ЦБ проверяет банк «Форштадт». Основные бенефициары банка - Сергей Левин и Арам Екавян. Банк кэптивный и обслуживает крупнейшего производителя соли - Руссоль.  Левин был одним из акционеров банка сайентологов ПИР-банка (без лицензии). Там же 14 лет оттрубил члена правления Форштадта, банкстер Паша Лисицын.  https://t.me/banksta/2573
Совладельцем Руссоли является Максим Протасов - глава Роскачества, которая оценивает товары народного потребления. Руссоль играет на трудном рынке, где к лидерству стремится сын генпрокурора Артем Чайка. @banksta

Проверка регулятора пришла в Севзапинвестпромбанк, аффилированного с компанией ВИС Игоря Снегурова.
Основатель банка топ-менеджер Газпрома Дмитрий Доев, он устроил со Снегуровым междусобойчик и раздавал банкстерам госконтракты Газпрома. Но банкстеры строить не умеют, поэтому завалили строительство газохимического комплекса. Менеджеров этого проекта подозревали в незаконном возмещении НДС. Банк тоже с давних времён подозревали в отмывании денег, в нем проходили обыски с участием ФСБ. @banksta

Банкстеры начали блокировать счета и вклады клиентов, которые отказываются сообщить, на что тратят снятые деньги, а также не объясняют источник средств на открытие вклада.
Один из клиентов решил перевести накопленную сумму со счета в МСП Банке на вклад в МКБ. Кредитная организация потребовала объяснить источник средств и в том числе предоставить выписки из банка, где деньги хранились ранее. Более того, МКБ попросил предоставить письменное объяснение того, как в дальнейшем будут использованы средства.

Другой клиент вывел крупную сумму со вклада  через счет в Сбербанке. Через неделю после снятия денег госбанк заблокировал счет и потребовал документально объяснить происхождение средств, а также отчитаться, на что они были потрачены. После предоставления документов банк заявил, что примет решение в течение трех недель. @banksta

Агентство по страхованию вкладов с 14 декабря 2018 года по июль сумело достичь невероятно прогресса и сможет расплатиться с кредиторами первой очереди банка Югра ещё на целых 0,3%. Юристы и АСВ смогла отбить у должников Югры и Алексея Хотина 1,7 млн рублей. Всего кредиторы первой очереди смогут получить 3,57% от суммы долга. Про остальных кредиторов можно и не вспоминать.

При этом только друзья-юристы АСВ из Вектор права получают 8 млн руб. в месяц, а также 10% от взысканной суммы (или 170 000 рублей). И это без учёта трат на другие расходы конкурсного управляющего.

Собрание кредиторов лишившегося лицензии банка «Югра» завершилось провалом. Хотя необходимый кворум был собран, в последний момент его участники не смогли договориться о кандидатах, которые войдут в комитет кредиторов. @banksta

Банкстер из Альфа-банка Петр Авен попросил руководство страны поручить Генпрокуратуре проверить судей, которые рассматривали споры между «Росгосстрахом» и его совладельцем Данилой Хачатуровым. Хач мог подкупить судей и они послали Задорнова и Открытие с его требованиями.

В 2018 году Хач начал вывод имущества и денег из Росгосстраха в свою пользу: Росгосстрах купил облигации предприятий банкротов, безвозмездно отдал долю владения сетью медучреждений стоимостью.
Альфа помогает Мише Задорнову дрючить Хачатурова за дыру, которую армянский банкстер оставил государству. @banksta

ЦБ проверяет Кузбассхимбанк, в его акционерах значится рухнувший Русский международный банк Владимира Антонова. Это автоматически делает Кузбассхимбанк токсичным.
Помимо Антонова, в банке акционерный конфликт с кемеровским бизнесменом
Александром Юганом. Недавно лицензии лишился Кемсоцбанк, в котором тоже поучаствовал Юган.
https://t.me/banksta/4699

Сбербанк разрабатывает сервис оплаты в магазинах через QR-код, в котором смогут принять участие другие банки. Сбербанк хотел запустить её во второй половине года. Это клон Системы быстрых платежей ЦБ. https://t.me/banksta/4632

