ЦБ вновь ограничил пополнение вкладов для "пылесоса" Инкаробанка. Банк в полмесяца в мае нарушал норматив долгосрочной ликвидности Н4. Ранее банк уже получал разнообразные предписания ЦБ.
В Инкаробанк банкстеры выводили деньги из раздербаненного Байкалбанка (вместе с УМ-банком, Агросоюзом и умершим РУБ-банком).

Менеджмент Инкаробанка был представлен банкстерами из банчков с отозванными лицензиями или замеченные в обнале.
Их имена мало кому что скажут, поэтому мы перечислим только банки этих героев - Конгрессбанк (обнал, криминал), Российский кредит (дыра 67 млрд рублей, криминал), Зелак-банк (криминал, дыра), Легион-Регион (7 млрд дыра, отмывание), Софрино (дыра более 5 млрд, криминал), Тюменьэнергобанк (дыра 10 млрд рублей, обращение в МВД) и София (обнал). Сейчас менеджмент обновляется.

Банком владел бывший руководитель Конгрессбанка Сергей Смирнов, который занимается фестивалем Спасская башня и связан с фондом Федеральной службы охраны Кремль-9. @banksta

Банк России сообщил о централизации надзора и изменении его структуры. Об этом сегодня отрапортовала зампред ЦБ Оля Полякова.
Перемены связаны не только с желанием сократить штат. Но и с тем, что в ЦБ процветает кумовство - мальчиков после университетов назначают руководить отделами на большой зарплате. А так как зарплатный фонд не резиновый, то увольнять нужно по 3-4 человек с доходом до 100 000 рублей.

Увольнения было так много, что привели к необходимости создания нескольких ведомственных Банку России концлагерей. Один из них на 500 человек находится рядом с совхозом Вороново в 70 км от Москвы в оздоровительном доме отдыха "Солнечный городок".

В него к 9 часам требовали приезжать приговоренных к увольнению. За ссыльными строго следили - опаздывать нельзя (увольняют за прогул), а на машине ехать туда без пробок около двух часов. Спать в доме отдыха не разрешают. Пожилые сотрудники ЦБ не выдержав давления зампреда ЦБ Руслана Вестеровского начали увольняться. Выдерживают пытки ЦБ около 200 стойких  сотрудников регулятора, которых отделили от остальных на спецэтаже в дома отдыха.
Чтобы их условия был больше похожи на "Бутырку" у них отбирали мебель, средства связи и оргтехнику, прокаженным заблокирован доступ в другие здания ЦБ. В этот же концлагерь Банка России направляют женщин с детьми, которые возвращаются в ЦБ из отпуска по уходу за ребенком.
Всех участников лагеря лишали когда-то щедрых премий и питания. Сотрудники подавали жалобы в трудовую инспекцию и иски в суд за незаконные увольнения. После увольнений неугодных в ЦБ сняли запрет на прием новых сотрудников. @banksta

Вернемся к свежей истории о золотых приисках Забайкалья. Губернатора там сейчас нет, а судя по состоянию дел в регионе, Советская власть туда еще не пришла.

Мы уже писали про Витю Литуева и сыновей, по несколько раз продающих права на одно и то же Итакинское месторождение крупным федеральным структурам и затем всех кидающих через арбитраж.

https://t.me/banksta/2690


Есть еще одна история по проще, но не менее показательная - как пример безграничной человеческой жадности.

Рядом с Итакинским месторождение находится Ксеньевский прииск. Тот же инвестор, что и на Итаке – МГРК, та же семья Литуевых во владельцах компании. А теперь внимание, как заработать много денег, чтобы тебе за это ничего не было?

В апреле был сформирован совет директоров Ксеньевского прииска, где Егорка Литуев (сын Вити) является генеральным директором.

Надо сказать, что приведение в порядок Ксеньевки со стороны инвестора МГРК было частью сделки по покупке большого Итакинского месторождения (где на наших глазах разворачивается попытка другого кидалова).

И вот, в июне, за несколько дней до сделки по Итаке, гендиректор Литуев берет и назначает совету директоров вознаграждение – 86% чистой прибыли (45 млн рублей). При этом решение о премии принято с нарушением – самим Литуевым, а не акционерами. То есть мы видим банальный вывод денег.


