⚡️⚡️⚡️⚡️⚡️⚡️⚡️⚡️ VISA Intl только что финально утвердила штраф за незаконные high-risk транзакции против РФИ Банка общей суммой в 500 000 долларов США, что является одним из крупнейших штрафов за high-risk транзакции в Российской банковской практике. Для сравнения - общая сумма штрафов от VISA Intl за high-risk транзакции за весь 2020г составила немногим более 1.5 миллиона долларов США по всем банкам вместе взятым. High-risk транзакции - это и есть незаконные казино и букмекеры, в случае РФИ так же крипто-валюты. Выдержит ли баланс небольшого банка этот удар, вопрос очень хороший. Банк годами бегает от ЦБ по невозвратному кредиту в 70м от компании банкрота и судится в арбитраже на 50 миллионов рублей за программное обеспечение на котором работает весь банк и которое банк случайно "позаимствовал". Интересно другое - РФИ Банк является принципалом в MasterCard и потому имеет прямое подключение к их системе. В VISA Intl банк не имеет принципиального членства и использует для этого ресурсы Уралсиб Банка. В прошлом банк обслуживался в компании Кардстандарт (ЦФТ - Золотая Корона) по транзакциям Visa, с которой находился в перманентном конфликте, но хотя-бы достоверно не получал штрафов. Летом банк переключился на ресурсы Уралсиб и судя по тому как начал сотрудничество может не менее быстро его прекратить. До скандала с Wirecard, чьим единственным партнером в России был РФИ Банк, можно было бы смело утверждать, что по крайней по MasterCard банк продолжил бы прекрасно работу - именно отдельные сотрудники MasterCard в России оказывали покровительство теневым рынкам и определяли кому жить, а это онлайн казино из украины и букмекеры, и кому не жить. Однако по слухам теперь весь Российский Mastercard находится на проверке из США и вероятно к рогу изобилия штрафов от VISA скоро придут и штрафы от Mastercard. Напомним - мы предсказывали, что будет именно так и никак по другому сразу же после падения Wirecard. И да - конечно из РФИ Банка в каком то смысле делают козла отпущения. В конце концов это лишь один из 4ех банков массово вовлеченных в чернуху, из общей массы его отличает лишь одно - именно они были официальными партнерами Wirecard.
