Арбитражный суд постановил, что работающий на лицензии банка Открытие дистанционный сервис Точка не вправе отключать клиенту интернет-банк при подозрении сомнительных операциях, если это лишает его возможности совершать операции по счету.

Компания «Самторг» открыла в Точке счет в 2016 году, а летом 2018 года банк заподозрил компанию в сомнительных операциях, запросил документы, а после их предоставления отключил интернет-банк.

Компания подала иск в суд, указывая, что отключение интернет-банка в не имеющем отделений сервисе фактически лишает его возможности проводить операции и блокирует счет. Суд указал, что банкстеры не имел право брать на себя полномочия ФНС или Росфинмониторинга, а дистанционное обслуживание является существенным условием договора, поэтому обязал разблокировать интернет-банк.

Отключение интернет-банка для сомнительных клиентов — сегодня массовая истерия. Закон 115-ФЗ дает право банку при подозрении в совершении сомнительных операций в любой момент отказать в обслуживании.

Дистанционные банки сообщили, что они клали прибор на решение суда. Об этом коммерсанту сообщили в Тинькофф-банке, Модуль-банке Артема Аветисяна, банке «Сфера» (работает на лицензии БКС-банка). @banksta

Андрей Костин из ВТБ с помощью подконтрольного ему главы Почты Коли Подгузова и Почта-банка уже обогняет Сбербанк по количеству отделений. Далее Костин хочет вписать отделения Почта-банка в подконтрольный ВТБ "Магнит" и в дружественную "Пятерочку".

У Сбербанка около 14 500 офисов и он их чаще закрывает, у ВТБ (Возрождение, Запсибкомбанк) - 1700, Почта-банка (неформальный контроль у ВТБ) - 18 000, Магнит (основной пакет у ВТБ) - 16500, Пятёрочка - 13000.
Если Костину удастся открыть отделения во всех торговых сетях, то у него будет 49200 отделений. Но количество не превращается в качество - прибыльность Сбербанка на другом уровне. @banksta

На продажу выставлен Интерпрогрессбанк Алексея Крапивина из группы 1520 Ротенберга и Крапивина.

Банк в центре внимания регулятора и силовиков - часть его акционеров подозревается по делу о взятке на 2 млрд рублей полковнику Дмитрию Захарченко. Среди подозреваемых - Валерий Маркелов и Борис Ушерович. Последний банкстер сбежал от следствия в Израиль и строит из себя жертву режима.
При этом Интерпрогресс умудряется обслуживать госпотоки денег в МФЦ. https://t.me/banksta/3031

Челябинский банкстер из Сбербанка заключен под стражу по обвинению в хищении 3 млн рублей из банкомата своего же банка. Кража произошла ночью в помещении круглосуточной зоны допофиса, он взломал замок хранилища. Расследуется уголовное дело по части 4 статьи 158 УК РФ «Кража». @banksta

На продажу в даркнет в настоящий момент выложены банковские базы крупных банков.

1⃣ Дешевле всего на черном рынке оценили клиентов банка Олега Тинькова. Одна из баз содержит около 200 000 записей за июль 2019 года и продается всего по 2 рубля за одну запись. В базе содержатся ФИО, дата рождения, номер мобильного телефона, адрес, тип карты банка, дата операции по карте, номер документа, кем и когда выдан.

Вторая база клиентов этого банка из Краснодара, Екатеринбурга, Москвы, Тюмени и Санкт-Петербурга, содержащая ФИО, серию и номер паспорта, когда выдан, дату рождения, адрес, телефон и тип карты, 2019 год. Ее размер - 150 000 записей, она подешевле - от 15 рублей за одну запись.

Есть ещё третья дорогая база, где более 1000 записей за июль 2019 года, по 70 рублей за одну запись. В базе содержатся ФИО, номер мобильного телефона, дата рождения, номер карты и адрес регистрации.

2⃣ На втором месте по цене клиенты Сбербанка. В продаже 395 000 записей за май 2019 года по Красноярскому краю, республикам Хакассия и Тыва, с депозитами от 50 000 рублей и стоимостью 3 рубля за одну запись. В базе содержатся ФИО, дата рождения, паспортные данные, телефон, номер счета, остаток на счете, номер сберкнижки, тип счета (коды).

