Банкстеры предложили финансовому мониторингу ЦБ механизмы отслеживания и заморозки средств людей и компаний.

Они предложили создать специальный орган, который будет формировать список людей, а также подконтрольных им компаний, подпадающих под специальные экономические меры. @banksta

В Швеции началось новое расследование деятельности Swedbank и отмывания денег в его эстонском подразделении. В заявлении Swedbank говорится, что расследование охватывает период с 20 сентября 2018 года по 20 февраля 2019 года и касается раскрытия информации и обязательства составить список инсайдеров в связи с подозрением в отмывании денег.

Ранее шведский регулятор уже наложил на Swedbank штраф в размере 4 млрд шведских крон ($200 млн) .
https://t.me/banksta/7197

Из Минфина США журналистам слили банковские данные о подозрительных сделках, имеющих признаки отмывания денег. Информация в расследовании касается 88 стран. Можно не сомневаться, что Россия будет в центре внимания. @banksta

Швейцарский банк UBS проведет эксперимент, в рамках которого переведет своих трейдеров в режим дополненной реальности.

Для них хотят воссоздать привычные условия работы, которых пока что не могут вернуть с удаленки из-за пандемии коронавирусной инфекции.

В дополненную реальность трейдеры будут выходить при помощи шлемов виртуальной реальности HoloLense, которые банк уже передал им.
В качестве альтернативы в UBS рассматривают возможность установки у трейдеров дома дополнительных мониторов, на которые транслировалось бы изображение с камер, расположенных у их коллег. По мнению руководства банка, такой вариант упростит взаимодействие между ними. @banksta

iPhone показывает какие приложения ведут запись пользователя. Зачем это делает Тиньков? @banksta

Похоже, что разгребать последствия пандемии мы будем еще долго. Банкстеры выжимают последнее из пострадавших из-за кризиса. Сейчас они пытаются придраться к любым закорючкам, нехватке документов и справок. Логика простая: нет всех справок - нет каникул.
Банк сначала дает каникулы, а потом отменяет. Во всём мире это называется кредитным мисселингом — преступлением.

Банкстеры могут не обойти убытки от "помощи" пострадавшим, а еще и заработать. Банки аннулируют кредитные каникулы пострадавшим от пандемии и вдобавок накладывают штрафы за просрочку. Так и произошло с москвичкой Натальей. Работодатель на время самоизоляции не выплачивал ей премию, которая составляла значительную часть её дохода.
В банке Наталье сообщили, что она предоставила не все документы (справку по форме 2-НДФЛ за 2020-й предоставила, а за 2019-й нет), её заявление на кредитные каникулы аннулировано, и теперь ей предстоит выплачивать кредит на условиях, которые действовали до подачи заявления, а так как и с апреля она платежей не вносила — у неё фактически существует просроченная задолженность перед банком, которую надо погасить с учётом штрафов.

Проблемы с банкстерами возникли и у артиста из телешоу "Кривое зеркало" Александра Морозова.
Пять лет назад он купил в ипотеку двухкомнатную квартиру в Звенигороде, ежемесячно платил за нее 18 тысяч рублей. Но этой весной все его выступления были отменены и артист остался без заработка.
Он попросил банк об ипотечных каникулах, однако ему в этом отказали. На него натравили коллекторов, которые ему угрожали и унижали. После обращения в СМИ банк предоставил Морозову отсрочку. @banksta

По числу заболевших коронавирусом мы двигаемся к пикам июля. В России впервые с июля за неделю выявили более 40 тыс. человек с COVID. @banksta

