Надзор ЦБ в очередной трахнул банкстер Илья Клигман. Сегодня руководитель Агентства по страхованию вкладов Юра Исаев заявил, что в "Невском банке" выявлены фиктивные вклады на сумму порядка 1,5 млрд рублей и "караван".
Банкстеры изъяли из цепочки хищения кассиров и операционистов. Они купили 15 банкоматов с опцией внесения средств и отключили наблюдение. "Все операции проходили с полуночи до двух часов ночи в подвале неподалеку от банка, около 600 человек внесло за неделю, по ночам, порядка 1,5 млрд рублей", — рассказал Исаев. Также в банке есть и тетрадные вклады, похоже нужно вычленять одни от других.

Пока шло воровство из банкоматов в соседнем здании сидела с чайком и печеньками проверка ЦБ. И ничего не замечала. Впрочем регулятор не обращал внимания и на сообщения о приходе Клигмана в "Невский", которые мы делали аж в 2018 году. При этом Клигману ничего не мешает управлять другими банками в России. https://t.me/banksta/6701

Золото Газпромбанка на миллиарды из видео могло находиться в закрытом грузовом таможенном терминале аэропорта Внуково. Новая газета видит связь между ним и продажей части золотого запаса (либо нефти) Венесуэлы с мая 2018 года по апрель 2019-го. Россия организовала переброску в Венесуэлу $315 млн наличными.

Bloomberg, ссылаясь на компанию Import Genius, изучавшую таможенные документы, написал о том, что деньги в Венесуэлу якобы отправляли Газпромбанк и находящийся под санкциями минфина США российско-венесуэльский Еврофинанс Моснарбанк. В Каракасе наличку доставили в банк Bandes, который также находится под американскими санкциями. https://t.me/banksta/6884

Зампред Сбербанка Стас Кузнецов преувеличил в Давосе роль масштабного негативного влияния фейкньюз, в чем обычно банкстеры сами обвиняют журналистов. Кузнецов сообщил, что нескольких часов клиенты банка сняли в банкоматах свыше 250 млрд руб.

«В декабре 2014 г. появилась фейковая новость о том, что карты Visa перестанут работать в 00 часов 00 минут. Эта новость привела к массовой выемке кэша из банкоматной сети Сбербанка. Мы узнали о том, что ряд банкоматов стоят пустые без денег. У людей начиналась паника. В первой половине дня из наших устройств было снято более 250 млрд руб.», - сказал Кузнецов.
Он отметил, что банк был вынужден перевести в круглосуточный режим все вопросы, связанные с управлением наличными деньгами, с их транспортировкой.

Все бы ничего, но Кузнецов забыл добавить, что в декабре люди побежали к банкоматам не только из-за фейковых новостей. Тогда доллар
стал стоить под 100 рублей из-за неумелых попыток Центрального банка и Роснефти играть на курсе. В результате зампреда ЦБ и бывшего экономиста Сбербанка Ксюшу Юдаеву пришлось отгонять от участия в проекте "управление рублём и трейдинг для чайников".
Была здесь и ошибка Набиуллиной, что она не имела профессиональных кадров. Ну и тех кто её без опыта рекомендовал и назначил.

Вот отрывок из книги "По большому счету" из того периода в ЦБ: "Набиуллина подняла глаза и пронзительным взглядом посмотрела на коллегу, который это сказал. Это не был совет — просто нервный, тихий возглас. Первый зам главы Центробанка Сергей Швецов оторопело смотрел на экран своего планшета, на котором было видно, как курс рубля стремительно падает. Зрелище не для слабонервных: видеть на экране, как из-за твоего решения обесценивается национальная валюта. Каждая секунда — потерянные миллиарды, россияне беднеют с каждым ползком рубля в сторону снижения курса по отношению к ведущим мировым валютам. Набиуллина переводила взгляд с планшета с ползущим рублем на Швецова и продолжала молчать. Кривая рубля скакнула вверх.

Швецов не выдержал и просящим тоном сказал: — Нужна интервенция!