3⃣ Открытие - Бинбанк. База размером 70 000 записей (стоимость 5 рублей за одну запись) предположительно за 2014-2015 гг. База на анкеты, которые заполняли клиенты для получения карты «Эlixir». Данные были открыты на сайте банка для свободного доступа вплоть до 15-го апреля 2019 года, и злоумышленники успели собрать (спарсить) ФИО, даты рождения, телефоны и лимиты по картам.

В продаже находятся еще две базы самого Открытия. В одной, размером около 1000 записей (стоимость 70 рублей за одну запись) за июль 2019 года, содержится дата рождения, ФИО, телефон и адрес. В третьей базе, со слов продавца, «все данные клиента, включая остатки на счетах» за июль 2019 года, ценой около 100 рублей за одну запись.

Кроме того, отдельные продавцы предлагают купить фотографии экранов, на которых видны данные клиентов банка (ФИО, дата рождения, паспортные данные, адреса, номера счетов, первые и последние 4 цифры карты, остатки по счетам). Стоимость около 200 рублей за один снимок. Возможна выборка из базы Открытия по региону, остатку на счете и дате рождения.

4⃣ Немного дороже клиенты Райффайзенбанка. Всего в продаже 3000 записей, по цене 12 рублей за одну запись. В базе содержатся ФИО, номер мобильного телефона, остаток на счете и регион.

5⃣ Ещё дороже ценят клиентов банк «Росгосстрах» (группа Открытие). Всего 16500 записей по 15 рублей за запись. В базе содержатся ФИО, номер телефона, дата рождения, номер счета, процентная ставка, остаток на счете и регион. По утверждению продавцов, данные актуальны на конец 2018 года, но скорее всего это 2017 год. Период когда банк начал санироваться ЦБ.

Devicelock отмечает, что реальный источник этих баз неизвестен. @banksta

МегаФон опубликовал финансовые и операционные результаты за второй квартал. Общая выручка выросла на 4,5% и составила 85,6 млрд руб., чистая прибыль за квартал выросла до 2,9 млрд руб. Показатель OIBDA вырос на 20,6% год к году до 38,9 млрд руб.
Число абонентов - 77,6  млн человек (+0,1%), при этом активно растет пользование цифровыми услугами компании - в среднем каждый клиент скачивает более 11,3 гигабайт трафика в месяц.

В отчетный период завершился выкуп собственных акций у миноритариев, что позволяет упростить принятие оперативных управленческих решений и более активно проводить инвестиции в развитие сети и инфраструктуры. Такие возможности должны насторожить конкурентов, учитывая, что МегаФон и так занимает первое место по числу базовых станций в стране - более 240 тыс. станций всех стандартов связи, включая 100 тыс. станций стандарта LTE и LTE Advanced. @banksta

Банкстеры Альфа-Банка решили устроить с клиентами соревнование на скорость и обещают доставить кредитную карту к двери в тот же день тем, кто успеет заказать ее до 14 часов. Это флагманский продукт Альфы: лимиты по карте — до миллиона. Беспроцентный период 100 дней, бесплатное снятие наличных до 50 000 рублей. Деньги прибегут сами

Мосгорсуд освободил из-под стражи гадалку полковника МВД Дмитрия Захарченко Нонну Михай, заключившую сделку со следствием.
Захарченко прикрывал банкстеров от уголовного дела, а гадалка подбивала бывшего предправления Нота-Банка Дмитрия Ерохин при пособничестве сестер Марчуковых воровать деньги из банка.
Ранее Михай была осуждена к 3,5 годам лишения свободы.
Захарченко приговорили к 13 годам колонии за воспрепятствование расследованию и получение взятки в 3,5 млн рублей в виде скидочной карты в сети рыбных ресторанов La Marée. @banksta

Укрепление рубля в первой половине 2019 года больно ударило результатам банка ВТБ, который второй квартал несет многомиллиардные убытки на операциях с иностранной валютой.

В январе-марте ВТБ потерял на валютных операциях 39,3 млрд рублей, а во втором квартале увеличил убыток на 35% - до 53,4 млрд рублей.

За полгода накопленные потери достигли 92,7 млрд рублей и практически втрое превысили прибыль от операций с другими финансовыми активами и производными инструментами (33,4 млрд рублей), следует из отчета ВТБ по МСФО, опубликованного в четверг.

