Банк Аверс после проверки ЦБ начал снижать ставки по вкладам, что может быть связано с регулятивными требованиями. Хотя тренд общий для некрупных банков - сегодня также поступили банк Далена, Кемсоцбанк, Тамбовкредитпром.
"Аверс" часть группы ТАИФ семьи бывшего президента Татарстана Минтимира Шаймиева претендовал на то чтобы стать новым "Ак Барсом" региона, пытался начать санацию Татфондбанка и хотел выбить денег у ЦБ.
Но взамен получил проверку. У "Аверса" было много общих с Татфондбанком (дыра 100 млрд рублей) проектов и регулятора напрягло такое партнёрство. @banksta

ЦБ мягко пощипывает Вадика Беляева, но не в том месте.
Банк России не подаёт заявление в МВД и ФСБ о махинациях, которые привели к выводу активов и манипуляциях котировками государственных бумаг, а заводит мелкие административные дела за нарушение прав инвесторов отношении «Открытие Холдинг» Беляева.
Эта компания не выставила оферту миноритариям НПФ "РГС". "Открытие Холдинг" подчеркивает, что сделки по приобретению НПФ РГС и банка «Траст» были проведены за день до введения временной администрации по настойчивому требованию самого Центробанка. Штрафы за подобные нарушения с офертой до миллиона рублей, а из "Открытия" пропали сотни миллиардов. Субсидиарная ответственность прекрасно позволяет наказать за миллиардные схемные сделки и менеджмент и многочисленных богачей акционеров "Открытия". @banksta

ВЭБ не возвращают кредиты, выданные на строительство объектов Сочинской олимпиады. Компания «Красная Поляна» должна 60 млрд рублей, но 114-местный отель на курорте «Горки Город» убыточен, а 5-звёздный Swissotel не достроен. В 2015 году «Красную Поляну» купила у Сбербанка фирма «Курорт плюс», связанная с главой Минсельсхоза Александром Ткачёвым — через партнёров его зятя Романа Баталова

В ЦБ есть установка: до выборов не ронять ни один банк с большим количеством вкладчиков, чтобы не портить фон. Это не означает вседозволенность для банкиров. Просто «доктора» будут не из ЦБ.

Банкстер, владелец Экспобанка Игорь Ким собирает деньги из иностранных банков в головной Экспобанк.
Возможно, он хочет совершить новую покупку в Европе.
Несколько миллиардов пришли российский Экспобанк из других его банков-  чешского Expobank CZ, Япы Креди банка.
За спиной Кима много сделок, он вовремя выскочил из МДМ-банка и "Восточного". Первый помог рухнуть и без того дохлому Бинбанку, а второму после потребовалась масштабная докапитализация. @banksta

Привет от бывшего руководителя Пробизнесбанка Александра Железняка. Банкстер вложил деньги в сингапурский Life Sreda. АСВ оценило итоговую недостачу в Пробизнесбанке в 85,5 млрд рублей. @banksta

Банковская система окончательно превращается в прислужника Владимира Путина и его свиты. Не для кого не секрет, что основные активы сосредоточены в госбанках.
Но в топ-50 лишь 18 не связаны с госресурсом президента/администрации или государства. Убрать иностранцев и частных останется десять.
В первой тридцатке банков лишь 8 не завязаны властьимущих. Это Альфа, Райффайзенбанк, Юникредитбанк, Росбанк,  Совкомбанк, Ситибанк, УБРР и Русский Стандарт.
Поэтому главной стратегией, для испытывающих сложности, частных банкстеров, в ближайшее время это либо подготовка плацдарма для бегства за границу (например, такой уже есть у Фридмана и Тарико), либо поиск поддержки у окружения президента.
Изменение стратегии, найм суперпрофессионалов, блокчейн и диджитализация вряд ли помогут в борьбе мертвой экономикой, амбициями и жадностью президентского окружения и самих банкстеров. @banksta

Информацию о том, что президент дал неформальное поручение не громить банки стоит уточнить. Речь идет о скандальных и крупных историях уровня "Открытия" и Бинбанка.
Но мелкие банки ЦБ продолжит косить с прежней скоростью. В ближайшее время исчезнет невзаимосвязанная группа из почти десятка банков. @Banksta

ЦБ принял решение об уменьшении уставного капитала Промсвязьбанка до 1 рубля. Это означает, что вскоре владельцы субординированных облигаций банка получат уведомление о списании их средств.
Общий объем выпуска евробондов на $1,2 млрд, российские выпуски 5 млрд рублей. Субординированные кредиты Внешэкономбанка идут вне конкурса и их по согласованию с ЦБ не списывают.
Такие действия, вероятно, задевают чувства кредиторов банков - у"Открытия"эта сумма составила 7 млрд рублей, а у Промсвязьбанка - 0,7 млрд. @Banksta

Кандидат в президенты от КПРФ Павел Грудинин предоставил в ЦИК дополнительные сведения о доходах и счетах. Политик, призывающий к деоффшоризации и возврату капиталов в Россию - держит миллиарды рублей в крупнейшем банке Лихтенштейна. А Лихтенштейн, как известно - оффшор.

