Центральный банк в начале года попросить негосударственные пенсионные фонды умерить аппетиты в привлечении новых клиентов. Летом прошла ещё одна встреча с Элей Набиуллиной, где она повторила эту просьбу фондам.

Согласился с негласной просьбой только Сбербанк, который практически полностью закрыл привлечение клиентов в НПФ через офисы банка.
Из-за этого его клиенты, а также клиенты Пенсионного фонда, группы Открытие являются главными целями пиратов от других НПФ. Они переводят их к себе.

Среди них прежде всего НПФ -
Эволюция, Социум, Сафмар и Согласие и Большой НПФ. На который в ЦБ поступает много жалоб о незаконном переводе.

НПФ Будущее и НПФ Сафмар продолжают вводить клиентов в заблуждение о об убытках и потерях при уходе даже, если их не будет из-за убытков, которые фиксировали эти два фонда.

Меняются методы незаконных переводов клиентов. Сейчас набирают обороты относительно новые способы обмана граждан - набирает активность подделка на только подписей, но и учётной записи госуслуг. По подделка документов в НПФ Сафмар работает ЦБ и прокуратура. Были обнаружены рисованные селфи, договоров и фальсификат прошлых лет. Из-за этого фонд приостановил работу по переводу клиентов из НПФ Сбербанка и Пенсионного фонда. Если вы ещё не перевели накопления из плохого фонда, то у вас осталось время до конца ноября. @banksta

Сообщают , что после недавнего банкротства Международного банка Санкт-Петербурга, АСВ рьяно взялось за наследство его сбежавшего за границу владельца – экс-сенатора Сергея Бажанова. 

Приступив к работе, конкурсный управляющий обнаружил, что на дату отзыва лицензии 60% совокупных активов банка приходилось на схемное финансирование с участием нерезидентов с целью вывода активов. 

Учитывая, что банку уже предъявлены требования на сумму порядка 23 млрд руб., а на удовлетворение требований кредиторов АСВ готово направить всего 4 млрд руб., можно констатировать, что пока Бажанову удается то, чего не смог добиться даже подкрышный печально знаменитому полковнику ФСБ Черкалину владелец «Югры» Хотин. Впервые в новейшей истории банкир безнаказанно вывел в офшоры 9 млрд руб. и благополучно осел в Лондоне. Чекистское прошлое Бажанова уже позволяет успешно блокировать возбуждение уголовного дела, вызывая ярость главы Северо-Западного ГУ ЦБ Ирины Петровой.

Теперь с административным ресурсом отставного подполковника ФСБ Бажанова, подкрепленным удачно уведенными из под носа у ЦБ миллиардами, предстоит столкнуться АСВ. И, хотя, конкурсный управляющий крайне энергично взялся за дело, подав всего за два дня целых 33 иска к бывшим собственникам, высока вероятность, что почти две тысячи заявителей останутся ни с чем. @banksta

Против конфликтовавшего с Внешэкономбанком основателя Евродона Вадима Ванеева завели уголовное дело. Евродон был крупнейшим производителем индейки. Поводом для возбуждения дела стала невыплата зарплаты 500 сотрудникам его новой компании «Донстар» в течение более чем двух месяцев.
Кредит в размере 7 млрд рублей на новый бизнес выдал по производству мяса утки выдал Россельхозбанк.  http://www.prokuror-rostov.ru/news/11922.html

Оставивший без лицензии и с дырой Финпромбанк банкстер и президент «группы Альянс» Муса Бажаев попросил денег у государства и сослался на сложности с привлечением финансирования из-за санкций.

Иностранцы действительно отказали ему, но не из-за санкций, а потому, что он оказался замешан в истории с Финпромбанком - средства из банка через займы ушли на итальянский курорт Forte Village на Сардинии. https://t.me/banksta/6400

«Сегодня стало тяжелее работать с заимствованиями, на внешнем рынке их фактически нет», - пожаловался бизнесмен.

Мусаев добавил, что его компания «Русская платина» рассчитывает на финансирование от российских банков, и просит президента «о возможности учесть» тот факт, что занять деньги на международных рыках стало почти невозможно.

