Пятая часть записок руководителя
читать 2 минуты
Size: a a a
2018 April 12
2018 April 14
2018 April 16
Как вывести деньги со счета, заблокированного по 115-ФЗ, без какого-либо риска
Банки перестраховываются, блокируя счета клиентов в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
После блокировки банк предлагает закрыть счет и перевести деньги в другой банк или забрать их с уплатой комиссии не менее 10 процентов от суммы. Это дорого, а перевод денег на обычный счет в другом банке может привести к его блокировке.
Для подстраховки заранее заключите с другими банками договоры на размещение депозита от юридического лица с открытой датой. Это позволит в случае необходимости вывести на этот депозитный счет деньги с несправедливо заблокированного счета в другом банке
Принимающий банк не станет блокировать депозитный счет. Подозрений в отмывании доходов такая операция не вызовет, особенно если договор заключен давно. После того, как деньги на депозит пришли, вы вправе расторгнуть договор в любой момент с потерей накопленных процентов.
Как вам такая идея?
Источник
#️⃣ #налоговая #тяжбы #оптимизация
Банки перестраховываются, блокируя счета клиентов в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
После блокировки банк предлагает закрыть счет и перевести деньги в другой банк или забрать их с уплатой комиссии не менее 10 процентов от суммы. Это дорого, а перевод денег на обычный счет в другом банке может привести к его блокировке.
Для подстраховки заранее заключите с другими банками договоры на размещение депозита от юридического лица с открытой датой. Это позволит в случае необходимости вывести на этот депозитный счет деньги с несправедливо заблокированного счета в другом банке
Принимающий банк не станет блокировать депозитный счет. Подозрений в отмывании доходов такая операция не вызовет, особенно если договор заключен давно. После того, как деньги на депозит пришли, вы вправе расторгнуть договор в любой момент с потерей накопленных процентов.
Как вам такая идея?
Источник
#️⃣ #налоговая #тяжбы #оптимизация
2018 April 17
❗️Важно! Горячие новости от ПФР: СЗВ-М сдают все!
4 апреля на сайте Пенсионного фонда неожиданно появилось сообщение о том, что с 1 марта 2018 года страхователи, у которых отсутствуют наемные работники, и руководитель организации является единственным участником (учредителем), членом организации, собственником ее имущества, должны представлять сведения персонифицированного учета по форме СЗВ-М - начиная с отчетного периода - «март 2018 года».
(Также итогам года нужно будет предоставить форму СЗВ-СТАЖ)
«Досье»
✅Вид отчета: СЗВ-М
✅Кто сдаёт:
-все организации;
- ИП с сотрудниками.
✅Срок сдачи: до 15 числа месяца, следующего за отчетным, ежемесячно.
✅Куда сдавать: в Пенсионный фонд (по почте, лично, электронно)
✅Штраф: 500 рублей за каждого сотрудника, на которого не предоставлены данные или допущены ошибки в данных.
#️⃣ #новости #налоговая
4 апреля на сайте Пенсионного фонда неожиданно появилось сообщение о том, что с 1 марта 2018 года страхователи, у которых отсутствуют наемные работники, и руководитель организации является единственным участником (учредителем), членом организации, собственником ее имущества, должны представлять сведения персонифицированного учета по форме СЗВ-М - начиная с отчетного периода - «март 2018 года».
(Также итогам года нужно будет предоставить форму СЗВ-СТАЖ)
«Досье»
✅Вид отчета: СЗВ-М
✅Кто сдаёт:
-все организации;
- ИП с сотрудниками.
✅Срок сдачи: до 15 числа месяца, следующего за отчетным, ежемесячно.
✅Куда сдавать: в Пенсионный фонд (по почте, лично, электронно)
✅Штраф: 500 рублей за каждого сотрудника, на которого не предоставлены данные или допущены ошибки в данных.
#️⃣ #новости #налоговая
2018 April 18
В КАКОМ СЛУЧАЕ БАНК ВПРАВЕ ОТКАЗАТЬ В РАСПОРЯЖЕНИИ КЛИЕНТА?
Согласно п.14 ст. 7 № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения требований № 115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
При этом, кредитная организация вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с 115-ФЗ, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов… у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации.
