Восьмилетний труд ЦБ по наведению порядка с отмыванием преступных доходов, материализовался в новом перечне признаков, по которым банки должны определять подозрительные проводки.
Внушительный перечень из сотни пунктов вызывает двоякую реакцию, некоторые признаки выглядят обоснованными, некоторые до конца не понятны даже специалистам, но есть и такие, которые вызывают полное недоумение.
Уверены, что у каждого отраслевого эксперта есть свой шорт-лист «признаков-недоразумений», но нам бросился в глаза металлолом.
Подозрительными теперь будут считаться, во-первых, операции по снятию заготовителями наличных на прием лома от населения, если больше трех миллионов в сутки, а, во-вторых, внимание, безналичные зачисления тем же физикам – но уже от 250 тысяч на лицо в месяц.
Какой вывод напрашивается первым? Правильно, можно снять 89 млн в месяц для наличных расчетов за принимаемый лом, а вот платить физикам больше 250 тыс. уже нельзя. Посыл совершенно очевидный – наличные взаиморасчеты за лом и никаких нововведений в виде безналичных платежей.
Как минимум странная позиция для регулятора, который отстаивает безналичные платежи и регулярно отчитывается об успехах по переводу сделок в безнал – свыше 60% всех операций по оплате товаров/услуг совершаются в безналичной форме, в среднем каждый гражданин РФ имеет около 2х платежных карт и т.д.
Абстрагируясь от того, что ратующий за безналичные платежи ЦБР стимулирует наличные операции, следует обратить внимание на сами сделки по заготовке лома.
На протяжении нескольких лет отрасль ломозаготовки борется за ограничение наличных платежей за лом и их перевод в безналичную форму. Общая цель следующая: обеление отрасли путем усиления администрирования, персонализации выгодоприобретателей, защита добросовестных граждан от налоговых органов, создание базовых условий для последующей отмены НДФЛ и т.п.
В Госдуме с 2018 года
рассматривается законопроект о безналичных платежах за лом, Правительство поддерживает, Минприроды, Минфин, ФАС и ЦБР (!) поддерживают, все мнения собраны, законопроект готов к принятию… Саботаж против обеления отрасли ломозаготовки?! И /или против проделанной за 2 года работы?! и/или против роста собираемости лома, ржавеющего на свалках?!
Очевидно, что кто-то где-то в недрах ЦБР не разобрался, но последствия для отрасли могут быть чудовищные, выгоды государству никакой, население останется в минусе, а высокоценное сырье на свалка.
@banksta
