Следственный комитет  завершил расследование уголовного дела в отношении бывшего президента Роспромбанка Сергея Салогубова. Ему инкриминируется хищение из собственного банка 756 млн руб. Он заключил  договора уступки прав требования по кредитным договорам, а взамен Роспромбанк получил земельный участок с домом в Подмосковье, который по документам стоил более 1 млрд руб. Реальная стоимость объекта составляла всего 90 млн руб.

В СКР считают, что банку был причинен ущерб на сумму 756 млн руб. Роспромбанк принадлежал отмывочному кипрскому банку Marfin Popular Bank (Laiki Bank) и помогал Газпромбанку, который даже хотел купить кипрский банк.

Кипрские связи сохранились. Нынешний зампред Газпромбанка это бывший руководитель Роспромбанка Саша Муранов (был до Салогубова), а президент Газпромбанка Андрюша Акимов вывел более 2 млн евро из Laiki Bank ровно накануне банковского кризиса на Кипре в 2014 году. @banksta

Интерпромбанк под тройным ударом.
1⃣ Сегодня стало известно, что его заемщик и связанное лицо - нефтяная компания New Stream (включает Антипинский НПЗ) испытывают финансовые проблемы, в том числе с оборотными средствами.
Общего у нефтяной группы с банком много - адрес и расположение офиса, состав акционеров. Тут же связь и с еще одним совладельцем Антипинского НПЗ Николаем Егоровым, который в этом году завалил ОФК банк - дыра 17,5 млрд рублей.
2⃣ Дело по обналу на рынках. ЦБ заявляет о нелегальном обороте на рынках Фудсити, Торгкомплекс Москва и Садовод. На первых двух работает Интерпромбанк, где в совете директоров сидит совладелец рынков Зарах Илиев.
3⃣ Конфликт акционеров. Полиция по заявлению совладельца New Stream Димы Мазурина возбудило уголовное дело против совладельца Интерпромбанка Виталика Жогина. Он сбежал за границу, но следователи будут добиваться его ареста. @banksta

Надо признать, что нефтяные лоббисты умело сыграли на интересах простых потребителей. Для избежания повышения цен на бензин Правительство пошло на беспрецедентные уступки. Нефтяным компаниями будут скомпенсированы 50% (в 2019 году — 60%) недополученной на внутреннем рынке выручки. В итоге с учетом дорогой нефти и госсубсидий нефтяные компании увеличат выручку на 30%, а рост чистой прибыли в два раза.

Даже без субсидий за первое полугодие доналоговая прибыль компаний уже выросла почти на 50%. Это следует из отчетностей ЛУКОЙЛа, Сургутнефтегаза, «Газпром нефти» и «Татнефти». Очевидно, что в условиях увеличения НДС и повышения пенсионного возраста, нефтянка явно перегнула палку. Теперь Минфин предлагает поднять налоги для нефтяников на 110 млрд руб. Рост налога НДПИ поможет частично компенсировать госбюджету субсидию для нефтяников - ее размер снизится вдвое.

Стоит учесть, что эта инициатива нелинейно отразится на интересах нефтянки. Она ударит прежде всего по добывающим компаниям, у которых нет своей переработки. Рост НДПИ снизит инвестиционную привлекательность добычи нефти для компаний Михаила Гуцериева "ИНК", "Русснефть" и "Нефтиса". Логично ожидать подковерной возни в высоких кабинетах ради  исключительных преференций. Предложение Минфина муссируется в самых высоких кругах, но учитывая разнонаправленность интересов, сложно спрогнозировать его финальную формулировку. Единственным козырем в рукаве Минфинав споре с нефтянкой остается увеличение экспортных пошлин на нефтепродукты. Но вероятнее всего его приберегут на случай взлета цен на топливо. @banksta

Банкстер и бывший пельменщик Олежа Тиньков по любимой привычке отхуесосил в своей книге лучшего россиийского шахматиста Сергея Карякина.
Он оказался виновен в том, что выбрал неправильных партнеров для рекламы:  ненавистное Олеже Открытие - "странный банк, занимающийся непонятными операциями и спасенный по воле ЦБ" и форексников "Альпари" - "контору бинарных опционщиков". @banksta