Важен подход – вместо того, чтобы выполнить условия сделки начали обворовывать Ксеньевский прииск, который должен был стать на 100% литуевским. Но мошенник – он всегда мошенник. Он не меняется.

Литуев старший был в своё время на грани – приставы отбирали дом и машины. Но тут им повезло, пришли на Итаку инвесторы, все долги погасили. Теперь есть возможность получить, обновленный после инвестиций, Ксеньевский прииск, который приносит 10-15 млн долларов в год. Живи себе спокойно, будь счастлив.


Но сын пошел по стопам отца, Егор Литуев – выпускник юрфака МГУ, активно пользуется связями братства выпускников (юридические компании, судьи и т.д.). Наверняка хороший парень, только очень жадный.

Непонятна его логика, сейчас есть генерирующий бабки актив и сделка на многие миллионы долларов за Итакинское месторождение. А вместо этого жадность толкает на кидалово партнеров. @banksta

Группа Открытие около года назад получила на спасение от налогоплательщиков больше триллиона рублей. Но чувства ответственности у банкстеров это не вызывает. Миша Задорнов из Открытия, как и Андрей Костин из ВТБ, очень любит отдыхать в Греции. Поэтому банкстер Задорнов создал себе повод для солнечных командировок - санируемый банк Открытие открывает офис в Греции. Другой бизнес логики не просматривается - расчитывать на бедных греческих клиентов не приходится.
Ждем на праздничном открытии офиса банка сиртаки Задорнова с Элей Набиуллиной. @banksta

Власти планируют  увеличить до 6% отчисления в фонд дольщиков с каждого ДДУ. Это делается, чтобы снять с бюжета затраты на завершение многочисленных долгостроев. По статистике, в России сегодня 13 из 100 домов переходят в проблемные. Стоимость достройки таких объектов по всей стране оценивается в 400–600 млрд руб. Текущие поступления в фонд защиты прав дольщиков не покрывают риски граждан, даже без учета обязательств по объектам рухнувшей весной этого года Urban Group. Средства фонда покрывают менее 10% нужной суммы, вместо него несут нагрузку бюджеты всех уровней.

По оценке агентства «Эксперт РА» пятикратное увеличение отчислений вызовет падение рентабельности по ДДУ на 25-30%. Это радикально перекроит отечественный рынок строительства жилья. Выживут только крупнейшие застройщики, которые смогут пережить утрату рентабельности за счет активных продаж готового жилья или рефинансирования кредитов. Примерно 50% девелоперов неминуемо столкнутся в угрозой кассовых разрывов и рисками банкротства.

Минстрою и многим участникам рынка очевидно, что повышать взносы необходимо, иначе долги застройщиков продолжат опустошать госбюджет. Однако, если повышение взносов состоится сейчас, то разрешения на строительства, полученные девелоперами впрок в этом году, обернутся новыми проблемами. Количество незавершенного жилья может катастрофически возрасти по всей стране. С учетом этого, можно ожидать, что в этом году власти возьмут паузу в вопросе повышения взносов, чтобы не усугублять ситуацию. @banksta

Банкстер Андрей Костин призывает отказаться от долларов, но вместо этого его банк ВТБ запускает долларовый пылесос. С 23 октября банкстер повысил ставки долларовых розничных вкладов сроком от полугода до двух лет до 3,2–3,5% годовых. Это рекордные ставки для ВТБ.
Ранее максимальная ставка розничного вклада в долларах в ВТБ составляла 3,1% годовых.

Теперь банк начисляет 3,5% при размещении на срок 13–18 месяцев от $3000 в офисе (от $500 онлайн).

Поднимать ставки ВТБ заставляет нужда. После предложения Костина выдать долларовые вклады рублями, вкладчики начали выводить валютные вклады из госбанков. Отток был и до издевок Костина, в августе клиенты вывели со счетов ВТБ 3 млрд долларов. @banksta

