АРБ: Банки с базовой лицензией (с капиталом до 1 млрд руб.) смогли резко увеличить показатели рентабельности.

На начало 2020 года средняя рентабельность их активов составила 0,6% (на начало 2019 года — 0,2%), рентабельность капитала — 3,3% (1,1%).

Но показатели они до сих пор ниже, чем по четырем другим группам банков (доходит до 2,9% и 21% соответственно).

На активы 133 банков с базовой лицензией приходится лишь 2% сектора.

Основную часть составляют кредиты нефинансовым организациям (24,9%) и корсчета и депозиты в ЦБ (23,9%).

В пассивах львиную долю занимают вклады физических лиц, на которые приходится 40,0%, еще 18,6% составляют расчетные и прочие счета юридических лиц.

При этом у малых банков резко возросла просроченная задолженность по всем сегментам кредитования.

Ее удельный вес в межбанковских кредитах увеличился за год с 2,4% до 9,6%, в кредитах населению — с 8,0% до 8,3%, по нефинансовым организациям — с 7,8% до 9,6%.

https://www.kommersant.ru/doc/4276140

Еще по итогам декабря 2019 года санируемый АТБ расформировал резервы на 15,134 млрд. руб.

Основная масса восстановленных резервов прошла по статье «Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон». В активах основное сокращение прошло по кредитам и прочим размещенным средствам с просроченными сроками платежей - -10,483 млрд. руб. и просроченным кредитам юридическим лицам - -3,247 млрд. руб. – вероятно продали или списали.

Тем не менее, уровень просрочки – все еще высокий. На 01.02.2020 года – просроченная задолженность по кредитам юридическим лицам – составляла 3,926 млрд. руб. или 15,34%., по розничным кредитам просрочка – 8,678 млрд. руб. или 17,75%.

Еще чистить и чистить.

ЦБ: Результаты мониторинга максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада августа -6,82%;
II декада августа -6,80%;
III декада августа - 6,80%.

I декада сентября - 6,71%.
II декада сентября - 6,75%
III декада сентября - 6,62%

I декада октября - 6,48%
II декада октября - 6,48%
III декада октября - 6,36%

I декада ноября - 6,17%;
II декада ноября - 6,03%.
III декада ноября - 6,13%

I декада декабря - 6,13%
II декада декабря - 6,06%
III декада декабря -6,01%.

I декада января — 5,93%;
II декада января — 5,89%;
III декада января — 5,76%.

I декада февраля - 5,49%
II декада февраля — 5,45%.
III декада февраля — 5,22%.

Гендиректору АО «Судостроительная корпорация «Ак Барс» Ренату Мистахову вменяют дачу особо крупной взятки (ч. 5 ст. 291 УК РФ). Как сообщает «Интeрфакс», вопрос о его аресте сегодня, 4 марта, рассмотрит Хамовнический суд Москвы.
При этом фабула уголовного дела, по которому задержали господина Мистахова, не раскрывается.
Напомним, в феврале 2019 года сообщалось, что господина Мистахова допросили в рамках дела о коррупции в Минобороны России. Также следователи провели обыск у гендиректора судостроительной корпорации.

https://www.kommersant.ru/doc/4276656

Insider – твой эксклюзивный доступ к инсайдерской информации

Читай Insider и будь в курсе:
1. Закрытой корпоративной информации
2. Трендов фондового рынка
3. Стратегий инвест.банков и инвестиционных фондов
4. Актуальных инвестиционных идей
5. Непубличных отчетов инвестиционных аналитиков

Агентство по страхованию вкладов подало в Арбитражный суд Москвы заявление о привлечении Александра Миракова, имевшего статус контролирующего лица банка «Образование», к субсидиарной ответственности по обязательствам кредитной организации в общем размере более 18,539 млрд рублей.

