Отозвана лицензия Активкапиталбанка. Перед отзывом банкстеры даже попытались представить план восстановления деятельности, но он был абсолютно нежизнеспособным.
Банк отмывал и выводил активы.
Секретный акционер банка Владимир Антонов может нарисовать на борту новую звездочку. @banksta

Агентство по страхованию вкладов пытается восстановить доверие к системе страхования вкладов и отзывает некоторые иски к клиентам разорившихся год назад Татфондбанка и Интехбанка. АСВ тогда оспаривало досрочное снятие денег со счетов в период, когда кредитные организации уже испытывали проблемы.
Бюрократическая машина вместе с мошенниками не разбираясь начала перемалывать рядовых вкладчиков, что выглядит глупо на фоне украденных десятков миллиардов в Открытии и Бинбанке.
АСВ получило по шапке сверху. Госкорпорация уже аннулировала 191 иск на 300 млн рублей. @banksta

За вздохи пока платить не нужно, но за начисление по карте - придется.

Согласно последним данным, объем оплаченных банковскими картами услуг и товаров гораздо меньше объема переводимых гражданами с карты на карту средств.

Какова среди этих переводов доля скрытых взаиморасчетов за услуги и товары - остается только догадываться. Налоги рассчитать тоже невозможно.

Поэтому Минфин предложил кардинальное решение. Силуанов сообщил, что Минэкономразвития нацелено перейти к транзакционным налогам для индивидуальных предпринимателей и самозанятых.

Так, налоги с них будут взиматься автоматически и в онлайн-режиме: с каждой приходной операции. Проще говоря, с каждого зачисления планируется снимать налог. Хорошо хоть за вздохи пока не будем платить. @banksta

Банкстер Илья Юров из Траста подал иск к своему бывшему управляющему Бенедикту Уорсли, "Открытию холдинг" Вадика Беляева и Димону Попкову.
Беляев и Попков заплатили взятки в районе 2 млн долларов управляющему Уорсли чтобы тот сливал данные об активах Юрова -домах, спортивных автомобилях и банковских счетах.
То что "Открытие" платило взятки вряд ли должно кого-то удивлять, особенно, сотрудников АСВ и ЦБ.
Но самое любопытное в этой истории опять оказалось недосказанным.
А именно то, что права требования к Юрову остались у "Открытие холдинг" Вадика Беляева. И только на нажитое непосильным трудом Юрова и банды Беляев можно прожить целую вечность.
А вот теперь математика от ЦБ: выдали "Открытию холдинг" на санацию Траста 127 млрд рублей, отдали права требования к Юрову и банде еще плюс 1 млрд долларов. Итог - "Трасту" не помогли, все деньги спизжены, права требования тоже,  отрицательный капитал минус 200 млрд рублей (дыра выросла после санации). Плюс ЦБ по дружбе выделяет 1 трлн на санацию группы "Открытия" и скрытой санации ее НПФ. Публично ЦБ и Минфин не дают ответы на вопросы и не инициируют преследования акционеров "Открытия". Тушите свет. @banksta

Министр финансов Антон Силуанов пошел против линии партии и заявил, что считает экс-министра экономического развития и коррупционера Алексея Улюкаева своим «товарищем» и не хочет верить в его вину, рассказал глава Минфина в интервью "Дождю". На вопрос о том, остается ли Улюкаев его товарищем после приговора, Силуанов ответил: «Безусловно».
Улюкаев получил 8 лет строгого режима и штраф 130 млн рублей.
С такими заявлениями и на таком канале просто так не выступают. @banksta

Вот еще любопытное про кондоминиум первого зампреда ЦБ Сергея Швецова в Канкуне (Мексика). Оплата счетов якобы в этом году. Владеть им он не должен, так как это запрещено. @banksta

Во Вьетнамско-Российском банке (КБ ВРБ) ожидаются новые лица. Впрочем, всем уже известные. Так, в совет директоров банка скоро войдет бывший глава "Юнистрима" Сурен Айриян, также среди акционеров уже значится его давняя знакомая по тому же “Юнистриму” Зара Срапян из ПС "Бэст". Чем это совпадение кончится - «упростим и убыстрим» для читателей - очевидно, новой платежной системой. Чутье нас обычно не подводит. @banksta

Bloomberg обвинил Сбербанк в том, что он помогает отмывать, уходить от налогов и обналичивать деньги предпринимателей на 1 трлн рублей в год за счет карточного бизнеса.  "Серая экономика диджитализируется", - сказал Егор Григоренко из Bain про эти операции. Сбербанк отказался от комментариев. @banksta

На рынке проблемы у компания с громкими названиями. Пирамида Столичной финансовой корпорации (СФК) рухнула, ранее она принимала вклады по 17,5%, а ее офис не работает в связи с доследственной проверкой правоохранительных органов.
Неприятности у компании с похожим названием Столичная финансовая группа (GL Financial Group) - у ее ключевого партнера Анкор инвест-отозвана лицензия, Информация о руководстве Анкора, включая Германе Лиллявелли удалена с сайте инвесткомпании. Ранее Лиллявелли называли основателем обеих компаний. @nipost

