Россияне физлица вскоре начнут отказываться от онлайн-платежей из-за опасности заморозки денежных средств.  В последнее время выросло количество транзакций, заблокированных банками. Клиентов просят предоставить пояснения и документы, раскрывающие источник происхождения денежных средств. Для банкстеров это новый способ заработка. Банки ссылаются на закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», согласно которому обязаны информировать Росфинмониторинг обо всех подозрительных операциях граждан и юрлиц. Исключение составляют лишь безналичные расчеты на сумму, не превышающую 15 000 рублей. Количество заблокированных транзакций «растет буквально день ото дня»: раньше на карандаш службы финансового мониторинга банков попадали только крупные переводы, например, в размере миллиона рублей, то теперь этот порог значительно снижен. Ежемесячно он корректируется: еще недавно фиксировались платежи на 300 000 рублей, теперь под колпаком оказываются те граждане, которым ежемесячно на карту поступает 150 000-200 000 рублей. В свете этих изменений россияне начнут переходить на наличные платежи и криптовалюту. @banksta

Клиент банка Тинькофф компания Аванта строй доказала незаконность блокировки 10 млн рублей на ее счету.  Банк Тинькова ссылался на закон об отмывании и противодействия легализации.
Суд постановил взыскать с банка 10,76 млн рублей и проценты на 1,2 млн рублей. @banksta

Чиновники Минфина опьянев от безнаказанности и почувствовав власть начали набрасываться на обычных людей на улицах столицы.
22 октября замдиректора департамента проектного финансирования и инвестиционной политики Минфина Павлик Ефимов  дважды выстрелил в молодого человека из травматического пистолета. Пострадал сотрудник компании  «Спецлитмаш», его доставили в больницу им. братьев Бахрушиных с ранением в область грудной клетки.
28 октября стрелок Ефимов был задержан в квартире на Измайловском шоссе.  @banksta

Совет директоров Газпрома утвердил новую инвестиционную программу: она выросла до гигантских 1 трлн 496,328 млрд рублей. В этот раз бюджет увеличен на 217,498 млрд рублей. При этом львиная доля средств 984,263 млрд рублей пойдет на капитальные затраты. Надо отметить, что увеличение капзатрат связано с накачкой инвестициями приоритетных проектов Газпрома по СПГ. В фокусе внимания окажутся транспорировка и сжижение природного газа в Северо-Западной регионе страны.

Судя по всему менеджмент газовой монополии просто забил на акционерную стоимость компании. Гигантские затраты сильно снижают свободный денежный поток, поэтому ожидания акционеров компании по дивидендам идут в минус. Невозможно ожидать роста капитализации от компании, которая завязла в мегастройках с триллионными бюджетами. С одной стороны разрастание бюжета газового гиганта уже стало ежегодной традицией. А с другой — экономическая отдача от этих инвестиций под вопросом, потому что сроки окупаемости  стремяться к бесконечности. Но при этом упорство, с которым компания закапывает миллиарды только нарастает. @banksta

Андрей Костин с Игорем Сечиным продолжают кустарным способом собирать финансовые   ядерные бомбы в подвальчиках банка ВТБ.  Схематоз банка Костина с кредитованием под покупку акций Роснефти консорциума швейцарского трейдера Glencore и Qatar Investments Authority (QIA), владевшего совокупно 19,5% акций «Роснефти» мог стать одной из причин обвала рубля последние месяцы.

Банкстеры ВТБ осенью собирали на рынке валюту за счет рублевых кредитов и выдали в сентябре кредит нерезиденту на сумму 6,9 млрд долл. По данным Райффайзенбанка, стоит отметить, что валютное кредитование в последние годы (в период действия санкционного режима) демонстрирует устойчивое снижение (на 35 млрд долл. с начала 2016 г.), поэтому такой всплеск кредитования в сентябре является нетипичным. Действия ВТБ могло стать одной из основных причин наблюдавшегося обострения дефицита валютной ликвидности, из-за которого банкам приходилось заходить в валютным своп с ЦБ. Турбулентность, возникшая на валютном рынке в сентябре  была связана не только c санкциями и выплатами по внешнему долгу, но и с этим специфическим всплеском валютного кредитования, сообщает Райффайзенбанк.

