Пятую неделю подряд за долларами из бюджета обращается один из крупных российских банков.
Федеральное казначейство вчера предоставило ему в общей сложности 600 млн долларов в виде двух депозитов на 7 и 14 дней.

Наличие валютного долга перед Казначейством свидетельствует о том, что банк исчерпал запас ликвидных активов в валюте.
Доступ к аукционам Минфина имеет ограниченный круг банков, преимущественно государственных, а 84% всех средств получали Сбербанк и ВТБ. @banksta

Федеральная Комиссия США по ценным бумагам и биржам (SEC) оштрафовала российский рейтинговый портал ICO Rating на $269 000 из-за отказа предоставлять информацию о платежах от клиентов.
Компания размещала позитивную информацию о мошеннических размещениях в криптовалюте.
По данным SЕС, в период с декабря 2017-го по июль 2018 года ICO Rating выпускал «исследовательские отчеты и рейтинги цифровых активов на основе блокчейнов, включая “токены” или “монеты”, являющиеся ценными бумагами, и публиковал этот контент на своем веб-сайте и в соцсетях».

Похожим образом работают и другие российские рейтинговые агентства. https://t.me/banksta/5522

Центробанк обсуждает интеграцию своей системы быстрых платежей с малоизвестным отечественным мессенджером «Серафим», предназначенным для коммуникаций в госкомпаниях. Пока мессенджером пользуются только сами создатели и их друзья - его скачали около 500 раз.
Среди совладельцев мессенджера Евгений Жуланов, который работает с соорганизатором войны на Донбассе и бывшим банкстером из МДМ Костей Малофеевым.

Стоит отметить, что Донецкая народная республика испытывает трудности  с платежами - канал с участием системы денежных переводов «Анелик», Промсвязьбанка и Транскапиталбанка был прикрыт, платежи через Webmoney также идут с трудом. ЦБ впрочем давно хотел помочь мятежным республикам. @banksta

Существенная часть рынка электронной коммерции в российском сегменте сейчас представлена эквайрингом в ставках на спорт. При этом бизнес крутится вокруг одного (!) клиента - "Ассоциации букмекерских контор". По данных ФНС в России выдано 32 лицензии на букмекерскую деятельность. Объем этого рынка не известен и разнится от 100 млрд рублей за 2017 году, до 1,15 трлн рублей в 2018 году.

Букмекеры, работающие сейчас в России, делятся на российский легальный бизнес и заграничный нелегальный на территории России. Первый имеет российское юрлицо и работает в доменной зоне .Ru, нелегалы сидят в офшорах с иностранными лицензиями и обслуживаются в европейских банках. Развитием национального сегмента беттинга занимается IT компания Qiwi, которая являясь ЦУПИСом и работает над тем, чтобы завести офшорные деньги в Россию.

Комиссия за пополнение счетов в ставках на спорт даёт немногим менее половины всей выручки компании. Главным драйвером выступают сервисы для букмекеров и классические для игроков платежные инструменты, выросшие на 80% из-за введения новых продуктов.

В основном большой объем рынка Qiwi получила благодаря технологии упрощенной онлайн идентификации пользователей. Фактически это удобный сервис есть только у Qiwi. Он значительно упростил развитие рынка и позволил завести офшорные потоки в национальную юрисдикцию, что в свою очередь уже привело к развитию российского сегмента и обелению доходов национальных букмекеров.

За счёт этого и, конечно, Чемпионата мира по футболу Qiwi показывала хорошие результаты - обороты 1 трлн рублей, рост чистой прибыли на треть. @banksta

У Тинькова трудности с изменениями лимитов по картам у ряда клиентов. Тем не менее он один из редких банков, который вообще позволяет их менять самому клиенту. @banksta

Суд развернул мошенническую сделку между Борисом Минцем и банком Открытие по выводу активов и восстановил задолженность Минца на почти 20 млрд рублей вместо дефолтных облигаций.

Но спросить с Минца можно только за зарубежные активы, правда часть их в залоге у иностранных банков.
Также у Открытия может появиться вопром к группе Регион-банк МКБ, так как восстанавливается право на 2,5% НПФ Будущее. https://t.me/banksta/5321

Транснефть, загадившая "Дружбу" и что еще хуже репутацию России как поставщика качественной нефти, пытающаяся произвольно лимитрировать свою ответственность за нанесенный ущерб, теперь хочет отобрать у нефтянников пункты сдачи нефти в систему магистральных трубопроводов.

Факт заключается в том, что в любом таком пункте представители Транснефти присутствуют уже сегодня. И без документально оформленного согласования с ними ни один литр нефти в систему попасть не может.