Он знал, что предыдущий его шеф Сергей Игнатьев не допустил бы такой ситуации. Такого просто не могло быть: доллар уходит в поднебесные высоты, а ЦБ смотрит на это холодно и не выступает в защиту рубля..." @banksta

Микрофинансовую компанию "Домашние деньги" признали банкротом. Её акционер и председатель совета директоров Женя Бернштам признан банкротом и был арестован 5 июля 2019 года. https://t.me/banksta/5109

Бывшего министра труда Макса Топилина назначили на должность руководителя Пенсионного фонда. Бывший руководитель из ПФР Антон Дроздов уже миллиардером уходит в замы министра финансов. https://t.me/banksta/2998

Банкстеры Абсолют-банка пытаются вести переговоры о новом транше на 5-8 млрд рублей и увеличении сроков санации Балтинвестбанка с 10 до 18 лет. Основанием является ухудшение положение Балтинвестбанка.
Секрет Полишинеля, что уже давно ухудшается положение не только санируемого банка, но и самого Абсолюта. Ему давно требуется финансовая помощь и докапитализация, а акционеры не помогают.
Абсолюту пока не везёт. В ЦБ из-за бюрократии и ухода зампреда ЦБ Васи Поздышева  никто не хочет брать на себя ответственность, поэтому Абсолют может не получить вожделенных миллиардов. https://t.me/banksta/4354

Источником 4,5 трлн рублей на выполнение задач президента (горячие обеды, выплаты для первенцов) будет экономически активное население. Могут сократиться налоговые льготы и вырастут цены на нефтепродукты и топливо.
По плану Минфина планируется   улучшить собираемость НДФЛ. Понятно, что опять же, что со среднего класса и работающего населения. В результате скорее всего придётся затянуть пояса всем, так как вырастет стоимость продуктов, бензина ЖКХ итд. На следующем этапе можно ждать реформы с госрегулированием цен. @banksta

Глава Сбербанка Герман Греф заявил, что покинет свой пост, если «придется менять стратегию банка после смены основного акционера» и передачи контрольного пакета Сбербанка от ЦБ к другой госструктуре. Акции упали в пределах полпроцента. @banksta

Зафиксирован приток инвесторов, пользующихся брокерскими услугами на российском фондовом рынке, их число выросло до 3,86 млн человек за 2019 год. Всего с начала года счета на бирже открыли 1,9 млн инвесторов. Об этом рапортуют Ведомости, ссылаясь на Мосбиржу и ЦБ. Те в свою очередь уточняют, что за год число ИИС достигло 1,65 млн.

Похоже, развитие культуры брокериджа не прошло незаметно. Неудивительно, что при падении депозитных ставок и бурной диджитализации, все больше людей начинает осваивать фондовые рынки и инвестиции. Ещё убедительнее об этом говорят рекорды индексов: индекс Мосбиржи за 2019 г. вырос на 29%, преодолев отметку в 3000 пунктов, S&P 500 прибавил 29%.

Брокеры и чиновники уже некоторое время занимаются популяризацией инвестиций. Недавно большой проект запустил БКС. Вместе с брендом ТВОЕ и Synergy Art они организовали творческую программу Art Finance. С помощью неё БКС хочет популяризировать инвестиции в России и привлечь новых инвесторов на фондовый рынок.

Идея БКС действительно неплохая и из неё может получиться интересный проект, который точно увеличит количество российских инвесторов и сделает вклад в экономику. @banksta

Президент Путин поручил рассмотреть повышение до 5 млн руб. суммы страхового возмещения вкладов в тех банках, которые лишились лицензии с конца 2014 года.

Распоряжение Путина проработать этот вопрос получили министр финансов Антон Силуанов и председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. @banksta

Очередной выход Минфина на рынок займов для бюджета завершился с результатом, которого не было ни разу в истории.

На аукционе 5-летних ОФЗ 26229 практически весь объем ушел в руки единственного покупателя. Минфин предлагал бумаги без лимита по объему и собрал заявки на 98,8 млрд рублей.