Валютные перетрубации вызваны невозможностью продать акции "Роснефти" реальным рыночным игрокам или желанием менеджмента вывести их на себя. Художества и попытки  изобразить эту фиктивную сделку за счет кредитов ЦБ и Минфина влияет на население всей страны. @banksta

Быть россиянином становится обременительно. Китайские братья банкстеры не только запрещают открывать счета россиянам и бизнесу, но и начали вычищать счета работавших многие годы клиентов.
Владельцев бизнеса приглашают на беседу и дают неделю на вывод средств. Платежи из России китайским контрагентам идут неделями и вызывают вопросы прежде всего у китайских банкстеров. Например, China merchant bank.
Владельцев зарплатных счетов спрашивают про связи с Крымом. Начали возникать трудности с обменом валюты туристами в госбанках.
Причин закрытия не обьясняют и диалога не ведут.
Причина в том, что Россия находится в группе риска по вопросам отмывания денег и санкций. @banksta

В разгар делового сезона в России и купального сезона в Венесуэле чиновники Минэкономики, Минфина, ЦБ и ФНС срочно вылетают большой делегацией спасать латиноамериканскую диктатуры от кризиса, но, конечно, прихватили шлепанцы и купальники.  В столице России около нуля, а в столице Венесуэлы +26 градусов.

Кризис в России такое же перманентное состояние как и на Венесуэле, но пока чуть в меньших масштабах из-за наличия советского наследия и инерционности экономики. Власти Венесуэлы в августе девальвировали боливар на 96%. Российские в ответ смогли в сентябре на 10% девальвировать рубль. Это произошло не благодаря чиновникам и госбанкстерам, а скорее вопреки.
Поучать финансовых аборигенов Венесуэлы будет, отсидевший почти год за коррупцию, продавец бус из Минфина Серега Сторчак. @banksta

Два Дмитрия сегодня, как по нотам, разыграли изящную партию, которая позволила взять нефтяников за «золотые яйца». Утром от имени вице-премьера Козака выпущена информация о том, что Минэнерго и ФАС должны представить предложения по новым мерам стимулирования нефтяных компаний для насыщения внутреннего рынка нефтепродуктов. Речь идет о горящей проблеме цен на бензин. Мягкий вариант таких мер - введение лицензирования экспорта нефтепродуктов: нефтяники в обмен на лицензию должны гарантированно поставлять определенные объемы топлива на российский рынок.

И нефтяники начали готовиться к битве с лицензированием… Но тут премьер Медведев на совещании с РЖД озвучил уже жесткий вариант – введение запретительных пошлин на нефть и нефтепродукты в случае, если нефтяники не согласятся держать цены на бензин. Для НК этот вариант – худшее, что может быть. Перед такой угрозой нефтяники должны уже как манну небесную принять вариант с лицензированием. Занавес!
И еще интрига: случайно ли Козак оказался в Питере в день таких принципиальных для отрасли решений, не участвовал в понедельничном совещании Медведева с вице-премьерами? Хотя Козак и провел в Петербурге большое совещание с теми же нефтяниками, создается впечатление, что он захотел понаблюдать со стороны за тем, что озвучивается в Москве. @banksta

Банкстеры помогли вывести средства со счетов бывшего ливийского диктатора Муаммара Каддафи. Деньги были заморожены по решению Совета Безопасности ООН в 2011 году, чтобы никто ими не мог воспользоваться. Всего в четырех бельгийских банках (BNP Paribas Fortis, ING, KBC, Euroclear Bank) лежали более €14 млрд.

