PWC: Российские компании взяли в долг $11,2 млрд за полгода.

Спрос инвесторов на облигации надежных российских эмитентов только за первое полугодие 2020 года превысил показатели всего 2018 года и почти достиг результатов 2019 года.

Это привело к успешному закрытию шести сделок во II квартале 2020 года.

В результате общий объем привлеченных средств только за первую половину 2020 года составил $11,2 млрд, что значительно превышает показатель всего 2018 года ($7,8 млрд), и почти достиг $13 млрд, привлеченных в течение всего 2019 года.

В выборку вошли банки и компании финансового сектора, в том числе - материнская компания Альфа-банка, ГТЛК (Государственная транспортная лизинговая компания), Совкомбанк и МКБ (Московский кредитный банк), а также корпоративного сектора - «Сибур», «Газпром», «Алроса» и «Лукойл».

Наблюдательный совет ВТБ утвердил новую программу облигаций банка на сумму до 20 трлн рублей.

Центральный банк России отозвал лицензии на осуществление добровольного личного страхования у АО СК "Железнодорожный страховой фонд" и ООО "Компания промышленно-торгового страхования".

Обе компании добровольно отказались от осуществления деятельности, предусмотренной документом.

В банке "Объединённый капитал" в Петербурге идут обыски по делу о хищении 2,7 миллиарда рублей кредитных средств, выданных банком "Россия" компании "Мостострой №6", принадлежавшей бизнесменам Минакову и Жорову.   

21 июля сотрудники Главного следственного управления полицейского главка и оперативники регионального Управления ФСБ зашли с обыском в банк "Объединённый капитал" на улице Гжатской в Петербурге. Мероприятия проходят в рамках уголовного дела, возбуждённого по части четвёртой статьи 159 УК - "Мошенничество в особо крупном размере". Дело возбуждено по заявлению банка "Россия" в прошлом году по факту хищения части кредита на 4,6 млрд рублей, выданного в 2014–2015 годах. Банк оценил ущерб в 2,7 млрд.  
Кредит был выдан АО "Мостострой №6" - на тот момент одному из крупнейших городских подрядчиков по строительству объектов транспортной инфраструктуры.

В 2016 году "Мостострой №6" обанкротился, оставив недоделанными работы по нескольким контрактам общей стоимостью 10 млрд рублей.

В августе прошлого года полиция уже проводила масштабные обыски по этому делу.

На сайте кредитной организации размещено объявление о том, что "по техническим причинам банк не работает".

https://47news.ru/articles/177945/

Совет директоров Центрального банка (ЦБ) 24 июля вновь снизит ключевую ставку уже в третий раз подряд с начала кризиса, вызванного коронавирусом и падением цен на нефть, считают аналитики российских и иностранных банков.

Согласно консенсус-прогнозу Bloomberg, ставка опустится еще на 0,5 п.п., до 4%. Такого мнения придерживаются большинство из 27 опрошенных экономистов.

В новой концепции ипотечного страхования оплачивать страховку будет не заемщик, как это происходит сейчас, а банк, сообщается на сайте ЦБ. Правда, сумма страховки будет учтена в полной стоимости кредита.

Банк России делает страховку обязательной, расходы по оплате страховки недвижимости, жизни и здоровья заемщика банк берет на себя.

Сейчас за страховку платит заемщик, а агентом зачастую выступает банк, оставляющий себе большую часть страховой премии.

По оценкам регулятора, в случае, если бы новая концепция уже вступила в силу, стоимость ипотечного кредита в 2019 году была бы ниже на 0,15–0,67 процентного пункта.

В итоговой версии концепции уточнен минимальный перечень страхуемых рисков, а также установлено, что при секьюритизации ипотечных кредитов договор страхования должен заключать ипотечный агент.

В документе также зафиксировано, что положения концепции не распространяются на ранее заключенные ипотечные кредиты, однако применяются в случае рефинансирования ипотеки.

ЦБ: Результаты мониторинга максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада декабря - 6,13%
II декада декабря - 6,06%
III декада декабря -6,01%.

I декада января — 5,93%;
II декада января — 5,89%;
III декада января — 5,76%.

I декада февраля - 5,49%
II декада февраля — 5,45%.
III декада февраля — 5,22%.

I декада марта — 5,15%;
II декада марта — 5,15%;
III декада марта — 5,38%.

I декада апреля - 5,43%
II декада апреля — 5,43%.
III декада апреля — 5,36%.

I декада мая - 5,51%
II декада мая — 5,40%
III декада мая — 5,04%.

I декада июня — 5,01%.
II декада июня — 4,99%.
III декада июня — 4,80%.

I декада  июля — 4,63%.
II декада июля — 4,55%.

Глава общественного движения «За безопасность» Дмитрий Курдесов предложил запретить оформление кредитов через мобильные приложения банков.

Курдесов отметил, что в настоящее время участились случаи, когда злоумышленники, получая доступ к телефонам граждан, оформляют на них кредиты через мобильные приложения, а после обналичивают их.