«Мы хотели бы быть в русле и политики общей, и шагать в ногу со временем, потому что бизнес всегда помогает, я считаю, и на нас можно всегда опираться», - пообещал Бажаев президенту. https://t.me/banksta/5391

Банковский бизнес сильно завязан на доверии. Если его нет, то он начинаются проблемы. Ровно в такой ситуации находится Интерпромбанк. Один из акционеров банка Дмитрий Мазуров оказался за решёткой, далее банк лишился основного клиента - обанкротились Антипинский НПЗ и группа New Stream Мазурова.
Из-за этого был понижен рейтинг Интерпромбанка. Впрочем вопросы к балансу банка были и до ареста Мазурова. https://t.me/banksta/5186

Совокупность факторов привела к тому, что в банке началась настоящая анархия. В нем рухнули два основных бизнеса - выдача кредитов остановилась, как и выпуск банковских гарантий. На этом рынке Интерпромбанк был заметным игроком и многие компании требуют от подрядчиков перевыпуск гарантий от другого банка.
Из-за падежа бизнеса  практически все сотрудники лишились премий, которая составляет не меньше половины дохода. Сотрудников и отделения начали пускать под нож.
Увольнять решили по старой банкстерской традиции - вместо одного ленивого зампреда выгонят несколько десятков работяг-сотрудников.
Начали с маринок из офисов, отдела андерайтинга, безопасности и продаж. В коллективе начался жёсткач - руководство хочет увольнений по собственному желанию, поэтому массово требуют объяснительные, началось психологическое давление и воспитательные беседы.
Впрочем это все мелочи. Сама сделка по продаже пакета акций Интерпромбанка от Мазурова к новому акционеру и сенатору Валере Пономареву вызывает вопросы у регулятора и у кредиторов. Её могут и отменить. https://t.me/banksta/6109

Скриншот из годового отчёта, который подтверждает, что деньги из Финпромбанка Мусы Бажаева действительно уходили на итальянский курорт Forte Village на Сардинии (Progetto Esmeralda SRL) Банк выдал компании кредит в размере 12,3 млрд рублей. Сам курорт был куплен в 2014 году за 180 млн евро (сумма похожа на сумму кредита от банка), а Финпромбанк рухнул в 2016 году с дырой 30 млрд рублей.
Ключевой руководитель Финпромбанка Анатолий Гончаров (управленец Бажаева) работал вместе с зампредом ЦБ Василием Поздышевым. https://t.me/banksta/5950
Сегодня Бажаев попросил денег у госбанков. https://t.me/banksta/6397

Пока глава Почта банка Дима Руденко рассказывает на форуме Почты России "про то как космические корабли бороздят просторы.." и цифровую революцию, у него в банке начинается традиционная ежегодная стачка рабочих, которая обещает переродиться в радиаторную революцию.
В цифровых отделениях Почта-банка Руденко уже который не могут обеспечить сотрудников фуфайками и радиаторами в отделениях. Поэтому многие из маринок весь холодный период работают в своих драных лисьих шубах и полгода обслуживают клиентов в зимних сапогах с потертыми каблуками. И происходит эта непотребность не в Якутии, а во вполне доступных без оленьих упряжек и атомных ледокоолов отделениях Подмосковья и Ленинградской области.

Мы уже сообщали о прошлогодней проблеме, но с очередным наступлением холодов она всплывает снова.
Пока проблему размером с месячный оклад Руденко жадные банкстеры Почта-банка пытаются разрешить неожиданным образом  - они вычли под 30% премии у некоторых сотрудников отделений банка и обещают пустить её на закупку радиаторов. Инициативу маринок купить радиаторы за свой счет и не забирать у них зарплату банкстеры отвергли и объяснили это цифровизацией. Точнее "централизованными закупкам". Также им добавили, что если девочки будут жаловаться, то их отправят из помещения без радиатора на мороз. https://t.me/banksta/5243

​​В конце прошлой недели рухнул австрийский Meinl bank (Anglo Austrian AAB Bank), который был центром вывода денег и мошенничества в ЕС. Благодаря Meinl из банковской системы постсоветского пространства. Мы сообщали о выводе (https://t.me/banksta/6382) 400 миллионов евро из десятка банков украинскими банкстерами. Схема была простой средства из банков выводились на счета Meinl bank, а напротив них выдавался кредит офшорным компаниям-помойкам. Из них деньги уходили владельцам разворованного банка.

Мы забыли упомянуть про участие наших банкстеров, а имена там есть вполне примечательные:
1⃣ Владимир Антонов. Из его банков около 113 млн евро ушло в Meinl. Пострадала Snoras, украинский Конверс (City Commerce Bank) и Krajbanka.
Meinl отдал кредит офшорной помойке Антонова с Белиза - Melfa Group. Впрочем по таким же схемам Антонов использовал  VTB Bank Austria, East West United Bank и Renaissance Capital.