Беспредельную по наглости идею - монополизировать контроль за качеством сдаваемой нефти - можно сравнить разве что с предложением лисы обеспечить охрану курятника на том лишь основании, что из курятника смстематически пропадают куры и репутация курятника в опасности. @banksta

Bloomberg сообщает, что среди документов, которые нашли на свалке в Подмосковье упоминаются бумаги с данными переговоров в Минфине по организации платежей в нацвалютах, включая обслуживание российских карт "Мир" в Турции и подключение банков и компаний этой страны к российскому аналогу SWIFT. В помойке также нашли документы и копии с подписью министра финансов Силуанова. @banksta

Росгвардия подготовила законопроект, разрешающий приравнять инкассаторов и охранников Сбербанка к полицейским. Они смогут задерживать на месте преступления правонарушителей, попытавшихся завладеть деньгами или ценностями.

«Работники ПАО "Сбербанк России" имеют право задерживать на месте правонарушения лиц, совершивших противоправные посягательства на охраняемые ценности (...) транспорт, предназначенный для их транспортирования, объекты публичного акционерного общества "Сбербанк России", предназначенные для их хранения»,— говорится в проекте закона. К ценностям относятся денежные средства, драгоценные металлы и изделия из них.

Также авторы законотворческой инициативы предлагают выдавать стрелковое оружие работникам Сбербанка при перевозке ценностей или при охране объектов банка, в которых хранятся эти ценности. Задержанных правонарушителей сотрудники Сбербанка обязаны сразу передать полиции. @banksta

Президиум Санкт-Петербургского городского суда постановил освободить из колонии бывшую жену владельца Заубер банка Александра Тимохина Анну.
Ранее она получила 4 года колонии делу о даче взятки в 10 тысяч долларов следователю.
Ее срок снизили до трех лет и дали отсрочку в наказании до 27 июля 2025 года (до исполнению ее ребенку 14 лет).

Помог ей оказаться за решеткой бывший муж. Тимохина обвиняла его в отмывании денег и пыталась арестовать у него миллион фунтов по условиям брачного договора. Но судебные приставы не смогли арестовать деньги, так в "Заубере" Тимохина сообщили, что все шесть счетов банкстера пусты, у него пропали Bentley, Rolls Royce и элитная квартиры на Крестовском острове.  https://t.me/banksta/3289

Генпрокуратура потребовала обратить в доход государства имущества семьи полковника ФСБ Кирилла Черкалина на сумму 6,3 млрд рублей.

Речь идет об изъятии пяти квартир, двух загородных домов, шести земельных участков общей площадью 7116 кв. метров, 14 нежилых помещений и двух автомобилей, следует из сообщения.
Но самое главное - прокуратура просит взыскать 6,3 млрд рублей - $72 млн (более 4,5 млрд рублей), 800 млн рублей и €8 млн.

Любопытно, что Черкалин и его коллега по силовым структурам полковник Захарченко предпочитали хранить средства прежде всего в долларах (больше 60% активов Черкалина). Евро они доверяли меньше, чем рублям. Взятки в европейской валюте старались брать реже. @banksta

Промсвязьбанк привлек еще больше внимания себе и своей скандальной отчетности. Он удалил страницу с информацией о счетах в драгметаллах. Она подтверждает, что в хранилищах банкстеров осела часть золото вывезенного режимом Мадуро из Венесуэллы.
Банк удалил с сайта отчетность по МСФО за первое полугодие 2019 года, в которой сообщил об аномальном росте запасов золота на балансе банка на 8 тонн или 23 млрд рублей. @banksta

Минпромторг решил ужесточить порядок получения лицензий на розничную продажу алкоголя по принципу «один объект — одна лицензия». В предложении чиновников есть свои плюсы и минусы. С одной стороны - оформление разрешения торговать алкоголем на каждый магазин ведет к росту издержек, а с другой стороны — снижает риски для всей торговой сети. Если же лицензия оформлена на юрлицо и произошла её приостановка в одном из магазинов, то остальные торговые точки сети тоже теряют право продолжать продажи. Учитывая, что доля продаж алкоголя у ритейлеров порой достигает 40%, это влечет гигантские убытки для всей сети.

Такая ситуация приключилась в Татарстане, где X5 Retail Group оформила лицензию на одно юрлицо, которое владеет 658 региональными магазинами «Пятерочка». Это привело к тому, что в августе 2019 года без лицензии осталась вся сеть из-за того, что в одном магазине был реализован алкоголь несовершеннолетнему. Потери «Пятерочки» в регионе составили 17–18% объемов реализации. Под удар попал даже местный производитель алкоголя: «Татспиртпром» потерял 7,5% объема сбыта своей продукции, предназначенной для локального рынка.

Новый законопроект Минпромторга вызвал острую дискуссию среди участников рынка розничной торговли.  В итоге крупнейшие торговые сети X5 Retail Group, «Дикси», «Азбука вкуса» запросили у чиновников сохранить право выбора: оформлять лицензию на все юрлицо или на конкретную торговую точку. Именно с таким предложением обратилось в министерство Комиссия Российского союза промышленников и предпринимателей (РСПП) по торговле и потребительскому рынку, куда входят крупнейшие ритейлеры страны.