Однако выяснилось, что решение СБ ООН не распространялось на начисляемые проценты. За восемь лет дивиденды составили от €3 млрд до €5 млрд. И как раз этих средств в банках нет.

Деньги могли пойти воюющим в Ливии группировкам, которые в числе прочего занимаются торговлей людьми и переправкой в Европу нелегальных мигрантов. На Ближний Восток самолеты с оружием вылетали в том числе из бельгийского города Остенде, выяснил бельгийский канал RTBF. @banksta

Обескровленный банкстерами и предписаниями Инкаробанк продолжает сталкиваться с проблемами. В банке перестала работать айти-система, банкстеры ссылаются на технический сбой, ЦБ ограничил пополнение вкладов. Банк  полмесяца в мае нарушал норматив долгосрочной ликвидности Н4.
В Инкаробанк банкстеры выводили деньги из раздербаненного Байкалбанка (вместе с УМ-банком, Агросоюзом и умершим РУБ-банком).

Менеджмент Инкаробанка был представлен банкстерами из банчков с отозванными лицензиями или замеченные в обнале.
Их имена мало кому что скажут, поэтому мы перечислим только банки этих героев - Конгрессбанк (обнал, криминал), Российский кредит (дыра 67 млрд рублей, криминал), Зелак-банк (криминал, дыра), Легион-Регион (7 млрд дыра, отмывание), Софрино (дыра более 5 млрд, криминал), Тюменьэнергобанк (дыра 10 млрд рублей, обращение в МВД) и София (обнал).

Банком владел бывший руководитель Конгрессбанка Сергей Смирнов, который занимается фестивалем Спасская башня и связан с фондом Федеральной службы охраны Кремль-9. @banksta

Нефтекомпании отказываются сдерживать розничные цены на топливо. Причина в том, что оптовые цены на горючее в сенябре снова подскочили на 6%, поэтому АЗС торгуют в убыток. В итоге майский договор властей с монополиями о заморозке цен оказался под угрозой срыва. В этой ситуации государство готовится взять нефтянку в «ежовые рукавицы», чтобы не допустить нового взлета цен. Если нефтекомпании не пойдут навстречу властям, Правительство может ответить введением заградительных пошлин на экспорт.

Стоит отметить, что с начала лета спокойствию чиновников противостоит тревога нефтепереработчиков. Они опасаются взрывного роста цен на бензин, несмотря на обещанные компенсации за внутренние поставки топлива. Особую озабоченность нефтяных компаний вызывает бущущий налоговый маневр, который может просадить нефтепереработку. Это увеличит дефицит топлива на внутреннем рынке и приведет к росту его стоимости.

Решение ввести заградительные пошлины на экспорт является радикальным средством. Это сродни применению оружия массового поражения с далеко идущими последствиями. По мнению Минфина это убьет независимую нефтепереработку и вгонит в стагнацию даже гигантов рынка. Это решение, вероятно, сдержит розничные цены, но давление на нефтяную отрасль будет огромным. Может быть власти считают, что все налоговые и экономические меры стимулирования уже исчерпаны, поэтому готовятся к самым жестким сценариям. @banksta

​​​​Минфиновский счетовод Тоша Силуанов припугнул богачей введением налогов на элитные квартиры, яхты и машины. Но о введении дополнительных налогов на роскошь пока говорить рано, говорит хитро прищурившись плешивый Силуанов.
Министр финансов боится, что пострадает... инвестклимат и сам Силуанов, который рубит по 1,7 млн в месяц и где-то халтурит на стороне, так как это пятая часть его дохода. Другие минфиновцы тоже не бедствуют. Помощник Силуанова, наверное, разгружает вагоны вечером и зарабатывает по 60 млн в год.
Налогооблагаемого имущества у Силуанова тоже хватает: квартирка не в Бирюлево на 250 кв.м (от $1 млн), отдельный дом и 40 гектаров земли, тачки BMW X5, BMW X6, коллекционный ГАЗ-69, два мотоцикла BMW и «Харлей». Весь состав правительства не беднее Силуанова, но не будут же они душить налогами сами себя. @banksta

ЦБ пришел с проверкой в Русский ипотечный банк. Им владеет именитые банкстеры, завалившие Собинбанк, Костя Беков и Серега Кириленко. После санации Собинбанка, они откупили у группы Газпрома свой дочерний Русский ипотечный банк.

