Полицейские обезвредили банду банковских мошенников руководил которой актёр из фильма про "Д’Артаньяна и трех мушкетеров" Владимир Сынгаевский.

Его "фильмографию" уже установили следователи. Эпизодов - огромное количество. Первая схема, по которой работали аферисты, - мошенничество с сим-картами. На руках у преступников была база одного из сотовых операторов. Мошенники перевыпускали карты, а затем заходили в мобильные приложения банков и выводили все деньги.
Другие участники группы оформляли документы, подтверждающие родственные связи. И в судебном порядке приобретали права на недвижимость и банковские счета, выдавая себя за наследников.

Общий ущерб еще предстоит подсчитать. Известно, что доход только от одной операции с банковской картой - 2 млн рублей. А счет таким эпизодам может идти на десятки.

Четверо фигурантов дела сейчас под арестом. Еще двое будут дожидаться суда под подпиской о невыезде. @banksta

Директор по корпоративному управлению и секретарь правления Промсвязьбанка Дмитрий Болгов рассказал в суде, что банкстер и предправления Димон Ананьев с 2016 года боялся подписывать любые документы и брать любую ответственность.

Очных голосования правления почти не было из-за того, что в них мог принять участие представитель Центробанка, а на заочных Ананьев никогда не голосовал.

И хотя Ананьев неформально согласовывал повестки голосований, его работа документально не оформлялась. Протоколы голосований подписывали пачкой в конце года.

Допрос свидетеля связан с одним из эпизодов с еврооблигациями из иска об ущербе на 282 млрд руб. Летом 2017 года совет директоров Промсвязьбанка решил привлечь от PSB Finance бессрочный субординированный кредит. В июле банк получил $500 млн, а уже в августе правление банка решило потратить такую же сумму на выкуп еврооблигаций PSB Finance и SCI Finance. В иске ПСБ утверждает, что решение о выкупе правление приняло единогласно — его поддержали Дмитрий Ананьев, его зампреды. Но бумажных доказательств нет.

По версии Промсвязьбанка, руководство знало о том, что Центральный банк предписал ПСБ доформировать резервы на не менее чем 75,8 млрд руб. Это могло привести к введению временной администрации, созданию резервов и нарушению нормативов. Соответственно, суборды PSB Finance были бы списаны. Из-за проведенных сделок средства были выведены из банка, а взамен он получил облигации с высоким риском списания. @banksta

Конкурсный управляющий РГС недвижимость оспорил сделку по продаже Капитал Лайф страхование жизни Данилы Хачатурова украденный бизнес центр Кловер в Калининграде ценой 2 млрд рублей.
https://bankrot.fedresurs.ru/MessageWindow.aspx?ID=516541E76A0DDCC8B6340AAF28DFD13B
Это очередная крупная сделка вывода активов с РГС недвижимости, которую оспорил управляющий. Перед этим было оспорено отчуждение 15 объектов недвижимости на подконтрольный Хачатурову Отель-Сервис.
https://bankrot.fedresurs.ru/MessageWindow.aspx?ID=20ADEFF878C85399DD94F99CDACF7CF4
Всего из РГС недвижимости было выведено в офшоры 30 млрд рублей держателей облигаций и наиболее рентабельные объекты недвижимости. @banksta

Выдача кредитных карт банкстерами россиянам в январе 2020 года снизилась впервые за пять лет, следует из данных бюро кредитных историй Эквифакс. Количество оформленных карт упало на 21,7% (до 540,2 тыс. штук), а в денежном выражении (суммарный лимит по кредиткам) выдачи рухнули на 22,7%, до 22,8 млрд руб.
На этом сегменте сказываются регуляторные новации Центробанка, который борется с нездоровым ростом потребительского кредитования. @banksta

Выявлена очередная афера с участием бывшего предправления Промсвязьбанка Димона Ананьева. Выдав самому себе кредит в размере 1,395 млрд руб. по ставке 8,5% годовых, Ананьев тут же положил эти деньги на депозит своей супруги — уже под 12,9%. Простейшая сделка принесла им 17 млн руб., которые теперь рассчитывает взыскать с супругов новое руководство ПСБ. Поскольку основной ответчик находится в розыске, вслед за иском, очевидно, последует обращение в правоохранительные органы, и в деле банкстера Ананьева появится очередной эпизод. @banksta

Почитали на «Составе» интервью начальника маркетинга Газпромбанка и удивились. Нет, все очень интересно, но нет ответа на вопрос, который мы время от времени поднимаем уже два месяца, а именно - почему стиль ГПБ в рекламе последнее время начали копировать там-сям уже три конкурента. В остальном текст оставляет приятное ощущение того, что люди знают, что делают и куда идут. Мы бы назвали такой подход хорошим консерватизмом здорового человека, которому никому ничего не нужно доказывать. @banksta

https://www.sostav.ru/publication/gazprombank-42081.html

Если изучить материалы к собранию кредиторов банка Югра, то выясняется, что АСВ скрывает часть информации о по аренде недвижимости банка и даже её адреса.
И для этого есть причины. Например, в собственности банка Югра находится здание, расположенное в центре Москвы на ул.Садовнической 54/1 и общей площадью 1383,4 кв.м.
Это здание частично сдается в аренду на основании договора, заключенного 12 июня 2019 года - переданная в аренду площадь 1 289 кв.м., срок аренды - 11 месяцев, ставка аренды - 1 100 000 рублей в месяц.
Стоимость арендной платы составляет - 853 руб./метр. Это очень дёшево.