Болгарская схема

У банкстеров все еще популярен вывод денег из России с семизначными цифрами через болгарские инвестиционные компании.
До краха схемой баловались "Открытие", Промсвязьбанк, замечено участие контрагентов из банка "Русский стандарт".
Сейчас в сделках чаще видны  клиенты Сбербанка и БКС.
Для вывода капитала в Европу обычно используют приличные еврооблигации - Газпром, Транснефть, БК Евразия, Номос, ПСБ, Тиньков, ВТБ, Сбербанк.
Например, Промсвязьбанк при Ананьевых для вывода пользовался болгарским инвестиционным посредником "Бета Корп" АД, а деньги гнал через кипрский банк Provsvyazbank (участник Ландромата).
Сам схематоз работает в этом банке минимум с 2016 года и осечка была лишь из-за его санации. @banksta

Агентство по страхованию вкладов пытается отобрать блок пакет акций банка «Ак Барс». Он был заложен Государственным жилищным фондом при президенте Татарстана (ГЖФ) в санируемом Татфондбанке, но залог якобы сняли прямо перед санацией (сделка оспариватся).
Подконтрольные чиновникам Татарстана Связьинвестнефтехим и Татнефть размыли пакет ГЖВ в банке до 20%.
Татарские чиновники  испугались, что АСВ заберет блокпакет и федералы придут в "Ак Барс". Тогда может раскрыться информация, что банк и Татнефть давно находятся в их личной собственности. @banksta

Банк Окский или О.К. банк, как Рэмбо, сумел единственый выжить после масштабных похорон 15-ти из 16-ти банков молдавской схемы (Морской, Балтика, Темп, Смарт, Стратегия, РЗБ, Маст и тд).
Предправления (врио) ОК банка Амиран Ахметшин из "Максвелл Капитала" компании с отозванной лицензией за отмывание. Бывший предправления Павел Якунин приятель знаменитого обнальщика Сергея Магина.
Банк сделал ребрендинг в надежде, что все будет ОК. Но и "Рэмбо" рано или поздно пора на пенсию. @banksta

Гера Греф из Сбербанка очень беспокоится за свой личный имидж новатора. Он посчитал очень важным провести конкурс на аналитику по восприятию его личного образа в информационном пространстве. Задача похожа на создание альтернативы волшебного зеркальца из сказки Пушкина "О мертвой царевне".
Оно работало примерно так: "Свет мой, зеркальце! Скажи. Да всю правду доложи: Я ль на свете все белее, всех румяней и умнее". Стоимость "зеркала" 8 млн рублей. @banksta

Центробанк РФ перенаправляет средства граждан в ипотеку

Курс ЦБ на повышение доступности ипотеки, сближение ставок депозита и кредита для граждан, не что иное как желание долговременно направить средства частников на развитие экономики.

Исторические минимумы ставок по ипотеке и конкуренция банков может увеличить количество заемщиков на 1 млн человек в 2018 году. При этом ипотечное кредитование сконцентрируется почти полностью в госбанках  (Сбербанк и ВТБ).

Несмотря на риски сильно растущего ипотечного кредитного портфеля, государство предпочитает видеть средства граждан в долговременных кредитных обязательствах перед госбанками, нежели в депозитах. Поскольку последние придется компенсировать в ходе санаций через АСВ. @banksta

На этой неделе вокруг ЦБ разразился скандал не менее острый, чем история с нездоровым поведением Леонида Слуцкого в Госдуме.

Наши попытки найти противоречия и ошибки в публичноразмещенной хакерами на продажу, о которой мы писали два дня назад, переписки первого зампреда ЦБ Сергея Швецова упираются в жестокую реальность - контрагенты в письме верные, сфера обязанностей и интересы живого Швецова полностью совпадают с теми, что указаны в переписке. https://jokerex.org/item/766546 Целиком подделать переписку затруднительно, хотя частями вполне.
Главное на что стоит обратить внимание, это не его увлечение торговлей монетками и статуэтками, а причастность к инсайдерской торговле. Такие слухи ходили и раньше.
Переписка ставит серьезные вопросы к деятельности первого зампреда ЦБ:
1⃣ Инсайдерская торговля облигациями. Швецов куратор всей торговли ценными бумагами и бирж от ЦБ, он определяет валютно-денежную политику государства и процесс противодействия инсайдерской торговли.
2⃣ Переписка приведена обрывочно, но не исключена сторонняя помощь друзьям банкирам вне общего порядка принятого ЦБ. На это намекают просьбы от друзей и письма с личной почты про увеличение лимитов банкам.
3⃣ Владение зарубежной недвижимостью в США, Испании и Мексике. Это старая заноза Швецова.
4⃣ Наличие зарубежных счетов в иностранном банке Bank of America. Прямой запрет.
5⃣ Несоответствие декларации, подлог, наплевательское отношение к требованиям при хорошо оплачиваемой профессии.