После проверок ЦБ ввел ограничения по вкладам и корсчет для банка Славянский кредит, также добавил резервов. Банк пока  спешно прикрывает половину офисов к октябрю.
Банк контролируется совладельцем девелоперской группы «Патеро» (ТЦ «Времена года» и «Золотой Вавилон») Теймуразом Хихинашвили (ранее гражданин Израиля  Бен-Иегуда) и Михаилом Васильевым.  
Банк зависим от строительного бизнеса владельца. Хихинашвили транжирит деньги на джеты и дорогие ивенты. @banksta

Результаты выборов в Приморье и Хабаровске это в первую очередь ответ населения на экономическую ситуацию в субъектах, а вовсе не какие-то кредиты доверия или наоборот недоверия. Простой пример - богатый по ресурсам, но влачащий нищенское существование край Забайкалья, а котором ЕР теряет парламентское большинство. Еще 2 года назад КПРФ с ЛДПР вместе на выборах в ГД набрали там почти на 2% больше чем ЕР. Откуда это произростает?
Забайкалье это уголь, медь, золото, серебро – большое количество полезных ископаемых, но не так много разрабатывается, поэтому народ живет бедно.

Вот, например, два крупнейших месторождения в Крае – Ключевское и Итакинское. Ключевское отдали китайцам, а вот Итакинское, судя по всему, стало жертвой мошенников.

Итакинское месторождение – стратегическое, запасы золота на 62 тонны. Разработка – 15-20 лет, 9 млрд налогов для региона и 500 рабочих мест. Неплохой бонус для депрессивных территорий и в потенциале для пополнения золотовалютных резервов страны. В Могочинском районе, где расположено месторождение, у партии власти, кстати, третье место – провал.

Итака была найдена при СССР в 60-е, разведали запасы в 1991 году, но из-за развала страны запустить работы не успели. Потому вот уже 30 лет стоит месторождение почти нетронутым.

В 90-е госсобственность была естественно приватизирована. Появляется некто Виктор Литуев. Чтобы понять, что это за персонаж достаточно взглянуть на историю соседнего с Итакой Ксеньевского прииска. Литуев во время приватизации купил там долю, а потом удивительным образом директор прииска был найден застреленным в машине под мостом. Крупнейший акционер прииска умер, виновных не нашли, а его доля перешла к Литуеву.

Дальше Литуев получает в собственность стратегическое Итакинское месторождение. Как делался бизнес в 90-х? Ну точно не на развитии активов, поэтому Литуев просто набрал кредитов под месторождение, купил дом на Рублевке, два белых Кайена. Кинул сначала банк Уралсиб. Потом взял кредит в Газпромбанке, и начал строить еще один дом на Рублевке. Банк, как не трудно догадаться, тоже был кинут, потому что никакой разработки месторождения не велось. Лицензию на добычу в итоге отозвали.

От банков отбиться в нашей стране не так просто, они уже начали выселять нашего героя из дома, когда тот пошел искать кого бы еще кинуть.
Литуев привлек новых партнеров – разработчика соседнего месторождения МГРК, получил финансовые вливания, закрыл долги, подзаработал денег. На этом этапе по традиции надо партнеров сливать. И Литуев подал иск в арбитраж об исключении партнера из состава владельцев месторождения.

То есть схема до банальности проста – в актив (месторождение) приглашаются партнеры (или банк), с них собираются деньги, а потом удивительном образом они без последствий через суд выкидываются из проекта. И главный вопрос, конечно, как это сходит с рук.