Собинбанк был скромный по мировым меркам российский банк навсегда вошел в историю финансов, став фигурантом громкого скандала об отмывании миллиардов долларов через американский Bank of New York. Дело получило широкий резонанс и вошло в учебники криминалистики, ему посвещались целые конференции за границей. Считалось, что банк был лидером по отмыванию денег российских импортеров, например, преступному лидеру Семену Могилевичу и "семье" президента Ельцина, который просил замять это дело президента США Билла Клинтона.

Правительство США обвиняло BoNY в том, что его счета использовались для операций, связанных с уходом от таможенных пошлин и налогов. BoNY признал, что недостаточно эффективно противодействовал легализации преступных доходов и заплатил штраф. @banksta

Вчера день рождения отметила Эля Набиуллина, а сегодня именитый армянский банкстер Данил Хачатуров.
Прошлые его празднования оставили неизгладимое впечатление.
Расскажем про один из них.
Самый громкий из них проходил на территории бывшего завода "Арма". У входа приглашенные могли увидеть именинника на рекламных плакатах в роли Джеймса Бонда, Томаса Крауна и других героев известных фильмов. Гостей именинника встречали живая пантера и тигр.
Преодолев кордон из хищников, около 80-ти гостей могли обнаружили столы, накрытые русскими закусками: блинами и пирожками от Novikov Catering (ресторатора Аркадия Новикова), различное спиртное, среди которого преобладало французское шампанское. Именно его Хачатуров часто избирает своим напитком на вечер. Пока гости рассаживались и закусывали, их развлекали выступлением группы "Моральный кодекс" и "Звери". Среди гостей - режиссер Иван Дыховичный, ведущий вечера - Иван Ургант, на десерт норвежская группа A-HA.

После Урганта на сцену поднялась уже бывшая супруга именинника Ульяна, которая, надев белый парик а-ля Мэрилин Монро и прозрачное платье, с придыханием исполнила легендарное "Happy Birthday, Mr. President". Однако главный подарок гости увидели позже. Во время танцевального номера с элементами стриптиза между танцовщицами неожиданно возникла супруга Хачатурова и оголила верхнюю часть тела. Именинник не выразил эмоций по поводу увиденного и невозмутимо продолжил пить шампанское и беседовать.

Настоящее удовольствие Хачатуров испытал, когда самостоятельно взорвал автомобиль Volvo, оснащенный спецсигналом, синими номерами, с надписью "Милиция". Для этого он отставил в сторону бокал с шампанским, взял специальный пульт и нажал на красную кнопку. Машина, оставленная у одной из башен завода, вспыхнула не хуже, чем в американских боевиках... При этом взрывной волной сбило с ног светского фотографа. Взрыв ввел Хачатурова в экстаз. @banksta

Швейцарский банк Julius Baer остается в центре скандала с отмыванием денег. Его управляющего директора  Матиаса Крулла приговорили к десяти годам лишения свободы за участие в отмывании ворованных денег у венесуэльской нефтяной компании PDVSA. Крулл признал вину в участии в мошенничестве с обменом валюты и присвоении 1,2 млрд долларов.
В этой же схеме была замешана дочка Газпромбанка в Швейцарии.
Схема была простой - Газпромбанк, Роснефть и другие российские нефтяные компании выделяли миллиарды долларов под доли проектах, компаниях, будущие поставки нефти венесуэльской нефтяной компании PDVSA, а средства распиливались связанными с чиновниками Венесуэллы и России подрядчиками. Только в одном проекте PDVSA выделила подрядчикам 2,25 млрд долл, 1,2 млрд долл которых тут же вывели. Было предьявлено обвинение сотрудникам компании Derwick, которая была связующим звеном с Gazprombank Latin America Ventures (подразделением Газпромбанка в Латинской Америке). Сейчас Газпромбанк находится под санкциями, регулятор Швейцарии FINMA запретил его дочернему банку открывать новые счета клиентам из-за отмывания денег через него Сергеем Ролдугиным и другими акционерами Газпромбанка.  @banksta