Сегодня мы расскажем про еще одного «успешного бизнесмена» из компании Majork’и ака Наглого-Татарина - Суната.
Данный персонаж утверждает, что заработал деньги на полностью легальных вещах: мармеладные мундштуки, маски, блоги и продажа чемоданов. Но наш Хитрый Таджик умалчивает тот факт, что изначально обманывал свою аудиторию, продавая раскрутку счетов и как и все, ему подобные мошенники, рекламировал нелегальных букмекеров, получая процент с проигрышей своих подписчиков. С мундштуками и масками тоже не было все гладко - поставки постоянно задерживались и все время возникали какие-то неизвестные проблемы. Например, на неоновых масках он провернул крупномасштабную мошенническую схему, которую ниже описала жертва, попавшая на эту уловку.
Начав работать с выше упомянутым Татарином, он резко увеличил охват своей аудитории и сейчас начал рассказывать о своей «истории успеха», также как и предыдущий герой нашей статьи, так что мы смело можем предположить, что вскоре он начнет продавать свои «супер курсы» по заработку, так как все эти люди в одной шайке.

Сегодня была спущена на воду огромная яхта банкстера Олега Тинькова, которая обошлась ему дороже $100 млн. О корпус лодки триумфально разбили бутылку шампанского. Церемония проходила с участием семьи Тинькова, но сам виновник торжества судя по всему не мог присутствовать из-за преследования правительством США. Лодку строили 3,5 года. @banksta

Документы американской финансовой разведки FinCEN оказавшиеся у ICIJ показывают, что банк Международный финансовый клуб Миши Прохорова был замешан в подозрительных операциях.

По данным файлов FinCEN, «Рособоронэкспорт» делал платежи через него. Его совладельцем является супруга гендиректора «Ростеха» Сергея Чемезова — Екатерина Игнатова.
В частности, сотни тысяч долларов шли бизнесмену китайского происхождения Енг Дзин Тжонг, которого в Индонезии называют Суджито Нг. Он входил в окружение бывшего президента страны (Сусило Бамбанг Юдойоно) —  военного, который был министром энергетики и министром политики, права и безопасности. В то же время Индонезия решила покупать российские истребители Су и другую военную технику.

Индонезийская пресса сообщала, что благодаря близости к политическим кругам и военному руководству Суджито стал крупнейшим агентом по поставкам российских истребителей Су-30 и бронетранспортеров в Индонезию.

Документы FinCEN показывают, что в 2011–2012 годах «Рособоронэкспорт» платил лично Суджито, и эти платежи вызвали вопросы у американского банка Bank of New York Mellon, который отметил их в своем отчете о подозрительных денежных переводах.

Так, 29 декабря 2011 года «Рособоронэкспорт» перевел Суджито больше $220 000 по «дополнительным соглашениям» к договору 2005 года, суть которого не раскрывалась. Один из банков, через который проходили эти деньги — JP Morgan Chase, — тогда отменил эту транзакцию и вернул средства из-за «рисков», связанных с «Рособоронэкспортом». Но средства перенаправили через другой банк. А 24 января 2012 года Суджито Нг получил еще $51000.
К слову, все это происходил за несколько лет до начала санкций со стороны США. @banksta

В отчетах о подозрительных транзакциях финансовой разведки США (FinCEN) упоминается сингапурская компания RSC Trading Pte. Ltd, связанная с братом губернатора Московской области Андрея Воробьева. Сотрудник американского отделения Deutsche Bank заподозрил ее «в отмывании денег», потому что 25 транзакций на сумму $17,6 млн с участием RSC Trading «не имели никаких четких коммерческих целей». Но сама по себе эта компания не выглядит подозрительно и не похожа на «пустышку». Ее платежи приводят к одной из самых влиятельных семей России.

С ноября 2013-го по февраль 2014 года RSC Trading переводила деньги, в частности, Максиму Воробьеву, сооснователю и крупнейшему акционеру российского добытчика и поставщика рыбы «Русская Аквакультура». Его брат Андрей Воробьев раньше вместе с ним развивал «Русское море», но потом ушел на госслужбу.

RSC Trading — экспортер продукции «Русской рыбопромышленной компании», в которой у Максима Воробьева в прошлом тоже была доля. Сейчас компания практически полностью принадлежит Глебу Франку, зятю Геннадия Тимченко.