🤦‍♂️ Откуда эти деятели берутся? (Я про Курдесова).

Может вообще мобильные банковские приложения запретить? Вместе с банковскими картами и телефонами? 😏

Лучше над информ.безопасностью гос.услуг поработайте, например.

Госдума: "Поручить Счетной палате РФ провести в период с декабря 2020 года по сентябрь 2021 года контрольное мероприятие "Проверка реализации Центральным банком РФ с участием общества с ограниченной ответственностью "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора" мер по финансовому оздоровлению кредитных организаций с использованием в том числе денежных средств, составляющих Фонд консолидации банковского сектора, за 2017-2019 годы и истекший период 2020 года" в Центральном банке РФ и обществе с ограниченной ответственностью "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора".

О результатах проведенного контрольного мероприятия Счетная палата РФ должна будет проинформировать Госдуму в сентябре 2021 года.

Банк России приказом от 24.07.2020 № ОД-1174 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «Народный банк» АО «Народный банк» (рег. № 2249, г. Москва, далее — Народный банк). По величине активов кредитная организация занимала 297 место в банковской системе Российской Федерации.

- нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в том числе занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление ряда банковских операций;

- допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация не обеспечивала полноту и корректность информации, идентифицирующей плательщиков в составе расчетных документов.

- предоставление банковских гарантий, объем которых в несколько раз превышал размер собственных средств кредитной организации. При этом принимаемые кредитной организацией риски по предоставленным банковским гарантиям и связанным с ними судебным разбирательствам оценивались неадекватно.

https://www.cbr.ru/press/pr/?file=24072020_084115ik2020-07-24T08_40_31.htm

Банк России приказом от 24.07.2020 № ОД-1176 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «НЕВАСТРОЙИНВЕСТ» ООО КБ «НЕВАСТРОЙИНВЕСТ» (рег. № 1926, г. Санкт-Петербург, далее — Банк «НЕВАСТРОЙИНВЕСТ»). По величине активов кредитная организация занимала 349 место в банковской системе Российской Федерации.

- допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

- проводил сомнительные транзитные операции, связанные с «теневой» продажей торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам;

- нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры.

- существенная доля корпоративного кредитного портфеля банка приходилась на юридических лиц, связанных с его основным собственником. При этом более 70% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды.

https://www.cbr.ru/press/pr/?file=24072020_085132ik2020-07-24T08_51_02.htm

Банк России приказом от 24.07.2020 № ОД-1178 аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у коммерческого банка «Центрально-Азиатский» (общество с ограниченной ответственностью) ООО КБЦА (рег. № 3037, г. Абакан). По величине активов кредитная организация занимала 418 место в банковской системе Российской Федерации.

Основанием для аннулирования лицензии у ООО КБЦА послужило ходатайство кредитной организации.

https://www.cbr.ru/press/pr/?file=24072020_100306ik2020-07-24T10_01_54.htm

Банк России приказом от 24.07.2020 № ОД-1179 аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного коммерческого банка «Ресурс-траст» (Акционерное Общество) АКБ «Ресурс-траст» (АО) (рег. № 3122, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 396 место в банковской системе Российской Федерации.

Основанием для аннулирования лицензии у АКБ «Ресурс-траст» (АО) послужило ходатайство кредитной организации.

https://www.cbr.ru/press/pr/?file=24072020_101711ik2020-07-24T10_16_50.htm

Банк России принял решение снизить ключевую ставку на 25 б.п., до 4,25% годовых.

ЦБ:
🔹В условиях преобладающего влияния дезинфляционных факторов сохраняется риск отклонения инфляции вниз от цели 4% в 2021 году.
Годовая инфляция составит 3,7–4,2% в 2020 году, 3,5–4,0% в 2021 году и останется вблизи 4% в дальнейшем.

🔹ВВП снизится на 4,5–5,5% в 2020 году. В дальнейшем прогнозируется восстановительный рост российской экономики на 3,5–4,5% в 2021 году и 2,5–3,5% в 2022 году.

Многие крупные ипотечные банки, снижая ставки ипотеки, ужесточили условия выдачи жилищных кредитов.

В частности, изменения коснулись размера минимального первоначального взноса.

среди 10 крупнейших банков по величине ипотечного портфеля четыре увеличили минимальный взнос заемщика. Так, Райффайзенбанк поднял его по кредитам на первичное и вторичное жилье на 5–10 процентных пунктов (п. п.) до 20% от стоимости жилья, ФК «Открытие» – с 10 до 20%, Альфа-банк – с 15 до 20% для кредитов на готовое жилье, а Промсвязьбанк – на 5 п. п. до 15% по кредитам на новостройки и вторичные квартиры. Промсвязьбанк также отказался от ипотечной программы на столичные новостройки с нулевым первоначальным взносом, которая действовала еще в феврале.