Обвинительный приговор вынесли участникам организованного преступного сообщества, которое обвинили в выводе в Китай более 595 млн руб.  Организаторам ОПГ Дмитрию Серянину и Валерию Медведеву было назначено наказание в виде шести с половиной лет лишения свободы и штрафа 500 тысяч руб. каждому. Другим участним ОПГ назначили сроки по пять лет. Среди них два китайца - Инь Чэн и Чэнь Сиу, которые контактировали с китайцами с рынка и организовывали фирмы в Китае.
С февраля 2014 года Серянин и Медведев проводили сделки через счета Азиатско-Тихоокеанского банка и платежный агрегатор "Манибург".  Основатель "Манибурга" Алексей Бужин в сентябре 2018 года тоже был осужден на десять лет за вывод более 3,3 млрд руб. в Китай.
Участники ОПС получали наличные деньги от китайских бизнесменов с рынков, а затем передавали их российским предпринимателям, которые хотели обналичить свои доходы. Взамен они переводили средства на счета компаний,  которые заключали фиктивные договоры с китайскими, которые должны были оказатать работы в IT. Однако на самом деле никакие услуги не оказывали. @banksta

Общеизвестно, что россиянам надеяться на достойную пенсию не приходится. Но даже эти крохи продолжают  разворовывать. Дербан начал Пенсионный фонд Тоши Дроздова, который потратил на знаменитые дворцы ПФР 120 миллиардов и продолжает распилы на айти и тендерах.

Вместе с Дроздовым дербанят пенсии негосударственные пенсионые фонды, например, группы Открытие. Сотни миллиардов под любыми предлогами выводились за границу на счета владельцев фондов. ЦБ пришлось допечатывать деньги, чтобы закрыть эту дыру в НПФ.

Но в спокойную жизнь владельцев НПФ приходят лоббисты страховщиков. Они с чемоданами идут в Минфин и ЦБ, могут отогнать прихлебаев из НПФ от чана с пенсионными накоплениями.
Подход к чану накоплений страховщиков кончится для пенсионеров тем же, чем и для водителей в системе страхования ОСАГО. Чтобы не выплачивать деньги, страховщики обвинят пенсионеров в мошенничестве, а попытки вернуть накопления через суды назовут криминальным сговором с юристами.
Выплачивать накопления пенсионерам страховщикам станет резко невыгодно, пенсии предложат выплачивать продуктовыми наборами тридцатилетней давности.

Пенсионеры максимально отдалены от самостоятельных решений с накоплениями прежде всего Минфином и ЦБ. Регуляторы ввели ограничения на переходы из НПФ, по умолчанию вводится дополнительный процент от зарплаты в индивидуальный пенсионный капитал.
Мнение овец-пенсионеров о том, кто их будет ощипывать, никто не спрашивает, а в свои джеты, яхты и виллы пенсионеров участники дербана не пустят. @banksta

Банк России изображает бурную деятельность и делает одолжение миллионам и без того нищих россиянам.
Регулятор предложил ограничить проценты по потребительским кредитам цифрой 360%, ранее было 540%. В МФО "Фанни мани"(замена пылесоса Домашних денег) этим еще и недовольны, нужно менять бизнес модель.
Лучше бы ЦБ закрыл микрофинансовые организации, которые стали центром финансовых пирамид, незаконной коллекторской деятельности, душат граждан дьявольскими процентами. О чем тут говорить, если лидер рынка - Домашние деньги - вывели средства кредиторов, а ее коллекторы за неуплату угрожали клиентам расправой.
Жалобы в ЦБ бессмысленны: на страже интересов обманутых и запуганных микрофинансистами клиентов член совета директоров ЦБ Миша Мамута. До ЦБ он возглавлял ассоциацию микрофинансирования. @banksta

Катастрофы при запусках спутников и ракет стали обыденностью. В России они падают с вероятностью 50 на 50. А так как системно работу Роскосмоса менять никто не планирует, то дальнейшие эксперименты Димы Рогозина за счет страховщиков финансировать никто не намерен.
В результате Роскосмос не нашел компании, готовые застраховать пуски двух "Союзов". На одном из них должен был отправиться космический аппарат "Глонасс-М".  Запуски ракет 3 и 18 ноября могут не состояться.
Псевдопатриотизм Рогозина и обвинения американцев в том, что они специально пробивают дырки на международной космической станции отрасли не помогают. @banksta