Максим Воробьев занимается инвестициями в России и других странах. «Важные истории» заметили, что те же деньги шли через Amereus Group Воробьева. Он вложился в американскую биофармацевтическую Liquidia Technologies Inc. и стал владельцем 10% компании. Семья Воробьевых не первый раз упоминается в связи с отмыванием денег. https://t.me/banksta/3439

Полтора миллиона долларов перевела офшорная компания, связанная с проектами Газпромбанка, на личный счет одного из его банкстеров — Игоря Русанова. Он является первым вице-президентом банка. Документ FinCen(финразведки США) содержит описание схемы, которую непросто объяснить стандартными практиками.

В конце 2013-го — начале 2014 года связанная с Газпромбанком эмиратская фирма GPB Mineral Services и кипрская Antates Investments перевели чуть больше $6 млн фирме TRP Management c Британских Виргинских островов, которая в свою очередь сбросила полтора миллиона на счет Русанова.

GPB Mineral Services — на тот момент «дочка» Газпромбанка. А Antates Investments была связана с близкими к банку проектами.

Платеж GPB Mineral в адрес TRP Management сопровождался пояснением о «грядущем сотрудничестве <...> в отношении будущих проектов в Африке и Латинской Америке». Но при этом было сказано, что документально это сотрудничество еще никак не оформлено, а контракт находился лишь в стадии обсуждения.

GPB Mineral входит в GPB Global Resources, крупнейшим проектом которой было совместное предприятие Газпромбанка и венесуэльской государственной нефтяной компании. Соглашение о финансировании этого предприятия (в рамках которого Газпромбанк выделил миллиард долларов) было подписано меньше чем за месяц до получения Игорем Русановым полутора миллионов долларов.

В его должностные обязанности в то время входила «разработка политики», в частности, и в сфере международных инвестиций и заимствований. Официально за свое пребывание на посту члена правления Газпромбанка Игорь Русанов в 2013-м мог получить порядка 100 млн рублей (зарплата и бонусы, если все члены правления получали поровну). https://t.me/banksta/10590

Росбанк оказался лидером по обьему подозрительных операций, которые заинтересовали финансовую разведку США. Через него прошли три сотни транзакций на $1,5 млрд, а в банке осело $3,5 млрд сомнительных денег.
Отстали Альфа-банка и Сбербанк. В них прошло по полутысячи таких транзакций, примерно по $425 млн в каждом.

База данных ICIJ, составленная из отчетов FinCEN, содержит информацию о 3810 потенциально подозрительных транзакциях, в которых участвовали российские банкстеры. В этих транзакциях российские банки получили $7,28 млрд, а отправили $3,50 млрд. Самым активным иностранным контрагентом российских банков был Bank of New York Mellon (2992 транзакции).

В списке российских банков, которые проводили эти транзакции -  ВТБ, Еврофинанс Моснарбанк, Внешэкономбанк, Номос банк, «Возрождение», Газпромбанк, Юникредит, Промсвязьбанк, Новикомбанк, Райффайзенбанк и другие.

Среди крупнейших транзакций — перевод $2,72 млрд из нидерландского Amsterdam Trade Bank («дочка» Альфа-банка) в Росбанк в 2011 году, $570 млн из латвийского Expobank в банк «Союз» в 2013 году, $300 млн из швейцарского Credit Suisse в Еврофинанс Моснарбанк в 2008 году, $150 млн из банка «Приморье» жены бывшего губернатора Сергея Дарькина в сингапурский United Overseas Bank Limited в 2014 году. @banksta

Куратор строительства делового центра Москва-Сити и бывший вице-мэр Москвы Иосиф Орджоникидзе получил $1 млн от скандального девелопера Павла Фукса. Как показывают документы FinCEN, получил он их за консультации для его брата, Романа Фукса.