2⃣ Роман Троценко и группа Новопорт. Meinl Airports International создавался под бывшего владельца БПФ-банка Романа Троценко. Meinl прикрывал сделки Троценко по покупке нескольких аэропортов в Волгограде и Улан-Удэ. Любопытно, что Антонов друг и кредитор Троценко.

3⃣ Объединенный  банк развития и Владимир Сотсков. Из этого банка в Meinl с концами ушло 5 млн долларов. Сотскова признан мошенником, но его не наказали.

4⃣ Витас-банк уже умершего бывшего миллионера из СССР Артема Тарасова. Через Meinl похищено 11 млн долларов.

5⃣ НЭП-Банк Бориса Сокальского также использовал схему с Meinl.

6⃣ Афера фонда Meinl European Land. Ее ценные бумаги резко упали в цене с 20 до 3 евро за штуку. Пострадали не только австрйиские инвесторы, но и российские клиенты банка Credit Suisse, который рекомендовал покупать эти акции.

7⃣ Meinl дружил с замминистра финансов Сергеем Сторчаком. Сторчак курировал в Минфине вопросы международных кредитов.
Поучителен один эпизод урегулирования долгов государственного Международного инвестиционного банка в 2004 году. ЦБ проводил скупку долгов МИБ через дочерний Донау банк и дешево скупил его. Для его погашения долг перевели во Внешэкономбанк. Но по решению Сторчака или с его непосредственным участием (вместе с Кудриным) из госбанка его переуступили за 8 млн. долларов Meinl банк. И тот тут же предъявил его в МИБ, где должность занимал Сторчак. Вместо дохода Внешэкономбанку в размере 60 млн долларов, их получает непонятный банк из Австрии. Ответственности никто не понёс. @banksta

​​Максим Орешкин и подотчетный ему Росстат превращают статистику в инструмент пропаганды. Что порождает колоссальные перекосы когда дело доходит до сравнения с независимыми показателям. Индексы деловой активности (PMI) идут вниз по всему миру - от Германии и Британии до Индии и Японии, а Росстат продолжает видеть безоблачное небо над российской экономикой.

По итогам октября в России снова было зафиксировано заметное ускорение промышленного производства.
Объемы выпуска в обрабатывающем секторе выросли на 3,7% год к году и 5,8% относительно сентября, а общий промышленный рост составил 2,6%.

Просадки в добыче нефти (на 1,2%) и газа (4,1%) в России были компенсированы придуманным Орешкиным бумом в высокотехнологичных отраслях.На 26% год к году и на 22,2% за месяц, согласно Росстату, в России подскочило производство компьютеров, их частей и принадлежностей.

Еще быстрее - на 97% - рванул выпуск медоборудования. С двузначной скоростью увеличиваются темпы производства электровозов (+31%), тепловозов, автобусов (+34,8%), а также яхт (+18,2%). Вероятно, в этот раз министр изображает на бумаге успехи в импортозамещении. @banksta

Журнал Форбс с утра пораньше выкатил обширный рейтинг пятидесяти лучших работодателей России. Наша маленькая редакция не могла пройти мимо и, прильнув к списку в поисках знакомых лиц, нашла много интересного. Итак, жизнь опережает мечту и в кресло лучшего работодателя в банковском секторе страны ловко запрыгнули банкстеры Газпромбанка. Они отлично платят сотрудникам и обеспечивают их хорошими условиями труда, но экономят на обучении. Следом поспешают Сбер с ВТБ, но у них, увы, хромают зарплаты, особенно у зеленого гоблина. Любимцы публики, Тиньков и Альфа заняли почетные 25е и 46е места соответственно. Низкий балл у них почти за все - условия труда так себе, зарплаты не очень, да и с обучением беда. Здесь мы хотим вспомнить известное в нашей стране правило - кадры решают все и тот кто на них экономит в итоге получает массу проблем на пятую точку.

https://www.forbes.ru/biznes/387601-forbes-nazval-luchshih-rabotodateley-rossii

Один из крупнейших китайский банк - работающий в провинции Хэйлунцзян Harbin Bank - был национализирован. Он оказался на грани банкротства и имел активы 89 млрд долларов.

Вытягивать из ямы банк Китаю  пришлось спустя пять месяцев после того, как зампред Harbin Bank Чжоу Цзэ посетил Петербургский международный экономический форум и подписал соглашение о финансировании проектов в России.
Кредит на сумму до 300 млрд юаней банк планировал выдать ВЭБу Шувалова, который, в свою очередь, заявлял о намерении использовать китайские деньги для проектов в рамках майских указов президента.