А потом мы спрашиваем, а почему же такие потенциально богатые регионы России в таком убитом состоянии? Да всё просто, когда заправляют мошенники другого и быть не может. @banksta

Клиентская база Домашних денег стала единственным товаром, которым основатель компании Женя Бернштам готов поделиться с кредиторами. Честь и совесть Бернштама купить нельзя, так как ни того, ни другого у него нет.
Но ценность базы Домашних денег невелика, ее многократно копировали оставшиеся без зарплат сотрудники Домашних денег. Клиентам разоренной компании без остановки названивают сотрудники банков и микрофинансисты. @banksta

У банк МКБ периодически продолжаются проблемы с интернет-банком. Это уже вторая неделя технологических трудностей. На прошлой неделе (20 сентября) МКБ не выдавал кредиты и депозиты. @banksta

ВТБ так хочет заплатить посреднику Сулейману Керимову из фонда Bonum за акции банка Возрождение братьев-банкстеров Ананьевых, что предоставил обеспечение чтобы снять арест с акций «Возрождения». Сумма обеспечения 4,4 млрд рублей в виде гарантий ВТБ. 
Платить за Возрождение госбанку мошенникам Ананьевым бессмысленно, он так или иначе достался бы государственным кредиторам. Банк России потратил на спасение Промсвязьбанка Ананьевых более 300 млрд рублей. @bankstaт

Рынок микрокредитов, запрещенный в большинстве цивилизованных стран мира, продолжает бурный рост в России на фоне падающих четыре год подряд реальных доходов населения.
За первое полугодие россияне одолжили в микрофинансовых организациях 75 млрд рублей. Это на треть больше, чем за тот же период 2017 года, и вдвое выше показателей двухлетней давности, сообщает в БКИ "Эквифакс". Средняя стоимость займов на рынке составила к концу второго квартала 555% годовых. Микрофинансирование в России запустили благодаря стараниям министра финансов Алексея Кудрина, основным лоббистом был почти банкрот из Домашних денег Жека Бернштам, сопровождал процесс -  нынешний защитник прав потребителей финансовых услуг и зампред  ЦБ Миша Мамута. @banksta

Акционером холдинга «Сафмар финансовые инвестиции» стал именитый рейдер Владимир Палихата. Он получил около 4% холдинга за 3 млрд рублей, сделка была безденежной и закрыта в августе. @banksta

Банк России проводит проверку РТС-банка владельцев Тольяттиазота семьи Сергея и Владимира Махлаев, которые находятся под следствием. Ранее ЦБ зашел с проверкой в их Тольяттихимбанк и проводил проверку одновременно с оперативниками ФСБ. В  рамках уголовных дел сливать информацию следователям о бизнесе Махлаев начал бывший сотрудник Тольяттихимбанка. Операция шла так активно, что этот банк приостановил работу на несколько дней. Проверки банков продлеваются, в них обнаружена нехватка капитала и необходимость масштабных вливаний средств акционеров. @banksta

Банк России вынес предписание о начале уценки недвижимости на балансе банка БКФ.
Капитал банка за один месяц (на 01 августа 2018) упал сразу на 15% или 236 млн. руб., и это начало.
Банк накачали дорогими квартирами в Ялте.
Квартиры попадают в банк через заключение договоров залога между принадлежащей владельцу банка Ольге Миримской офшором Наира Интерпрайзиз Лимитед (Кипр) и самим банком. Наира Интерпрайзиз отдает квартиру в залог по безнадежному кредиту, банк взыскивает этот залог и проводит "оценку" квартиры, обычно по высокой цене и без дисконтов. Это позволяет полностью покрыть невозврат.

За счет этого с баланса банка ушли кредиты «Востокшинторг», «ДекКо+», «Экспресс» и других – суммарно на 800 млн руб.

Полученные в собственность банком квартиры называются инвестиционным вложением. Однако за весь период использования схемы замещения проблемных долгов, БКФ не продал ни одной квартиры в Крыму. Количество черноморского жилья на балансе банка лишь росло.