Сбербанк еще в феврале также повышал минимальный первоначальный взнос для зарплатных клиентов с 10 до 15%, но позднее вернул его на прежний уровень.

Совкомбанк также повысил минимальный взнос по кредитам на первичном и вторичном рынке на 10 п. п. до 20% от стоимости жилья. 

Ужесточение не коснулось льготной ипотеки с господдержкой со ставкой до 6,5%. Напротив, в июне Минфин предложил снизить размер первоначального взноса по ней с 20 до 15%.

Сейчас документ проходит согласование в аппарате правительства.

Сбербанк и ВТБ, заранее понизили первоначальные взносы по этой программе до 15%.

Программы ипотеки с первоначальным взносом в 10% от стоимости приобретаемого жилья «Ведомости» обнаружили у 19 банков из тридцатки крупнейших. Но выбор у потенциального заемщика «с улицы», располагающего лишь десятой частью необходимой для покупки жилья суммы, ограничен.

Предложений с первоначальным взносом ниже 10% осталось крайне мало, и все они содержат дополнительные требования.

https://www.vedomosti.ru/personal_finance/articles/2020/07/23/835259-ipoteka-nizkim

К 2025 г. число компаний с государственным участием должно сократиться примерно в полтора раза ‒ до 961.

Минфин ожидает, что в 2020 г. число компаний с госучастием составит 1465, в 2021 г. ‒ 1319, в 2022 г. ‒ 1187. К концу планируемого периода их число уменьшится до 961.

В декабре 2019 г. правительство одобрило план приватизации на 2020‒2022 гг. В программу вошли 293 предприятия, среди которых семь крупных активов: «Совкомфлот», ВТБ, Новороссийский и Махачкалинский морские торговые порты, «Росспиртпром», Кизлярский коньячный завод и «Алмазювелирэкспорт».

В программу не попали крупные нефтегазовые и энергетические госкомпании, в частности там нет «Роснефти», «Газпрома» и «Россетей». Кабмин также не намерен в ближайшие три года менять долю участия государства в «Русгидро» и «Транснефти».

Вместе с тем снижение госучастия в «Россетях» с нынешних 88% акций до 75% плюс 1 акция он называл целесообразным, но не ранее 2022 г. «Россети», «Транснефть» и «Русгидро» упоминались в прогнозном плане приватизации, но в окончательные вариант приватизационного плана на 2020‒2022 гг. не вошли.

https://vedomosti.ru/economics/articles/2020/07/24/835317-minfin-hochet-sokratit-chislo-goskompanii

Предложение свиньи от Сбербанка 🤦‍♂️

Московский индустриальный банк оценил долг группы компаний «Меркурий», контролируемой семьей Деревых из Карачево-Черкесии, в 23 млрд рублей.

Об этом заявил председатель правления МИнБанка Дмитрий Пожидаев.

«Речь идет о кредитах, которые предоставлялись в основном на инвестиционные цели. Например, строительство завода в Ставрополе или покупка новых производственных линий», – прокомментировал он.
По словам Пожидаева, вернуть в итоге получится не более 2-3 млрд рублей.

Группа компаний «Меркурий» состоит из более чем десятка связанных между собой организаций, которые вели разную деятельность в разное время. Они занимались производством и продажей минеральной и газированной воды (под брендом «Меркурий»), автомобилей, мясных изделий, мебели, швейных изделий, открывали собственные продовольственные магазины и строительные фирмы, оказывали услуги по пассажирским перевозкам и т.д.
Один из самых крупных активов семьи Дерев – автомобильный завод «Дервейс» – единственный представитель сферы автопрома в Карачаево-Черкесии.

Его история началась с выпуска собственных внедорожников «Дервейс Ковбой» в 2002 году. Однако уже в 2006 году производство автомобилей было закрыто из-за финансовых сложностей.

После этого предприятие переключилось на сборку китайских автомобилей под марками Chery и Lifan. С октября 2018 года деятельность предприятия приостановлена в связи с задолженностью компании перед рядом кредиторов.

В настоящее время бизнес-активы семьи Деревых в Карачаево-Черкесии проходят через процедуру банкротства.

По данным ОКБ, объем выданной в июне ипотеки достиг 258,1 млрд руб., увеличившись на 28% в годовом выражении и на 39% к маю.

В последний раз такие темпы роста наблюдались в начале года: в январе годовой прирост составил 21%, в феврале — 29%.

Всплеск выдач ипотеки пришелся на март (плюс 50% год к году), когда финансовый рынок и многие аналитики допускали рост ключевой ставки на фоне падения цен на нефть и рубля.

В апреле выдачи жилищных кредитов провалились на 12%, а в мае хоть и выросли, но только на символические 6%.

Основной драйвер сегмента — программа льготной ипотеки под 6,5% на новостройки, запущенная весной, говорят в банках.

По данным ЦБ, в июне произошло ускорение выдач ссуд по новой программе: если в мае банки оформили такие кредиты на 60 млрд руб., то в прошлом месяце — уже на 100 млрд руб.