В Москве задержан бывший глава Сбербанка Абхазии Тимур Бганба (руководил банком до 2017 года). Его подозревают в превышении должностных полномочий.
В начале февраля стало известно, что Генпрокуратура Абхазии проводит проверку по заявлению о хищении из Сбербанка Абхазии около 730 млн рублей (как наличными через кассу банка, так и безналом). @fatcat18

Давайте просто насладимся прекрасным. Дмитрий Ананьев в интервью Гардиан:
- С 2018 года комфортно живу в Лимассоле. У меня дом в колониальном стиле с видом на море, множество пальм, сосен и поющих птиц. Могу бегать, ловить рыбу со своей «маленькой» яхты и читать любимого автора Николая Лескова.

Учитесь, дети, как правильно делать бизнес. @fatcat18

Анатолий Чубайс в преддверии Дня всех влюблённых рассыпался в комплиментах Борису Минцу. Глава Роснано заявил, что не верит в виновность бизнесмена и его сыновей:
- ... уверен, что придёт время - и Борис снова будет строить в России новые прекрасные здания и развивать созданный и любимый им и тысячами посетителей Музей русского импрессионизма в Москве.

Ну просто Савва Морозов или братья Третьяковы, как минимум. Строитель и меценат в одном флаконе. А пропавшие миллиарды - это фигня. Ещё напечатаем. Правда, Анатолий Борисович? @fatcat18

Главный рейдер всея Россия - компания A1 - кошмарит жену бывшего мэра столицы Елену Батурину. Казалось бы, при чем тут Михаил Хабаров? Все просто: на кону - 25% акций «Интеко». А основным акционером понравившегося рейдерам из A1 актива является банк «Траст», в котором заправляет как раз Михаил Хабаров.
Но Михаилу даже не надо пачкать руки. Методы работы по Батуриной уже проверенные: бесконечные суды, уголовные преследования. Причём, на свою сторону A1 привлекла и брата Батуриной - Виктора.
Надо полагать, что схема окажется успешной и 25% «Интеко» перейдут к A1. А вот дальше, скорее всего, уже сам Михаил Хабаров включится в схему и блокпакет компании из «Траста» уйдёт к собственникам A1.
https://t.me/yoba_m/18767

ЦБ решил скорректировать признаки, позволяющие отнести банковские операции клиентов к сомнительным. Сейчас их перечень содержит более 100 позиций; если операции клиентов соответствуют им, банк вправе отказать в их проведении или расторгнуть договор на обслуживание. Данный перечень не обновлялся восемь лет, из-за чего ЦБ и решил внести изменения.

Так, например, если клиент отказывается от разовой операции после вопросов банка по ней или просит просто закрыть счет и выдать деньги вместо предоставления запрашиваемых документов, это должно считаться признаками сомнительности.

Отдельным пунктом ЦБ выделил случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Регулятор хочет предоставить банкам право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

В перечень сомнительных попадут регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Подозрительными станут дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

К сомнительным операциям регулятор также намерен отнести любые действия с цифровыми валютами. @fatcat18

Застройщики сообщают, что реальные ставки по кредитам на строительство жилья в несколько превышают официальные, о которых рапортует ЦБ.
Так, стоимость проектного финансирования по данным ЦБ составляет 5-7%, а девелоперы, на которых ссылается «Деловая Россия» в письме вице-премьеру Марату Хуснуллину, говорят о 12-14%. В отдельных случаях ставки достигают и 18%.
Сами застройщики уверены, что банки, передавая сведения регулятору, приукрашивают отчетность. @fatcat18

Страховщики поделились информацией о том, кого стоит опасаться на дороге. Портрет наиболее аварийного водителя получился следующим:
- мужчина, 18-20 лет, за рулем Datsun или ГАЗ.
Увидите такого кадра - держитесь подальше. Частота убытков по этим авто превышает среднюю в 1,92 и 1,88 раз соответственно. @fatcat18

ВТБ на 38% увеличил вознаграждение своим топам. Совокупно 11 человек получили зарплату, премии и прочие бонусы на сумму в 2,23 млрд рублей. @fatcat18

Правительство решило обойтись без согласия ФАС на сделку по продаже доли ЦБ в Сбербанке. Такое исключение предусмотрено законопроектом, внесённым сегодня в Госдуму. С одной стороны, всем понятно, что согласие ФАС в данном случае - не более, чем формальность. Однако хотелось бы видеть соблюдение и законодательства, и приличий в ходе одной из самых громких (если не самой громкой) сделок десятилетия в России. @fatcat18

Платежные системы решили расширить возможности по снятию наличных при одновременной оплате товаров и услуг. Так, в кафе, ресторанах и отелях можно будет снять деньги с карты при оплате заказа в рамках сервиса Mastercard «Наличные с покупкой». В свою очередь, Visa собирается присоединить к сервису аптечные сети и автозаправки. Получить наличными можно будет не более 5 тысяч рублей. @fatcat18

