Центробанк РФ продолжает пытаться изыскивать меры финансового контроля физических и юридических лиц под предлогом их неблагонадежности.
В настоящее время в Госдуме находится на рассмотрении весьма спорный
законопроект, предусматривающий ужесточение «антиотмывочного» законодательства и блокирование банковских операций «неблагонадежных» клиентов.
Суть предлагаемых изменений заключается в разделении
Центробанком клиентов на три группы – «красную» (высокий риск сомнительных операций), «желтую» (средний риск) и «зеленую» (низкий риск). По мнению инициаторов законопроекта, которыми стали члены обеих палат российского парламента,
в Банке России накоплен большой опыт в выявлении и квалификации подозрительных операций на разных звеньях платежных цепочек. Законодатели считают, что достоверность разграничения клиентов составляет не менее 95 процентов, а риски ошибок минимальны.
Меры, предлагаемые в проекте документа, экстраординарны – от
блокирования операций по банковским счетам клиентов «красной» группы до конфискации средств на их счетах в пользу государства. Последнюю меру Счетная Палата уже признала противоречащей конституции, в связи с чем законопроект в текущей редакции однозначно непроходной.
Дальнейшее рассмотрение документа предстоит в феврале. Можно с высокой уверенностью говорить, что в результате его «допиливания» он будет принят. И несмотря на то, что о конфискации имущества не может быть и речи,
новый закон откроет широкие возможности для давления на представителей бизнеса.
Появление методики оценки риска вовлеченности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в подозрительные операции законодательной силой создает опасные предпосылки для манипуляций экспертными оценками. По указке ЦБ в «красную зону» может войти практически любой человек или организация, а оспорить такое решение будет крайне проблематично.
После принятия закона прогнозируем рост недоверия
населения банкам, увеличение оборота криптовалют, операций с наличной денежной массой и других способов вывода денег из прозрачных банковских схем. Иными словами, изменения в законодательство спровоцируют эффект, противоположный изначальной задумке.
Прискорбнее всего, что это повлечет отток инвестиций. Это наглядно свидетельствует, что
государство больше заинтересовано в дополнительных способах изъятия коммерческих средств в бюджет, нежели в развитии перспективных бизнес-проектов.
#финансы
