Антон,  у меня есть 100/200/300 тысяч.

Могу ли я жить на  доход от этого капитала, инвестируя в Российский фондовый рынок?
Такой вопрос я получаю оочень часто.

Ну окей, давай считать.
Если мы не берем в пример трейдинг, а именно спокойные долгосрочные инвестиции, то ситуация следующая.

Пускай твой портфель приносит в среднем 15% годовых (включая дивиденды, купоны и т.д), что ооочень хорошо.

Уже посчитал от своего капитала?
Да, даже если у тебя на фонде завалялся 1 🍋 рублей, то это 150к рублей годового дохода.
Так что отменяй там свой бизнес тариф в яндексе и пиздуй в маршрутку.

Так что в итоге, стоит заходить только с десятками миллионов рублей?
Я тогда отписываюсь от твоего канала, нахер мне такие инвестиции не сдались, я простой человек, а не мамкин олигарх.

Однозначно нет.
Нужно четко понимать, что инвестиции (при отсутсвии стартовых десятков  млн. рублей) это процесс долгосрочного накопления капитала.

То, что будет кормить тебя, когда  в очередной раз повысят пенсионный возраст (до 99 лет, например, почему бы нет)
И в целом не потерять (или даже наоборот) в качестве жизни, когда закончишь работу/бизнес и т.д

Это и есть та культура инвестиций, которой пока очень нехватает в РФ

Немного полезного на ночь.

18-ый выпуск #портфелищеее

Смотреть здесь:
https://teletype.in/@financemonster/Sy4NGYotE

Напомню суть рубрики.
Что будет, если каждую неделю закидывать косарик на брокерский счет.
И что - то там покупать)

Антон, вот у меня газпром/сбер/etc вырос на 1,5%
Мне уже пора фиксировать прибыль?

Это наверное один из ключевых вопросов, наравне с вопросом что и когда покупать.

Если мы отметем трейдерские стратегии, где человек (надеюсь) имеет понимание, когда ему фиксировать позиции.
То вопрос к инвесторам такой:
Хули дергаться, вообще?

А если серьезно, то у нас есть 4 основные причины, почему мы выходим из актива.
- Достижение цены выхода (выход с прибылью или с убытком). Которую определяем для себя сами заранее.

- Конец цикла.  Яркий пример с металлургами и ценами на сталь/сырье.

- Сильные новости (суды, иски, слияние/поглощение). Но даже в таком случае мы не продаем сразу в припадке эпилепсии, а взвешиваем все возможные сценарии.

- Изменение финансового положения эмитента (в худшую сторону).

Если сформировать мое мнение на этот счет, то

1. Я  стараюсь максимально долго сидеть в активе, формируя среднюю цену по нему (покупая и на росте и на падении)
Тот же пример с МРСК Волги, в которой я просидел практически 3 года.

2. Выхожу в том случае, если бизнес стал работать хуже.
Заметь, не акция упала, а именно бизнес стал работать хуже и улучшение не предвидится.
Хороший пример здесь Аэрофлот, про который я писал еще в прошлом году, что ловить там нечего.

Как то так)

19-ая серия  #портфелищеее

Читаем по ссылке:
Здесь

Новая покупка + портфель немного прибавил доходности.

Ну а если есть пожелания по рубрике, то всегда рад услышать их здесь:
@finmonstrbot

Понедельник открылся ростом, все прекрасно, жизнь хороша и вокруг пахнут цветы.
Экстренно принимать решения не требуется, а значит я могу посвятить больше времени написанию годных статей для тебя.

У меня есть несколько идей на этот счет, но как и всегда, нужна помощь.

Чуть ниже будет опрос, выбирай ту тему, что хочешь увидеть первой в канале.

Погнали про дивиденды.
Немного длиннопост.

Прежде чем понять, когда покупать акцию ради дивидендов нужно изучить процесс их выплаты.
Это база.

Если упрощенно, то выглядит это так.
⠀
До решения совета директоров мы не знаем сколько заплатят дивиденды.
Мы можем гадать, прогнозировать (исходя из дивидендной политики компании и результатов за отчетный год), но не всегда точно. Это и есть часть фундаментального анализа.
⠀
Итак,  совет директоров рекомендует выплатить дивиденды.
В этот момент мы уже понимаем сколько заплатят.
Насколько это хуже или лучше ожиданий.
⠀
И совет также определяет дату закрытия реестра акционеров
Или же «отсечка» в простонародье.
Та дата, на которую вы должны владеть акциями, чтобы получить дивиденды.
⠀
Дальше если дивиденды утверждают после такой «рекомендации» то мы ждем отсечки.
⠀
Ну и последний этап.
В течении 25 дней с даты отсечки вы получаете долгожданное баблишко.
За вычетом налогов, есесно.
⠀
Таким образом дивиденды попадают к нам на стол)

Давай так.
Если мы набъем под постом 2000💰, я пойму что тема заходит и буду готовить продолжение.

Так что жми, все в твоих руках)

Не секрет, что на американском рынке IPO это целое событие.
Кокаин рекой, шумиха и куча бабла.
Всякие интересные компании размещаются, народ жаждит урвать свой кусок.

Российский фондовый в этом плане похож на секс после 60.
Крайне редко, скучно, чаще всего от безызходности

Оно и понятно. Российские компании предпочитают размещаться на LSE (Лондонская биржа). чем на Московской.
Но сегодня я прям удивлен.

На Московской бирже планирует провести IPO компания, чей маркетинг рвет пуканы ооочень часто.
Это Burger King Россия.
Да, я сам немного в ахуе.