Александр Мираков занимал пост председателя правления, генерального директора банка. Также он входил в число ключевых собственников банка и был членом его совета директоров.

https://www.asv.org.ru/agency/for_press/pr/659009/

Мошенники - просто охренели! 👹

Держатель дефолтных еврооблигаций Russian Standard Ltd. – Pala Assets – в рамках иска к бизнесмену Рустаму Тарико и другим членам совета директоров его банка «Русский стандарт» на 3,6 млрд руб. пожаловался суду на то, что ему не предоставляют адреса проживания физлиц-ответчиков. Иметь фактический адрес истцу необходимо для того, чтобы надлежащим образом уведомить каждую сторону спора. Кроме Тарико ответчиками по иску выступает весь совет директоров банка «Русский стандарт», его акционеры «Компания «Русский стандарт», «Русский стандарт-инвест». Сам банк является третьей стороной спора: обеспечением по бумагам выступают 49% его акций. Претензии Pala (принадлежит 25% выпуска) на 3,6 млрд руб. связаны с тем, что на такую сумму снизилась стоимость заложенных акций банка, а это принесло фонду убытки.

https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2020/03/04/824440-russkii-standart

Банк Русский стандарт на 01.02.2020 года:
Активы банка – 365,230 млрд. руб.
Привлеченные средства – 234,262 млрд. руб., в том числе:
155,719 млрд. руб. - депозиты физ. лиц
68,783 млрд. руб. - Средства кредитных организаций. Просто так банки опасаются давать в долг , поэтому банк делает РЕПО, заложив ❌84,934 млрд. руб. долговых ценных бумаг «без прекращения признания» из 105,534 млрд. руб. долговых «до погашения»
❗️9,760 млрд .руб. – средства юр. лиц. (крайне небольшая доля)

В активах, кроме зарепованного на 80% облигационного портфеля:

❗️135,474 млрд. руб. – розничных кредитов, в том числе 46,535 млрд. руб.  из них – просрочены (🆘34,35%).

❗️12,849 млрд. руб. – кредитов юр. лицам и ИП, в том числе просроченных - 1,372 млрд. руб. или 🆘10,67%.

❗️Отдельно в балансе еще выделены кредиты и прочие размещённые средства с просроченными сроками платежей – аж 47,907 млрд. руб.

❗️На суммарную просрочку порядка 95 млрд. рублей – сформировано всего 75,796 млрд. руб. Понятно, что по рознице резервы 100% формируются не сразу, а ближе к годовой длительности просрочки, но учитывая общую картину – 20-30 млрд. руб. возможно «не хватает» (есть еще, обычно неликвидное, на 35,045 млрд. руб. – участие в капитале юр. лиц.)

Прочие заметные статьи:
4,333 млрд. руб. – долевые ценные бумаги
12,597 млрд. руб. – касса и корсчета
10,929 млрд. руб. – имущество (почти половина – 4,537 млрд. руб. – получено в финансовую аренду).

Банк держится на ликвидности и розничных доходах.

Но розничный портфель весьма шаткого качества, а по ликвидности бьют оттоки средств – минус 🚷5,708 млрд. руб. по депозитам физ. лиц за январь.

Шатается, но все еще держится.  Надолго ли?

НБКИ: Размер рекомендованного семейного дохода, комфортного для обслуживания среднего ипотечного кредита, снизился за полгода на 6,6% и составил  70,7 тыс. руб.
Основной причиной сокращения данного показателя, аналитики НБКИ называют, снижение средней ставки по ипотечному кредиту на 1,3 процентного пункта.

На 01.02.2020 года самый высокий показатель рекомендованного семейного дохода  зафиксирован в Москве (158,4 тыс. руб.), Московской области (104,2 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (88,5 тыс. руб.), Приморском крае (80,1 тыс. руб.) и Ленинградской области (76,8 тыс. руб.).

Наименьшее значение данного показателя в топ-30 наиболее «ипотечных» регионов страны было отмечено в Челябинской (48,0 тыс. руб.), Кировской (48,4 тыс. руб.) и Вологодской (50,1 тыс. руб.) областях, а также в Алтайском крае (51,0 тыс. руб.) и Кемеровской области (51,3 тыс. руб.).