При этом Liechtensteinische Landesbank - не рядовой банк, а полугосударственное кредитное учреждение в которое попасть с улицы, даже за очень большие деньги, не представляется возможным. В 90-х с этой организацией было связаны десятки скандалов, связанных с отмыванием крупных сум денег, чаще всего немецких.

Нахождение активов Грудинина в элитном закрытом оффшорном банке, а значит его самого в закрытом клубе теневой экономики - это конечно пощечина людям, которых Грудинин уверяет в поддержке национальных интересов России.

http://cikrf.ru/analog/prezident2018/dohod/2.grudinin_dopolnenie.pdf
http://cikrf.ru/analog/prezident2018/dohod/dohod_grudinin.html

Руководить процессом оздоровления Промсвязьбанка в рамках Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС) ЦБ будет команда, которая занималась фактически завершенной Альфа-банком санацией Балтийского банка.
На данный момент главой временной администрации ПСБ является Дмитрий Пожидаев, входивший в правление Балтийского банка в период санации. С конца декабря к обязанностям финансового директора ПСБ, по данным "Ъ", приступил экс-председатель правления Балтийского банка Евгений Смирнов. Ранее, с 2008 года, господин Смирнов работал в Альфа-банке.
Все клиенты, деньги и процессы 'Балтийского" переведены в "Альфа-банк". Вот и вся санация. @banksta

За последний год стало известно о десятках случаев краж в банковских ячейках - публичных случаи хищений были в Промсвязьбанке, Газпромбанке, Глобэксбанке, банк Славия (две кражи - октябрь 2017 и январь 2018), Банкхаус эрбе, Международном фондовом банке(лиц. отз.), Русском международном банке (лиц.отз.), Европейском стандарте(лиц. отз.).
Украли десятки миллионов долларов. Массовость краж в крупных банках связана с халатностью и жадностью сотрудников конкретных отделений, а вот мелких зачастую с плохим состоянием банков.
Стоит напомнить, что банкстеры относятся к депозитам клиентов как к собственным деньгам. А почему отношение к деньгам в ячейках должно быть другим?
Когда у банкстеров возникает ощущение что банк скоро нарвется на риф, они тащат любые доступные деньги клиентов в свои шлюпки и берут курс на Монако.
При правильной расстановке номиналов владельцев и управляющих, ответственности для бенефициаров не будет. Для превышенцев АСВ по вкладам кража в ячейке мелкого банка это дурной знак. @banksta

Пресловутый "караван" фиктивных вкладчиков, который обнаружили в банке "Европейский стандарт" не новая схема на рынке.
Во время нее вкладчики за подарки или деньги подписывают фиктивные документы о вкладе в банке, который ждёт отзыв лицензии, а потом получают деньги через АСВ.
Аналогичный процесс наблюдался, например, в банках группы "Антал" из которых вывели около 30 млрд.
В него также входили: «Лада-Кредит», Дорис-банк, Гринфилдбанк, банк «Содружество», Межрегионбанк, РБС (Региональный банк сбережений), НСТ-банк и банк «Максимум». В банках группы "Антала" участникам "каравана" (чаще рядовые пенсионеры) дарили дорогие подарки, например, телевизоры. А старички подписывали бумаги на фиктивные вклады.
Следователи со спецназом задержали президента Антал-банка Магомеда Мухиева два года назад, когда он на арендованном самолете собирался вылететь из Москвы за границу. Основа группы и Михаил Янчук успела скрыться. @banksta