Вдарим по вопперу, епта

Как дела?

Уже небось навострился поехать за город, жарить шалычки?

Я вот тоже, только еще помимо шашлычков буду готовить огненный контент в канал.

А пока вопрос.
Мы с командой планируем сделать простую inline игру в Телеграм (да, даже и такое есть) с нотками сериала Миллиарды (ничего не могу с собой поделать, любимый сериал финансовый)

Формат free to play, т.е сама игра будет бесплатна.
Хочется, чтобы компанией можно было бы засесть не только в подзаебавшую Монополию или Кешфлоу но и что - то более финансовое, где можно просчитывать ходы и  принимать хитрые решения.

Пока это все в формате идеи.
Но у кого мне спрашивать, как не у тебя?

Иногда я на минутку разочаровываюсь в Российском рынке.

Точнее в том, как тут владельцы ПАО ведут дела.
Сегодня таким обрадовала Кузбасская Топливная Компания (KBTK).
Вышел мажоритарий, сегодня было раскрытие информации как раз. Почему это грустно - напишу на неделе.

Итог - 9% за день падения.

Так что там с разочарованием?
В итоге я  сгребаю яйца в кулак и стараюсь взвешенно принять решение.

Ситуации, когда миноритариев (мелких акционеров) катают на хуях - здесь не редкость и это пока отличительная черта нашего рынка.

Сезон разочарований продолжается.

Башнефть заплатит 158,95 рублей по привилегированным и столько же по обыкновенным.

Что составляет 8,2% дивдоходности без учета налогов.
Рынок, думаю, ожидал другого.

Так что смотрим, как Башнефть сейчас прольют вниз

Все как и говорил. Прошло всего две минуты с открытия рынка

Соскучились по #портфелищеее?

На этой неделе вышла новая серия.

Загрузил по ссылке:
https://teletype.in/@financemonster/rJWYrvgnE

Добавил парочку комментариев туда, насчет КТК и Башнефти.

Дивиденды, часть вторая.

Вот здесь https://t.me/financemonster/409 я рассказал путь дивидендов от идеи, на стол инвестора.

Когда большинство покупает акции, чтобы получить дивиденды?

Правильно, прямо перед отсечкой.
Типо я щас такой модный залечу, после отсечки сразу акцию продам и буду спокойно ждать дивов.
Легкие 7 - 8% за месяц.

И конечно попадают на дивидендный гэп.
Когда акция падает на величину дивидендов.

Потом акции требуется какое - то время, чтобы этот дивидендный гэп закрыть. Отрасти к исходным значениям.
Какой - то акции 10 дней, какой  - то месяц.
А кто - то такой гэп не закрывает вообще.

Фактически тот, кто купил акцию только ради дивидендов, незадолго до отсечки - становится заложником позиции.
Чтобы получить доходность хотя бы в размере дивидендов, необходимо продержать акцию до восстановления цены.
Что на мой взгляд больше похоже на бездумное нажатие кнопок в торговом терминале, нежели грамотный подход к инвестициям.

Поэтому такой дивидендный подход - хуевастенький.
А вот какой нет - расскажу в следующих выпусках.

А то знаю я тебя, не любишь длинные посты читать)

Планирую сделать обзоры на набирающих популярность робо - эдвайзеров.

Это когда ты отвечаешь на 3 - 4 вопроса и программа тебе собирает инвестиционный портфель, который должен (нет) принести хуиллиарды денег.
Минимум телодвижений с твоей стороны и относительно приемлемые комиссии.

Такие штуки сейчас не продвигает только ленивый.
Практически у всех крупных брокеров есть (даже Ай Ти инвест запустил своего)

Но суть в том, что как и всегда есть минусы.
Так вот, использовал ли ты такого хоть раз?

Тыкай кнопку ниже, в опросе 👇

Казалось недавно публиковал выпуск #портфелищеее

А уже следующий подоспел.

Читаем здесь:
ссылочка

Для тех, кто вообще не понимает, что это за неведомая шляпа, напомню.
Рубрика #портфелищеее это долгосрочный эксперимент.
Что будет, если каждую неделю закидывать косарик на брокерский счет.
И покупать (или не всегда) активы на родном Российском рынке.

В основном, конечно, акции.

"Что ты думаешь о следующих ходах Трампа?
Как ты думаешь, что ответит на это Китай?"

Да, такие вопросы я тоже получаю частенько.
Огромное количество людей на рынке пытаются просчитать следующие ходы.
На абсолютно серьезных щщах делают они прогнозы на тему того, что будет дальше.
Выглядит это, по меньшей мере смешно)

Просто представь, каким объемом информации для принятия решения обладаем мы и каким они?
Поэтому большинство таких предположений не больше, чем пердеж по ветру.

Как же теперь быть?

На мой взгляд даже не нужно самому пытаться просчитать следующие политические ходы.
Самое важное -  примерно понимать, как это может отразиться на рынках.
Точнее какие рынки это затрагивает, какие отрасли.

И либо не лезть туда, либо страховать свои риски (через производные инструменты, например)
А оставшиеся силы лучше потратить на изучение рынка.
Прочитать пару отчетностей, постараться вникнуть.

Сегодня вон совет директоров Мечела будет дивиденды определять.
Немаловажное событие, между прочим

Вот я тут про всякие акции хуякции пишу.

Писал про риски, про среднюю доходность.
И все равно, много кто хочет нереального, из разряда сотен годовых.

А какая доходность устроила бы тебя?
Если мы берем не разовый год, а промежуток лет в 5 хотя бы?

При этом чтобы не просыпаться ночью от страха потери)