Harbin Bank стал третьем с начала года крупным банком в Китае, подавшим сигнал SOS. В конце мая рухнул Baoshang Bank с активами на 83 млрд долларов, а в июне на грани краха оказался Bank of Jinzhou, коммерческий банк из провинции Ляонин с активами на 105 млрд долларов.

Головной болью для китайских банков становится нарастающая неспособность реального сектора обслуживать накопленные обязательства по мере того, как экономика замедляется из-за торговой войны и угасания демографического взрыва прошлого века.

За первые четыре месяца 2019 года объем дефолтов по корпоративному долгу в национальной валюте в КНР достиг 5,8 млрд долларов, что примерно в 3,4 раза больше, чем за аналогичный период 2018 года. @banksta

Cayman National Bank, офшорный банк с острова Мэн, заявил, что подвергся хакерской атаке с утечкой данных. Но объём слитых данных сравнивают с «панамским архивом» в начала 2016 года.

Взломщики получили доступ к информации о минимум 3800 компаниях, фондах и физлицах с Кипра, Британских Виргинских островов и из Великобритании.

Ответственность за атаку взял на себя хакер Финеас Фишер. Он признался, что взлом носит политический характер, и призвал коллег бороться с «неравенством и капитализмом». Спустя несколько дней после атаки Фишер сообщил, что готов заплатить другим хакерам до $100 000 в криптовалюте за кибернападения во имя «общественных интересов». @banksta

Эля Набиуллина может сначала напугать банкстера, а потом прижать к груди. Ровно в такой ситуации оказался один из ответчиков по иску Промсвязьбанка Володя Шаталов, который занимался направлением "малый и средний бизнес". За ущерб Промсвязьбанку с него пытались взыскать 54 млрд рублей, но имущества толком не нашли - арестовали три счета - в Возрождении, ХКФ и самом Промсвязьбанке.

Теперь его хотят видеть в принадлежащем ЦБ Московском индустриальном банке на должности директора департамента развития корпоративного бизнеса. Зарплата на этой должности в районе 1 млн рублей месяц, часть людей из старой команды уже под него уволили.  Причина возможного назначения пока покрыта тайной, но, возможно, его попросили отработать натурой? https://t.me/banksta/6207

Мы часто критикуем банкстеров, но некоторые выходя из бизнеса достигают ощутимого успеха. Сегодня владелец компании "Мангазея" Сергей Янчуков рассказал журналу Форбс о том, как заработал стартовый капитал на инвестициях и финансах, а вложился в проекты по добыче газа и золота. Янчуков променял светлый офис на рудники в Забайкальском крае и площадки добывающих скважин в Ямало-Ненецком автономном округе.

Отличный пример того, как человек не поленился работать на земле и научился зарабатывать неплохую  прибыль. По прогнозным показателям компании, "Мангазея золото" на ресурсах собственной разведки нашла драгметаллы даст 1,3 тонны золота с двух месторождений за год. Янчуков с нуля запускает и другие серьезные и капиталоемкие проекты. Помимо добычи сырья он зашёл в агробизнес в Забайкалье и нашёл потенциал в регионе, где во времена СССР площадь распаханной земли составляла 2 млн га, а затем сжалась в десять раз.
Также бывший финансист умудрился собрать хорошую команду и закрепиться на одном и самых сложных девелоперских рынках страны - в Москве. О бизнесе вышел любопытный разговор https://www.forbes.ru/brandvoice/mangazeya/387373-fakticheski-my-sozdaem-biznesy-s-nulya

Суд Лондона удовлетворил часть заявления бывшего совладельца Внешпромбанка Жоры Беджамова, которого ограничили суммой ежемесячных расходов в £80 000 (около $103 400) в связи с арестом активов.

Беджамов попросил суд позволить ему тратить до £310 000 (почти $400 000). В своем заявлении экс-банкстер подчеркивал, что в случае, если ограничение в тратах останется в силе, ему придется покинуть дом в Лондоне, а его семье — жилье в Монако.

Суд разрешил Беджамову ежемесячно оплачивать жилье в Монако и учебу троих детей в школе, платить до £24 000 в Англии и €29 000 в Монако за охрану, а также тратить не более £18 000 в неделю на аренду жилья в Лондоне. Кроме того, он может сделать единовременный взнос до £144 000 в качестве платы за аренду жилья в британской столице. Наконец, на «прочие обычные расходы» бывшему совладельцу Внешпромбанка выделено еще до £40 000. https://t.me/banksta/5382

Бывший владелец «Югры» Алексей Хотин вылез в числе должников Банку непрофильных активов «Траст». Его задолженность перед банком может составлять $200–300 млн. Она перешла из банка Открытие.