Чтобы взломать крупный российский банк хакерам нужно в среднем всего 5 дней. Это отметили в компании Positive Technologies по итогам серии тестов на степень защищенности банков от хакерских атак, которые проводились в 10 банках из топ-50.
Спецы имитировали 18 атак: в восьми случаях осуществлялись попытки пробраться во внутреннюю сеть банка извне (через сайт банка или базу данных), ещё десять атак проводились внутри банка, когда хакер находился в здании и получал доступ к Wi-Fi-сети.
Несмотря на то, что перед хакерами не стояла задача «похитить» денежные средства, в трёх случаях такая возможность была продемонстрирована. @fatcat18

Зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин заявил, что регулятор намерен ужесточить ответственность за утечки персональных данных. Штрафы для организаций, по мнению ЦБ, необходимо увеличить, а для должностных лиц ввести уголовную ответственность. Соответствующие предложения ЦБ планирует направить в Минсвязи и Роскомнадзор. @fatcat18

Ну, что, россияне, готовьтесь - более 50 млрд долларов Россия должна будет выплатить бывшим акционерам «ЮКОСа». Апелляционный суд в Нидерландах отменил решение окружного суда в Гааге, который, в свою очередь, решил, что Россия ничего не должна мажоритарными «ЮКОСа» за предполагаемую экстрадицию нефтяной компании.
Из бюджета может уйти более 3 трлн рублей - даже сделка по продаже контрольного пакета акций Сбера обойдётся дешевле. @fatcat18

Идея об отмене комиссий при оплате услуг ЖКУ - https://t.me/FatCat18/1585 - дошла до президента. Владимир Путин согласился рассмотреть эти предложения, назвав подобные комиссии «квазинагрузкой» на плательщиков.
Кто-нибудь, расскажите там, наверху, что ручное регулирование до добра не доведёт. Да, можно проконтролировать, чтобы банки не переложили эти расходы с плательщиков на поставщиков услуг, но мы не сомневаемся, что банкиры найдут способ компенсировать себе эти потери. @fatcat18

Не удалось ЦБ с налёта арестовать имущество и счета бывших топов и собственников МИнБа - https://t.me/FatCat18/1640.
Арбитраж, рассмотрев ходатайство ЦБ, отказался его удовлетворить. @fatcat18

Банки почуяли, что запахло жареным: вопрос об отмене комиссий при оплате услуг ЖКУ дошёл до самого верха - https://t.me/FatCat18/1708. Банкиры тут же заявили, что необходимо поднять вопрос о компенсации их затрат. Как заявил глава Ассоциации банков России Георгий Лунтовский, позиция банков заключается в том, что те издержки, которые они несут по обеспечению приема платежей, должны быть каким—то образом компенсированы. «Вариант полной отмены комиссий и переноса компенсации этих издержек на получателя платежей, на наш взгляд, наиболее приемлем», — отметил Лунтовский.
Как говорится, что и требовалось доказать. Угадайте, что, в этом случае, сделают поставщики коммунальных услуг? Но формально комиссии отменят, да. @fatcat18

После того, как ЦБ жестко зарегулировал порядок продажи инвестиционного страхования жизни (ИСЖ), которое банки впаривали как альтернативу депозитам, его продажи ожидаемо рухнули. Но - свято место пусто не бывает - банкиры тут же нашли новый инструмент для заработка на комиссиях - брокерское обслуживание.
Теперь граждане жалуются на мисселинг при навязывании им индивидуальных инвестиционных счетов. На уши клиентам, как и при продаже ИСЖ, вешают ту же лапшу: выгоднее, чем депозиты, доходность выше, бла-бла-бла. Особенно цинично выглядят продажи ИИС пенсионерам, которые не могут рассчитывать на налоговые льготы, поскольку пенсия не облагается налогом на доходы физлиц.
Надеемся, что ЦБ воплотит в жизнь свои планы по регулированию банковских продаж на законодательном уровне - https://t.me/FatCat18/1690. @fatcat18

Если с вашего банковского счёта украли деньги, готовьтесь к тому, что у вас есть только 15% вероятности вернуть их назад.
По данным ЦБ, за прошлый год российские банки выплатили клиентам 935 млн рублей, которые были списаны со счетов без их согласия. Это всего седьмая часть от того, что реально было похищено. Общая сумма таких операций превысила 6,4 млрд рублей.
Ваши деньги - ваша ответственность. @fatcat18

Тинькофф-Банк получил очередные шесть штрафов за нарушение закона о кредитных историях (сегодня пять и одно в понедельник). Ждём ответа со стороны «Открытия», а то уже скоро месяц, как без нарушений. Такими темпами и первое место в топе нарушителей потерять можно. @fatcat18

В конце прошлого года появились слухи о том, что Сбербанк ведёт переговоры о покупке страховой компании «Страховой Дом ВСК». По нашей информации эта сделка не состоится. Тем не менее, владельцы «ВСК» не теряют надежды продать компанию, хотя Сбер и исчез из числа потенциальных покупателей. @fatcat18