальные сроки задолженности по репо с ФК (более 90 дней). Это определенно обеспечило приток ликвидности и ,так скажем, "успокоило" рынок внутренних заимствований, но итоговый результат мы сможем увидеть ближе к концу года, а смотреть будет на что, ведь повышение ключевой ставки стало для многих участников неожиданным.
 
@MarketOverview

📢Banking news

🔸Пока неофициально: Банк ФК Открытие не будет присоединять к себе до конца 2019 г. Росгосстрах Банк (РГС Банк), до конца года планируется разработка новой стратегии. Для руководства банком из банка ВТБ придёт Алексей Токарев, который возглавлял блок автокредитования. Соответственно РГС Банк может стать банком одного продукта - автокредитование.
🔸S&P отозвал рейтинг ИК Регион и его дочерних компаний Брокерская компания Регион, МКБ-Лизинг, на момент отзыва рейтинг был на уровне В-/В, прогноз негативный.
причина: по просьбе эмитента
С ИК Регион Андрея и Сергея Сударикова аффилированы ряд банков: Московский Кредитный Банк, Дальневосточный Банк, Руснарбанк
🔹RAEX впервые присвоил рейтинг МС Банку Рус (Москва) на уровне ruA-, прогноз стабильный.
риски: резкий рост розничного кредитования - за год +140%, доля пассивов Mitsubishi Corporation PLC - 67%, недостаточно сбалансированную по срокам структуру активов и пассивов на долгосрочном горизонте
Банк принадлежит на 85% Mitsubishi Corporation (Япония) и 15% Синоко Лимитед (группа Рольф - владелец Сергей Петров)

@MarketOverview

Интересная картина-потребительский спрос растет,цены растут,но и "свободные деньги" у домохозяйств растут😁 bit.ly/2AnRYKK

@MarketOverview