Центральный банк дополнительно предписал банку «Восточный» доначислить резервы в размере 5 млрд руб. на покрытие плохих кредитов. Требования в основном связаны с корпоративным портфелем Юниаструм банка Артема Аветисяна (присоединен к «Восточному» с 2017 года). По большинству из этих кредитов были оформлены реструктуризации в феврале 2019 года, по мнению ЦБ, безосновательные. Среди них Эстафуд-трейд (реструктурированная задолженность - 645 млн), Волга-бас (606 млн), агрокомплекс Волжский(460 млн рублей), Ветанна (68 млн рублей) Бразис Логистик (1,9 млрд рублей, компании арестовала счета в ВТБ налоговая), НООТ(506 млн), облигации Petroleos Mexicanos (1,9 млрд рублей, компании дали мусорный рейтинг). Большинство из них ЦБ требует перевести в 3-4 категорию качества.

В марте банку уже пришлось перечислить в резервы 12 млрд руб. по требованию ЦБ для покрытия проблемных активов. Из-за этого в первом квартале 2019 года «Восточный» показал убыток в размере 6 млрд руб. @banksta

Причина по которой ЦБ с 30 мая на полгода ввел ограничение на прием вкладов физлиц и индивидуальных предпринимателей в банке Восточный. Он требует ограничить их размер текущим объемом. Но ситуация тяжёлая. @banksta

Голосовой помощник Олег из банка Тинькова показывает истинное отношение банкстера к клиентам. Полный рабочий словарь Олега Тинькова https://t.me/banksta/1734

Тольятинский арест тоже сопровождался официальной информацией. По версии следствия, в 2002-2004 годах более десяти топ-менеджеров "Тольяттиазота" вошли в состав созданного в 1997 году преступного сообщества, возглавляемого Владимиром Махлаем. Зачем управленцам предприятия «завладевать» тем, чем они и так вполне легально управляют? Ни к какому правосудию все происходящее не имеет: следственно-судебный аппарат активно участвует в конфликте акционеров – «Уралхим», которому принадлежит 10% «Тольятиазота», де-факто блокирует работу предприятия, засыпая его исками. https://newizv.ru/news/society/11-06-2019/advokat-trusov-vyborochnoe-pravosudie-huzhe-chem-prestuplenie

После дефолта Антипинского НПЗ и выявленных забалансовых обязательств на 1 млрд долларов, ЦБ проводит проверку Интерпромбанку. Им владели те же собственники. Ранее регулятор впаял банкстерам предписание по вкладам, поэтому пришлось понизить ставки. Также банку пришлось доначисить резервы на сумму под миллиард.
Интерпромбанк под тройным ударом.

1⃣ Его заемщики в непростой ситуации, например, нефтяная компания New Stream (включает Антипинский НПЗ) банкрот.
Общего у нефтяной группы с банком много - адрес и расположение офиса, состав акционеров. Тут же связь и с еще одним совладельцем Антипинского НПЗ Николаем Егоровым, который в этом году завалил ОФК банк - дыра 17,5 млрд рублей.
2⃣ Дело по обналу на рынках. ЦБ заявляет о нелегальном обороте на рынках Фудсити, Торгкомплекс Москва и Садовод. На первых двух работает Интерпромбанк, где в совете директоров сидел совладелец рынков Зарах Илиев.
3⃣ Конфликт акционеров. Полиция по заявлению совладельца New Stream Димы Мазурина возбудило уголовное дело против совладельца Интерпромбанка Виталика Жогина. Он сбежал за границу, но следователи будут добиваться его ареста. @banksta

Банк России выяснил, что банк «Восточный» без ведома  заёмщиков открывал им счёт с картой и тарифным планом «Суперзащита». Плата за выпуск карты составляет 50 - 60 тыс рублей. @banksta

Альфа-банк не только прикрыл своего коллектора Сентинел кредит менеджмент, который был создан из подразделения банка по работе с проблемной задолженностью, но и сокращает около трети сотрудников.

