Интересная статья в FT: полиция обнаружила, что китайские гемблинговые компании в огромных масштабах отмывают деньги игроков через фейковые интернет-покупки. Сложно? Сейчас все объясню.
В Китае гемблинг (азартные игры онлайн) запрещен законом. Но интернет — штука сложная, запретить в нем что-нибудь сложно. Даже если это Китай. Тем более, когда речь идет о многомиллиардном рынке. С регистрацией гемблинговых компаний все просто — они регистрируются в оффшорах. Это общепринятая практика, украинские и европейские букмекерские конторы и онлайн-казино тоже обычно оформлены в каком-нибудь Кюрасао или Макао. Но как принимать платежи от игроков из страны, в которой ставки нелегальны? Надо их
отмыть. В игре у пользователя есть возможность пополнить счет. По клику на кнопку открывается страница платежа в интернет-магазине. Несколько кликов — и платеж оформлен, можно играть дальше. С аккаунта "продавца" в систему вносится номер для трекинга фейковой посылки — и все, для платформы это выглядит как легитимная покупка.
Полиция обнаружила, что некоторые гемблинговые компании использовали для таких махинаций
Pinduoduo, второй по популярности маркетплейс страны после Alibaba. Это одна из самых крупных и быстрорастущих интернет-компаний в мире. И самый популярный сервис интерактивного e-commerce в мире — продажи через
онлайн-трансляции и все такое. За 5 лет на Pinduoduo продали товаров на $148 миллиардов. Alibaba шла к такому показателю десять лет.
Так вот, выяснилось, что онлайн-казино отмыли через Pinduoduo как минимум $2 миллиарда. Это бросает тень на остальные показатели платформы и вызывает логичный вопрос: а сколько из всего оборота на платформе приходится на реальные продажи? В тексте есть еще странный момент с игроками, которые проиграли деньги в онлайн-казино, а теперь митингуют перед офисом Pinduoduo — мол, платили через вашу платформу и подумать не могли, что нас обманут, верните деньги... Без комментариев.
Кстати, три года назад
писал об аналогичной схеме, заточенной под пользователей из США: там ставки отмывали через фейковые интернет-магазины товаров для дома.