Летом 2015 года филиал Barclays Bank в Нью-Йорке обратил внимание на перевод одного миллиона долларов в адрес Орджоникидзе, отметив эту проводку как подозрительную. Банк подчеркнул, что Орджоникидзе — бывший вице-мэр и получение им денег, а тем более по «консультационному соглашению», — это высоко рискованная транзакция.

Миллион долларов «за консультации» Орджоникидзе получил от компании BEM Global Corp крупного девелопера Романа Фукса, как сказано в документе FinCEN. Он и его брат Павел Фукс занимались в Москве жилой, коммерческой и торговой недвижимостью. В том числе осваивали Москва-Сити. В 2002–2005 годах Павел Фукс, не имея никакого портфеля реализованных проектов, удивительным образом получил там два участка для строительства. Как рассказывал сам Фукс «Коммерсанту», взять участки его «уговорил» Орджоникидзе.

В 2019 году Павел и Роман Фуксы оказались в международном розыске по обвинению в мошенничестве и хищении при строительстве жилого комплекса в центре Москвы. Павла Фукса разыскивает не только Россия, но и Казахстан — за хищение миллионов долларов казахского «БТА банка» при строительстве в Москва-сити башни «Евразия». https://t.me/banksta/5962

Банкстер из СМП-банка Аркадий Ротенберг мог использовать Barclays Bank в Лондоне для отмывания денег и уклонения от санкций, выяснила финансовая разведка США.
В 2008 году Barclays открыл счет компании Ротенберга под названием Advantage Alliance. А в период с 2012 по 2016 год компания перевела 60 млн фунтов. Многие транзакции произошли после того, как на братьев Ротенберги были наложены санкции.

В июле этого года Сенат США в ходе расследования обвинил Ротенбергов в использовании дорогих произведений искусства для ухода от санкций - одной из компаний, участвовавших в схеме была та же Advantage Alliance.

Американские следователи пришли к выводу, что Advantage Alliance принадлежит Ротенбергу и что компания использовала свой счет Barclays в Лондоне, чтобы купить для него произведения искусства на миллионы долларов. Так 17 июня 2014 года компания отправила деньги из Москвы на счет Alliance Barclays в Лондоне. На следующий день Barclays отправил $7,5 млн продавцу картины Рене Магритта «Пуатрин» в Нью-Йорк.

В апреле 2016 года Barclays начал внутреннее расследование нескольких счетов, которые были связаны с Ротенбергами. Шесть месяцев спустя банк закрыл счет Advantage, обеспокоившись тем, что он используется для перевода подозрительных средств.

Другие счета Barclays связанные с Ротенбергами оставались открытыми до 2017 года. Одним из таких счетов был у компании Ayrton Development Limited. https://t.me/banksta/10163

Эля Набиуллина решила вступиться за женщин за рулем перед страховщиками. Последние дерут с них при оформлении страховки лишние деньги за отсутствие члена между ног. По данным статистики компании «Согласие», полис ОСАГО, к примеру, для мужчин старше 55 лет в среднем стоит 4900 руб., для женщин того же возраста — 5300 руб.
Эля хочет наложить запрет на оценку стоимости полиса из-за принадлежности к тому или иному полу. https://t.me/banksta/10963

Пока финансовый мир следит за Белоруссией и ждет новых санкций по делу Навального, ЦБ вбивает предпоследний гвоздь в гроб российской банковской системы. В начале сентября Арбитражный суд Москвы обязал бывших банкстеров из Московского индустриального банка выплатить ведомству Набиуллиной 198,1 млрд рублей в качестве компенсации за санацию, на которую был отправлен банк в январе 2019 года. 

Банкстеры из МИнБ стали первыми жертвами карательного механизма, запущенного ЦБ в апреле 2018 года, когда Госдума приняла в № 87-ФЗ поправки к закону о банкротстве. Поправки, между тем, дают ЦБ право требовать с руководства санируемых банков возмещения всех расходов на санацию. Причем в расходы записали деньги, которые Банк России мог бы получить, разместив потраченные средства по ключевой ставке. Неплохо, да? 