Второе здание рядом, принадлежащее Югре, общей площадью 1278,1 кв.м., официально не занятое арендаторами и не приносит ни копейки дохода, а только убытки на его содержание.

Превышенцы из банка Югра ранее обнаружили, что площади, которую снимает АСВ для хранения имуществе банка Югра завышена больше, чем в два раза (850 руб за метр цена для кредиторов, на рынке 300 руб. кв.) Для вывода средств из конкурсной массы используется схема с субарендой через компанию прослойку "АТМ Инвест". Она арендует склад на 1500 метров в Челябинской области у его владельца компании "Эверест". Договор с АТМ Инвест составлен на сумму 19,1 млн рублей, а рыночная цена около 7 млн рублей. https://t.me/banksta/6391

Любопытные новости группы БКС:

1⃣ Компания смогла закрыть проблему с риском для лицензии через ЦБ через решал с Неглинной. Был риск того, что одна из компаний группы получит жёсткое наказание за манипулирования ПИФами - когда очень крупные клиенты хотели выйти из ПИФов, то автоматически они резко проседали. А после снижения клиенты сидели дальше.

2⃣ Ещё одна история связана чо структурными нотами. Сама БКС не теряла свои средства (а там огромные потери). Это были средства клиентов.
В первое полугодие в отчетах были минус 11,3 млрд рублей по производным финансовым инструментам.
Была установка - говорить что это средства компании, все клиентские убытки будут покрыты. Никто ничего не покрыл. Закрыли (и то частичнр) только тем, кто начал угрожать оглаской.

3⃣Покупка УК «Уралсиб» прошла неудачно и по завышенной цене. До 80% клиентов оказалось умершими клиентами. С ними нечего делать, так и висят. Все помалкивают, а то наследники объявятся.

4⃣Зарезали бонусы сотрудникам. Никто из топ-менеджмента ничего не получил и не получит в этом году. https://t.me/banksta/6297

НПФ "Сафмар" раскрыл доходность за 2019 год. По счетам накопительной пенсии разнесли 6,7% дохода. Полностью перекрыть убыток за 2018 не вышло, правда, но официальную инфляцию перегнали вдвое. И вклады в банках теперь уже тоже.

Заметно интереснее жить клиентам, притащившим свои кровные в НПФ добровольно: по негосударственным пенсиям доходность 9,5%. По нынешним временам — есть претензия на верхнюю часть рейтинга.

Фонд утверждает, что весь прошлый год, а то и два чистил инвестпорфтель. Отсюда и результат. В принципе, это было видно уже по предварительной доходности. А ещё фонду, видимо, изрядно подпортила кровь история с Промсвязьбанком. Вынужденный перенос активов в депозиты ПСБ по мировому соглашению наверняка отожрал свои проценты доходности.

После публикации инвестиционного портфеля у "Сафмара" теперь нет путей для отступа. Всё на виду, каждое инвестиционное решение будет обсасываться, за каждый странный манёвр будут пинать. Придётся ребятам повпахивать. @banksta

Пора ли покупать обвалившиеся акции? А продавать валюту? А что будет с нефтью из-за коронавируса? Канал Сигналы РЦБ в прямом эфире даёт аналитику, так необходимую инвесторам и трейдерам.

Сигналы — это реформа аналитики и новостей и один из самых цитируемых каналов финансового телеграма.

Без денег серьёзный бизнес не построить — его потенциал развития окажется ограничен. В настоящее время банкстерам Сбербанк предлагает быстрое и удобное решение здесь и сейчас — онлайн-кредит для малого и среднего бизнеса.

Сбербанк предлагает кредит до 5 млн рублей на любые цели для малого бизнеса. Вопросы решаются оперативно и учитывают специфику МСБ:
● Заявку можно оформить онлайн 24/7
● Без визита в банк и без залога
● Решение по кредиту — от 3-х минут с момента подачи

После одобрения кредит ВЖУХ и оказывается на расчётном счету.

Нефть взлетела на 5% после предложения саудитов срезать добычу до минимума за 11 лет
ОПЕК+ обсуждает сокращение производства еще на 1-1,2 млн баррелей в сутки. @banksta

Басманный суд Москвы вернул в прокуратуру для устранения нарушений материалы громкого уголовного дела Кости Байкера Курамшина. В 2018 году его арестовали за мошенничество, а позже обвинили в выводе миллиардов рублей за границу через специально созданное для этого оргпреступное сообщество.
Однако суд посчитал, что следователи столичной полиции не смогли описать, как было создано и действовало это ОПС.