Это коллекторское агентство переходило грань дозволенного - коллекторы представлялись сотрудниками МВД или судебными приставами, грозили продать долг чеченцам, называли должников "крысами" и ходили по соседям распуская слухи.
Это был один из самых агрессивных игроков, который был на рынке. @banksta

Вчера в банке ВТБ произошел третий сбой за неделю - были проблемы в работе мобильного приложения. Без сбоев на этой неделе банк отработал лишь в среду. Это шестой сбой банка за полтора месяца.
При этом ВТБ к 2023 году банк хочет стать лидером цифровой трансформации и быть главным банком в кошельке российских клиентов. https://t.me/banksta/4673

Банк России представил банкстерам, участникам системы быстрых платежей предложения по тарифам для юрлиц по QR-коду, которые станут аналогом эквайринга. Финальная комиссия банков за платежи в адрес юрлиц не должна превышать 0,4% от суммы платежа.

Банкстеры с таким подходом не согласны. Небольшие точки, по данным банкстеров, платят - 1,5-1,7% и выше, а Магнит, Ашан, X5, РЖД,  Аэрофлот - 0,4-0,6%. @banksta

Банкстеры Тинькофф банка и Киви-банка подставляют родителей школьников. Они выдают 18-летним неработающим малолеткам кредиты до 200 000 рублей в расчете на то, что их вернут их родители.

В кабалу загоняют те семьи, в которых были детские и подростковые дебетовые карты, поэтому банк может представлять доходы родителей. В Тинькове объяснили выдачу денег малолеткам техническими сбоями. Ранее Тиньков делал рекламу для малолетних и приобщал их к тюремным понятиям  https://t.me/banksta/1102

Толик Чубайс из Роснано не может успокоиться пока не украдёт все деньги из НПФ. Он уже наворотил дел в группе пенсионных фондов Открытия с Вадиком Беляевым, которые спасает Центробанк.
Теперь Толик предлагает распилить остатки денег будущих пенсионеров через ветряные станции. С такой идеей «Роснано» обратилось в Ассоциацию негосударственных пенсионных фондов. В ней представлены фонды рухнувшего Московского банковского кольца - Сафмар, Открытие холдинг, Согласие.

Идею Чубайса раздербаненные фонды поддержали, а ЦБ готов снять законодательные ограничения. Эксперты говорят, что инвестировать средства будущих пенсионеров в «зеленые» разработки — для России пока непозволительная роскошь. Часть средств НПФ уже вложена в мусорные проекты и, по слухам, была разворована. @banksta

Масштабный сбой в ВТБ продолжается. Банк не может выполнять операции по переводу и оплате картами, не работает приложение и снятие с банкоматов, умер колл-центр. Сбой наблюдается второй день подряд и четвертый день на текущей неделе. Без проблем на этой неделе ВТБ работал только в среду. https://t.me/banksta/4839

Банки из числа самых небрезгливых понеслись окучивать вчерашнюю школоту. Детишкам, которым только-только исполнилось 18, массово одобряют кредитные лимиты на 100-200 тысяч при условии, что в данном банке обслуживаются родители, и с понятным подтекстом: они, если что, и погасятся. По этому случаю имею несколько пожеланий.

Мамам и папам: осознайте, что это не ваша проблема. Если поручительства не подписывали, по таким обязательствам отвечает дите и никто более, даже если банку хватает наглости настаивать на обратном. И если дите, дорастив долг до полумиллиона, разок пройдет через банкротство, урок ему получится – лучше некуда. Со всеми шансами поумнеть впридачу.

Банкам: чтобы просрочка по таким кредитам у вас унеслась в самые небеса. Чтобы за это акционеры вас без смазки, но с оттяжкой пороли по одному полужопию, а ЦБ – по соседнему.

ЦБ: любоваться происходящим до бесконечности неправильно. Инструмент у вас есть, называется нормативами обязательного резервирования. Задрать их для заемщиков данных возрастов (года хотя бы до 21) до запретительного уровня – самое время.