Банк БКФ пытается убедить ЦБ, что продажи квартир все-таки пойдут и начал акцию – беспроцентную рассрочку на 6 лет. @banksta

Американское рейтинговые агентство Fitch запугивает крупные российские банки - одному из топ-10 оно обещает введение новых санкций на замену Банка Москвы. Выбор для Минфина США широкий  - Промсвязьбанк (оборонный банк), Открытие-Траст (государство), МКБ (Роснефть) или Альфа-банк (дело Трампа).
Над МКБ Fitch публично издевается. После сбоев агентство попросило на своей конференции ответить банкстеров на вопрос: какова вероятность санации или банкротства МКБ и оценить последствия для экономики. Проблемы российских банков оценили в 4 триллиона рублей. @banksta

Экс-президента Московского кредитного банка Александра Николашина отправили под домашний арест по подозрению в вымогательстве в особо крупном размере. «22 сентября Николашину Александру Николаевичу избрана мера пресечения в виде домашнего ареста. Он подозревается в совершении преступления, предусмотренного п.«б» ч.3 ст.163 УК (наказание — до 7 лет колонии)», — сообщили РБК в суде. @banksta

ФСБ переквалифицировали обвинение брату Сергею Хачатурову Даниле Хачатурову. Теперь ему предъявлены обвинения по статье мошенничество в Росгосстрахе, а не растрата. По санкциям обе идентичны - до 10 лет, но по мошенничеству судьи чаще озвучивают более жесткое наказание. @banksta

Суд признал банк "Югра" банкротом. Банк России сообщил, что "дыра" в капитале банка "Югра" с момента отзыва лицензии выросла почти в два раза - до 143 млрд рублей.
Обязательства - почти 199 млрд рублей, а активы — около 56 млрд. @banksta

Грядет революция в системе финансирования железнодорожного строительства: ФАС выступила с инициативой ввести инвестиционный грузовой тариф на ж/д перевозки в 2019 году. Одновременно ОАО «РЖД» лишится надбавок к грузовому тарифу. Фактически вводится аналог механизма «инфраструктурной ипотеки». Тогда частные инфраструктурные инвестиции получат гарантии, в том числе в рамках концессионных соглашений. Любой инвестор может построить примыкающую железнодорожную инфраструктуру, а РЖД оплатит ее использование с последующим выкупом.

В случае, если монополии придется строить новую ветку, она сможет заключить концессионное соглашение. Тогда на основании инвестпрограммы к сетевому тарифу добавят инвестиционный. Его будет оплачивать именно та компания, которая нуждается в новом маршруте, а в случае пассажирских перевозок этот тариф ляжет на население. По замыслу властей тарифная политика будет упрощена через отмену всех многочисленных надбавок и региональных коэффициентов. В итоге останется лишь два тарифа — сетевой и инвестиционный. Сетевой тариф будет распределяться на всю железнодорожную сеть, а инвестиционный адресно на строительство или реконструкцию конкретного объекта или маршрута.

В случае строительства гигантских проектов типа БАМа, грузоотправитель получит инвесттариф под имеющийся грузопоток. В итоге монополия ОАО «РЖД» в накладе не останется, потому что развитие сетей фактически ляжет на плечи грузоотправителей и пассажиров. @banksta

Ярмарка тщеславия продолжается. Управленцы банка Открытие вписали себя в топ-1000 российских менеджеров страны. У банка нет единой айти-системы, для клиентов банк не будет работать новогодние праздники, вернуть украденные активы толком не получается, прибыль появляется только за счет выделенных на спасение банка государством  полутриллиона рублей. А спасатели себе уже премии приписывают и памятники при жизни ставят. @banksta

В РАМ банк (ранее банк БЦК-Москва) пришла проверка ЦБ. Акционеры банка -казахско-кубанская футбольная команда (десяток неизвестных акционеров, с участием в банке до 10%)
Банк тесно завязан на платежные операции через Ростовскую область и Краснодарский край в направление Казахстан-Китай.
Значительную часть платежей банк направляет через агропредприятия акционеров-кубанцев. ЦБ ввел несколько мер воздействия на валютный контроль и депозиты. Вкладчики некоторое время  жаловались на сложности с пополнением вкладов. Банк ранее признавал наличие предписания на вклады. @banksta