#️⃣ #банки #риски
Согласно п.14 ст. 7 № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения требований № 115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
При этом, кредитная организация вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с 115-ФЗ, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов… у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации.
#️⃣ #банки #риски
Если ты ИП на УСН от налогов не отвертеться
Марина приобрела у физлица нежилые объекты. Через две недели она зарегистрировалась в качестве ИП на УСН «доходы» и сдала часть помещений в аренду. На следующий год она продала недвижимость по стоимости покупки – за 23 млн рублей. Имущество оплачено до подписания договора купли-продажи, что подтверждается расписками о получении денежных средств.
Марина думала съехать😆 и не платить УСН, подала декларацию по НДФЛ, где доход равнялся расходу и налог был почти нулевой.
ИФНС с этим не согласилась и доначислила налог по УСН, пени и штраф💰.
Марина настаивала на отсутствии предпринимательской деятельности, т.к. не все оно сдавалось в аренду. Она пояснила, что целью приобретения имущества было сохранение личных и семейных денежных средств.
Суды трех инстанций (дело № А38-1636/2017) признали законным решение инспекции, установив, что спорные объекты недвижимости не включают жилых помещений и не предназначены для использования в личных, семейных, бытовых целях.
При регистрации в качестве ИП истица заявила дополнительный вид деятельности – сдача внаем собственного недвижимого имущества, что указывает на намерение сдавать имущество в аренду.
Кассация отметила: «неполучение дохода от приобретения такого имущества относится к предпринимательским рискам».
Не хило прилипла так - штраф в размере 139339 руб. 80 коп., налог в сумме 1393398 руб. и пени в размере 216483 руб. 94 коп😳
Марина приобрела у физлица нежилые объекты. Через две недели она зарегистрировалась в качестве ИП на УСН «доходы» и сдала часть помещений в аренду. На следующий год она продала недвижимость по стоимости покупки – за 23 млн рублей. Имущество оплачено до подписания договора купли-продажи, что подтверждается расписками о получении денежных средств.
Марина думала съехать😆 и не платить УСН, подала декларацию по НДФЛ, где доход равнялся расходу и налог был почти нулевой.
ИФНС с этим не согласилась и доначислила налог по УСН, пени и штраф💰.
Марина настаивала на отсутствии предпринимательской деятельности, т.к. не все оно сдавалось в аренду. Она пояснила, что целью приобретения имущества было сохранение личных и семейных денежных средств.
Суды трех инстанций (дело № А38-1636/2017) признали законным решение инспекции, установив, что спорные объекты недвижимости не включают жилых помещений и не предназначены для использования в личных, семейных, бытовых целях.
При регистрации в качестве ИП истица заявила дополнительный вид деятельности – сдача внаем собственного недвижимого имущества, что указывает на намерение сдавать имущество в аренду.
Кассация отметила: «неполучение дохода от приобретения такого имущества относится к предпринимательским рискам».
Не хило прилипла так - штраф в размере 139339 руб. 80 коп., налог в сумме 1393398 руб. и пени в размере 216483 руб. 94 коп😳
2018 April 19
Взглянем на современное понятие бенефициара и почувствуем себя в его "шкуре"
читать 4 минуты
#оптимизация
#риски
Опрос, а вы знакомы с бенефициарами (являетесь ими)?
✈️да
🚖нет
читать 4 минуты
#оптимизация
#риски
Опрос, а вы знакомы с бенефициарами (являетесь ими)?
✈️да
🚖нет
2018 April 20
Поджимают сроки сдачи отчётности за 1 квартал по НДС и ряд компаний оптимизируется с помощью бумажного НДС, рассказываем, как это происходит у нас + ограниченное предложение.
#оптимизация
читать 2 минуты
Опрос: бумНДС за 2,25% это дорого
👎да/нет 👍
#оптимизация
читать 2 минуты
Опрос: бумНДС за 2,25% это дорого
👎да/нет 👍
2018 April 21
2018 April 23
Так уж повелось, что законы в России пишутся для процветания выродков и обворовывания здорового населения – одним предоставляя лазейки, а другим делая западню. Спешим предупредить.
читать 1 минуту
#оптимизация
#риски
Если бы перед вами сейчас встал выбор способа вывода средств с заблокированного счёта белой компании, стали ли бы вы применять «схему с докомпенсацией»?
