За полтора месяца, с 20 марта по 6 мая, банки реструктурировали населению долгов на общую сумму около 330 млрд руб.

Это почти 2% розничного кредитного портфеля банков, который на 1 апреля составлял 18,3 трлн руб.

Всего граждане подали около 1,4 млн заявок на изменение условий кредитного договора, в том числе в связи со снижением дохода из-за распространения коронавируса.

Головная компания ПАО "Газпром" в первом квартале 2020 года получила 306,231 млрд рублей убытка по российским стандартам бухгалтерского учета (РСБУ).

Опубликовано сообщение ПАО "Газпром" о стоимости чистых активов эмитента на 31 марта 2020 года - 11,028 трлн рублей после 11,334 трлн рублей на 31 декабря 2019 года, т.е. за последний квартал она снизилась на 306 млрд рублей.

https://www.interfax.ru/business/708518

В первые недели апреля Тинькофф Банк зафиксировал рост объема просроченной задолженности на 30% по сравнению с периодом до начала «нерабочих» дней, рассказал журналистам председатель правления Тинькофф Банка Оливер Хьюз.

По словам Хьюза, такой рост можно объяснить шоком — введением карантинных мер, последствиями кризиса для разных отраслей экономики и тем, что «люди перестали получать ежемесячный доход». Он также отметил, что из-за кризиса сильно страдают корпоративные клиенты банка в малом и среднем бизнесе.

Выручка более чем 500 000 клиентов банка в сегменте МСБ сократилась в первую неделю самоизоляции в среднем на 28% по сравнению со средними показателями по неделям в феврале, а за следующие три недели — на 21%. 

Из-за трудностей в экономике банк ужесточил условия выдачи кредитов — уровень одобрений сейчас снизился до 10-12% от числа поданных заявок против 17-18% на конец 2019 года. В 2016-2017 годах уровень одобрений достигал 30-35%.

https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/400463-lyudi-perestali-poluchat-ezhemesyachnyy-dohod-tinkoff-bank-rasskazal-o

Госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) подала заявление в арбитражный суд Москвы об аресте имущества трех контролировавших ООО КБ «Европейский стандарт» (Евростандарт) лиц на сумму 272,4 миллиона рублей, говорится в определении суда.
Заявление о принятии обеспечительных мер будет рассмотрено 27 мая.

Оно было подано в суд в рамках иска АСВ о привлечении бывших менеджеров банка Евростандарт к субсидиарной ответственности и взыскании с них 272,4 миллиона рублей. В качестве ответчиков заявлены бывшие и. о. председателя правления банка Наталья Важнаткина и Дарья Гнездич, а также советник последней Олег Олдман.

В ходе конкурсного производства было установлено, что контролирующими банк лицами совершались действия, направленные на хищение денежных средств кредитной организации.

В результате указанных действий произошло существенное ухудшение финансового положения банка «Европейский стандарт», что явилось, по мнению АСВ, причиной невозможности удовлетворения требований кредиторов в полном объеме.

http://rapsinews.ru/judicial_news/20200513/305800381.html

Банк России (который ЦБ РФ) получил по итогам 2019 года убыток в размере около 182,6 млрд рублей.

За 2018 года убыток составлял 434,7 млрд рублей.

Доходы Центробанка за 2019 год сформировались в сумме 630,79 млрд рублей, расходы — в размере 632,663 млрд, финансовый результат деятельности до перечисления доходов, полученных от участия в капитале Сбербанка по итогам года, — на уровне минус 1,873 млрд рублей.

Показатель «доходы, полученные от участия в капитале Сбербанка по итогам года и перечисленные в федеральный бюджет в соответствии с федеральными законами» составил минус 180,696 млрд.