Финская телекоммуникационная компания Nokia была крупнейшим индивидуальным получателем средств, связанных с преступной схемой отмывания денег через банк Nordea, утверждает финансист Уильям Браудер.

Согласно документу, который Браудер отправил в Национальное бюро расследований Финляндии и предоставил сумма, полученная Nokia по этой схеме на счёт Nordea, составила 97,2 млн долларов. Средства, указывает финансист, поступали от фиктивных литовских фирм, созданных для отмывания денег и уклонения от налогов, через литовский банк Ukio. Как пишет Bloomberg, это, вероятно, происходило до 2013 года, так как в 2013-м Ukio стал банкротом.

Браудер также утверждает, что через Nordea отмывали деньги и другие компании. Браудер говорит, что у него есть доказательства того, что до 405 млн долларов было отмыто через Nordea в случае, который, как он утверждает, связан со скандалом, охватившим Danske Bank. Скорее всего деньги шли Nokia от российских компаний, которые покупали оборудование. Сегодня такой контракт заключил Мегафон. @banksta

Торговые сети не заметили беспрецедентного роста покупок от "беспрецедентного роста зарплат" о котором заявлял, ссылаясь на данные Росстата, демагог и министра труда Макс Топилин.
Согласно статистики от розничных сетей, россияне  продолжают экономить на элементарных продуктах питания.
Средний размер чека в магазинах сетей группы X5 (Пятерочка, Карусель, Перекресток), Магнита и Ленты в третьем квартале у всех крупнейших розничных сетей был ниже прошлогоднего.
Несмотря на рост цен и инфляции, люди оставляют с каждым приходом в магазин все меньше и меньше денег - покупают менее дорогие товары или заменют их более дешевыми и низкокачественными. Продовольственная инфляция в 3-м квартале была на уровне 1,6%. @banksta

Бородатый банкстер из Промсвязьбанка Дима Ананьев лично согласовал выдачу кредита, который позволил предпринимательнице Марине Дюковой поставить 7,5 тыс. тонн сахара для ФСИН, в контракт был заложен откат.
В подтверждение связи с Дюковой замглавы федеральной службы Олег Коршунов передал через нее Ананьеву банку меда с логотипом ФСИН и календарь с символикой этой службы. Об этом говорится в протоколах допросов Дюковой по делу о растрате.

После заключения контракта на поставку сахара Коршунов вымогал у Дюковой откат в 20 млн руб., утверждает обвиняемая. По ее словам, однажды Коршунов без приглашения приплыл на гидроцикле в подмосковный яхт-центр на день рождения ее дочери, чтобы потребовать деньги.

Не дождавшись оплаты, Коршунов в счет отката вынуждал Дюкову решить проблемы банка «Жилкредит», которым владела его приятельница Анна Рибицкая.
В собственности банка был танкер "Александр Невский", который предложили фиктивно купить Дюковой. Но она отказалась и банк получил предписание ЦБ. @banksta

Из-за неисполнения предписания ЦБ ограничил право голоса в казанском банке Заречье ее владельцы Натальи Девятых.

Регулятора на устраивает ее репутация. В 90-е ее муж банкир Владимир Девятых был убит. Его труп был обнаружен 23 июля 1995 года в санатории Ульяновской области. Он умер от двух огнестрельных ранений. По горячим следам раскрыть преступление не удалось, хотя предполагаемый убийца, казанский бандит Игорь Спиридонов (Слон), с первых же дней оказался в поле зрения следователей.