Рассчитанный НБКИ показатель исходит из того, что относительно комфортным для заемщика является соотношение ежемесячных платежей к ежемесячным доходам на уровне 1/3.

Заинтересованность в разработке предложений по Открытию подтвердили семь из 12 консультантов, сообщили в  ЦБ.

Называют JPMorgan Chase & Co., Citigroup Inc., UBS Group AG, Credit Suisse Group AG, Societe Generale SA, ПАО "Сбербанк" и ВТБ.

Просроченная задолженность продолжает расти.

Исследование НАПКА показывает: в конце минувшего года просроченными оказались 14 млн кредитов.

По подсчетам Росстата, это 750 млрд рублей.

В начале прошлого года просроченных кредитов было 12,5 млн, в 2018-м — 10,5 млн.

Одновременно,и  долговая нагрузка жителей страны достигла максимума с 2012 года.

Задолженность 17,6 трлн рублей, которую дает ЦБ, не учитывает кредиты, которые банки отказались обслуживать и передали на аутсорсинг коллекторским агентствам.

Данные Росстата по просрочке тоже неполные, потому что они не учитывают проценты, штрафы и пени, которые начисляются должникам. А они со временем достигают размера кредита. То есть цифру Росстата 750 млрд «просроченных» рублей надо умножить на два.

Сейчас в стране действует около 300 коллекторских агентств, в них заняты не менее 15 тысяч сотрудников.  

https://im.kommersant.ru/ISSUES.PHOTO/OGONIOK/2020/008/map.jpg

Хотел сказать коллегам, что касса - это не только кассовые узлы - но и наличка в банкоматах, коих у Тинькова - уже более 1000 штук.

2,5 млн на банкомат - вполне вменяемая сумма.

Не та сенсация, имхо...

https://t.me/infernal_money/2583

Конфликты - неотъемлемая часть ведения бизнеса. Канал Папка Бендера - ваше место получения опыта, решения проблем своих компаний и трибуна. Доступно о бизнес-конфликтах, долгах, должниках, тех, кто на грани и что с ними делать. Много практики, мнений и новостей.

Профессионалы покажут как видеть важное, собирать информацию, анализировать ее и использовать. Системная работа необходима на любой стадии конфликта. Она повышает эффективность юридических процедур и возвращает внимание оппонента к решению вашей проблемы.

Подписывайтесь, читайте, делитесь:

Верховный совет Хакасии 4 марта принял обращение на имя спикера Госдумы Вячеслава Володина с просьбой содействовать выделению региону финансовой помощи. Ранее аналогичное обращение было отправлено от имени правительства Хакасии в федеральное правительство и президенту.
Бюджет республики Хакасия на 2020 год был не сбалансирован на 14 млрд руб.
По состоянию на 1 января 2020 года:
🔹кредиторская задолженность консолидированного бюджета Хакасии составила более 5 млрд руб., в том числе просроченная задолженность — 3,58 млрд руб.;
🔹государственный долг республики превышает 20,7 млрд руб.;
🔹в 64 из 99 муниципальных образований заблокированы счета бюджетных учреждений на общую сумму 720 млн руб., в результате чего соцобъекты оказались под угрозой отключения электроэнергии, поставщики отказываются поставлять продукты питания в школы и детсады;
🔹в марте-апреле существует реальный риск несвоевременной выплаты заработной платы.
 
https://www.rbc.ru/economics/06/03/2020/5e60df149a79473b3509935d?from=from_main

По итогам IV квартала 2019 года индекс здоровья банковского сектора продемонстрировал рост и впервые с начала 2018 года превысил 90%. Укрепление индекса обусловлено снижающейся частотой дефолтов кредитных организаций.

В 2019 году лицензии на осуществление банковских операций были отозваны у 28 кредитных организаций против 57 в 2018 году.