Если чиновники услышат аргументы продуктовой розницы, то такая схема позволит компаниям определять оптимальную для себя модель: либо экономить на издержках, либо минимизировать риски приостановки торговли. Правда идти на компромисс для чиновников нет причин. По их расчетам, большинство ритейлеров предпочтут пойти на допрасходы по лицензированию каждой торговой точки, чтобы избежать гораздо больших убытков от приостановки лицензии для всей сети. @banksta

Должностные лица Южно-Украинской АЭС установили в режимном помещении станции компьютерное оборудование, которое использовалось для майнинга криптовалюты. Из-за подключения техники к сети произошло разглашение сведений относительно физической защиты станции, которые составляют государственную тайну.

Сбербанк наказал бывшего банкстера и экс-сотрудника КГБ из Агрохимбанке Гамзу повышенными тарифами. Банк Гамзы лишили лицензии в 2008 году. Банкстеров обвинили в мошенничестве, а Гамза в 2013 году получил два года по 159 статье за незаконный вывод средств со счетов вкладчиков. @banksta

Альфа-банк открывает дочернюю компанию на Кипре - Alfa Capital Markets для ведения корпоративно-инвестиционного бизнеса на зарубежных рынках.
Ее руководит уроженец Львова Андрей Чулак. Он разгоняет старую команду и набирает бывших сотрудников Deutsche bank, где работал сам. Deutsche испытывает проблемы по всему миру после крупных штрафов за отмывание денег и массово сокращает персонал. @banksta

Банк Олега Тинькова столкнулся с негативными рекомендациями аналитиков, которые начали понижать прогнозы по стоимости акций банка. ВТБ Капитал понизил стоимость расписок банка на 4% - до $22 за штуку - на фоне понижения прогнозов по чистой прибыли банка на 2019-2020 годы на 2-6%.
БКС закрыл торговую идею "покупка в GDR Тинькофф банка" с учетом отсутствия катализаторов после сильных результатов за второй квартал 2019 года, а также на фоне растущих опасений по поводу качества активов банка.  https://t.me/banksta/5559

В результате катастрофы вертолета возле греческого острова Порос погиб Павел Акулинин, сын бежавшего из России совладельца Банка Москвы Дмитрий Акулинина.

Акулинин был первым вице-президентом Банка Москвы. В конце 2010 года против него и президента банка Андрея Бородина было открыто уголовное дело — следствие заподозрило их в выводе миллиардных сумм на счета подконтрольных им кипрских компаний в 2008-2011 годах. @banksta

Сервис Сбербанка по проверке сотрудников корпоративных клиентов оказался обманом и был срочном порядке заморожен, а пресс-релиз о его запуске улален. Он оказался крайне низкого качества и больше похож на развод на деньги. Сервис был реализован компанией ООО «Партнерская среда», которой принадлежат домен и товарный знак БДСМ-банк.

Один из пользователей сервиса проверил свои данные и выяснил, что используются лишь данные открытых источников и баз. Их можно бесплатно получить на сайтах МВД, ФМС, ФСПП, Росфинмониторинга по тем же реквизитам за те же 10–15 минут.
Сервис не находит административные правонарушения и даже аккаунты в соцсетя - он нашел лишь один из трех аккаунтов в сети «ВКонтакте», который был удален. Раздел «Финансовый скоринг» проверил корреспондент Коммерсанта, он выдал «стандартную оценку» (650 баллов). При этом ни банк, ни сервис запросы в бюро кредитных историй (БКИ) не направляли. Балл формируется на основе неких внутренних методик «Партнерской среды». Для сравнения, в ОКБ (БКИ Сбербанка) скоринговый балл составлял 897.

Еще больше вопросов вызывает сама по себе правомерность происходящего. В Сбербанке утверждают, что проверка «производится исключительно с согласия кандидата». Однако на самом деле заказчик просто должен поставить галочку в пункте «У меня есть согласие на обработку и передачу персональных данных». Такое подтверждение согласия нельзя считать законным. https://t.me/banksta/5561

Мошенники-юристы используют карты банковские карты чтобы украсть средства своих клиентов и получить контроль над ними. Они убеждают их, что будет удобнее открыть предоплаченную карту в Транскапиталбанке (TalkBank), на которую потом проигравший суд перечислит деньги по иску. Например, банк по суду за незаконную страховку по кредиту.

При этом если банк все же перечисляет средства на счет самого клиента, то юрфирмы подают иски в суд, что не было исполнено требование о перечислении денег, так как они были возвращены не туда, куда указывал клиент.

Карту TalkBank выпускают самостоятельно и без ведома клиента поскольку выпуск такой карты проходит по упрощенной идентификации, то есть требуются только паспортные данные клиента и номер телефона для ее привязки. @banksta