⚪️Да/Нет🔴
читать 1 минуту
#оптимизация
#риски
Если бы перед вами сейчас встал выбор способа вывода средств с заблокированного счёта белой компании, стали ли бы вы применять «схему с докомпенсацией»?
⚪️Да/Нет🔴
2018 April 24
Старая новость, которую стоит освежить в памяти
Читать 4 минуты
#оптимизация
#риски
Документ суда
Опрос: а у вас заключены договора на оказание услуг с ИП?
✅Да
❎Нет
Читать 4 минуты
#оптимизация
#риски
Документ суда
Опрос: а у вас заключены договора на оказание услуг с ИП?
✅Да
❎Нет
2018 April 25
Семнадцатый опрос состоялся 9 марта 2018 года
87% не работают на неприкасаемых и находятся в зоне риска , 13% находятся в зоне безопасности. Проголосовало 102.
Восемнадцатый опрос состоялся 10 марта 2018 года
89% связь бокса и обнала считают нормальным для РФ , 11% считают, чтотакое положение вещей странно. Проголосовало 103.
Девятнадцатый опрос состоялся 12 марта 2018 года
38% проголосовавшим банки блокировали карту , 62% не испытывали такого счастья. Проголосовало 167.
Двадцатый опрос состоялся 14 марта 2018 года
В 21% случаев каждый налоговая блочила расчётники за декларации (21%) и непредоставление «квитанций» (21%) , 59% - за неуплату налогов (основная причина). Проголосовало 39.
#результатыопросов http://telegra.ph/Oprosy---rezultaty-03-20
87% не работают на неприкасаемых и находятся в зоне риска , 13% находятся в зоне безопасности. Проголосовало 102.
Восемнадцатый опрос состоялся 10 марта 2018 года
89% связь бокса и обнала считают нормальным для РФ , 11% считают, чтотакое положение вещей странно. Проголосовало 103.
Девятнадцатый опрос состоялся 12 марта 2018 года
38% проголосовавшим банки блокировали карту , 62% не испытывали такого счастья. Проголосовало 167.
Двадцатый опрос состоялся 14 марта 2018 года
В 21% случаев каждый налоговая блочила расчётники за декларации (21%) и непредоставление «квитанций» (21%) , 59% - за неуплату налогов (основная причина). Проголосовало 39.
#результатыопросов http://telegra.ph/Oprosy---rezultaty-03-20
2018 April 26
Лоннгрид на тему работы с безнадёжными долгами
читать 10 минуты
#оптимизация
#налоги
Опрос: а вы сталкивались с безнадёжными долгами?
(да☑️/ нет🔘)
читать 10 минуты
#оптимизация
#налоги
Опрос: а вы сталкивались с безнадёжными долгами?
(да☑️/ нет🔘)
2018 April 28
Подробная статья об ответственности за валютные операции
читать 10 минуты
#риски
#валюта
А вы работаете с валютой?
☑️да
🔘нет
читать 10 минуты
#риски
#валюта
А вы работаете с валютой?
☑️да
🔘нет
2018 April 30
Куда уж грязнее… знаете ли более мутный способ чем этот (✅да/нет❎)?
У нас есть вакансия.
Нужны люди для обналички грязных бабок с левыми картами.
Сумма зависит от залога. 10000р залог - высылаем вам на карту 10000р. Снимаете бабки и Отправляете на счёт который я вам дам 9000р. То есть все остальное ваше. 10к получаете - 9к отсылаете. Нужно 20 человек с залогом от 10к. Каждый день вам приходит по 10к. Если вы сразу обналичите и отправите мою часть, скину вам ещё 10к в тот же день.
У нас есть вакансия.
Нужны люди для обналички грязных бабок с левыми картами.
Сумма зависит от залога. 10000р залог - высылаем вам на карту 10000р. Снимаете бабки и Отправляете на счёт который я вам дам 9000р. То есть все остальное ваше. 10к получаете - 9к отсылаете. Нужно 20 человек с залогом от 10к. Каждый день вам приходит по 10к. Если вы сразу обналичите и отправите мою часть, скину вам ещё 10к в тот же день.
