Новые проекты ЦБ: в приоритете прозрачность операций и удобство экспортеров
Тридцать российских банков в декабре
начнут тестировать платформу
Центробанка «Знай своего клиента». Сервис позволит участникам рынка
обмениваться с регулятором информацией о рисках проведения сомнительных операций со стороны клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Банк России объявил о желании участвовать в проверке благонадежности банковских клиентов осенью 2019 года. Регулятор был готов на основе собственных данных делить компании и ИП на
три группы риска по принципу «светофора»: «красные», или высокорисковые клиенты, должны попасть на особый контроль или вовсе лишиться права проводить операции, а «зеленые», или низкорисковые, наоборот, не должны сталкиваться с отказами банков. «Желтый» - промежуточный уровень.
В ноябре 2020 года в
Госдуму был внесен законопроект, в котором прописывались принципы работы платформы. В частности, предполагалось, что банки должны учитывать «окраску» клиента от
ЦБ в своей комплаенс-политике. В феврале законопроект был отозван и внесен заново. Текущая версия документа позволяет банкам с
амостоятельно оценивать клиентов, а платформа призвана стать
дополнительным информационным ресурсом.
Тем временем
Банк России предложил
смягчить правила валютного контроля за операциями с наличными. Предлагаемые изменения касаются деятельности юрлиц-резидентов,
участвующих в международных выставках и осуществляющих продажу выставочных образцов ювелирных изделий.
Проект указания предусматривает, что пороговое значение суммы обязательств по экспортному контракту, при которой требуется его постановка на учет в уполномоченном банке,
увеличится с 6 миллионов до 10 миллионов рублей.
Помимо этого, резидента могут освободить от обязанности представлять документы, связанные с проведением валютных операций по договорам с нерезидентами,
если сумма обязательств в эквиваленте составляет менее 600 тысяч рублей.
Проект, в первую очередь, направлен на создание
благоприятных условий для деятельности российских экспортеров. Рассматриваемые предложения по либерализации валютного законодательства были сформулированы
Банком России по результатам проведенного комплексного анализа действующих требований валютного контроля, а также возможных шагов по снижению нагрузки на бизнес.
Под новое законодательство подпадут выставки, которые проводятся в странах-участницах
Организации экономического сотрудничества и развития, а также
Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
@ranepa_expertise