В структуре денежных потоков банка валютные потери вплотную приблизись к расходам на персонал (125,5 млрд рублей). Примерно треть валютного убытка - 36,5 млрд рублей - принесло обесценение наличной валюты, включенной в денежные средства и их эквиваленты. @banksta

Новая методика Минздрава по формированию максимальной цены контракта при госзакупках привела к масштабному срыву закупок лекарств. Более четверти тендеров на госзакупки жизненно важных препаратов не состоялись. Так, в первом полугодии число отмененных тендеров выросло вдвое — с 31,8 тыс. до 60,8 тыс. А суммарный объем сорванных аукционов вырос на 52%, с 26 млрд руб. до 39,7 млрд руб.

Не секрет, что стоимость одних и тех же препаратов в разных регионах РФ различается в разы. Минздрав попытался выровнять закупочные цены по всей стране, но предложенный механизм оказался настолько невыгоден производителям, что они стали массово отказываться от участия в гостендерах. Слишком низкая начальная ставка от максимальной цены контракта (НМЦК) отпугивает большинство фаркомпаний.

В результате более 90% региональных тендеров не состоялись из-за отсутствия заявок. На местах помимо низкой стоимости госзаказчик часто указывает еще и слишком маленький объем поставки, что невыгодно производителям. На федеральном уровне был сорван 21 аукцион на поставку препарата для лечения ВИЧ ламивудин. Это лекарство является основным препаратом, закупаемым для ВИЧ-инфицированных, и входит во многие схемы лечения. Здесь сыграла негативную роль не только низкая цена контракта, но и гигантский объем требуемой поставки, который не по силам отдельным производителям.

Так, с начала года Минздрав многократно объявлял аукционы на его поставку, по итогам которых было заключено только два контракта с АО «Р-фарм» и британской GlaxoSmithKline. В мае нашелся еще один поставщик ООО «Космофарм», а в июне заключен один контракт с ООО «Алвис». В сложившейся ситуации ряду регионов придется искать собственные средства для самостоятельной закупки ламивудина, чтобы обеспечить беспрерывное лечение ВИЧ пациентов. Пока самостоятельно закупают жизненно важное лекарство только 14 субъектов РФ. Эксперты считают, что положение с обеспечением лекарствами ВИЧ пациентов может сильно усложниться, если Правительство не снимет текущие ограничения для участников, чтобы обеспечить срочное проведение новых аукционов. @banksta

ЦБ рекомендовал банкстерам начать обмениваться номерами телефонов клиентов для борьбы с мошенничеством с переводами денежных средств без согласия клиента.
Телефоны мигом попадут к кавказским банкстерам. @banksta

Сбербанк обвинили в использовании системы поиска компромата на граждан „Шерлок“, которая была создана ФГУП «Главный научно-исследовательский вычислительный центр» для силовиков. Она нарушала законы о персональных данных и была подключена к базам с митинского рынка, ГИБДД, серым базам спецслужб и соцсетям. Российские соцсети даже предоставили отдельный шлюзы для комфортной работы в этой системе.

В 2017 году, согласно данным портала госзакупок, ГлавНИВЦ предоставил банкстерам доступ к неназванным «базам информационных данных». Бывший разработчик центра, утверждает, что продан был именно полноценный доступ к «Шерлоку». 
Сбербанк на запрос «Медузы» ответил, что не приобретал и не использовал сервис. @banksta

Сбербанк для производства собственного контента готов создать партнёрство с «Союзмультфильмом» и может купить 80% студии. За ней остаются прежде всего старые мультперсонажи "Винни-Пух", "Карлсон" и золотая коллекция мультиков "Ну погоди" и "Чебурашки".
Руководитель Союзмультфильма Слащева давно выпрашивала деньги у банкстеров под любой повод - сначала на музей у ВТБ и Сбербанка, а теперь на международную экспансию. При этом большого объема свежего контента не видно и до международного успеха далеко.

Сначала в Сбербанке наняли на работу руководителя Disney в России Марина Жигалову-Озкан. Теперь в Сбербанке строят свой Disney с картами и операционистками https://t.me/banksta/5128

Банк «Восточный» отказался продать пакет акций люксембургской IFTG фонду Parus Marine Чарльза Райана за 2,6 млрд рублей и потребовал ещё 1,1 млрд рублей. Последнюю сумму владелец банка Аветисян связал с ущербом, который получил банк.