В преддверии Нового года был задержан в Москве и этапирован в Самару финансист Руслан Токарев, которого называют организатором аферы, приведшей к краху банка "Волга-Кредит", пишет "Самарское обозрение".
По данным источников, Токарев попался силовикам случайно - он обнаружился в больнице в бессознательном состоянии. Якобы во время отдыха с женщинами он получил дозу одурманивающего препарата, после чего ему пришлось оказывать помощь. При выяснении его личности выяснилось, что он находится в розыске.
Хищения в банке "Волга-Кредит" были вскрыты в январе 2015 г., уже после отзыва лицензии у кредитного учреждения, когда более 2,5 тыс. вкладчиков банка обнаружили недостачу на счетах.
После возбуждения уголовного дела правоохранители установили, что в банке поработала бригада московских специалистов, на счету которых на тот момент уже были аналогичные банкротства в других банках с применением той же схемы. Сначала банк массово привлекал средства вкладчиков, затем деньги выводились за границу, а серверы, видеозаписи и документация уничтожались.
Организаторами мошенничества в "Волга-Кредите" следствие посчитало теневых собственников банка - московского финансиста Руслана Токарева и экс-советника руководителя Тюменьагропромбанка Андрея Иванова. Оба были объявлены в международный розыск.  @banksta

Один из владельцев Промсвязьбанка — Алексей Ананьев — вернулся в Россию.  Его брат Дмитрий Ананьев пока остается за границей
Ранее зампред ЦБ Василий Поздышев заявлял РБК, что Банк России готовит обращения в правоохранительные органы по ряду фактов, имеющих признаки незаконных действий менеджмента Промсвязьбанка. Он отмечал, что попросит силовиков проверить руководство Промсвязьбанка в связи с уничтожением кредитных досье на сумму 110 млрд руб.
Алексей Ананьев в отличие от брата не входил в менеджмент банка и подписи на сомнительных документах не ставил. Приезд стал возможен лишь после проверки рисков ареста Алексея Ананьева следователями. Источник говорит, что братья не ушли в отказ, а договариваются. У них осталось много активов в России. Остались покровители в Центробанке и правительстве, которым они помогали. @banksta

Банк Славия, где уже дважды за последние 4 месяца крали средства клиентов из ячеек, удивительно живуч.
Но секрет его успеха объясним - его владельцем является Асад Мехдиев, бывший дворник экс-начальника российской таможни,  секретного миллиардера Анатолия Круглова (ещё и приятель Анатолия Мотылева).
В июне 2012 года в отношении неизвестных лиц было заведено уголовное дело о незаконном возмещении НДС на 120 млн рублей из бюджета.
По данным следствия, деньги выводились в офшоры либо на счета Мастер-банка, где обналичивались. Следователи подозревали, что руководители банка "Славия" причастны к хищениям и в августе 2014 года провели обыски, но затем дело замяли.
До дела с НДС, Мехдиев оказался участником в другом уголовном деле - о контрабанде оргтехники на $20 млн. Впрочем, тогда фигурантом уголовного дела он так и не стал — вместе с семьей уехал в теплую Италию. Показатели Славии тоже не выглчдят гладко - почти вся ликвидность банка сосредоточена в его кассе. @banksta

Московская биржа с 16 января приостановит торги акциями Промсвязьбанка. Облигации тоже спишет ЦБ. Очередная отличная новость для инвесторов. @banksta

Держатель реструктурированных облигаций «Открытие Холдинга» Алексей Волков подал иск к компании, следует из картотеки арбитражных дел. Он требует признать недействительным решение общего собрания владельцев облигаций пятой серии, которое холдинг провел в октябре прошлого года.

«Иск подан от моего имени, но он коллективный — к судебному разбирательству присоединятся и другие держатели бумаг», — сообщил Волков «Ведомостям» . По его словам, в инициативную группу входят держатели разных выпусков бумаг холдинга на 20—25 млн рублей.

В конце прошлого года «Открытие Холдинг» реструктурировал 15 выпусков рублевых облигаций на 249 млрд рублей, компания сократила число купонов, а также перенесла оферту. За это она заплатила своим инвесторам по 1 копейке на бумагу. @banksta

Центробанк уменьшил уставный капитала Бинбанка до 1 рубля.
Кредиты аффилированным структура экс-владельцев Бинбанка Микаила Шишханова и Михаила Гуцериева 736 млрд рублей. Дыра свыше 200 млрд рублей.
Санацию ведет фонд консолидации банковского сектора во главе с выходцем из Бинбанка, Шишханов продолжает влиять на процессы банка изнутри. На новый год ЦБ оставил экс-владельцам банка НПФ Сафмар, который тоже активно кредитовал Гуцериева в ущерб пенсионерам фонда. Удачливость Гуцериева может быть связана с помощью его друга Германа Грефа. Когда-то он рекомендовал Путину Эльвиру Набиуллину на место главы ЦБ. @Banksta

Всепоглощающая "Роснефть" снова хочет денег. МКБ и ВБРР  планируют разместить облигации или перехватить кредит. Цель - получить в районе $0,7 млрд-$1 млрд. @banksta