Для ареста Спиридонова доказательств не хватило, и дело об убийстве банкира вполне могло остаться нераскрытым. Но в том же году в Казани застрелили директора Центра поддержки предпринимательства Альберта Невского. Следователи выяснили, что жертвой на самом деле должен был стать сосед Невского по лестничной клетке Владимир Рубинштейн — один из компаньонов Девятых. Невского убили по ошибке: он вышел из подъезда именно в то время, когда обычно отправлялся на работу Рубинштейн. Одет он был в такой же плащ, да и фигурой походил на Рубинштейна.

Осенью 1996 года убийц удалось задержать. Один из них, Алексей Карпунин, проболтался в баре, что заказчик преступления "кинул" его на $10 тыс. Когда Карпунина взяли (сел на 15 лет), он на допросе назвал имена сообщников и подтвердил, что должен был убить Рубинштейна, а заказ ему передали из службы безопасности банка "Заречье".
Следователи арестовали начальника СБ Владимира Лазарева, и тот написал заявление о явке с повинной. По признанию Лазарева, дело было так: Девятых решил сменить "крышу" банка и поручил ему убрать Амира Губайдуллина (Бритый), лидера опекавшей "Заречье" группировки. Но Лазарев дружил с Бритым и рассказал ему о заказе. В результате убить решили самого Девятых, а его компаньон Сергей Кузнецов даже вызвался заплатить киллеру за работу. Спиридонов отправился в санаторий и застрелил банкира. Вскоре Спиридонова вместе с другими участниками заговора взяли под стражу, и он подтвердил показания начальника СБ.
Согласно показаниям Лазарева, от которых он отрекся, Девятых заказывал ему убить не только Губайдуллина, но и нескольких других людей: свою тещу, человека, который изнасиловал его дочь, своего компаньона Кузнецова и главу администрации Кировского района Владимира Соловьева. Все предполагаемые жертв остались живы.

В частности, среди арестованных вместе с Лазаревым и Спиридоновым оказался один из ближайших соратников Девятых, член совета директоров "Заречья" Виктор Игошин. Сначала ему инкриминировали сговор в организации убийства, жертвой которого случайно стал Невский.

Через год после смерти Девятых его вдова Наталья, стала не только президентом "Заречья", но владельцем банка. Нанятые ею адвокаты рекомендовали подследственным не предпринимать никаких действий, поскольку их проблемы будут решены иным способом. Глава банка передала арестованным в тюрьму несколько записок. В одной из них, адресованной Игошину, в частности, говорилось: "Я провела много встреч и бесед на всех уровнях. В результате этим вопросом занялись очень уважаемые и авторитетные люди... Расходы несу сама лично. Уже потрачено более 500 тысяч долларов... Сейчас ситуация переломилась, ведь люди получили 'звезды'. Когда выйдете, вам все расскажут".
Родственники убитого Девятых обращались в прокуратуру с требованием возбудить против вдовы банкира уголовное дело за мошенничество в особо крупных размерах. Они утверждают, что президент банка отказала им в наследстве и обманным путем вынудила отказаться от доли Владимира Девятых в нескольких фирмах. Прокуратура, впрочем, состава преступления в ее действиях не нашла.  @banksta

Cуд приговорил участника группы Lurk Игоря Маковкин к 5 годам общего режима с конфискацией имущества. Он выводил средства из банков и взломал почту предвыборного штаба Хилари Клинтон.
Маковкин — один из первых участников хакерской группы Lurk, чьи дела дошли до суда. По версии следствия, участники хакерской группы за несколько лет сумели похитить 1,26 млрд рублей из банков Таата, Гарант-Инвест, Металлинвестбанк и других. Для вывода средств использовали крупные банки, такие как Сбербанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Росбанк, Альфа-банк Тинькофф, Россельхозбанк, Бинбанк, Авангард и Промсвязьбанк. @banksta