Представитель Аветисяна Арутюнян в письме также пишет, что Майкла Калви и Чарльза Райана «связывают совместные инвестиции, работа в Европейском банке реконструкции и развития (ЕБРР) и Атлантическом совете». «Нам также известно, вы финансировали предвыборную кампанию брата Майкла Калви — Кевина Калви в Конгресс США», — написал в лучшем стандартах делового оборота  новый руководитель «Восточного». @banksta

Неприятности у банка Современные стандарты бизнеса. Банк с капиталом 1,4 млрд рублей проиграл крупные иски Центральному таможенному управления на 200 млн рублей и 125 млн рублей по неисполненной банковской гарантии Управлению капитального строительства Нижневартовска. Часть гарантий у банка забалансовые и достались от Финтрастбанка.

Акционеры банка - футбольная команда (ни у кого нет более 10%). Его топ-менеджеры чуть ли не в полном составе купили вид на жительство в Эстонии (в ЕС велось расследование о его незаконной покупке). Среди его обладателей был основной бенефициар ССБ  Женя Предеин. Ранее он был совладельцем банка Первый депозитный. Отзыв его лицензии состоялся из-за отмывания и обнала.  
Среди владельцев ССБ Стас Кузнецов, он является основный владельцем банка Народный из Карачаево-Черкессии, этот банк тоже занимается транзакционным бизнесом.

Этим летом сотрудники и охранники ССБ засветились в странной  истории - они привезли деньги клиента Андрея Коротченко в фиктивный офис Стройлесбанка в Москве для обмена 41 млн рублей на валюту. Вместо этого кассир скрылся вместе с деньгами клиента. https://t.me/banksta/5061

Замруководитеоя АСВ Валерик Мирошников сбежал из России и подбирает себе недвижимость за границей, а дело его живёт.
Кредиторы Лайтбанка лишь через суд смогли добиться справедливости и отбили у АСВ и его юристов от распила очередные 2,5 млн рублей от общей суммы 5 млн.
В смете по банкротству Агентство по страхованию вкладов намеревалось привлечь юристов и бухгалтеров за уже оказанные услуги.

Нанятый АСВ адвокат представил акт только о работе за июнь 2018 года. Из него понятно, что работа не требовала такого уровня затрат, которые указывал АСВ.
Адвокаты проанализировали отчеты АСВ и нашли совпадения 17 функций помощников конкурсного управляющего с функциями привлеченных консультантов. 

​Ранее налоговая отсудила у АСВ 6 млн рублей из-за выплат коллегии «Яковлев и партнеры» по делу банка Холдинг-кредит. АСВ выплатила ей 10% «гонорара успеха», ФНС назвала выплаты беззаконием и "ненадлежащим исполнение обязанностей". @banksta

Кажется Леня Волков проиграл спор о смерти зампреда ЦБ Александра Торшина. @banksta

Школа коммуникаций Сбербанка. Почему в чешском Сбербанке дешевые кредиты? Вы послушайте лучше музыку, которую я написал. @banksta

Банкстеры Сбербанка легко тратят деньги на покупки рамблеров-союзмультфильмов, но элементарно не могут оплатить коммуналку за воду.
Госбанк полтора года не платит Водоканалу в Уральском регионе. Из-за задолженности в 400 000 рублей 11 офисов в Екатеринбурге вскоре могут  остаться без воды. @banksta

Уборщицу, которая работает в сфере ЖКХ города Воскресенска преследует Агентство по страхованию вкладов. Там всерьез считают, что она может выплатить 1,82 млрд рублей и исполнительный сбор 127,4  млн рублей.

Должница поехала устраиваться в некую столичную компанию курьером, но там ее повезли к нотариусу и заставили что-то подписать. Это "что-то" были документы на должность директора и соучредителя компании "Реалити Плюс", но малообразованная женщина не представляла, куда ее втягивают. Затем, действуя от имени компании, она якобы заключила кредитный договор с Судостроительным банком Лени Тюхтяева на 32 млн долларов и личным поручительством.
Банк лопнул и требования перешли к АСВ.

Взыскать деньги можно с зарплаты и теперь половина заработка дворника, то есть 7500 рублей от 15000 будут уходить в счет погашения долга. Через 260 тысяч лет долг будет возвращен, если женщина столько проживет. Искать настоящих виновников АСВ не спешит и судится с уборщицей. @banksta