Самый смак в том, что ни ЦБ, ни суд не утруждали себя поиском ответственных, а выставили счет всем, кто за последние 3 года занимал формально топовые должности в структуре банка. И это при том, что МИнБанк даже не лишили лицензии, потому что собственники активно сотрудничали с ЦБ. Тут в ЦБ и поняли, что банкстеры попались слишком честные, с таких можно три шкуры драть, и решили взять их на гоп-стоп. 

Суд как-то и заморачиваться не стал, проштамповав решение в пользу регулятора, не попросив даже представить доказательства вины конкретных руководителей банка. И создал между тем опасный прецедент, который может отправить на дно весь частный финансовый сектор: кто попроще – пойдет на корм рыбам, а кто похитрее – уйдет на глубину, где солнце не светит, чтобы позднее со всеми капиталами всплыть где-нибудь в Лондоне. 

Похожие иски были поданы к бывшим руководителям банков «московского кольца» (ПСБ, Бинбанка), однако по ним суды пока колеблются. Парадокс! Ведь банкстеры из МИнБ, в отличие от своих коллег, в криминале замечены не были – миллиарды за границу не выводили и особняки в Белгравии не скупали. Проблемы МИнБ были типичными для любого банка – не сработали инвестиции по ряду проектов, образовалась дыра, кем не бывает? 

Если суды высших инстанций не изменят решение, то вести банковский бизнес в России станет не многим безопасней, чем играть с шулером в карты: если ты честный фраер, то рано или поздно государство пустит тебя по миру. @banksta

Внешэкономбанк вновь упустил возможность заработать деньги для государства и продал расположенный рядом с Олимпийским парком в Сочи отель «Русские сезоны» на 200 номеров за бесценок экс-гендиректору «Газпром энерго» Алексея Митюшова.

Перепрофилиров отель в комплекс апартаментов цена обьекта более чем в четыре раза превысит стоимость покупки (1,7 млрд рублей).

Откуда столько денег у Митюшов тоже вопрос. Известно, что он считается протеже еще одного экс-руководителя «Газпром Межрегионгаз» Кирилла Селезнева. @banksta

Американская разведка FinCEN нашла следы работы преступного сообщества Сергея Магина. Он только официально вывел из России более 120 млрд рублей. Сам «Сережа Два Процента» (прозвище Магина) и его подельники получили в качестве комиссий за незаконные операции более 600 млн рублей.

Американцы выяснили, что Магин обслуживал платежи арестованного в
декабре 2019 года в США бывшего замглавы «Военторга» Леонида Тейфа. Вместе с супругой Татьяной Тейф их обвиняли в хищении у России и отмывании $150 млн. Тейф брал «откаты» с найденных им подрядчиков для Минобороны России. Часть из полученных денег была переведена на счета Леонида Тейфа и его соучастников в банках США. Согласно обвинительному заключению, на один из счетов, принадлежащих Татьяне Тейф, было перечислено почти $18 млн, два из которых пришли из Гонконга. На счёт Татьяны Тейф было перечислено почти $400 000 от компании из Гонконга Ringo Trading Limited. Тогда же, в конце 2012 года, Ringo Trading получила в сумме почти $5,5 млн от российской компании «Премьер Групп» по договору о транспортировке неназванных товаров. Эта компания из Санкт-Петербурга использовалась группой Магина.  

Тейфу грозит до 20 лет в американской тюрьме, а Татьяне Тейф и другим соучастникам до 10 лет. Помимо отмывания денег и других преступлений, Тейф также обвиняется в планировании убийства любовника своей жены. https://t.me/banksta/10624

Доллар и евро резко выросли к рублю. Евро вновь выше 90 рублей, а доллар превысил 76. @banksta