Разберём активы ЦБ на конец 2019 года (млн.руб.)
15 975 557 - ценные бумаги иностранных эмитентов
В основном государственные долговые обязательства Китая, Франции, Германии,Соединенного Королевства, США,Австрии, Канады,негосударственные долговые ценные бумаги, в том числе обязательства по которым гарантированы правительствами иностранных государств, а также долговые обяза-тельства международных финансовых организаций.
8 692 078 – корсчета и депозиты в банках-нерезидентах
667 770 - прочие размещенные средства у нерезидентов
2 772 062 - задолженность по кредитам и депозитам в банках-резидентах, доля участия государства в уставных капиталах которых составляет от 50 до 100%.
1 706 507– ФКБС.
1 668 503 – задолженность АСВ.
 499 498 – суборды Сбербанку.

Будьте в курсе, как государство помогает малому и среднему бизнесу для преодоления последствий коронавирусной инфекции.

Канал Меры поддержки бизнеса в РФ это:
✅ Ежедневные обновления законодательства с разъяснениями профильных ведомств и министерств;
✅ Публикации, как получать субсидии (безвозмездную помощь) от местных органов исполнительной власти;
✅ Меры поддержки от банков, которые вы можете и вправе получить;
✅ Еженедельный файл с актуализацией всех доступных субсидий и привилегий по стране, Москве и регионам.

Многие из этих мер действуют до 01 июня 2020 года. Спешите узнать, пока помощь еще доступна.

Подписываетесь на телеграм канал и получайте актуальные данные по всем предоставляемым мерам поддержки бизнеса в ОДНОМ месте!

Центральный банк поддерживает концепцию упрощенного банкротства для граждан при условии, что процедура будет касаться наиболее уязвимой части населения, имеющей задолженность в пределах 500 тыс. руб., и прохождении должниками исполнительного производства.

https://www.rbc.ru/finances/15/05/2020/5ebd2f1e9a7947041a393e04?from=from_main

Агентство по страхованию вкладов за апрель текущего года направило 1,2 млрд рублей на расчеты с 10,7 тыс. кредиторов 78 ликвидируемых банков.

В общей сложности с начала 2020 года для расчетов более чем с 93,1 тыс. кредиторов 202 ликвидируемых банков перечислено свыше 23,9 млрд рублей.

На 1 мая 2020 года АСВ осуществляет функции конкурсного управляющего (ликвидатора) в 363 кредитных организациях, в которых зарегистрировано 479,9 тыс. кредиторов с объемом требований 3 трлн 237,3 млрд рублей.

ЦБ: Результаты мониторинга максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада декабря - 6,13%
II декада декабря - 6,06%
III декада декабря -6,01%.

I декада января — 5,93%;
II декада января — 5,89%;
III декада января — 5,76%.

I декада февраля - 5,49%
II декада февраля — 5,45%.
III декада февраля — 5,22%.

I декада марта — 5,15%;
II декада марта — 5,15%;
III декада марта — 5,38%.

I декада апреля - 5,43%
II декада апреля — 5,43%.
III декада апреля — 5,36%.

I декада мая - 5,51%

Госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) подала жалобу на отказ в аресте имущества четырех контролировавших ООО КБ «Кубанский универсальный банк» лиц, говорится в определении Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда.

АСВ обжаловало в апелляции определение арбитражного суда Краснодарского края от 30 декабря 2019 года.
Ходатайство о принятии обеспечительных мер в виде ареста имущества было направлено в рамках иска агентства о привлечении бывших руководителей банка к субсидиарной ответственности и взыскании с них около 71 миллиона рублей.

Необходимость принятия обеспечительных мер мотивирована «обеспечением защиты прав и законных интересов конкурсных кредиторов».

Однако арбитраж посчитал, что доводы АСВ не являются безусловными основаниями для принятия обеспечительных мер. Заявителем не доказана совокупность обстоятельств, позволяющих сделать вывод о том, что непринятие обеспечительных мер приведет к невозможности исполнения судебного акта, принятого по результатам рассмотрения заявления о привлечении контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.

