Вниманию всех, кто активно переводит с карты на карту.
6 сентября ЦБ представил
Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц. Там представлены признаки подозрительных операций по картам:
🔹 большое количество контрагентов – физлиц, более 10 в день, более 50 в месяц;
🔹 большое количество безналичных операций с физлицами, более 30 в день;
🔹 значительные объемы операций между физлицами, более 100 тыс рублей в день, более 1 млн рублей в месяц;
🔹 короткий промежуток (одна минута и менее) между зачислением и списанием;
🔹 в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию;
🔹 в течение недели средний остаток на счете на конец опердня не превышает 10% от среднедневного объема операций;
🔹 совпадение идентификационной информации об устройстве (MAC-адрес, цифровой отпечаток и др.), используемом разными физлицами для удаленного доступа;
🔹 отсутствие платежей для обеспечения жизнедеятельности физлица (оплата коммуналки, связи, иных услуг, товаров, работ).
Контроль над самозанятыми осуществляется в соответствии с письмами ЦБ. Чтобы попасть под контроль, операции должны соответствовать двум и более критериям. Первое нарушение - предупреждение, второе - передача сведений в Росфинмониторинг и, возможно, блокирование карты.Наши рекомендации.1️⃣ Завести несколько карт разных банков.
2️⃣ Не платить с одного компа под разными никами.
3️⃣ Не переводить деньги сразу после зачисления сумм.
4️⃣ Оплачивать с «рабочих» карт коммуналку, парковку, связь.
5️⃣ Зарегиниться самозанятыми с уплатой налога на профдоход в 4% при контактах с физиками или 6% при контактах с юриками. Второй вариант предпочтительнее, поскольку позволяет юрикам рассчитываться по безналу, пусть даже с повышением суммы на 6% за счет включения расходов по налогу. Все, что будет нужно самозанятым – составить чек в приложении «Мой налог» и отправить его юрику по телефону (там есть QR-код операции).
Лафа заканчивается, дорогие, но ничего страшного (пока) нет.