Никаких комментариев или опровержение информации в переписке от ЦБ пока не последовало.
Но здесь нужно понимать момент - идет формирование правительства и отсутствие квалифицированных кадров у Эльвиры Набиуллиной, что полностью подтвердила история краха банков московского кольца. Глава ЦБ находится в ситуации когда Швецова сложно кем-то заменить, а случайного человека на должности первого зампреда быть не может. Набиуллина отложит вопрос со Швецовым на период после формирования правительства. @banksta

«РосКап» досоздал резервов по проблемным активам на 14,8 ярдов в 2017 году. Из-за этого банк получил убыток на 16 млрд рублей по РСБУ. Ситуация у банка, конечно, непростая: он все еще на оздоровлении. Но к концу года процесс должен закончиться, и новая команда из ДОМ.РФ собирается сделать банк безубыточным. А еще у них амбиция создать универсальный ипотечно-строительный банк.

Вот это вот все, конечно, вызов и для Миши Кузовлева, который раньше был предправления, а теперь глава совдира, и для акционера. Новая метла метет по-новому, и планов у новой команды топтаться в убытках нет. Ждем итогов-2018. @banksta

Вкладчики побежали забирать деньги из кипрских банков. В стране в очередной раз встает выбор между урезанием качества жизни киприотов или стрижкой вкладов нерезидентов.

Триггером стала ситуация вокруг государственного Кооперативного банка Кипра (CO-OP), который нужно спасать. У CO-OP дефолтный рейтинг, на его докапитализацию потратили больше 1,7 млрд евро (средства нужно вернуть), у банка полпортфеля токсичных кредитов на 6,7 млрд евро и для него в спешке ищут каких-либо инвесторов.

Министр финансов Кипра Харис Георгадис заверяет, что "стрижка депозитов" не повторится. Но ответы министра не звучат уверенно: "Нет никаких сомнений в отношении депозитов при условии, что всё пройдет, как было запланировано. Проводимая процедура находится под контролем. Она безопасна. Ее цель — сохранение депозитов".

Масла подлил в огонь генсек правящей партии кипрских коммунистов (AKEL) Андрос Киприану. Лидер партии трудового народа выразил сомнение в том, что депозиты вкладчиков Кооперативного банка находятся в безопасности. По его словам, под вопросом находится даже возвращение депозитов на сумму менее 100 000 евро (по законам ЕС их выплата гарантирована государством) в случае повторения событий 2013 года.

— Люди меня спрашивают, находятся ли в безопасности их депозиты на сумму менее 100 000 евро, — рассказал политик. — Я говорю, что не могу им этого гарантировать, но вот министр финансов заявил публично, что они в безопасности. Я хотел бы и надеюсь, что он прав. @banksta

На двое суток задержали бывшего банкстера, владельца "Суммы" Зиявудина Магомедова. Его подозревают в мошенничестве. Арест Магомедова мог состояться гораздо раньше.
Есть минимум три темных эпизода банковской карьеры Зиявудина и его брата Магомеда:
1⃣ В 90-е семья Магомедовых баловалась фальшивыми авизо.
2⃣ В 2001 году у их банка Диамант отозвали лицензию за нарушения и отмывание.
3⃣ Финансистом Магомедовых был Алексей Френкель, братья входили в советы директоров его банков. Френкеля приговорили к 19 годам лишения свободы за убийство в 2006 году зампреда ЦБ Алексея Козлова. @banksta

В Санкт-Петербурге суд заочно арестовал экс-президента Балтийского банка Олега Шигаева, обвиняемого в мошенничестве и хищении 33 млн акций банка на 3 млрд руб.
Это уже второй заочный арест бывшего банкира, находящегося в международном розыске. Еще в 2015 году санкт-петербургский суд арестовывал его по обвинению в мошенничестве и отмывании денег.
По версии следствия, финансист перевел на подконтрольные ему счета в швейцарских банках 3,3 млрд руб., похищенных им у «Балтийского банка». @banksta

«Об этом приходилось молчать»

Федеральная антимонопольная служба вынесла предостережение в «Совет по товарным рынкам» о недопустимости публичных заявлений о росте цен на моторное топливо.

По мнению ФАС, это может может спровоцировать ажиотажный спрос на нефтепродукты и необоснованный рост цен на них. От Правительства Аркадий  Дворкович откомментировал, что колебания возможны, но оснований для резкого роста цен на топливо нет.

Нам бы взять и успокоиться. Настораживает одно — полное отсутствие комментариев по факту максимума оптовых цен на бензин за весь период биржевых торгов с 2012 года.
Надо ли так понимать Дворковича, что если помолчать, то наценка рассосется сама собой? @banksta