Также, как считает суд, заявителем не доказан факт того, что обеспечительные меры нарушают баланс интересов участвующих в деле лиц.

http://rapsinews.ru/judicial_news/20200514/305804545.html

ЦБ может пойти на снижение ключевой ставки с нынешних 5,5% до 3,5% к концу года, говорится в обзоре аналитиков Bank of America.

«Несмотря на такие драйверы инфляции, как слабый рубль и нарушение цепочек поставок, пик инфляции 3,5% будет достигнут в июне—июле», — пишут аналитики. Индекс потребительских цен демонстрирует умеренный рост 0,1% в мае, что сравнимо с динамикой 2019 и 2018 годов

https://www.rbc.ru/finances/15/05/2020/5ebe47bb9a79477409251732?utm_source=amp_full-link

Сбербанк с понедельника, 18 мая, начнет переводить своих сотрудников на работу в центральный офис.

Руководители блоков вправе выводить 30% сотрудников с их добровольного согласия со следующей недели на работу, но это не должно касаться работников старше 65 лет, а также имеющих хронические заболевания.

В центральный офис могут выйти не более 30% рядовых сотрудников и не более 70% руководителей, сейчас банк составляет списки тех, кто с понедельника начнет работать из офиса.

Выход в офис -  «добровольно-принудительный».

ПФР, собирающий с каждого работающего по 22% от зарплаты, может недосчитаться триллиона рублей доходов в этом году при средней цене нефти 27 долларов за баррель, прогнозирует «Центр развития» Высшей школы экономики.

Это 11% доходов фонда, заложенных в закон о федеральном бюджете. Всего в ПФР планировали собрать 5,633 триллиона рублей - на 389 млрд (7,3%) больше, чем в 2019-м.

Сборы с населения, впрочем, покрывают лишь чуть больше половины суммы, которую фонд должен потратить на выплаты пенсионерам - 8,999 трлн рублей.

Разницу в виде трансфера оплачивает федеральный бюджет: до пенсионной реформы он обеспечивал почти половину бюджета ПФР, но текущий год власти запланировали снижение этой доли до 36,5%.

Увеличится «дыра» в фонде обязательного медицинского страхования: из 2,15 трлн рублей запланированных поступлений не досчитается от 260 до 350 млрд рублей при нефти по 27-35 долларов за бочку.

В результате каждый четвертый рубль из запланированных расходов фонда (2,388 трлн рублей) останется без реального обеспечения.

https://www.finanz.ru/novosti/lichnyye-finansy/v-byudzhete-pensionnogo-fonda-nedoschitalis-trilliona-rubley-1029206791

В прошлом году прирост сбережений россиян снизился почти на 14% — с примерно 2,5 трлн до 2,1 трлн рублей.

Такие данные содержатся в годовом отчете Банка России.

Существенно изменилась и структура денежных запасов граждан. Если в 2018-м люди хранили новые накопления примерно в равных пропорциях на банковских вкладах (54%) и в наличной форме (46%), то в прошлом году они практически отказались от сбережений в живых деньгах.

В 2020-м ситуация переломилась: эксперты наблюдают отток средств со счетов граждан. Часть россиян запаслась наличностью из-за опасений потерять деньги из-за кризиса.

Кроме того, в период самоизоляции многие скупали товары длительного хранения и в условиях стагнации реальных доходов были вынуждены тратить на это свои сбережения.

В итоге в нынешнем году, по оценке экспертов, россиянам удастся отложить на черный день всего 1,3–1,5 трлн рублей.

В прошлом году россияне потратили практически всё, что им удалось заработать. Так, денежные доходы в 2019-м составили около 60 трлн рублей против 56 трлн годом ранее (рост — 7,1%).

Самые большие траты пришлись на потребительские цели, доля которых в доходах увеличилась с 80,7% до 81,3%. Также рост наблюдался и в категории обязательных платежей. Их доля в доходах увеличилась по сравнению с 2018-м с 12,4% до 12,9%. В итоге нарастить сбережения россиянам не удалось: в 2019-м они отложили на черный день почти на 400 млрд рублей меньше, чем годом ранее (падение — 13,7%).