Значение индекса на уровне 90,5% на 01.01.2020 означает, что до 38 кредитных организаций (9,5% расчетной базы индекса) в 2020 году находятся в зоне повышенного риска.

https://www.raexpert.ru/researches/banks/index_jan2020

ЦБ: Банк ЗЕНИТ (ПАО) уведомляет о начале процедуры реорганизации в форме присоединения к нему ПАО «Спиритбанк» и АО Банк ЗЕНИТ Сочи.

Агентство по страхованию вкладов требует привлечь контролировавших АНКОР банк лиц к субсидиарной ответственности по обязательствам в размере 5,94 млрд рублей.

Соответствующее заявление АСВ подало в Арбитражный суд РТ. В иске — 15 человек, включая бизнесмена Андрея Коркунова.

Ответчиками по иску, поданному 2 марта, значатся 15 человек: Фесенко В. А., Комягинский А. Г., Забиров А. В., Баширов Э. А., Аляудинов Р. Х., Некрасов С. Н., Мешалкина О. Л., Сафиуллин А. Ф., Тепляков Н. Ю., Шестопалов Д. Е., Горбунов И. В., Коркунов А. Н., Астахов А. П., Калежнюк Л. К. и Дубинин А. Д.

Антон Астахов, сын известного юриста Павла Астахова, также входил в число совладельцев банка.

https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10918882

По данным ЦБ страховые компании за 2019 год всего заплатили посредникам 326,417 млрд. руб. руб., почти 300 млрд.  из них приходится на топ 30.
 
Сведения о вознаграждении посредникам по субъектам страхового дела, тыс. руб.:
 
1️⃣ООО СК "ВТБ Страхование" -61 285 030,5
2️⃣ООО "АльфаСтрахование-Жизнь" 24 621 577,3
3️⃣ООО  СК "Сбербанк страхование жизни" 24 040 956,4
4️⃣САО "ВСК" 23 698 638,2
5️⃣АО "АльфаСтрахование" 21 382 134,5
6️⃣АО "СОГАЗ" 19 765 171,7
7️⃣СПАО "РЕСО-Гарантия" 19 245 373,0
8️⃣СПАО "Ингосстрах" 14 865 074,9
9️⃣ПАО СК "Росгосстрах" 14 315 363,4
🔟ООО "СК "Ренессанс Жизнь" 11 825 278,4
1️⃣1️⃣ООО "СК КАРДИФ" 10 558 695,1
1️⃣2️⃣ООО СК "Сбербанк страхование" 8 498 923,6
1️⃣3️⃣ООО "СК "Согласие" 6 899 016,9
1️⃣4️⃣АО "Группа Ренессанс Страхование" 1️⃣5️⃣389 255,1
1️⃣6️⃣ООО "Капитал Лайф Страхование Жизни" 4 230 259,0
1️⃣7️⃣ООО "СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ" 3 676 803,5
1️⃣8️⃣ООО "СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование Жизни" 3 499 014,4
1️⃣9️⃣АО "ГСК "Югория" 3 201 229,6
2️⃣0️⃣ПАО "САК "ЭНЕРГОГАРАНТ" 3 090 718,7
2️⃣1️⃣ООО "СК "Ингосстрах-Жизнь" 2 584 099,6
2️⃣2️⃣АО "МетЛайф" 2 435 385,5
2️⃣3️⃣АО "МАКС" 2 135 820,7
2️⃣4️⃣АО "Русский Стандарт Страхование" 1 841 710,7
2️⃣5️⃣ООО "Абсолют Страхование" 1 823 273,8
2️⃣6️⃣АО ВТБ Страхование жизни 1 517 791,2
2️⃣7️⃣ООО  "Зетта Страхование" 1 430 618,2
2️⃣8️⃣Либерти Страхование (АО) 1 427 763,7
2️⃣9️⃣ООО СК "Согласие-Вита" 1 396 936,3
3️⃣0️⃣ООО СК «Росгосстрах Жизнь» 1 367 305,23

У российского бизнесмена, основателя Тинькофф-банка Олега Тинькова диагностирована острая форма лейкемии (рак крови), об этом “Ъ” сообщил его адвокат Том Блэквелл.

🤞Держись, Олег.