Курамшин хорошо известен в определенных кругах как крупный теневой финансист. Известность он получил не только благодаря своему пристрастию к мотоциклам, но и участию в целом ряде крупнейших «экономических» уголовных дел последних лет. В частности, он упоминался в связи с процессом крупнейшего обнальщика Сергея Магина, а также ареста ряда лиц в связи с рейдерским захватом здания в центре Москвы, участником которого являлся депутат Госдумы Денис Вороненков, позже сбежавший на Украину и застреленный киллером в Киеве.

Впрочем, претензии к Косте Байкеру возникли лишь однажды, причем не из-за финансовых махинаций, а из-за незаконного хранения пистолета и патронов. @banksta

Один из наших подписчиков прислал интересные цифры. Как вы может быть слышали, прошлую субботу банкстеры Газпромбанка провели на работе, организуя аттракцион  невиданной щедрости - однодневную акцию по выдаче потребкредитов всего под 6,99% годовых. Похвальное усердие оправдалось и по итогам дня банк буквально порвал кредитный танцпол. Нам пишут, что клиентами было подано больше 15 тысяч заявок после скоринга которых ГПБ стахановски выдал тысячи кредитов на несколько миллиардов рублей, выполнив три дневных нормы. Банкстеры очень довольны и по слухам намерены повторив перформанс уже через пару недель. @banksta

Владельцы известного по делу фонда Baring Vostok банка «Восточный» Артем Аветисян и Шерзод Юсупов собрали 99,9% акций специализирующегося на обслуживании малого бизнеса Модульбанка; принадлежащая им доля выросла с 68,3% до 90,8% и с 7,6% до 9,17% соответственно.

Модульбанк на продаже, но никто его покупать не собирается из-за плохой репутации продавца, безумной цены и конфликта Аветисяна с Baring Vostok из-за контроля над «Восточным».
Также Аветисян отобрал акции у основателей. Стороны в декабре 2019 году подписали расторжение договора купли-продажи по причине неисполнения обязательств по оплате — и акции вернулись к Аветисяну. @banksta

​​Сбербанк начал прижимать кофейни на рынке кофе. @banksta

Мы обновили  «Оценку надежности страховых компаний» на март 2020 года.

Как правильно выбрать надежного страховщика?

Кто следующий уйдет с рынка, будет поглощён или станет брокером?

Читайте нашу ежемесячную оценку, чтобы обоснованно выбрать страховую компанию, обезопасить себя или свой  бизнес от  недобросовестных страховщиков.

Прошлые выпуски «Оценки надежности страховых компаний» доступны на нашем канале @iibroker.

Коронавирус вмешался  в серую схему по продаже Сбербанка Фонду национального благосостояния. Сумма, которую может получить ЦБ от продажи контрольного пакета Сбербанка оказалось меньше ожидаемой - доллар резко вырос к рублю, а акции Сбербанка рухнули из-за азиатской заразы. В результате Фонд национального благосостояния (население) мог бы получить пакет Сбербанка гораздо дешевле, а ЦБ не готово продавать акции населению дёшево.

Вдобавок, в Фонде национального благосостояния может просто не быть достаточно денег - упавшая ниже 50 долларов нет не позволит пополнить запасы валюты. Сделка откладывается @banksta

Попавшие под санацию банки оказались лидерами по росту зарплат. ЦБ ранее грозил санкциями за непомерный рост доходов банкстеров при санациях за госсчет. @banksta

Суд итальянского города Лукки отказал совладельцу банка «Восточный» Артему Аветисяну и его сестре Анне в апелляции на арест 91% акций компании Immobiliare Roma S.R., принадлежащих Анне Аветисян.

Доля Анны Аветисян в Immobiliare Roma была арестована по заявлению кипрской Evison (принадлежит фонду Baring Vostok, который основал американский инвестор Майкл Калви, сейчас находящийся под домашним арестом) в поддержку исковых требований на Кипре.
В исковом заявлении Evison указала, что с 2013 года Аветисян владел семью объектами недвижимости и двумя земельными участками в провинции Лукка и коммуне Форте-деи-Марми в Италии стоимостью от €14,3 млн до €20,7 млн. С 2017 года Аветисян владел компанией Immobiliare Roma S.r.l, на балансе которой — 14 объектов недвижимости в Лукке, Форте-деи-Марми и Флоренции стоимостью около €20 млн.

Фонд в декабре прошлого года предъявил в окружном суде Лимассола претензии к Аветисяну, его компании «Финвижн» и его партнерам на €37 млн. Иски в Италии и заявление на Кипре стали продолжением длительного корпоративного конфликта в банке «Восточный», за контроль над которым спорят Аветисян и Baring Vostok. https://t.me/banksta/6557