По сравнению с 2018-м изменилась и структура сбережений: объем наличных средств оказался ниже на 83,5% (почти 1,5 трлн рублей), составив всего 243 млрд рублей.

https://iz.ru/1011351/anna-kaledina/prikosnovennyi-zapas-prirost-sberezhenii-rossiian-v-2019-m-upal-pochti-na-14

Несколько крупных российских банков весной зафиксировали рост числа досрочных погашений розничных кредитов.

Физлица и малые предприятия, напуганные неопределенностью в экономике, старались избавиться от долгов. 

В марте рост уровня погашений по кредитам зафиксировал банк «Открытие».

Рост уровня погашений зафиксировал в марте банк «Уралсиб». Количество заявок на полное и частичное погашение розничных кредитов выросло на 40% по сравнению с мартом 2019 года. В апреле уровень погашений вернулся к обычным значениям.

В банке «Санкт-Петербург» тоже сообщили о росте объеме погашений кредитов в марте, не уточнив величину.

В Сбербанке в апреле объем погашенных кредитов в рознице впервые превысил объем выдач, в результате чего кредитный портфель снизился за апрель на 0,4%, до 14,3 трлн рублей.

https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/400623-rossiyane-podgotovilis-k-hudshemu-klienty-bankov-dosrochno-pogasili

ОКБ:
Банки в апреле 2020 года выдали 661 тыс. нецелевых потребительских кредитов на общую сумму 215 млрд рублей. В сравнении с мартом 2020 года выдачи сократились на 56% по количеству и на 55% по объему.

По отношению к апрелю 2019 года выдачи уменьшились на 55% по количеству и на 51% по объему.

Московский кредитный банк (МКБ) заключил сделки по покупке 100% акций банка «Веста» и Руснарбанка, входящих в группу компаний «Регион».

Сделка проходит в рамках стратегического партнерства концерна «Россиум» Романа Авдеева и «Региона» Сергея Сударикова. 

Восемь банков из числа 30 крупнейших отметили сокращение зарплат своих клиентов в апреле.

Общее снижение ФОТ среди клиентов Сбербанка в апреле по сравнению с февралем составило 3,8%. Но у клиентов из микробизнеса этот показатель упал на 12%, из малого — на 5%, сообщил на онлайн-брифинге глава банка Герман Греф. Доля Сбербанка на рынке зарплатных проектов — около 36%.

ВТБ и Тинькофф Банк зафиксировали сокращение выплат по зарплатным клиентам на 3%. По некоторым ИП снижение составляло 60%, а общее количество клиентов, которые платили зарплату, упало на 7%, уточнили в Тинькофф Банке.

В Росбанке снижение достигло 10% в апреле по сравнению с мартом, в МКБ и банке Санкт-Петербург снижение выплат составило 4%.

Апрельские результаты могут не отражать всей картины: апрель — это традиционный период выплат премий, также в этом месяце дополнительные выплаты получали бюджетники.

В мае и в июне мы увидим более сильное падение ФОТ.

Число зарегистрированных безработных в России достигло 1,6 млн человек.

Оно выросло почти вдвое — с 725,8 тыс. человек.

https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/400883-nachalo-obvala-banki-zafiksirovali-snizhenie-zarplat-v-rossii

Резкое падение перевозок  у крупнейших авиакомпаний. 

В апреле 2020 года «Аэрофлот» перевез 147,7 тыс. пассажиров (на 95,2% меньше, чем годом ранее), S7 — 213,9 тыс. пассажиров (-78,9%), Utair — 65,7 тыс. (-89,4%), «Россия» — 62 тыс. (-92,2%). 

Согласно предварительным данным Росавиации за апрель, пассажиропоток всех российских авиакомпаний упал с 9,3 млн пассажиров до 771 тыс. Загрузка кресел снизилась с 81,5 до 37,6%.