​​Лондонский суд постановил продать поместье банкстера Сереги Пугачева Old Battersea House в районе Челси, где в разное время гостили 40-й президент США Рональд Рейган, «железная леди» Маргарет Тэтчер и актриса Элизабет Тейлор. Оно может уйти за 9 млн фунтов, а средства могут оказаться в распоряжении АСВ.  Бывший уголовник Пугачев считает, что его преследуют, поскольку он знает ряд «кремлевских секретов», а не за дыру в 120 млрд рублей в Межпромбанке. Английские СМИ пишут, что нельзя отдавать деньги русским, так как они пойдут на создание новых Бошировых и Петровых. @banksta

Выборгский суд Санкт-Петербурга отказался арестовывать бывшего руководителя банка Советский Стаса Митрушина. Банкстер обвиняется в мошенничестве на 150 млн рублей и скрывается от следствия. В хищених в Советском с подельниками обвиняется банкстер Володя Антонов, который признал вину и согласился сотрудничать со следствием,  Антонов попросил забрать следователей отобрать его дом и землю в Одинцовском районе. @banksta

Банк России не поддерживает создание рабочей группы для помощи вкладчикам рухнувших банков и считает единственным возможным вариантом — взыскание средств, в том числе с собственников, для возмещения вкладчикам в строгом соответствии с законодательством и системой страхования вкладов. Ранее министр финансов Антон Силуанов заявил, что Минфин, Банк России и АСВ могут создать специальную рабочую группу для помощи вкладчикам банков с отозванной лицензией, которые, по словам первого Силуанова, «попали в сложную жизненную ситуацию».

Силуанов публично ответил  на письмо думца Сергея Миронова, которого попросил написать письмо его приятель, владелец банка Югра Алексей Хотин. Миронов пишет, что считает целесообразным создание правительственной комиссии для оказания помощи вкладчикам лишенного лицензии банка. Центробанк сообщал, что не может взыскать средства с владельца Югры, а 90% компаний, которые брали кредиты в Югре уже обанкрочены. Банк России негативно реагирует на любые приемы Хотина, но загнал себя в  угол  Банк России сам - взыскивать активы погибших банков для вкладчиков АСВ и ЦБ не способны. @banksta

Крупнейший контейнерный оператор России сменил хозяина за долги. ВТБ выкупил 24,8% «Трансконтейнера» у Fesco (на треть принадлежит группе «Сумма» Зиявудина Магомедова). Как и предполагалось ранее, банк выступил промежуточным владельцем компании. Уже известно, что одновременно с покупкой оператора ВТБ заключил поставочный форвард по продаже данных акций стороннему инвестору. Покупателя, стоимость и условия сделки стороны пока не раскрывают.
 
Коммерсантъ предполагает, что конечным приобретателем выступят структуры Романа Абрамовича и Александра Абрамова. Группа «Енисей Капитал» с 2017 года уже владеет долей 24,5% в "Трансконейнере", которую приобрела у НПФ "Благостояние". Достоверности этой версии добавляют намеки о давней аффиллированности нового гендиректора грузооператора с указанными бизнесменами.

Посредничество банка решает сразу две задачи для будущего собственника "Трансконтейнера": избавление от банковских кредитов и снижение токсичности актива арестанта Магомедова. Цена уступки рыночная, порядка 15,5 млрд рублей, которые ВТБ получит в счет урегулирования задолженности по кредитам. Новый стратегический инвестор сможет приобрести оператора у банка без негативного репутационного шлейфа и старых долгов. @banksta

Банк России показал своё отношение к форексным компаниям и не разрешил Открытию купить компанию ПСБ-форекс. Регулятор не хочет чтобы банкстер Миша Задорнов шерстил на рынке валютного казино. В отместку Миша Задорнов открыл себе офис в Греции.  

Банк России и надзор за финансовыми рынками напоминает лежащую на боку толстую свинью, которая представляет, что борется со своими врагами - банкстерами, форексом и другими, но пока никого победить не может.
Поэтому регулятор иногда подает знаки, что он не умер и делает легкие тычки копытцем. @banksta

В Вологде после допроса была задержана Людмила Петрова, бывший предправления банка «Северный кредит». Помимо нее, ФСБ задержали еще трез фигурантов дела.
Они подозреваются в хищении 3,1 млрд. рублей. Уголовное дело возбудили по заявлению губернатора Вологодской области Олега Кувшинникова. Региональное правительство владело более 23% акций банка.
В материалах дела содержится информация, что деньги из кассы московского филиала банка похитили неустановленные лица. Часть средств выводились через терминалы ПИР-банка Агустина Моралеса-Эскомилья. @banksta

Убитый первый зампред ЦБ Андрей Козлов еще в 2006 году во время командировки в Эстонию жаловался местным регуляторам, что эстонский банк Eesti Forekspank еще до того как стать филиалом Danske bank занимается отмыванием русских денег. За несколько лет до скандала с Danske bank Банк России  пожаловался эстонскому регулятору, Управлению по финансовому надзору (FSA). Он сообщили, что люди, попавшие в черный список ЦБ по подозрению в совершении финансовых преступлений, стали клиентами эстонского филиала Danske.