По итогам размещения ведомство реализовало бумаги на 58,4 млрд рублей со средневзвешенной доходностью 5,97% годовых. Из них 58 млрд рублей пришлось на гигантскую заявку от единственного инвестора, который был готов получить ставку на 2 базисных пункта ниже рынка, указывают в обзоре Росбанка. @banksta

Российско-шведская торговая палата раскритиковала ряд шведских банков за отказ осуществлять денежные переводы шведским компаниям от российских клиентов.

По словам председателя Шведско-российской торговой палаты Хайнца Шёгрена, банки встревожились на фоне последних расследований случаев отмывания денег.

«Как мы видим, все больше шведских предприятий имеют проблемы с получением оплаты за продукцию, которая экспортируется в Россию. Причина: банки блокируют денежные переводы. Иногда не дается вообще никаких объяснений даже при личном обращении в банк», — описывает ситуацию Шёгрен
Предприниматель из Хапаранды подал в суд на Swedbank, который заблокировал его счета после проведения сделок с российскими партнерами. Представитель банка прокомментировал, что «транзакции в Россию и из нее следует проверять особенно тщательно», поскольку Россия — страна в зоне высокого риска. @banksta

Назначенная в январе для цифровизации Минздрава замминистра Елена Бойко работала в банках и группе ЦФТ. Кажется у нас появляется свой Кличко. https://m.youtube.com/watch?v=AoQEW3FkqH4

Высокий суд Лондона  обязал бывших собственников банка «Траст» Илью Юрова, Сергея Беляева, Николая Фетисова и их жен выплатить банку $900 млн.
Суд решил, что они были вовлечены в мошенническую схему и несут ответственность за крах банка в декабре 2014 года.

«Траст» долгое время скрывал свое реальное финансовое положение: он выдавал новые кредиты для выплаты процентов по старым. Юров в своих показаниях указывал, что подобные сделки были широко распространены в России и называл это «управлением балансом».

Высокий суд Лондона счел Юрова «нечестным и лживым свидетелем, что также отражает его подход к деловым отношениям, в том числе к «Трасту». По мнению суда, Юров намеренно обманывает, о чем свидетельствует его причастность к документам, подписанным задним числом, чтобы исказить представление о том, что и когда произошло на самом деле. Суд счел также лживыми показания Беляева и Фетисова. 

В иске «Траста» говорилось, что Юров, Беляев и Фетисов получили на счета в швейцарском банке Bordier & Cie $68 млн от офшора, связанного с заемщиками «Траста». А затем перевели крупные суммы на счета своих жен. Также Юров перевел со своего счета на счет жены Наталии около $8,3 млн и 7,3 млн руб.

За последние годы Юрова приобрела, например, за 4 млн фунтов стерлингов «фамильный замок Юровых» – Oxney Court в графстве Кент,  купила три квартиры в Лондоне, недвижимость на Кипре. 
Жена Фетисова Пищулина стала единственной владелицей домов и квартир, приобретенных супругами с 2012 года в разных странах. Самая дорогая их недвижимость – загородный дом в Суррее. Кроме того, Пищулина на тот момент владела квартирами в лондонском Челси за 1,6 млн фунтов, загородным домом стоимостью $4,25 млн в Барвихе, с совместного счета супругов был оплачен дом на Бали за $870 000. @banksta  

В Агентстве по страхованию вкладов давно трудно с математикой при выплатах вкладчикам.
Размер каждого вклада участников каравана Невского банка составляет в среднем около 1,3 млн рублей, заявляют в АСВ. При этом руководитель АСВ Исаев в тот же день в Госдуме заявляет про 2,5 млн рублей у каждого из 600 человек (1,5 млрд рублей). Для чего Исаев преувеличивает проблему на 700 млн рублей? Или для АСВ это нормальная погрешность подсчётов. https://t.me/banksta/6770

Оборонным предприятиям простили часть долгов. В конце 2019 года у президента прошло совещание со всеми «заинтересованными участниками» о решении проблемы с безвозвратными долгами оборонно-промышленного комплекса, рассказал глава ВТБ Андрей Костин.