Хотин был не только должником, но и акционером ФК Открытие
через Сергея Кошеленко, банкстера из ВЭБ Капитал.
За долю в 6,1% "ФК "Открытие" Хотин через господина Кошеленко в ноябре  2014 года будто заплатил 9,5 млрд руб..
Средства которые пошли в "ФК "Открытие" были получены за счет кредитов в банке Открытие. Часть из них ушла Хотину, а вторая половина на фиктивную докапитализацию. В «Открытии» было заложено имущество Хотина - бизнес-центр «Очаково»,  The Cube.
Сам Хотин под арестом и обвиняется в хищениях более 200 млрд руб. из банка "Югра". @banksta

Абсолют-банк решил поднять риск оказаться под санкции и стал владельцем лизинговой компании Ashenvale Aviation, зарегистрированной на острове Мэн. О ней ранее ничего не было известно, но она отдала в лизинг и может обслуживать самолет Bombardier BD-100 Аркадия Ротенберга. 
В ноябре 2017 года газета Suddeutsche Zeitung опубликовала статью, в которой указала, что бизнесмену Аркадию Ротенбергу через офшор Sentonan Investments Limited принадлежит этот самолёт. @banksta

Межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег(FATF) потребовала усилить контроль в сфере антиотмывочного закона и прежде всего за чиновниками и их семьями - PEP (политически значимые персоны). С ними в отличие от остальных Центральный банк и
Росфинмониторинг, по мнению FATF, либеральничает и не предпринимает попыток обьяснить доходы и расходы Захарченко и Черкалина, выяснить бенефициаров владельцев счетов.

За другими примерами ходить далеко не нужно - перекидки на карту сенатору Арашуков 5,4 млн рублей от друга и владельца мойки, которая выиграла тендер от папы сенатора из Газпрома. Или подарок мамы бывшему губернатору Краснодарского края Александру Ткачеву в сумме полмиллиарда рублей.

Но ужесточений для PEP ЦБ и Росфинмониторинг вряд ли допустит - чтобы затянуть процесс в следующем году чиновники  разработают для банкстеров «дорожную карту» в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Но как банкстеры будут бороться с этим, если в крупных частных банках акционеры прикрывают сенаторов. @banksta

Более 17,5 миллиардов рублей ежегодно будут возвращаться в родную гавань. И это не избитый журналистский штамп, а буквальное описание перспективы ближайших лет. Сейчас не менее 20 миллионов тонн твердых грузов в год – уголь и лес, зерно и металлы – российские экспортеры вынуждены отправлять через порты стран Балтии. Причина тривиальна: не хватает своих портовых мощностей на Северо-Западе. В итоге прибалтам капает выручка за услуги по перевалке грузов – по оценкам экспертов, примерно те самые 17,5 миллиардов в год. А наши портовики остаются на голодном пайке (и, соответственно, российский бюджет недополучает круглую сумму). Но скоро ситуация радикально изменится. В 2022 году Группа компаний «Новотранс» запустит первую очередь амбициозного проекта LUGAPORT – универсального грузового терминала, каких в России не строили со времен СССР. Об этих планах объявил во вторник президент «Новотранса» Константин Гончаров.  Конечно, прибалтийские соседи вряд ли радуются. Но если Россия успешно тянет трубопровод в обход Украины, то почему бы ей не пустить свои грузы морем в обход Балтики? @banksta

Очередные кассирши банка Открытия ограбили свой банк. На этот раз в Красноярске суд рассмотрел уголовное дело в отношении двух сотрудниц банка «Открытие», которые обвиняются в хищении. Обвиняемые занимали должности начальника кассовых операций и ведущего кассира, среди прочего в их обязанности входила загрузка наличных в кассеты банкоматов.

Кассиры недокладывали в кассеты по несколько купюр, в период с мая 2018-го по апрель 2019 года. Они похитили более 2,2 млн руб. Недостача вскрылась, когда банкомат был передан на обслуживание в другой филиал банка.

Следственные органы возбудили уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение в особо крупном размере). В судебном заседании подсудимые, которым 65 и 57 лет, полностью признали вину. Учитывая, что кассиры возместили ущерб, а представитель «Открытия» не настаивал на суровом наказании, суд назначил обвиняемым по три года условно.

Этот эпизод не так значителен как предыдущие - в офисах банка в Казани похищено 220 млн рублей, а в  Уфе - 50 млн. https://t.me/banksta/5847