Но анализом операций по возможному отмыванию денег в FSA занимались лишь два человека, причем один из них работал на полставки. К тому же европейские директивы не позволяли эстонским регуляторам заходить в здание банка без разрешения регуляторов датских, которые осуществляли надзор в том числе за работой подразделения в Эстонии, потому что оно было зарегистрировано как филиал, а не местная «дочка» Danske.

Тем не менее с 2007 по 2014 год эстонские регуляторы направили датским шесть писем с предупреждениями, причем от раза к разу все более жесткие. Одно такое письмо – «грубое, едва ли не худшее, что я когда-либо читал… а я читал весьма жесткие письма», писал коллеге по электронной почте менеджер по контролю за соблюдением регулирующих норм Danske.

Датские регуляторы утверждают, что обращали внимание Danske на беспокойство эстонских коллег и в банке их уверили, что регулярно отправляют проверки в эстонский филиал. В феврале 2014 года эстонские регуляторы без разрешения Копенгагена провели обыск в эстонском филиале банка и изъяли тысячи документов. Затем они отправили в Danske детальный отчет на 340 страницах о нарушениях подразделения. Но отчет был на эстонском языке; на английский и датский его переведут лишь через три года.

В роли банковского санэпиднадзора могли выступить банки из США - в 2014-2015 годы долларовые счета филиалу Danske в Эстонии закрыл JPMorgan, потом Bank of America. Позже присоединился европейский Deutsche bank. Теперь уже
США расследуют отмывание денег через эстонское подразделение Danske Bank и оштрафует банк на миллиарды за отмывание 234 миллиардов долларов. @banksta

Безвозвратно ушел Уралтрансбанк. Банк провалил план санации утвержденный Банком России и лишился лицензии. Уралтрансбанк зарезал десятки офисов, но с начала года сгенерировал убытки почти под 300 млн рублей. Банк минимум год стабильно нарушает нормативы достаточности капитала и риска на одного заемщика.
О владельце банка Валерии Заводове наслышаны следователи. Заводова  упомянул в показаниях один из самых опасных преступников на просторах бывшего СССР Ромас Замольскис (кличка Замас). Он участвовал в устранении нескольких бизнесменов, которые могли мешать Заводову заполучить недвижимость и давали против него показания в суде.
В одном из эпизодов киллер Замас с крыши дома спускал противопехотную мину чтобы взорвать ее перед окном квартиры бизнесмена Касьянова. Но из-за порыва ветра мина ушла в сторону и ее осколки не убили бизнесмена, а лишь серьезно ранили его жену. @banksta

Без лицензии остался банк Союзный. До отзыва лицензии в банке завели уголовное дело в отношении клиентов по делу об отмывании и проводились следственные мероприятия.
Совладелец Союзного итальянец Ланфранко Чирилло строил проект известного дворца в Геленджике и получил гражданство от президента.

Вторая группа акционеров банка связана с группой Проксима консалтинг (через Linumor и KPM invest) и обслуживали проекты бывшего владельца банка Народный кредит Станислава Светлицкого. Его банк остался без лицензии за отмывание и вывод денег госкорпораций. @banksta

Банк Российский капитал живет с такими документами и отчетностью за которые частный банк мог бы остаться без лицензии.
У этого банка существует два аудиторских заключения с разницей в оценке капитала в 30 млрд рублей, одно из которых банк оспаривает в суде с аудитором ФБК.
Новый зампред Внешэкономбанка Миша Кузовлев так хорошо отсанировал этот банк, что
новый аудитор «Эрнст энд Янг» сообщил о дыре в капитале в 34,7 млрд рублей. У аудитора вызывает сомнение в способности банка продолжать непрерывную деятельность без помощи. @banksta