В начале декабря вице-премьер Борисов озвучил вариант решения проблемы: подразумевались списание 400–450 млрд руб. долгов предприятий ОПК и реструктуризация остальных 300–350 млрд рублей на 15 лет с «каникулами» на пять лет, в течение которых ставка составит всего 2%. Костин заявляет, что проблема и реструктуризация кредитов оборонных предприятий решена. @banksta

Банки стали открывать лучшие университеты в стране. Сначала Сбербанк, а теперь и Альфа-Банк — сегодня банкстеры из Альфы объявили, что открывают Альфа-Академию. Причем Альфа пошла дальше и внедрила в своем университете нейрографику и playback-театр — специальные методы обучения, направленные на развитие soft skills. Вкратце эти техники позволяют подключать эмоции, мыслить шире и глубже, ну и всячески — эмоционально и интеллектуально — прокачиваться. Подробнее про то, чему и как будут учить в Альфа-Академии и вообще почему, обучая сотрудников 30 лет, корпоративный университет открывают только сейчас, банкстеры рассказали сами. Трансляцию открытия смотрите завтра на странице Альфа-Банка в Facebook в 10:00 по Москве. @banksta

Бывший банкстер из МДМ-Банка и Уралсибе Чаленко рассказал, что поймал лося по ценным бумагам на $400 млн. Неудивительно, что его банки ушли на санацию. @banksta

Директор отдела по работе с VIP-клиентами португальского банка EuroBic и менеджер счета ангольской государственной нефтяной компании Sonangol в этом банке Нуну Рибейру да Кунья найден мертвым в своем доме в Лиссабоне. Sonangol возглавляла россиянка и дочь бывшего ангольского президента Изабель душ Сантуш.

Смерть банкстера наступила вечером 22 января. Основной версией, по которой работает полиция, является самоубийство.

Крупнейшим акционером банка EuroBic также была Изабель душ Сантуш. Она возглавляла Sonangol с июня 2016 года по ноябрь 2017 года, когда была снята со своего поста новым президентом Анголы Жоау Лоуренсу. Сейчас Изабель душ Сантуш объявлена Генпрокуратурой Анголы подозреваемой в нарушении закона во время руководства компанией Sonagol, в том числе в отмывании денег, торговле влиянием, вредоносном управлении, подделке документов.

В минувшую среду руководство банка EuroBic объявило, что Изабель душ Сантуш приняла решение выйти из капитала банка, и ее пакет выставляется на продажу.

Источники доходов российско-африканской миллиардерши носят коррупционный характер. Участие подразделения PWC в схемах незаконного обогащения семьи Душ Сантуш стали причиной отставки главы подразделения PWC, курирующего Португалию и Анголу.

Сама Изабель Душ Сантуш оказавшись под уголовным расследованием в Анголе получила российский паспорт. Часть ее активов в настоящий момент арестованы в Анголе и Европе, а остальные она спешит продать. Сделку по продаже самого дорогого актива - доли в сотовом операторе Unitel Angola предлагали прокредитовать Сбербанк и британская компания Gemcorp Capital, принадлежащая Атанасу Бостанджиеву, - бывшему директору ВТБ Капитал. В материалах португальского суда есть информация о том, что Изабель Душ Сантуш пыталась продать компанию, контролирующую ангольскую сотовую компанию Unitel Angola в Россию, но португальские власти заблокировали транзакцию в 10 млн евро от одного из ее деловых партнеров в России. @banksta

Банк ВТБ запустил поиск подрядчика по доработке своего программного обеспечения с использованием инструментов и технологий Javа с невероятной стартовой ценой договора в 15 млрд руб. Заявка на госуслугах размещена несмотря на то, что у ВТБ есть собственный интегратор "Техносерв". ВТБ надеется, что сумма реальных затрат может упасть в два раза. @banksta