2018 May 03
2018 May 05
По данным агентства Magram Market Research, в прошлом году почти 20% российских компаний сталкивались с блокировкой счетов. Большинство из них приостановили работу на время разбирательства с банком…. #банки
Читать 2 минуты
Опрос, а вы останавливали вашу работу во время разбирательства с банком?
ДА ⏸
НЕТ ⏩
Читать 2 минуты
Опрос, а вы останавливали вашу работу во время разбирательства с банком?
ДА ⏸
НЕТ ⏩
2018 May 07
Банки нашли способ блокировки операций клиентов в обход черных списков
Запуск механизма исключения банковских клиентов-отказников из черного списка привел к новым проблемам. Чтобы не связываться с утомительным процессом реабилитации, банкиры стали все чаще отказывать клиентам, не передавая информацию в Росфинмониторинг. Однако самому клиенту никто не сообщает его статус. В результате выяснить, что происходит, можно только опытным путем, то есть попытавшись провести операцию или открыть счет в других банках. Если клиент в списке, то отказы будут следовать один за другим, причем проходить сложную процедуру реабилитации придется за каждый. #банки @cashevar
Сталкивались с таким банковским произволом?
☑️Да/Нет🔘
Запуск механизма исключения банковских клиентов-отказников из черного списка привел к новым проблемам. Чтобы не связываться с утомительным процессом реабилитации, банкиры стали все чаще отказывать клиентам, не передавая информацию в Росфинмониторинг. Однако самому клиенту никто не сообщает его статус. В результате выяснить, что происходит, можно только опытным путем, то есть попытавшись провести операцию или открыть счет в других банках. Если клиент в списке, то отказы будут следовать один за другим, причем проходить сложную процедуру реабилитации придется за каждый. #банки @cashevar
Сталкивались с таким банковским произволом?
☑️Да/Нет🔘
2018 May 08
Аристотель называл сомнения началом мудрости, Абу Хамид Газали — путем к истине. Однако, как показала практика, обмен сомнениями, по крайней мере, банков с налоговиками до добра не доводит.
Читать 2 минуты
#️⃣#банки #риски
А ваша налоговая «сливала» вас?
✅Да, так и говорят
❓Возможно, но не факт
❌Нет, мой инспектор/банкир ленивый до этого
Читать 2 минуты
#️⃣#банки #риски
А ваша налоговая «сливала» вас?
✅Да, так и говорят
❓Возможно, но не факт
❌Нет, мой инспектор/банкир ленивый до этого
О блокировках расчётных счетов
С такого рода проблемой сегодня сталкиваются почти все предприниматели, блокируется счет и в зависимости от того геморроя, который банковский служащий установил предпринимателю. Приходится либо кучу документов собирать, либо уходить в другой банк. Но, к сожалению, это не помогает. Причина очень простая: обычно это все попадает в черный список, и нужно, по сути дела, зачастую топить печать, бывает все по-жесткому. Видите ли, дело в том, что требования, которые спустил Центробанк и сами изобретают банки, зачастую не имеют отношения к реальной жизни. Вам банально могут заблокировать счет как юридическому лицу на основании того, что у вас большое количество расчетов с физическими лицами: прием макулатуры, сбор дикоросов. У вас появляются эти люди раз в сезон, вы их что, принудите открывать ИП? В общем, это очень серьезная проблема. Наши контрагенты сталкивались с таким, мы были вынуждены их вытаскивать их из всей этой истории.
С такого рода проблемой сегодня сталкиваются почти все предприниматели, блокируется счет и в зависимости от того геморроя, который банковский служащий установил предпринимателю. Приходится либо кучу документов собирать, либо уходить в другой банк. Но, к сожалению, это не помогает. Причина очень простая: обычно это все попадает в черный список, и нужно, по сути дела, зачастую топить печать, бывает все по-жесткому. Видите ли, дело в том, что требования, которые спустил Центробанк и сами изобретают банки, зачастую не имеют отношения к реальной жизни. Вам банально могут заблокировать счет как юридическому лицу на основании того, что у вас большое количество расчетов с физическими лицами: прием макулатуры, сбор дикоросов. У вас появляются эти люди раз в сезон, вы их что, принудите открывать ИП? В общем, это очень серьезная проблема. Наши контрагенты сталкивались с таким, мы были вынуждены их вытаскивать их из всей этой истории.